收入和利润表现 - 2025年第三季度净利息收入为2.34亿美元，较2024年同期的2.09亿美元增长11.7%[14] - 2025年第三季度非利息收入为4322万美元，较2024年同期的809万美元大幅增长434.2%[14] - 2025年第三季度净利润为9149万美元，较2024年同期的4735万美元增长93.2%[14] - 2025年前九个月净利润为2.42亿美元，较2024年同期的1.77亿美元增长36.8%[14] - 2025年第三季度净利润为9149.4万美元，较2024年同期的4734.7万美元增长93.2%[17] - 2025年前九个月净利润为2.4164亿美元，较2024年同期的1.76593亿美元增长36.8%[17] - 2025年第三季度净利息收入为2.34亿美元，前九个月为6.71亿美元[153] - 2025年第三季度非利息收入为4320万美元，前九个月为1.14亿美元[156] - 2025年第三季度净利润为9150万美元，稀释后每股收益为0.70美元[151] - 2025年前九个月净利润为2.42亿美元，稀释后每股收益为1.91美元[151] - 第三季度净利息收入为2.336亿美元，同比增长12%；前九个月净利息收入为6.712亿美元，同比增长9%[161] - 第三季度非利息收入为4321.9万美元，去年同期为809.1万美元，同比大幅增长（n/m）；前九个月非利息收入为1.136亿美元，同比增长35%[161] - 第三季度总营收为2.768亿美元，去年同期为2.173亿美元，同比增长27%；前九个月总营收为7.848亿美元，同比增长12%[161] - 第三季度净利润为9149.4万美元，去年同期为4734.7万美元，同比增长93%；前九个月净利润为2.416亿美元，同比增长37%[161] - 2025年第三季度净利息收入为2.35亿美元，较2024年同期增加2440万美元[164] - 2025年第三季度运营净收入为9421.1万美元，GAAP净收入为9149.4万美元[162] - 2025年前九个月运营净收入为2.49159亿美元，GAAP净收入为2.4164亿美元[162] - 2025年第三季度净利息收入为2.34664亿美元，较2024年同期的2.1028亿美元增长11.6%[166] - 非利息收入总额在2025年第三季度达到4321.9万美元，较2024年同期的809.1万美元大幅增长3512.8万美元，增幅为434%[169] - 净利润：2025年第三季度为9,149.4万美元，同比增长93.2%；2025年前九个月为2.4164亿美元，同比增长36.8%[136] 成本和费用 - 2025年第三季度贷款损失准备金为791万美元，较2024年同期的1443万美元下降45.2%[14] - 2025年前九个月信贷损失拨备为3514.4万美元，较2024年同期的3956.2万美元减少11.2%[19] - 2025年前九个月普通股现金股息支出为8967.7万美元，2024年同期为8412.8万美元[19] - ANB收购相关合并成本在2025年第三季度为302万美元，前九个月为1210万美元[32] - 2025年第三季度信贷损失拨备为791万美元，前九个月为3510万美元[155] - 2025年第三季度非利息支出为1.51亿美元，同比增长5%[157] - 第三季度信贷损失拨备为790.7万美元，去年同期为1442.8万美元，同比下降45%；前九个月拨备为3514.4万美元，同比下降11%[161] - 非利息支出总额在2025年第三季度为1.5087亿美元，较2024年同期的1.4307亿美元增加780.3万美元，增幅5%[179] - 员工薪酬与福利在2025年第三季度为9066.7万美元，较2024年同期的8353.3万美元增加713.4万美元，增幅9%，主要受年度加薪、绩效激励增加及ANB员工并入影响[179] - 并购及相关费用在2025年第三季度为346.8万美元，较2024年同期的217.6万美元增加129.2万美元，主要受ANB并购相关成本驱动[179][181] - 2025年第三季度实际税率为22.5%，高于2024年同期的20.8%[184] 贷款组合表现 - 投资贷款和租赁净额从179.69亿美元增至189.59亿美元，增长5.5%[12] - 2025年第三季度贷款损失准备金为791万美元，较2024年同期的1443万美元下降45.2%[14] - 2025年9月30日贷款总额为191.748亿美元，较2024年12月31日的181.76亿美元增长9.983亿美元[56] - 2025年9月30日贷款信用损失准备为2.158亿美元，较2024年12月31日的2.07亿美元有所增加[56] - 2025年第三季度，公司出售了5341.9万美元的贷款，包括1618万美元的SBA/USDA贷款担保部分和3723.9万美元的设备融资应收账款[58] - 截至2025年9月30日，总贷款额为191.67亿美元，相比2024年12月31日的181.69亿美元，增长了5.5%[61] - 2025年9月30日的不良贷款总额为9644.3万美元，较2024年12月31日的1.1358亿美元显著下降15.1%[61][62] - 商业贷款总额从2024年底的135.06亿美元增至2025年9月的143.47亿美元，增幅为6.2%[61] - 2025年9月30日，公司持有5130万美元贷款的还款主要依赖抵押品处置，低于2024年底的7510万美元[62] - 设备融资租赁净投资从2024年12月31日的8949.5万美元增至2025年9月30日的1.0252亿美元，增长14.5%[65] - 2025年9月30日，30-59天逾期贷款为3029.1万美元，高于2024年底的2309.1万美元，增长31.2%[61] - 商业及工业贷款的不良贷款从2024年底的2933.9万美元降至2025年9月的2575.4万美元，下降12.2%[61] - 住宅抵押贷款的不良贷款从2024年底的2461.5万美元增至2025年9月的2897.8万美元，上升17.7%[61] - 2025年9月30日，无拨备覆盖的不良贷款为3286.5万美元，低于2024年底的7012.3万美元[62] - 2025年剩余时间及2026年，设备融资租赁合同预期最低未来租金收入分别为997.7万美元和3717.3万美元[65] - 截至2025年9月30日，公司贷款组合总额为17,226,005千美元，其中商业地产（包括自用和收益型）占比最高，合计达8,212,693千美元[71] - 收益型商业地产贷款总额为4,534,407千美元，其中“通过”评级贷款为4,299,339千美元，占比约94.8%[71] - 自用商业地产贷款总额为3,678,286千美元，“通过”评级贷款为3,522,280千美元，占比约95.8%[71] - 设备融资贷款当期总冲销额为18,810千美元，是各贷款类别中冲销额最高的[71] - 商业及工业贷款总额为2,592,971千美元，当期总冲销额为7,832千美元[71] - 住宅抵押贷款总额为3,197,857千美元，其中“通过”评级贷款为3,163,970千美元，占比约98.9%[71] - 住宅建筑贷款总额为178,468千美元，当期总冲销额为249千美元[71] - 消费贷款总额为191,509千美元，当期总冲销额为3,401千美元[71] - 房屋净值贷款总额为1,252,087千美元，几乎全部为“通过”评级，当期总冲销额为169千美元[71] - 商业建筑贷款总额为1,733,473千美元，当期总冲销额为635千美元[71] - 截至2024年12月31日，商业地产贷款总额中，正常类贷款占比最高，为41.027亿美元[73] - 2024年期间，设备融资贷款的总冲销额最高，达到2686.9万美元[73] - 2025年前九个月，新增财务困难修改贷款总额为1935.5万美元，占总贷款0.1%[76] - 2025年前九个月，设备融资类FDM新增贷款占比最高，为0.7%，总额达1195.3万美元[76] - 截至2025年9月30日，处于非应计状态的FDM贷款总额为637万美元[77] - 2024年前九个月，新增FDM贷款总额为5602.1万美元，其中0.3%在修改后12个月内违约[76] - 商业与工业贷款在2024年期间总冲销额为1935.8万美元[73] - 截至2025年9月30日，FDM贷款中设备融资类占比最大，总额为1307.7万美元[77] - 2025年前九个月，住宅抵押贷款新增FDM贷款538.2万美元，违约金额为65.4万美元[76] - 2024年前九个月，制造业住房FDM贷款违约率最高，占其类别总额14.0%[76] - 截至2025年9月30日的九个月内，新增贷款修改金额总计1935.5万美元，相比2024年同期的5602.1万美元大幅下降65%[80] - 贷款总额从2024年12月31日的181.69亿美元增长至2025年9月30日的191.67亿美元[187] - 公司总贷款拨备金从2024年12月31日的2.07亿美元增加至2025年9月30日的2.16亿美元，但拨备金占总贷款比例从1.14%微降至1.13%[191] - 设备融资贷款的拨备金占其贷款总额的比例最高，为2.49%，高于2024年末的2.85%[187] - 非应计贷款总额从2024年末的11.36亿美元下降至2025年9月30日的9.64亿美元，占总贷款比例从0.62%降至0.50%[196] - 贷款拨备金对非应计贷款的覆盖率从2024年末的1.82倍提升至2025年9月30日的2.24倍[196] - 非自有商业房地产贷款中，零售业占比最高，为23%，办公室和 multifamily 各占15%[188] - 与飓风Helene相关的拨备金从2024年末的980万美元减少至2025年9月30日的188万美元[191] - 公司未提取贷款承诺的拨备金为1250万美元，较2024年末增加209万美元，主要由于建筑承诺增加[191] - 期末贷款总额为191.75亿美元，去年同期为179.64亿美元，同比增长7%[161] - 不良资产为9791.6万美元，去年同期为1.15亿美元，同比下降15%[161] 信贷损失拨备与核销 - 2025年第三季度信贷损失拨备总额为790.7万美元，而2024年同期为1442.8万美元，同比下降45%[89] - 2025年第三季度净核销额为1285.4万美元，相比2024年同期的2697.4万美元显著减少52%[89] - 截至2025年9月30日的九个月内，设备融资贷款净核销额达1881万美元，是各贷款类别中最高的[89] - 为受飓风Helene影响的贷款计提的信贷损失拨备定性调整，从2024年12月31日的980万美元降至2025年9月30日的188万美元，减少81%[84] - 2025年第三季度商业房地产信贷损失拨备释放296.7万美元，而2024年同期为释放200.9万美元[89] - 2025年第三季度末总信贷损失拨备余额为2.2828亿美元，较2024年同期的2.1552亿美元增长6%[89] - 2025年第三季度末住宅抵押贷款信贷损失拨备余额为3127.3万美元，较2024年同期的3430.3万美元下降9%[89] - 2025年第三季度商业与工业贷款信贷损失拨备增加465.6万美元，而2024年同期为增加717.5万美元[89] - 截至2025年9月30日的九个月内，信贷损失拨备总额增加3514.4万美元，而2024年同期为增加3956.2万美元[89] - 信贷损失拨备在2025年第三季度为791万美元，较2024年同期的1440万美元有所下降，反映了部分释放了254万美元的2024年飓风Helene准备金[176] - 2025年第三季度总净冲销额为768万美元，年化净冲销率为0.16%，显著低于2024年同期的2365万美元和0.52%[193] - 设备融资和消费贷款在2025年第三季度的年化净冲销率较高，分别为1.23%和1.39%[193] 投资证券表现 - 2025年第三季度其他综合收益为1325万美元，而2024年同期为4478万美元[15] - 2025年第三季度其他综合收益为1324.7万美元，显著低于2024年同期的4477.6万美元[17] - 截至2025年9月30日，HTM证券总摊销成本为22.74099亿美元，总未实现损失33.7104亿美元，公允价值19.37053亿美元[34] - 截至2025年9月30日，AFS证券总摊销成本为40.40072亿美元，总未实现损失16.2315亿美元，公允价值38.89263亿美元[37] - 截至2025年9月30日，AFS证券中住宅MBS（机构）公允价值为15.92274亿美元，未实现损失8.6836亿美元[37] - 截至2025年9月30日，AFS证券中商业MBS（机构）公允价值为7.35179亿美元，未实现损失2.599亿美元[37] - 截至2025年9月30日，AFS证券的质押证券总额为25亿美元，较2024年底的32亿美元下降[37] - 截至2025年9月30日，HTM证券中连续亏损12个月以上的证券公允价值为19.19303亿美元，未实现损失33.7092亿美元[39] - 截至2025年9月30日，AFS证券中连续亏损12个月以上的证券公允价值为35.193亿美元，未实现损失15.89亿美元[41] - 截至2025年9月30日，可供出售和持有至到期债务证券的总未实现损失为1.623亿美元，而2024年12月31日为2.319亿美元[42] - 2025年9月30日，处于未实现亏损状态的证券中，持有超过12个月的证券公允价值为21.235亿美元，未实现损失为1.606亿美元[42] - 2025年9月30日，可供出售债务证券的总摊余成本为40.401亿美元，总公允价值为38.893亿美元[49] - 2025年9月30日，持有至到期债务证券的总摊余成本为22.741亿美元，总公允价值为19.371亿美元[49] - 2025年前九个月，可供出售证券销售实现净收益34.1万美元，而2024年同期为零[51] - 持有至到期债务证券：截至2025年9月30日，账面价值为22.74099亿美元，公允价值为19.37053亿美元，较2024年12月31日账面价值23.68107亿美元下降4.0%[131] - 截至2025年9月30日，公司总投资证券为61.63亿美元，较2024年12月31日的68.04亿美元减少6.41亿美元，占总资产比例从25%降至22%[199] - 可供出售证券投资组合的账面价值从44.36亿美元降至38.89亿美元，占比从65%降至63%；持有至到期证券从23.68亿美元降至22.74亿美元，占比从35%升至37%[199] - 截至2025年9月30日，持有至到期债务证券的公允价值为19.4亿美元，未实现税前亏损达3.37亿美元[200] 收购活动（ANB） - 2025年5月1日收购ANB，获得资产总额4.28475亿美元，确认商誉1802.9万美元[27] - 收购ANB获得贷款组合3.01303亿美元，核心存款无形资产629万美元[27] - ANB收购相关合并成本在2025年第三季度为302万美元，前九个月为1210万美元[32] - PCD贷款面值为4264.9万美元，收购价格3840万美元，非信贷折扣为299.8万美元[29] - 非PCD贷款公允价值为2.62903亿美元，总合同应收金额为3.25973亿美元，预计无法收回的合同现金流为315.8万美元[29] - 2025年前九个月，因收购ANB确认商誉1802.9万美元[109] - 2025年5月1日完成对ANB的收购，获得4.47亿美元资产（含商誉）并承担3.81亿美元负债[150] - 客户存款总额从232.93亿美元增至238.65亿美元，增加5.72亿美元，其中3.74亿美元来自ANB收购[202][203] 资本与流动性管理