根据您提供的财报关键点，我已严格按照任务要求，将内容按单一维度主题进行分组。以下是归类结果： 财务表现：收入与利润 - 第三季度净利息收入为5362.9万美元，同比增长33.5%[13] - 第三季度总利息收入为8686.6万美元，同比增长17.6%[13] - 第三季度贷款利息收入为7626.2万美元，同比增长12.0%[13] - 第三季度非利息收入为818.3万美元，同比增长58.0%[13] - 第三季度净利润为1829.7万美元，同比增长48.7%[13] - 九个月累计净利润为3680.1万美元，去年同期为3620.5万美元[13] - 2025年前九个月净收入为3680万美元，较2024年同期的3620万美元增长1.6%[20] - 2025年第三季度净收入为1230万美元，第二季度为1177万美元，第一季度为1213万美元[18] - 2025年第三季度净收入为1829.7万美元，同比增长48.7%；2025年前九个月净收入为3680.1万美元，同比增长1.6%[200] - 2025年第三季度净利息收入为5362.9万美元，同比增长33.5%；2025年前九个月净利息收入为1.44344亿美元，同比增长25.1%[200] 财务表现：成本与费用 - 第三季度非利息支出为3798.2万美元，同比增长26.8%[13] - 九个月累计并购相关支出为1155.8万美元，去年同期为10.9万美元[13] - William Penn收购产生相关费用为三季度3000美元和前三季度1120万美元[52] - 2025年第三季度基于股份的薪酬费用为110万美元，同比增长475.9%；2025年前九个月基于股份的薪酬费用为380万美元，同比增长367.4%[191] 资产与负债关键指标变化 - 总资产从2024年12月31日的54.71亿美元增长至2025年9月30日的62.67亿美元，增幅为14.5%[10] - 贷款总额（扣除未获利息）从44.43亿美元增至48.21亿美元，增长8.5%[10] - 总存款从46.90亿美元增至53.43亿美元，增长13.9%[10] - 股东权益从6.55亿美元增至7.96亿美元，增长21.6%[10] - 现金及现金等价物从7056.4万美元大幅增至2.57亿美元，增长264.3%[10] - 可供出售证券从2.60亿美元增至4.27亿美元，增长64.2%[10] - 商誉从1.28亿美元增至1.37亿美元，增长6.6%[10] - 核心存款及其他无形资产从624.2万美元增至1558.6万美元，增长149.5%[10] - 次级债务从4574.1万美元减少至3714.9万美元，下降18.8%[10] - 留存收益从1.82亿美元增至2.05亿美元，增长13.1%[10] - 截至2025年9月30日，总资产为62.67349亿美元，较2024年同期增长13.4%[200] 贷款组合表现 - 贷款总额从2024年12月31日的44.43亿美元增长至2025年9月30日的48.21亿美元，增幅为8.5%[79] - 商业房地产贷款总额从25.13亿美元增至26.90亿美元，增长7.1%[79] - 住宅抵押贷款总额从7.91亿美元大幅增长至10.17亿美元，增幅为28.6%[79] - 建筑贷款总额从4.26亿美元下降至3.82亿美元，降幅为10.3%[79] - 总逾期贷款（Past Due）从2308万美元增至3271万美元，增长41.7%[83][84] - 90天以上逾期贷款从1552万美元降至1150万美元，改善25.9%[83][84] - 非应计贷款总额从2261万美元下降至1796万美元，改善20.6%[85] - 商业房地产非应计贷款从1448万美元降至875万美元，改善39.6%[85] - 应计利息应收款从2290万美元增至2510万美元，增长9.6%[80] - 净递延贷款费用从380万美元降至280万美元，减少26.3%[79] - 截至2025年9月30日，总贷款额为48.211亿美元，较2024年12月31日的44.431亿美元增长8.5%[132] 贷款信用质量 - 贷款组合总额为48.21亿美元，其中正常类贷款（Pass）占37.46亿美元（约77.7%），需特别关注类贷款（Special Mention）为1377万美元，次级或以下类贷款（Substandard or lower）为3603万美元[102] - 商业地产非自用（CRE Nonowner Occupied）贷款总额为13.20亿美元，其中次级或以下类贷款为1227万美元，净冲销额为68万美元[96] - 商业地产自用（CRE Owner Occupied）贷款总额为7.00亿美元，其中需特别关注类贷款为525.8万美元，次级或以下类贷款为592.1万美元，无冲销或回收[96] - 多户住宅（Multifamily）贷款总额为4.45亿美元，其中次级或以下类贷款仅为13.8万美元，无冲销[96][99] - 商业及工业（Commercial and industrial）贷款总额为7.24亿美元，其中次级或以下类贷款为1765.4万美元，净冲销额为28.5万美元[99] - 1-4家庭第一顺位抵押贷款（1-4 Family 1st Lien）总额为4.31亿美元，其中不良贷款（Nonperforming）为344.6万美元，净回收额为8.8万美元[99] - 1-4家庭租赁房产（1-4 Family Rental）贷款总额为4.12亿美元，其中不良贷款为293.8万美元[99] - HELOC及次级留置权贷款（HELOC and Junior Liens）总额为1.75亿美元，其中不良贷款为425.5万美元[102] - 消费贷款（Consumer）总额为784.2万美元，其中不良贷款仅为3.4万美元，净冲销额为2.2万美元[102] - 农场土地（Farmland）贷款总额为2.24亿美元，其中需特别关注类贷款为273.2万美元，次级或以下类贷款为4.6万美元，无冲销[99] 贷款信用损失准备金 - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金总额为3733.7万美元，较2024年12月31日的3551.4万美元增加了182.3万美元[128] - 2025年第三季度，商业和工业贷款组合的信用损失准备金拨备为135.5万美元，是各组合中最高[128] - 2025年前九个月，贷款总核销额为105.5万美元，总回收额为15.6万美元，净核销额为89.9万美元[128] - 2025年前九个月，多户住宅贷款组合的信用损失准备金拨备为负131.4万美元，显示信用状况改善[128] - 2025年前九个月，其他建筑贷款组合的信用损失准备金拨备为负97.8万美元[128] - 2025年第三季度，非业主占用商业地产贷款组合的信用损失准备金拨备为负20.7万美元[128] - 2025年前九个月，1-4家庭第一留置权住宅抵押贷款组合的信用损失准备金拨备为86.3万美元[128] - 2025年第三季度，消费贷款组合净核销额为1.2万美元，核销额4万美元，回收额2.8万美元[128] - 截至2025年9月30日，总贷款信用损失准备金为3733.7万美元，较2024年12月31日的3551.4万美元增长5.1%[132] 存款表现 - 截至2025年9月30日，总存款额为53.427亿美元，较2024年12月31日的46.899亿美元增长13.9%[137] - 非计息活期存款占比从2024年末的16.2%下降至2025年9月30日的15.7%，而货币市场存款占比从20.4%上升至23.7%[137] - 截至2025年9月30日，经纪存单为1.25亿美元，较2024年12月31日的3.198亿美元大幅减少60.9%[137] 投资证券 - 截至2025年9月30日，可供出售证券的公允价值为4.274亿美元[65] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券总额为3.541亿美元，主要为高评级证券[67] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券未计提任何信用损失准备金，无逾期30天以上或停账证券[68] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券的应计利息应收款为200万美元[69] - 截至2025年9月30日，投资证券总摊余成本为7.939亿美元，总公允价值为7.530亿美元，未实现损失总额为4440万美元[69] - 与2024年12月31日相比，投资证券总摊余成本从6.672亿美元增至7.939亿美元，增幅为19.0%[69][71] - 截至2025年9月30日，用于质押的投资证券公允价值为5.206亿美元，较2024年12月31日的4.400亿美元增长18.3%[72] - 截至2025年9月30日，未实现损失主要集中于持有至到期证券，其未实现损失总额为2849万美元，占其摊余成本的8.0%[69][73] - 公司认为所有证券的未实现损失均与信用无关，而是由市场利率变动导致的暂时性价值波动[76] - 可供出售证券中，93.7%的未实现损失（1491万美元）来自持有超过12个月的证券[73] - 按摊余成本计算，约72.8%的持有至到期证券到期日在5年以上[78] - 可供出售证券总额从2024年12月31日的26.09亿美元增至2025年9月30日的42.74亿美元，增长了63.8%[152] - 抵押贷款支持证券（美国政府机构）从2024年12月31日的2.03亿美元大幅增至2025年9月30日的3.66亿美元，增长了80.2%[152] - 公司债务证券从2024年12月31日的3243万美元增至2025年9月30日的3800.9万美元，增长了17.2%[152] 收购活动 - 公司于2025年4月30日因收购William Penn发行了350.6795万股普通股[17] - 2025年4月30日William Penn收购中，业务合并获得资产的公允价值为6.875亿美元，商誉为846万美元[21] - 收购William Penn为全股票交易，价值约1.032亿美元，发行3,506,795股普通股，并确认商誉690万美元[50][51] - 收购William Penn获得的资产公允价值为7.265亿美元，承担的负债公允价值为6.302亿美元[57] - 自收购日至2025年9月30日，William Penn贡献总收入950万美元及净利润43.8万美元[59] - 预计收购1st Colonial Bancorp的交易价值近1.01亿美元，预计于2026年第一或第二季度完成[62] - 收购Cumberland Advisors的购买价为550万美元，预计将带来约33亿美元的新增管理资产[64] - 收购Commonwealth Benefits Group的购买价为200万美元，并确认商誉110万美元[45][46] - 收购Charis Insurance Group的现金购买价为400万美元，并确认商誉160万美元[47][48] - 在收购William Penn交易中发行了350.6795万股普通股作为对价，并承接了未行权的股票期权和限制性股票单位[193] 现金流 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为6678万美元，较2024年同期的4729万美元增长41.2%[20] - 2025年前九个月投资活动产生的净现金为1.053亿美元，而2024年同期为净现金使用1.876亿美元[20] - 2025年前九个月融资活动产生的净现金为1448万美元，较2024年同期的1.88亿美元下降92.3%[21] - 2025年前九个月短期借款增加2.228亿美元，偿还2.248亿美元[21] 每股收益与股东回报 - 第三季度基本每股收益为0.80美元，去年同期为0.74美元[13] - 2025年第三季度宣布的普通股现金股息为每股0.20美元，总计332万美元[18] - 2025年第三季度基本每股收益为0.80美元，稀释后每股收益为0.79美元；2025年前九个月基本每股收益为1.73美元，稀释后每股收益为1.70美元[198] - 截至2025年9月30日，根据股票回购计划已累计回购511,391股普通股，平均价格为每股23.57美元；该计划剩余约290万美元回购额度[188] 衍生工具与套期保值 - 贷款层级利率互换名义本金从2024年末的2.1715亿美元增至2025年9月30日的2.76348亿美元，增长27.3%[141] - 贷款层级利率互换的估计公允价值从2024年末的1111.8万美元降至2025年9月30日的920.1万美元[141] - 现金流量套期的名义本金从2024年末的2.95亿美元大幅减少至2025年9月30日的7500万美元，降幅达74.6%[145] - 未来十二个月，公司预计将有15.1万美元的未实现损益从累计其他综合收益重分类为利息支出[146] - 衍生资产从2024年12月31日的1370.8万美元降至2025年9月30日的949.1万美元，减少了30.8%[152] - 衍生负债从2024年12月31日的1111.8万美元降至2025年9月30日的920.1万美元，减少了17.2%[152] 公允价值信息 - 贷款总额的公允价值为48.20亿美元，高于其账面价值47.84亿美元[163] - 存款的公允价值为53.53亿美元，略高于其账面价值53.43亿美元[163] - 现金及现金等价物账面金额与公允价值均为7056.4万美元[165] - 可供出售证券公允价值为2.60477亿美元[165] - 持有至到期证券账面金额为3.82447亿美元，公允价值为3.40648亿美元[165] - 净贷款账面金额为44.07556亿美元，公允价值为44.30623亿美元[165] - 存款负债公允价值为46.84548亿美元[165] - 单独评估贷款（扣除ACL）的公允价值从2024年12月31日的2117.1万美元降至2025年9月30日的1575.2万美元，减少了25.6%[159] - 待售止赎资产从2024年12月31日的4.4万美元激增至2025年9月30日的934.6万美元[159] 其他综合收益 - 2025年第三季度其他综合收益为401万美元，而第二季度为综合亏损18万美元，第一季度为综合亏损31万美元[18] - 累计其他综合亏损总额从2024年12月31日的1682.5万美元改善至2025年9月30日的890.7万美元，改善了47.1%[147] 表外项目与承诺 - 截至2025年9月30日和2024年12月31日，备用信用证余额分别为6680万美元和6430万美元[166] - 表外信用风险准备金（ACL - OBS）截至2025年9月30日和2024年12月31日分别为300万美元和290万美元[171] - 2025年第三季度表外信用承诺的信贷损失收益为24.7万美元，2024年同期为10.5万美元[171] 债务与资本 - 短期借款在2025年9月30日为零，在2024年12月31日为200万美元[176] - 长期债务总额从2024年12月31日的2360.3万美元下降至2025年9月30日的2325.8万美元[179] - 2020年12月发行的次级票据总额为1220万美元，初始固定年利率为4.5%[182][183] - 2020年3月发行的次级票据总额为1500万美元，初始固定年利率为4.0%[184][185] 股权激励 - 2023年股票激励计划授权发行55万股普通股，截至2025年9月30日已授予310,804股限制性股票[190][191]