根据您的要求，我将关键点按照单一主题进行分组。以下是分组结果： 收入和利润（同比环比） - 净利息收入在截至2025年9月30日的九个月内为3.695亿美元，相比去年同期的3.106亿美元增长19.0%[15] - 截至2025年9月30日的九个月净收益为1.803亿美元，相比去年同期的1.612亿美元增长11.9%[15] - 截至2025年9月30日的九个月基本每股收益为1.26美元，相比去年同期的1.13美元增长11.5%[15] - 2025年第三季度净利润为5226.7万美元[19] - 2025年前九个月净利润为1.8027亿美元[21] - 2025年前九个月净收益为1.8027亿美元，相比2024年同期的1.6119亿美元增长11.8%[23] - 2025年第三季度每股基本收益为0.37美元，稀释后为0.36美元；2024年同期基本和稀释后每股收益均为0.39美元[77] - 2025年前九个月每股基本和稀释后收益均为1.26美元，高于2024年同期的1.13美元[77] - 2025年第三季度净利润为5227万美元，较2024年同期的5531万美元下降5.5%[173] - 2025年第三季度稀释后每股收益为0.36美元，2024年同期为0.39美元[173] - 2025年前九个月净利润为1.8027亿美元，较2024年同期的1.6119亿美元增长11.84%[175] - 2025年前九个月稀释后每股收益为1.26美元，2024年同期为1.13美元[175] - 2025年第三季度税收等价净利息收入为1.3041亿美元，较去年同期的1.0974亿美元增长18.8%[178] - 2025年前九个月税收等价净利息收入为3.7855亿美元，较去年同期的3.184亿美元增长18.9%[179] - 2025年前九个月净利息收入为3.78552亿美元，相比2024年同期的3.18397亿美元增长18.9%[190] - 2025年第三季度非利息收入为3426万美元，相比2024年同期的3236万美元增长5.9%[192][194] - 2025年前九个月非利息收入为9737万美元，相比2024年同期的9301万美元增长4.7%[193][194] - 2025年第三季度信托费收入为1295万美元，相比2024年同期的1169万美元增长10.7%，受管理信托资产价值增至120.5亿美元推动[192][194] - 2025年第三季度抵押贷款相关收入为438万美元，相比2024年同期的336万美元增长30.2%[192][194] - 2025年前九个月抵押贷款销售和费用的已实现收益为1067.8万美元，较2024年同期的981.3万美元增长8.8%[151] - 2025年前九个月抵押贷款销售总收益为1133.3万美元，较2024年同期的1017.4万美元增长11.4%[151] 成本和费用（同比环比） - 信贷损失准备金在截至2025年9月30日的九个月内为3109.5万美元，相比去年同期的1281.7万美元大幅增加142.5%[15] - 非利息收入在截至2025年9月30日的九个月内为9736.6万美元，相比去年同期的9301.2万美元增长4.7%[15] - 2025年前九个月信贷损失拨备为3109.5万美元，相比2024年同期的1281.7万美元激增142.5%[23] - 2025年前九个月已付利息为1.50942亿美元，相比2024年同期的1.53215亿美元下降1.5%[23] - 2025年前九个月已付联邦所得税为4547.3万美元，相比2024年同期的3117.3万美元增长45.9%[23] - 2025年第三季度股权激励费用为160万美元[19] - 2025年前九个月股权激励费用为505.8万美元[21] - 2025年前九个月股票期权费用为197.6万美元，较2024年同期的151.6万美元增长30.3%[141] - 2025年第三季度非利息支出为7367万美元，相比2024年同期的6601万美元增长11.6%[194] - 2025年第三季度薪酬及员工福利支出为4261万美元，相比2024年同期的3750万美元增长13.6%[195] - 2025年前九个月非利息支出为2.1574亿美元，相比2024年同期的1.9497亿美元增长10.6%[197] - 2025年第三季度非利息支出总额为7366.6万美元，同比增长11.6%（增加765.4万美元）[1] - 2025年前九个月非利息支出总额为2.1574亿美元，同比增长10.7%（增加2077.1万美元）[1] - 2025年第三季度薪资和员工福利支出为4260.5万美元，同比增长13.6%（增加510.8万美元）[1] - 2025年第三季度软件摊销和支出为428万美元，同比增长15.3%（增加56.8万美元）[1] - 2025年第三季度运营和其他损失为195.7万美元，同比增长104.9%（增加100.2万美元）[1] - 2025年第三季度所得税费用为1089.7万美元，有效税率为17.25%；2025年前九个月所得税费用为3978.5万美元，有效税率为18.08%[126] 贷款组合表现 - 贷款总额（持有至投资）从2024年12月31日的79.131亿美元增至2025年9月30日的82.436亿美元，增长4.2%[12] - 截至2025年9月30日，公司总贷款投资额为82.44亿美元，较2024年12月31日的79.13亿美元增长4.2%[85] - 截至2025年9月30日，房地产贷款总额为57.68亿美元，较2024年12月31日的54.80亿美元增长5.3%[85] - 截至2025年9月30日，消费贷款总额为8.64亿美元，较2024年12月31日的7.92亿美元增长9.1%[85] - 截至2025年9月30日，公司总贷款为82.44亿美元，其中逾期贷款为4525.4万美元，占总贷款的0.55%[110] - 截至2025年9月30日，公司总贷款为82.44亿美元，较2024年9月30日的77.232亿美元增长6.7%[95] - 截至2025年9月30日，贷款损失备抵为1.06亿美元，较2024年12月31日的9830万美元增长7.8%[85] - 截至2025年9月30日，非应计贷款为5639万美元，较2024年12月31日的6194万美元下降9.0%[87][88] - 截至2025年9月30日，总不良贷款为5655万美元，较2024年12月31日的6223万美元下降9.1%[87] - 在非应计贷款中，业主自用商业地产占比最高，为2848万美元，占非应计贷款总额的50.5%[88] - 2025年第三季度，贷款损失备抵的拨备为2551万美元，而2024年同期为拨备回收[89] - 2025年第三季度，贷款损失备抵的核销为2261万美元，而2024年同期核销为454万美元[89] - 截至2025年9月30日，公司银行子公司持有的73.92亿美元贷款被用作借款抵押品[86] - 截至2025年9月30日的九个月，贷款损失准备金总额为3092.9万美元[90] - 截至2025年9月30日的九个月，信贷损失总准备金（含未提取承诺准备金）净额为3109.5万美元[90] - 截至2025年9月30日，工商业贷款（C&I）的期末余额为1.8337亿美元，较期初增长18.8%[90] - 截至2025年9月30日的九个月，住宅贷款损失准备金为208.1万美元，期末余额增至2.2062亿美元[90] - 截至2025年9月30日的九个月，自用商用房地产（Owner Occupied CRE）贷款发生冲销440.5万美元[90] - 截至2025年9月30日，公司单项评估信用损失的贷款总额为25.2958亿美元，较2024年9月30日的22.9923亿美元增长10.0%，较2024年12月31日的23.3851亿美元增长8.2%[92][93] - 截至2025年9月30日，单项评估贷款的总信用损失拨备为2.6381亿美元，较2024年9月30日的2.4892亿美元增长6.0%，较2024年12月31日的2.2817亿美元增长15.6%[92][93] - 商业地产贷款中，业主自用CRE的单项评估贷款总额在2025年9月30日为7.2582亿美元，其信用损失拨备为7081万美元，占贷款总额的9.8%[92] - 2025年9月30日，非业主自用CRE的单项评估贷款总额为3.6786亿美元，信用损失拨备为4285万美元，占贷款总额的11.6%[92] - 商业与工业贷款在2025年9月30日的单项评估总额为3.9546亿美元，其信用损失拨备为8334万美元，占贷款总额的21.1%[92] - 截至2025年9月30日，有拨备的抵押依赖型贷款总额为3006万美元，较2024年同期的5368.2万美元下降44.0%[92] - 农业贷款在2025年9月30日的单项评估总额为2439万美元，其信用损失拨备为511万美元，占贷款总额的20.9%[92] - 房地产贷款总额在2025年9月30日为19.7275亿美元，其单项评估信用损失拨备为1.7373亿美元，占贷款总额的8.8%[92] - 消费者贷款在2025年9月30日的单项评估总额为4398万美元，其信用损失拨备为11万美元，占贷款总额的0.3%[92] - 截至2024年12月31日，公司单项评估信用损失贷款的总拨备覆盖率为9.8%（22.817亿美元拨备 / 233.851亿美元贷款）[93] - 2025年9月30日，被单独评估信用损失的贷款总额为2.53亿美元，占贷款总额的0.31%[95] - 2025年9月30日，被集体评估信用损失的贷款总额为79.907亿美元，占贷款总额的96.9%[95] - 商业地产贷款总额在2025年9月30日达到80.268亿美元，较2024年同期的82.593亿美元下降2.8%[95] - 住宅贷款总额在2025年9月30日增至23.087亿美元，较2024年同期的21.122亿美元增长9.3%[95] - 建筑与开发贷款总额在2025年9月30日为12.146亿美元，较2024年同期的10.138亿美元增长19.8%[95] - 农业贷款总额在2025年9月30日为3.227亿美元，较2024年同期的3.157亿美元增长2.2%[95] - 截至2025年9月30日，公司总贷款持有至投资额为82.44亿美元[209] - 贷款期限分布：一年内到期贷款占比19.97%，金额为16.47亿美元；一至五年内到期贷款占比29.46%，金额为24.28亿美元；五至十五年内到期贷款占比30.00%，金额为24.73亿美元；十五年后到期贷款占比20.57%，金额为16.96亿美元[209] - 商业贷款总额为15.22亿美元，其中C&I贷款为11.75亿美元，市政贷款为3.48亿美元[209] - 房地产贷款总额为57.68亿美元，是最大的贷款类别，其中住宅贷款为23.09亿美元，业主占用商业房地产贷款为11.19亿美元[209] - 消费贷款总额为8.64亿美元，其中汽车贷款为7.19亿美元，占消费贷款的绝大部分[209] - 农业贷款总额为8882万美元[209] - 固定利率贷款总额为34.44亿美元，占总贷款组合的41.78%[209] - 固定利率贷款期限分布：一年内到期占8.15%，一至五年内到期占21.17%，五至十五年内到期占9.39%，十五年后到期占3.07%[209] - 消费贷款中固定利率贷款占比极高，汽车贷款7.19亿美元全部为固定利率，非汽车消费贷款中固定利率为14.11亿美元[209] - 商业贷款中固定利率贷款为6.41亿美元，占商业贷款总额的42.1%[209] - 与2024年底相比，房地产贷款总额增加2.8847亿美元，消费贷款增加7269万美元，商业贷款减少2391万美元，农业贷款减少672万美元[3] - 2025年第三季度贷款平均额为82.5亿美元，较上年同期增加6.0588亿美元[3] - 商业房地产贷款（自用与非自用）占公司总贷款组合的23.32%[7] - 非自用商业房地产贷款为8.0268亿美元，占总贷款组合的9.74%[7] 资产质量与信用风险 - 公司贷款评级分为五类：正常、关注、次级、可疑和损失[96] - 关注类贷款显示财务状况恶化的明显迹象，但公司预计短期内不会发生重大损失[98] - 可疑类贷款的本金全额收回高度存疑，预计会发生一定程度的损失[100] - 截至2025年9月30日，公司投资类贷款总额为39.52亿美元，其中C&I贷款组合占比最高，为11.75亿美元（约占总贷款的29.7%）[101][102] - C&I贷款组合中，2025年新增贷款额为5.26亿美元，占该组合总额的44.8%[101] - 2025年新增贷款主要集中在建筑与开发组合，金额为6.48亿美元，占该组合总额的53.3%[102] - 非自用商业地产贷款组合中，2022年发放的贷款金额最大，为2.56亿美元，占该组合总额的31.9%[102] - 所有贷款组合中，"通过"评级的贷款占绝对主导，总额为37.31亿美元，占贷款总额的94.4%[101][102] - 截至2025年9月30日，年内总冲销金额仅为1800万美元，主要来自C&I组合（1700万美元）和非自用商业地产组合（100万美元）[101][102] - 建筑与开发贷款组合的总额最大，为12.15亿美元，占总投资类贷款的30.7%[102] - 农业贷款组合的总额最小，为8900万美元，仅占总投资类贷款的2.3%[102] - 所有贷款组合中，"可疑"类贷款的金额均为0，表明资产质量稳健[101][102] - 自住商业地产循环贷款总额为11.19亿美元，其中评级为“正常”的贷款占10.47亿美元（93.6%）[103] - 住宅循环贷款总额为23.09亿美元，其中评级为“正常”的贷款占22.47亿美元（97.3%）[103] - 汽车循环贷款总额为7.18亿美元，其中评级为“正常”的贷款占7.15亿美元（99.6%）[103] - 非汽车循环贷款总额为1.46亿美元，其中评级为“正常”的贷款占1.45亿美元（99.3%）[103] - 自住商业地产循环贷款中，2025年新增“正常”评级贷款为1.82亿美元，较2024年的1.40亿美元增长30%[103] - 住宅循环贷款中，2025年新增“正常”评级贷款为4.35亿美元，较2024年的4.10亿美元增长6.1%[103] - 汽车循环贷款中，2025年新增“正常”评级贷款为2.98亿美元，较2024年的2.42亿美元增长23.1%[103] - 自住商业地产循环贷款年内总冲销额为400万美元[103] - 住宅循环贷款年内总冲销额为100万美元[103] - 汽车循环贷款年内总冲销额为100万美元[103] - 截至2024年9月30日，公司总贷款组合的摊余成本为82.44亿美元，其中“正常”（Pass）级别贷款占79.91亿美元，占比96.9%[104] - 2024年发放的贷款总额为25.52亿美元，占贷款组合总额的31.0%，显著高于2023年发放的17.49亿美元（21.2%）[104] - 贷款组合中“关注”（Special Mention）级别总额为7700万美元，占比0.93%，其中2024年发放的贷款占600万美元[104] - “次级”（Substandard）级别贷款总额为1.76亿美元，占比2.14%，其中2024年发放的贷款占2600万美元[104] - 工商业贷款（C&I）总额为11.76亿美元，其中“正常”级别占11.51亿美元，占比97.9%[104] - 建筑与开发贷款（Construction & Development）总额为10.14亿美元，其中2024年发放的贷款占5.20亿美元，为该细分市场最大组成部分[105] - 非自住商业地产贷款（Non-Owner Occupied CRE）总额为8.26亿美元，“次级”级别贷款为3500万美元，占比4.24%[105] - 自