收入和利润（同比环比） - 2025年第三季度净利息收入为1.111亿美元，较2024年同期的9650万美元增长15.1%[8] - 2025年第三季度净收入为4130万美元，较2024年同期的3210万美元增长28.8%[8] - 2025年前九个月净收入为1.074亿美元，与2024年同期的1.067亿美元基本持平[8] - 2025年第三季度净利润为4130万美元，相比2024年同期的3210万美元增长28.7%[12] - 2025年前九个月净利润为1.074亿美元，与2024年同期的1.067亿美元基本持平[15] - 2025年第三季度基本每股收益为0.40美元，较2024年同期的0.31美元增长29.0%[8] - 2025年第三季度基本每股收益为0.40美元，稀释后每股收益为0.39美元[40] - 2025年第三季度净利息收入为11.11亿美元，较2024年同期的9.65亿美元增长15.2%[202] - 2025年前九个月净利息收入为31.29亿美元，较2024年同期的28.38亿美元增长10.2%[202] - 2025年第三季度非利息收入为2.49亿美元，与2024年同期的2.47亿美元基本持平[199] - 2025年前九个月非利息收入为7.21亿美元，较2024年同期的7.39亿美元下降2.4%[199] - 2025年第三季度抵押贷款销售收益为213万美元，较2024年同期的115万美元增长85.3%[202] - 2025年第三季度信用卡相关交换收入为399万美元，较2024年同期的414万美元下降3.6%[199][202] - 2025年前九个月信用卡相关交换收入为1164万美元，较2024年同期的1796万美元下降35.2%[199][202] 成本和费用（同比环比） - 2025年第三季度非利息支出为7280万美元，较2024年同期的7010万美元增长3.9%[8] - 2025年前九个月信贷损失拨备为2600万美元，较2024年同期的2270万美元增长14.4%[8] - 2025年前九个月信贷损失准备金为2970万美元，较2024年同期的2268万美元增长30.9%[15] - 2025年第三季度信贷损失拨备为1133万美元，较2024年同期的1062万美元增长6.7%[202] - 2025年第三季度员工薪酬及福利费用为4072万美元，较2024年同期的3862万美元增长5.4%[202] - 2025年九个月期间，公司支付利息1.56526亿美元，较2024年同期的1.48897亿美元增长5.1%[39] - 2025年九个月期间，公司支付所得税1744.5万美元，较2024年同期的2294.6万美元下降24.0%[39] - 收购相关成本总计420万美元，已计入当期费用[34] - 零售经纪业务在2025年九个月期间的佣金支出为400万美元，2024年同期为390万美元[195] - 2025年前九个月，证券销售和到期实现的净损失为477万美元，较2024年同期的545万美元有所收窄[52] 资产和负债变化 - 总资产从2024年12月31日的115.85亿美元增长至2025年9月30日的123.10亿美元，增幅为6.3%[6] - 贷款和租赁组合从89.84亿美元增至96.88亿美元，增长7.8%[6] - 存款总额从96.78亿美元增至102.31亿美元，增长5.7%[6] - 截至2025年9月30日，现金及现金等价物为1.614亿美元，较2024年底的1.334亿美元增长21.0%[15] - 截至2025年9月30日，股东权益总额为15.418亿美元，较2024年底的14.052亿美元增长9.7%[11] - 截至2025年9月30日，公司商誉总额从2024年12月31日的3.63715亿美元增至3.78214亿美元，主要因本次收购增加[34] - 截至2025年9月30日，商誉账面价值为3.782亿美元，较2024年12月31日的3.637亿美元增加了1450万美元，增长主要源于收购Center[180] - 持有至到期证券总额摊余成本从2024年12月31日的4.056亿美元增至2025年9月30日的4.799亿美元，增长18.3%[56] - 持有至到期证券总公允价值从2024年12月31日的3.367亿美元增至2025年9月30日的4.282亿美元，增长27.2%[56] - 公司持有的联邦住房贷款银行股票从2024年12月31日的2520万美元增至2025年9月30日的3570万美元，增长41.7%[59] - 公司证券摊余成本从2024年12月31日的6250万美元降至2025年9月30日的5820万美元，减少6.9%[65] - 截至2025年9月30日，质押的持有至到期证券摊余成本为3.464亿美元，较2024年12月31日的2.475亿美元增长40.0%[58] - 截至2025年9月30日，为担保公共存款等而质押的可供出售证券公允价值为7.215亿美元，较2024年底的5.805亿美元增长24.3%[53] - 截至2025年9月30日，未使用的信贷承诺总额为24.683亿美元，较2024年12月31日的22.544亿美元增长9.5%[43] - 2025年9月30日，与信贷承诺相关的信用风险负债为860万美元，较2024年12月31日的410万美元增长110%[45] - 2025年9月30日经营租赁负债为4359万美元，较2024年12月31日的4465.4万美元减少2.4%[132] 收购活动 - 公司于2025年4月30日完成对CenterGroup Financial, Inc.的收购，支付对价为3,016,009股公司普通股[18] - 收购总对价为4620.6万美元，其中现金支付1千美元，股票支付4620.5万美元[19] - 收购获得总资产公允价值为3.36164亿美元，承担负债公允价值为3.04457亿美元，可辨认净资产公允价值为3170.7万美元[19] - 收购产生商誉1449.9万美元，主要由协同效应和规模经济预期构成[19] - 从Center收购的投资组合贷款总额为3.037亿美元，其中2920万美元（占比9.6%）被归类为PCD贷款[26] - 为非PCD贷款确认了340万美元的Day 1信用损失准备金，为表外承诺负债确认了40万美元准备金[26] - 收购的PCD贷款未付本金余额为2922.3万美元，公允价值为2465.4万美元，信用损失准备金为356万美元[32] - 收购的非PCD贷款未付本金余额为2.74438亿美元，公允价值为2.64404亿美元，Day 1信用损失准备金为337.9万美元[34] - 2025年九个月期间，公司通过收购获得净资产2703.5万美元[39] 贷款和租赁组合表现 - 截至2025年9月30日，贷款和租赁总额为96.88亿美元，较2024年12月31日的89.84亿美元增长7.04亿美元，增幅为7.8%[68] - 设备融资贷款余额从2024年12月31日的4.27亿美元增长至2025年9月30日的6.34亿美元，增幅达48.5%[68] - 住宅建筑贷款余额从2024年12月31日的801.7万美元大幅增长至2025年9月30日的4189.4万美元，增幅超过422%[68] - 净递延费用从2024年12月31日的1470万美元增至2025年9月30日的1900万美元[68] - 收购贷款的折扣从2024年12月31日的1890万美元增至2025年9月30日的2440万美元[68] - 截至2025年9月30日，汽车和娱乐车辆贷款总额为13.70551亿美元，其中2025年新增4.32814亿美元[90] - 截至2024年12月31日，设备融资贷款总额为4.2732亿美元[90] - 截至2024年12月31日，商业信用卡贷款总额为1171.8万美元[90] - 截至2024年12月31日，定期和活期贷款总额为11.33595亿美元[90] - 截至2024年12月31日，其他定期和活期贷款总额为1.05356亿美元[90] 信用风险与资产质量 - 截至2025年9月30日，非合格贷款（Non-Pass）总额为2.48亿美元，占贷款总额的2.56%[86] - 商业、金融、农业及其他贷款类别中的非合格贷款为1.20亿美元，占该类别贷款总额的6.0%[86] - 商业房地产贷款中的非合格贷款为1.11亿美元，占该类别贷款总额的3.3%[86] - 截至2024年12月31日，公司贷款和租赁总额为89.83754亿美元，其中非正常类贷款（包括OAEM、Substandard）总额为2.24175亿美元，占总贷款的2.5%[88] - 商业、金融、农业贷款类别中，非正常类贷款总额为9828.5万美元，占其总贷款16.77989亿美元的5.9%[88] - 商业地产贷款总额为31.24704亿美元，其中非正常类贷款为1.09799亿美元，占比达3.5%[88] - 多户住宅贷款中，非正常类贷款为1842万美元，占其总贷款5.97145亿美元的3.1%[88] - 截至2025年9月30日，定期贷款总冲销额为987.1万美元，总回收额为410.2万美元，净冲销率为0.06%[88] - 设备融资贷款总额为6.34398亿美元，其中非正常类贷款为419.2万美元，冲销额为163.5万美元，回收额为55万美元[88] - 其他建筑贷款总额为4.03548亿美元，其中非正常类贷款为1826万美元，冲销额为26.7万美元[89] - 住宅初级留置权/房屋净值贷款总额为71.7834亿美元，其中次级类贷款为4490万美元，冲销额为130万美元[89] - 非业主占用商业地产贷款总额为19.4499亿美元，其中非正常类贷款为4436.5万美元，冲销额为346.3万美元[89] - 业主占用商业地产贷款总额为8.07629亿美元，其中非正常类贷款为4690.7万美元，冲销额为121.3万美元[89] - 截至2025年9月30日九个月的总净冲销额为1810万美元，而2024年同期为1750万美元[96] - 历史总冲销额（Total charge-offs）为3.5428亿美元，总回收额（Total recoveries）为4248万美元[94] - 公司通过独立的信贷管理部门和政策来管理贷款组合的信用风险[95] 不良贷款 - 截至2025年9月30日，不良贷款（Nonaccrual）总额为8754.7万美元[98] - 截至2025年9月30日，逾期及不良贷款（Total past due and nonaccrual）总额为1.28456亿美元[98] - 在商业房地产贷款中，非自用（Non-owner occupied）类别的逾期及不良金额为1605.3万美元[98] - 在住宅房地产贷款中，初级留置权/房屋净值（Residential junior lien/home equity）贷款的不良（Nonaccrual）金额为449.1万美元[98] - 在个人贷款中，汽车及休闲车辆（Automobile and recreational vehicles）类别的逾期及不良金额为518.5万美元[98] - 截至2024年12月31日，总贷款和租赁组合为89.84亿美元，其中不良贷款总额为8363.8万美元，占总贷款的0.93%[99] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款的非应计贷款金额最大，为3210.3万美元[99] - 截至2024年12月31日，非应计贷款中包含810万美元的政府担保贷款[102] - 截至2025年9月30日，非应计贷款总额增至8754.7万美元，相比2024年12月31日的6145.6万美元，增长了42.5%[110] - 截至2025年9月30日，无特定拨备的非应计贷款投资额为3846.1万美元，而有特定拨备的非应计贷款投资额为4908.6万美元，相关拨备为1137.3万美元[110] - 截至2025年9月30日，商业、金融、农业及其他贷款类别的非应计贷款相关特定拨备最高，为1029万美元[110] - 截至2025年9月30日，公司持有110万美元待出售的非履行贷款[106] - 在2025年9月30日和2024年12月31日，公司均未确认任何非履行贷款销售的收益[106] - 截至2025年9月30日，与不良贷款相关的未提取承诺为750万美元，较2024年12月31日的30万美元大幅增加[114] - 截至2025年9月30日，总贷款和租赁余额为1648.6万美元，较2024年12月31日的17.9万美元大幅增长9113%[122] - 2025年9月30日，逾期90天或以上的贷款余额为1648.6万美元，占同期总贷款余额的60%[122] 信贷损失准备金 - 2025年前九个月，信贷损失拨备期末余额为1.296亿美元，较期初余额1.189亿美元增长9%[123] - 2025年前九个月，总核销额为2601.3万美元，总回收额为791万美元[123] - 2025年前九个月，商业、金融、农业及其他贷款类别的信贷损失拨备增加1.753亿美元，期末余额达4.03亿美元[123] - 2025年前九个月，商业房地产贷款拨备增加587.2万美元，期末余额为4225.9万美元[123] - 2024年前九个月，总信贷损失拨备支出为2588.3万美元，期末余额为1.261亿美元[124] - 2024年前九个月，总核销额为2082.1万美元，总回收额为333.2万美元[124] - 2024年前九个月，商业房地产贷款拨备增加949.2万美元，期末余额为4468.2万美元[124] - 2024年前九个月，个人贷款拨备增加541.8万美元，期末余额为2190.8万美元[124] - 2025年第三季度末贷款和租赁总额的信用损失备抵余额为1.296亿美元，较期初1.33亿美元有所下降[125] - 2025年第三季度贷款和租赁的信用损失准备金为944.2万美元，而2024年同期为1124.3万美元[125][128] - 2025年第三季度贷款和租赁总冲销额为1357.7万美元，较2024年同期的978.9万美元增加38.7%[125][128] - 2025年第三季度贷款和租赁总回收额为133万美元，较2024年同期的100.4万美元增长32.5%[125][128] - 商业房地产贷款信用损失备抵余额在2025年第三季度末为4225.9万美元，较期初4084.6万美元增长3.4%[125] - 2025年第三季度个人贷款信用损失备抵余额为1771.7万美元，较期初2226.4万美元显著减少20.4%[125] 贷款修改 - 公司对遇到财务困难的借款人进行了贷款修改，包括降低利率、减免本金等，这些修改被纳入信用损失准备金的计算中[116] - 截至2025年9月30日，公司确定无需为与不良贷款相关的未提取承诺计提准备金[115] - 截至2025年9月30日的九个月内，公司对财务困难借款人的贷款修改总额为2681.6万美元，占贷款和租赁总额的0.28%[117] - 截至2024年9月30日的九个月内，贷款修改总额为1762.2万美元，占贷款和租赁总额的0.20%，2025年同期总额同比增长52.3%[117] - 2025年第三季度，贷款修改总额为655.2万美元，占贷款和租赁总额的0.07%[119] - 2024年第三季度，贷款修改总额为599万美元，占贷款和租赁总额的0.07%，2025年同期总额同比增长9.4%[119] - 2025年九个月期间，商业房地产贷款修改金额为940.8万美元，其中非自用商业房地产占940.8万美元[117] - 2025年九个月期间，商业、金融、农业及其他贷款修改金额为1632.4万美元，其中定期和活期贷款占1601.5万美元[117] - 2025年九个月期间，住宅房地产贷款修改金额为108.4万美元，其中第一留置权贷款占103.8万美元[117] - 2025年九个月期间，贷款修改的平均利率减免为4.00%，平均期限延长为1.0年[119] - 2024年九个月期间，贷款修改的平均利率减免为2.01%，平均期限延长为1.7年[120] - 2025年第三季度，贷款修改未提供利率减免，平均期限延长为1.0年[120] 投资证券 - 2025年前九个月，公司出售收益率为2