贷款协议基本条款与费用 - 贷款协议总额受限于承诺额度，为非循环信贷，最低单日提款金额由补充协议规定[5] - 利息按实际天数基于360天年基准计算，导致比365天年基准更高的利息支付[13] - 逾期付款超过5天将产生5%的逾期费，单笔最低50美元[15] - 违约利率为指定利率加年利率5个百分点[185] - 逾期费用若未在发票出具后45天内支付将按违约利率计息[151] 抵押品与担保权益 - 为担保债务，借款人向代理方授予持续担保权益，涵盖所有抵押品[18] - 抵押品包括所有股份及其收益，违约时代理方有权将股份转入其名下[19][20] - 除非协议允许或债务全部清偿，否则抵押品不得解除[22] - 抵押品定义涵盖所有应收账款、设备、存货、存款账户等资产[180] - 抵押品不包括由借款人为CFC持有的超过65%的有投票权资本股票[181] - 抵押品包括100%的已发行非投票权资本股票[181] - 抵押品不包括某些受许可留置权约束且禁止授予担保权益的财产[182] 违约事件与后果 - 违约情况下，所有未偿债务自违约发生日起按违约利率计息，按月复利[14] - 公司未能支付贷款本金或利息，且在应付款日后连续3个工作日仍未支付，将构成违约事件[107] - 公司发生任何可能对其产生重大不利影响的情况，将构成违约事件[108] - 违约触发条件包括对任何贷款人或其他人的未偿还货币负债超过阈值金额[111] - 未由第三方保险承保且保险公司不争议赔付的判决金额超过50万美元[114] - 违约发生后，代理人在多数贷款人指示下可出售全部或部分抵押品[118] - 违约后，代理人在多数贷款人指示下可对抵押品中的知识产权进行独家或非独家许可[119(1)] - 违约后，代理人在多数贷款人指示下可执行借款人在知识产权许可协议中的全部权利和补救措施[119(2)] - 违约后，借款人需应代理人要求将抵押品集中至指定地点并允许其进入场地取回资产[123] - 违约持续期间，代理人在多数贷款人指示下可代为履行借款人未及时支付的义务，相关费用按违约利率计息[126] - 违约持续期间，代理人被授予不可撤销的 attorney-in-fact 权力以保护抵押品权益[127] - 违约持续期间，代理人在多数贷款人指示下可代表借款人签收和处理与抵押品相关的票据及文件[128], [129] - 违约持续期间，代理人在多数贷款人指示下可为收回应收款或保全抵押品而采取任何法律行动[130] - 违约事件发生后，代理机构有权指定接管人运营借款人的业务[131] 财务报告与合规要求 - 借款人的财务报表需依据GAAP编制，公允反映其财务状况[28] - 月度财务报表需在每月结束后30天内提交[60] - 季度现金流量表需在每季度结束后30天内提交[61] - 年度财务报表需在财年结束后90天内提交[62] - 月度财务报表需按GAAP编制[60] - 季度现金流量表需按GAAP编制[61] - 年度财务报表需由四大会计师事务所或类似审计机构认证[62] - 公司需在财年结束后60天内向代理人提交董事会批准的预算[65] 财务承诺与限制 - 公司必须维持至少250万美元的最低无限制现金及现金等价物[82] - 公司每月L3M（最近三个月）收入需达到董事会批准预算中预测值的至少75%[83] - 截至2026年12月31日，公司季度T6M（过去六个月）现金消耗负值不得超过预算预测值的150%[84] - 自2027年1月1日起，公司季度T6M现金消耗负值不得超过预算预测值的150%或200万美元中的较大者[85] - 公司年度股票回购计划（如员工离职回购）金额不得超过10万美元[88] 资产与子公司管理 - 公司可在未发生违约事件时处置资产，但非本节允许的资产处置价值不得超过25万美元[91] - 公司新设或收购子公司时，其持续经营实体须由直接或间接持有50%或以上有投票权股份的个人提供担保[89] - 公司子公司Myomo Germany在任何时候持有的现金或资产总价值不得超过250万美元[103] - 公司可为子公司资产收购融资产生的债务提供担保，但债务本金不得超过该资产成本的100%[102] - 公司个人财产租赁在任一日历年度需支付的总额不得超过20万美元[104] 运营与账户管理 - 公司用于员工工资、工资税及其他福利支付的存款账户总额不得超过预估下两个工资周期所需金额[98] - 公司新开立的存款账户在30天内且存款总额在任何时候低于1万美元的情况下可暂不适用相关规定[98] - 公司允许代理人在任何12个月内进行一次检查，费用上限为2500美元[73] - 未经提前10天书面通知，公司不得搬迁价值超过25万美元的抵押品或记录[78] - 公司需从持有价值超过25万美元有形抵押品的各方获取弃权声明[79] - 公司保险单需在截止日期后45天内将代理人列为附加被保险人[71] 违约后收益分配 - 任何收益和资金将按特定顺序分配：首先用于支付代理机构的成本费用[133(a)] - 第二顺位用于偿还代理机构根据第8.2条垫付的债务[133(b)] - 第三顺位按比例支付给各贷款人，用于偿还其成本费用[133(c)] - 第四顺位按比例支付给各贷款人，用于支付贷款相关费用和溢价[133(d)] - 第五顺位按比例支付给各贷款人，用于支付应计未付利息[133(e)] - 第六顺位按比例支付给各贷款人，用于偿还到期贷款本金[133(f)] - 第七顺位按比例支付给代理机构和各贷款人，用于偿还所有其他到期债务[133(g)] - 抵押品处置收益不足时，借款人需承担差额部分的责任[134] - 保险理赔款项可由代理机构自行决定用于偿还债务或置换抵押品[132] 协议管理与法律条款 - 贷款文件允许通过电子签名方式执行并具有与传统签名同等法律效力[152] - 任何协议修改需获得借款方、代理方和必要贷款方的书面同意方可生效[153] - 贷款文件构成各方最终协议并取代所有先前相关谅解或协议[154] - 本协议及贷款文件受加利福尼亚州法律管辖并据其解释[155] - 各方同意接受加利福尼亚州法院及美国加州北区联邦法院的非专属管辖权[156] - 借款方、代理方及每个贷款方均放弃由本协议引起任何索赔的陪审团审判权利[157] - 代理方和每个贷款方同意对从借款方获得的保密信息予以保密[158] - 每个贷款方按其承诺比例 indemnify 代理方[161] - 代理方在无重大过失或故意不当行为情况下可依赖其认为真实的文件行事[163] - 继任代理的任命需在现任代理辞职通知后20天内完成[166] - 代理在获得Required Lenders同意后方可进行信用投标[165] 定义与关键概念 - 关联方定义为直接或间接拥有公司10%或以上有投票权证券的任何个人或团体[170] - 控制权变更包括任何个人或团体获得公司50%或以上有投票权股权证券的交易[177] - 债务定义涵盖借款、债券、票据、资本租赁、信用证及担保等义务[193] - 无形资产包括合同权利、客户名单、知识产权、商誉及银行存款等[191][192] - 存货包括原材料、在产品及产成品，涵盖运输中或由第三方持有的货物[198] - 投资财产定义为美国统一商法典（UCC）中的投资财产[200] - 设备定义遵循UCC，包括现有及未来获取的设备及其附加部件[188] - 知识产权包括版权、商标、专利、许可证及商业秘密等[196] - 一般公认会计原则（GAAP）遵循财务会计准则委员会等机构制定的准则[190] - 投资政策需经公司董事会批准并提交给代理人[199] - 不动产附着物定义为UCC中的不动产附着物[189] - 环境法律涵盖联邦、州及地方各级与环境、健康或安全相关的法规[187] - 合格现金等价物包括到期日不超过1年的美国市场直接债务和最高评级商业票据[175] 公司状况与特定许可 - 截至协议生效日，借款人除Myomo Germany外无其他控股子公司[29] - 截至协议生效日，无违约事件或持续存在的违约情况[30] - 公司可在遵守从属债务协议条款的前提下，将以股抵债时支付零股替代现金的行为不被视为违规[100] - 库存价值超过25万美元[34] - 设备价值超过25万美元[34] - 诉讼或索赔金额达到门槛金额或以上[56] - 商业侵权索赔金额超过25万美元[56]