收入和利润（同比环比） - 2025年第三季度净利息收入为1.266亿美元，同比增长20.8%[215] - 2025年第三季度净收入为3084万美元，同比增长27.7%[215] - 2025年前九个月净收入为2406万美元，同比下降68.1%[215] - 第三季度净利息收入为1.266亿美元，同比增长2180万美元或20.8%[233] - 第三季度净利润为3084.3万美元，同比增长约670万美元[228] - 前三季度净利润为2405.8万美元，同比下降5120万美元，剔除特殊项目后为7899.8万美元[229] - 前三季度净利息收入为3.45亿美元，同比增长1930万美元或5.9%[234] - 第三季度非GAAP每股收益为0.25美元，去年同期为0.21美元[222] - 第三季度净利息收入为2183.3万美元，同比增长199.6万美元，主要由规模因素驱动[248] - 九个月净利息收入为1927.6万美元，同比减少951.7万美元，主要受利率因素拖累[248] - 第三季度非利息收入为1538.5万美元，同比增长354.6万美元，增幅30.0%[253][254] - 九个月非利息收入为811.7万美元，同比减少2307.9万美元，降幅74.0%，主要因投资证券AFS出售产生3889.6万美元损失[253][254] - 第三季度SBA贷款出售录得净收益277.4万美元，涉及出售SBA担保贷款4810万美元[256] - 2025年6月公司出售公允价值为4.179亿美元的投资证券AFS，录得已实现损失3890万美元[257] 盈利能力指标变化 - 2025年第三季度年化平均资产回报率为0.67%，较2024年同期提升0.11个百分点[215] - 2025年第三季度年化平均普通股回报率为5.52%，较2024年同期提升1.00个百分点[215] - 2025年第三季度净息差为2.89%，较2024年同期提升0.34个百分点[215] - 第三季度净息差为2.89%，同比上升34个基点[236] - 第三季度年化非GAAP平均资产回报率为0.68%，去年同期为0.58%[222] - 第三季度年化非GAAP平均普通股回报率为5.66%，去年同期为4.71%[222] 成本和费用（同比环比） - 第三季度信贷损失拨备为870万美元，同比增加540万美元[250] - 九个月信贷损失拨备为2850万美元，同比增加2120万美元，其中包含450万美元并购相关费用[250] - 第三季度非利息支出为9690万美元，同比增加1560万美元，增幅19.2%[259] - 九个月非利息支出为2.902亿美元，同比增加4310万美元，增幅17.4%[259] - 公司总非利息支出在2025年第三季度同比增长15.593百万美元（19.2%），九个月同比增长43.101百万美元（17.4%）[260] - 薪酬和员工福利支出在2025年第三季度同比增长10.75百万美元（24.3%），主要因收购Territorial后员工人数从1,236人增至1,452人[260][261] - 家具和设备支出在2025年第三季度同比增长2.554百万美元（47.8%），主要由于收购带来的折旧费用增加[260][263] - 应计利息信贷支出在2025年第三季度同比下降3.34百万美元（48.6%），主要受联邦基金利率下降及存款平均余额减少影响[260][264] - 并购及重组相关成本在2025年九个月期间同比大幅增加15.714百万美元（311.5%），主要与Territorial收购相关[260][265] - 公司2025年第三季度有效税率为15.40%，低于去年同期的24.74%，受可再生能源税收抵免投资影响[268][270] - 2025年第三季度来自可负担住房合伙企业的税收抵免及其他税收优惠约为3.4百万美元，九个月总计9.1百万美元[271] - 2025年第三季度来自可再生能源项目的税收抵免及收益为21.9百万美元，九个月总计22.6百万美元[272] 资产和贷款表现 - 期末贷款总额为145.87亿美元，较2024年同期增长7.1%[219] - 贷款加权平均收益率降至5.93%，同比下降23个基点[237] - 投资证券加权平均收益率在2025年第三季度和前三季度分别为3.77%和3.38%，高于2024年同期的3.05%和3.10%[238] - 计息现金及存放他行存款的加权平均收益率在2025年第三季度为4.28%，较2024年同期的5.23%下降95个基点[239] - 2025年第三季度总生息资产平均余额为17,361,525千美元，收益率为5.59%，净利息收入为126,642千美元，净息差为2.89%[243] - 2025年前三季度总生息资产平均余额为17,016,487千美元，收益率为5.51%，净利息收入为344,992千美元，净息差为2.71%[244] - 2025年第三季度贷款平均余额为14,518,721千美元，收益率为5.93%，利息收入为216,859千美元[243] - 2025年前三季度贷款平均余额为14,136,511千美元，收益率为5.89%，利息收入为623,261千美元[244] - 贷款总额从2024年12月31日的136.22亿美元增长7.1%至2025年9月30日的145.90亿美元[287] - 商业地产贷款在贷款组合中的占比从2024年12月31日的63%下降至2025年9月30日的58%，而住宅抵押贷款占比从8%上升至16%[287] - 2025年第三季度平均贷款为145.19亿美元，贷款净冲销率为年化0.14%，低于去年同期的0.17%[298] - 在截至2025年9月30日的九个月内，商业和工业贷款净冲销额为2520万美元[297] 存款和负债表现 - 期末存款总额为158.31亿美元，较2024年同期增长7.5%[219] - 存款加权平均成本在2025年第三季度为2.88%，较2024年同期的3.44%下降56个基点[240] - 联邦住房贷款银行和美联储借款的加权平均成本在2025年第三季度为3.97%，较2024年同期的1.09%上升288个基点[241] - 次级债券的加权平均成本在2025年第三季度为9.01%，较2024年同期的10.28%下降127个基点[242] - 2025年前三季度存款加权平均成本为3.00%，较2024年同期的3.40%下降40个基点[246] - 截至2025年9月30日，公司总存款达158.31亿美元，较2024年12月31日的143.27亿美元增加15.04亿美元，增长10.5%[303] - 截至2025年9月30日，时间存款总额为63.28亿美元，其中36%在三个月内到期，31%在三个月至六个月内到期[304][306] - 2025年9月30日的借款总额为2490万美元，全部为FHLB借款，远低于2024年12月31日的2.39亿美元[307] - 截至2025年9月30日，公司未保险存款总额为62.3亿美元，占存款总额的39%，与2024年12月31日的比例持平[305] 资产质量和信贷风险 - 不良资产从2024年12月31日的9080万美元增长23.5%至2025年9月30日的1.122亿美元，不良资产与总资产比率从0.53%升至0.61%[292] - 信贷损失准备金对不良贷款的覆盖率从2024年12月31日的165.79%下降至2025年9月30日的135.98%[293] - 信贷损失准备金总额从2024年12月31日的1.505亿美元微增至2025年9月30日的1.525亿美元，准备金覆盖率从1.11%降至1.05%[294] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金为15.25亿美元，占期末贷款总额的1.05%，低于2024年同期的1.13%[298] - 2025年9月30日的应计贷款利息应收款为4400万美元，较2024年12月31日的4300万美元有所增加[300] 资本充足率和股东权益 - 普通股一级资本比率为12.12%，较2024年同期下降0.95个百分点[219] - 有形普通股权益比率为9.63%，低于去年同期的10.08%[225] - 截至2025年9月30日，Bank of Hope的普通股一级资本充足率为12.67%，远超6.50%的监管要求，超出617个基点[322] - 截至2025年9月30日，Bank of Hope的总资本充足率为13.68%，远超10.00%的监管要求，超出368个基点[322] - 截至2025年9月30日，Bank of Hope的一级杠杆率为10.72%，远超5.00%的监管要求，超出572个基点[322] - 与2024年12月31日相比，截至2025年9月30日，Bank of Hope的普通股一级资本充足率从13.61%下降至12.67%[322] - 截至2025年9月30日，Hope Bancorp的总股东权益为22.6亿美元，较2024年12月31日的21.3亿美元增加1.214亿美元[319] - 2025年前九个月，Hope Bancorp的股东权益增加主要由于累计其他综合损失减少7380万美元，以及发行普通股作为收购对价获得7330万美元[319] - Hope Bancorp的5000万美元股票回购计划在2025年9月30日和2024年12月31日时均剩余3530万美元额度未使用[320] 投资和资产构成变化 - 公司总资产达到185.1亿美元，较2024年同期增长6.6%[212][219] - 公司总资产在2025年9月30日达到18.51亿美元，较2024年底增加1.45亿美元（8.5%），主要因收购Territorial[276] - 2025年九个月期间，公司出售了9.531亿美元的投资证券，并购买了7.175亿美元的投资证券[279] - 股权投资总额从2024年12月31日的3990万美元增长122.1%至2025年9月30日的8870万美元，主要由于购买了价值4550万美元的公允价值易于确定的股权投资[283] - 公司持有的待售贷款从2024年12月31日的1450万美元增长128.5%至2025年9月30日的3310万美元[286] - 可再生能源税收抵免投资从2024年12月31日的340万美元大幅增至2025年9月30日的2870万美元，未出资承诺从280万美元增至4160万美元[302] - 经济适用房合伙投资从2024年12月31日的3240万美元减少至2025年9月30日的3000万美元，其未出资承诺从1130万美元增至2140万美元[301] 流动性管理 - 截至2025年9月30日，Hope Bancorp的流动性来源总额为87.7亿美元，较2024年12月31日的82.4亿美元有所增加[325] - 截至2025年9月30日，Hope Bancorp的剩余可用借款能力为63.3亿美元，其中包括来自FHLB的42.8亿美元未使用额度[325] - 截至2025年9月30日，Hope Bancorp持有的现金及现金等价物等为4.549亿美元，未质押证券为19.8亿美元[325]