收入和利润（同比环比） - 2025年第三季度净利息收入为6479.9万美元，较2024年同期的5972.2万美元增长8.5%[14] - 2025年第三季度净利润为3671.4万美元，较2024年同期的2778.5万美元增长32.1%[14] - 2025年第三季度非利息收入为3665.1万美元，较2024年同期的2715.7万美元增长35.0%[14] - 2025年第三季度基本每股收益为2.17美元，较2024年同期的1.65美元增长31.5%[14] - 净利息收入增长9.5%，从2024年的1.70584亿美元增至2025年的1.86867亿美元[16] - 非利息收入下降10.9%，从2024年的8490.4万美元降至2025年的7565.8万美元[16] - 净收入增长9.5%，从2024年的8362.5万美元增至2025年的9153.0万美元[16] - 第三季度净收入增长32.1%，从2024年同期的2778.5万美元增至2025年的3671.4万美元[17] - 净收入为9153万美元，相比2024年的8362.5万美元增长9.5%[19] - 2025年第三季度合并净利息收入为6479.9万美元，较2024年同期的5972.2万美元增长8.5%[104] - 2025年第三季度合并非利息收入为3665.1万美元，较2024年同期的2715.7万美元增长35.0%[104] - 2025年第三季度合并净利润为3671.4万美元，较2024年同期的2778.5万美元增长32.1%[104] - 截至2025年9月30日的九个月，公司合并净利息收入为1.868亿美元，较2024年同期的1.706亿美元增长9.5%[105] - 截至2025年9月30日的九个月，公司合并非利息收入为7566万美元，较2024年同期的8490万美元下降10.9%[105] - 截至2025年9月30日的九个月，公司合并净利润为9153万美元，较2024年同期的8363万美元增长9.4%[105] - 2025年第三季度净利息收入为6479.9万美元，环比增长4%，同比增长9%[121] - 2025年第三季度非利息收入为3665.1万美元，较2024年同期增长35.0%[164] - 2025年第三季度公司净收入为3671.4万美元，基本每股收益为2.17美元，稀释后每股收益为2.16美元[94] - 2025年前九个月公司净收入为9153万美元，基本每股收益为5.41美元，稀释后每股收益为5.38美元[94] 成本和费用（同比环比） - 2025年第三季度信贷损失拨备为430.5万美元，较2024年同期的348.4万美元增长23.6%[14] - 总利息支出下降7.7%，从2024年的1.89631亿美元降至2025年的1.75068亿美元[16] - 信贷损失拨备增长5.3%，从2024年的1194.9万美元增至2025年的1258.2万美元[16] - 非利息支出下降0.9%，从2024年的1.54143亿美元降至2025年的1.52709亿美元[16] - 信贷损失准备金为1258.2万美元，相比2024年的1194.9万美元增长5.3%[19] - 利息现金支付为1.7788亿美元，相比2024年的1.88761亿美元下降5.8%[19] - 2025年第三季度信贷损失拨备为430.5万美元，较2024年同期的348.4万美元增长23.6%[104] - 截至2025年9月30日的九个月，公司合并信贷损失拨备为1258万美元，较2024年同期的1195万美元增长5.3%[105] - 2025年第三季度贷款和租赁的信贷损失拨备为422.5万美元，高于2024年同期的382.8万美元[159] - 2025年第三季度融资成本为3.01%，低于2024年同期的3.44%[158] - 2025年第三季度利息支出同比下降550万美元，主要原因是融资成本下降[158] - 薪金和员工福利在2025年第三季度同比增长9%，但在2025年前九个月同比下降5%[180] - 专业和数据处理费在2025年第三季度同比增长51%，2025年前九个月同比增长29%[182] - 公司在2025年前九个月所得税费用为570万美元，有效税率为6%，低于2024年同期的580万美元和7%的税率[198] 资本市场业务表现 - 2025年第三季度资本市场收入为2383.2万美元，较2024年同期的1629.0万美元增长46.3%[14] - 资本市场收入下降20.4%，从2024年的5050.5万美元降至2025年的4021.7万美元[16] - 2025年第三季度资本市场收入为2383.2万美元，较2024年同期的1629.0万美元增长46.3%[104] - 资本市场收入在2025年第三季度为2383.2万美元，同比大幅增长46.3%[164] - 资本市场收入在2025年第三季度总计2380万美元，而2024年同期为1630万美元；2025年前九个月总计4020万美元，而2024年同期为5050万美元[170] - 2025年第三季度资本市场经济收入为2380万美元，环比增长141%[122] 贷款和租赁组合 - 截至2025年9月30日，贷款/租赁应收款项总额为71.78亿美元，较2024年底的67.84亿美元增长5.8%[12] - 截至2025年9月30日，公司贷款/租赁组合总额为71.78921亿美元，较2023年12月31日的67.84404亿美元有所增长[48] - 截至2025年9月30日，贷款/租赁组合总额为71.789亿美元，较2024年12月31日的67.844亿美元增长5.8%[51] - 2025年第三季度贷款和租赁年化增长率为14.7%[124] - 截至2025年9月30日，公司贷款和租赁的总摊销成本基础为69.60955亿美元[63] - 截至2024年12月31日，公司贷款及租赁总额的摊销成本基础为64.641亿美元[66] - 截至2025年9月30日，商业房地产贷款总额为48.93亿美元，其中低收入住房税收抵免项目贷款占46%，达22.45亿美元[208] - 建筑与土地开发贷款组合总额为15.45亿美元，其中低收入住房税收抵免建筑贷款占67%，达10.29亿美元[210] 存款表现 - 截至2025年9月30日，总存款为73.80亿美元，较2024年底的70.61亿美元增长4.5%[12] - 存款账户净增加3.18881亿美元，相比2024年的4.70628亿美元下降32.3%[19] - 公司总存款在2025年9月30日较2024年9月30日增加3.954亿美元，增幅为6%[167] - 截至2025年9月30日，存款总额为73.8亿美元，其中无息活期存款占13%，为9.31774亿美元[229] - 截至2025年9月30日，ICS/CDARS计划存款总额为25亿美元，占全部存款的33.4%[229] - 截至2025年9月30日，公司未投保且无抵押存款总额为16亿美元，2024年同期为15亿美元[230] - 截至2025年9月30日，公司作为代理银行持有非计息存款8950万美元，计息存款8.623亿美元[129] 资产质量与信贷损失拨备 - 不良贷款总额从2024年12月31日的4.435亿美元下降至2025年9月30日的4.221亿美元，降幅为4.8%[51][52] - 2025年9月30日，C&I-Other类别的不良贷款占比最高，为总不良贷款的62%（2.622亿美元）[51] - 2025年第三季度，贷款损失准备金总额从8.873亿美元微增至8.877亿美元，变动幅度为0.05%[53] - 2025年前九个月，贷款损失准备金总额从8.984亿美元降至8.877亿美元，降幅为1.2%[53] - 2025年前九个月，C&I-Other类别的准备金计提额为911.3万美元，但受1555.9万美元冲销影响，期末准备金降至2880.2万美元[53] - 公司在截至2025年9月30日的九个月内未确认任何不良贷款的利息收入[52] - 截至2025年9月30日，当前贷款占比为99.01%，逾期30-59天贷款占比0.28%，逾期60-89天贷款占比0.06%[51] - 截至2025年9月30日，贷款/租赁的ACL占贷款/租赁总额的1.24%，低于2025年6月30日的1.28%和2024年12月31日的1.32%[220] - 截至2025年9月30日，贷款/租赁的ACL占不良贷款的210.31%，高于2025年6月30日的208.84%[220] - 截至2025年9月30日，问题贷款总额为1.44069亿美元，分类贷款总额为6731.9万美元[217] - 截至2025年9月30日，问题贷款占贷款/租赁总额的比例为2.01%，较2025年6月30日的2.16%下降0.15%[219][217] - 截至2025年9月30日，分类贷款占贷款/租赁总额的比例为0.94%，较2025年6月30日的1.17%下降0.23%[219][217] - 截至2025年9月30日，公司不良资产为4270万美元，较2024年9月30日增加700万美元[223] - 截至2025年9月30日，不良资产占总资产的比率为0.45%，较2025年6月30日的0.46%有所下降，但较2024年9月30日的0.39%有所上升[223] - 商业房地产贷款组合中，99.74%为正常履约贷款，0.26%为非履约贷款[209] - 2025年第三季度，公司为贷款/租赁的信用损失拨备计提了422.5万美元，同期核销了474.6万美元[215] - 2025年前九个月，公司为贷款/租赁的信用损失拨备总计计提了1363.5万美元，同期核销了1618万美元[215] - 2025年第三季度，总销账额为474.6万美元，其中C&I - other类别销账额最大，为419.9万美元[65] - 2025年前九个月，总销账额为1618万美元，C&I - other类别销账额达1532.6万美元，占总额的94.7%[65] 投资证券组合 - 截至2025年9月30日，公司投资证券组合的总摊余成本为12.746亿美元，总公允价值为11.264亿美元[31][35] - 截至2025年9月30日，持有至到期（HTM）证券的摊余成本为9.544亿美元，公允价值为8.55亿美元，其中市政证券占HTM投资组合的96.8%（摊余成本9.242亿美元）[31] - 截至2025年9月30日，可供出售（AFS）证券的摊余成本为3.202亿美元，公允价值为2.713亿美元，未实现损失总额为4930万美元[31] - 与2024年12月31日相比，HTM市政证券的未实现损失从6316万美元扩大至1.1966亿美元，增幅为89.4%[31][35] - 投资组合中518只证券（总计680只）处于未实现亏损状态，其总亏损约占投资组合总摊余成本的13.3%[35] - 451只证券的未实现亏损状态已持续12个月或更长时间，占所有亏损证券的87.1%[35] - 交易证券的公允价值从2024年12月31日的8350万美元微降至2025年9月30日的8320万美元[38] - 截至2025年9月30日的九个月内，交易证券的未实现净收益为53万美元，而2024年同期为5.3万美元[38] - 截至2025年9月30日，公司持有至到期证券（HTM）的摊余成本为9.54378亿美元，公允价值为8.55044亿美元[41] - 截至2025年9月30日，公司可供出售证券（AFS）的摊余成本为3.20212亿美元，公允价值为2.71349亿美元[41] - 截至2025年9月30日，交易性证券的公允价值为8320万美元，占证券投资组合的6%[203] - 公司证券投资组合总值为13.09亿美元，占公司总资产的13.68%[203] - 证券投资组合的净未实现损失占摊余成本的（11.61）%，较2025年6月30日的（13.20）%有所改善[203] - 证券投资组合的久期为5.5年，年化投资收益率（税收等价）为5.53%[203] 衍生金融工具 - 截至2025年9月30日，衍生金融资产总额为2.07775亿美元，其中未对冲利率互换资产为20.6945亿美元[74] - 截至2025年9月30日，衍生金融负债总额为2.30742亿美元，其中未对冲利率互换负债为20.6945亿美元[74] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日的利率互换资产从1.8376亿美元增加至20.6945亿美元[74] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日的利率互换负债从1.8376亿美元增加至20.6945亿美元[74] - 公司使用利率互换合约对冲可变利率次级票据和信托优先证券的利率风险，名义本金总额为1.1431亿美元[76] - 利率互换组合在2025年9月30日的公允价值为净负债360,000美元，而在2024年12月31日为净资产1,855,000美元[76] - 一项针对可变利率贷款的利率双限期权名义本金为5,000万美元，上限利率为4.40%，下限利率为2.44%[76] - 该利率双限期权的公允价值从2024年12月31日的负债105,000美元转为2025年9月30日的资产5,000美元[76] - 一项未对冲的利率上限合约名义本金为2,500万美元，执行利率为1.90%，其公允价值从2024年底的118,000美元降至2025年9月30日的0美元[76] - 公司在2024年第三季度支付了450万美元的初始溢价，购买了名义本金总额为4.08801亿美元的掉期期权[76] - 掉期期权组合在2025年9月30日的公允价值为134,000美元，而在2024年12月31日为998,000美元[76] - 针对次级票据的利率互换名义本金为6,500万美元，支付和收取利率均为4.02%，在2025年9月30日产生公允价值负债1,051,000美元[76] - 最大单笔利率互换（QCR Holdings Statutory Trust II & III）名义本金各为1,000万美元和800万美元，收取利率为7.41%，支付利率为5.85%[76] - 掉期期权中最大单笔合约名义本金为7,760万美元，执行利率为2.13%[76] - 公司用于对冲浮动利率贷款风险的利率互换合约名义本金总额为3亿美元，截至2025年9月30日的公允价值为负2,016.7万美元[77] - 公司用于管理可变利率存款风险的利率上下限合约名义本金总额为1.5亿美元，截至2025年9月30日的公允价值为负24万美元[77] - 公司用于对冲利率上升风险的公允价值套期利率互换合约名义本金总额为3.25亿美元，截至2025年9月30日的公允价值为负233.9万美元[77] - 非套期指定利率互换合约名义本金总额为46.29217亿美元，截至2025年9月30日的估计公允价值资产与负债均为2.06945亿美元[78] - 2025年前九个月，现金流套期中的贷款利率互换和领子合约导致利息和股息收入减少633.6万美元[79] - 2025年前九个月，公允价值套期中的利率互换合约为利息和股息收入带来51.1万美元的收益[79] - 2025年第三季度衍生工具公允价值损失为28.2万美元，交易证券公允价值收益为60.6万美元；相比之下，2024年同期分别为损失93.8万美元和收益5.2万美元[176] - 2024年第一季度，公司执行了一项名义价值约为4.09亿美元的掉期期权衍生品策略[176] 资本与流动性 - 截至2025年9月30日，股东权益为10.87亿美元，较2024年底的9.97亿美元增长9.0%[12] - 截至2025年9月30日，公司总股本增长11.3%，从2024年同期的9.7662亿美元增至10.86915亿美元[18] - 经营活动产生的净现金为8613.3万美元，较2024年的2.67208亿美元大幅下降67.8%[19] - 投资活动所用净现金为5.44138亿美元，相比2024年的6.69958亿美元有所改善[19] - 融资活动提供的净现金为4.43854亿美元，相比