收入和利润表现 - 净收入为4.46亿美元，同比增长126%，去年同期为1.97亿美元[12] - 公司第一季度净利润为4.46亿美元，同比增长126%，去年同期为1.97亿美元[33] - 公司净收入为4.46亿美元，相比2024年同期的1.97亿美元增长126%[12] - 截至2025年10月31日的三个月，公司总净收入为38.85亿美元，相比2024年同期的32.83亿美元增长18%[143] - 总营业利润为5.34亿美元，相比2024年同期的2.71亿美元增长97%[143] - 基本每股收益为1.60美元，稀释后每股收益为1.59美元[33] - 第一季度基本每股收益为1.60美元，稀释后每股收益为1.59美元，去年同期均为0.70美元[33] 现金流表现 - 经营活动产生的净现金为6.37亿美元，同比增长76%[17] - 经营活动产生的净现金为6.37亿美元，较去年同期的3.62亿美元增长76.0%[17] - 投资活动产生的净现金为11.98亿美元，而去年同期为净现金流出1.88亿美元[17] - 投资活动产生的净现金为11.98亿美元，去年同期为净流出1.88亿美元[17] - 融资活动使用的净现金为43.72亿美元，而去年同期为净现金流入7.61亿美元[17] - 融资活动使用的净现金为43.72亿美元，去年同期为净流入7.61亿美元[17] 成本和费用 - 基于股份的补偿费用为5.43亿美元[15] - 截至2025年10月31日的三个月，基于股权的薪酬总费用为5.43亿美元，其中研发费用部分为1.85亿美元[121] - 未分配公司项目总费用为23.84亿美元，主要包括16.76亿美元的其他公司费用和5.43亿美元的股权激励费用[143] - 截至2025年10月31日的三个月，公司总净租赁成本为3500万美元，其中经营租赁成本为3100万美元，可变租赁成本为600万美元，转租收入为200万美元[106] 各业务线表现 - 全球业务解决方案部门收入为29.91亿美元，同比增长18%[143] - 消费者部门收入为8.94亿美元，同比增长21%[143] - QuickBooks在线生态系统收入为23.51亿美元，同比增长21%[143] - Credit Karma收入为6.51亿美元，同比增长27%[143] - 在截至2024年10月31日的三个月中，公司因部门变更将1.52亿美元费用从消费者部门重新分类至公司其他费用[133] 各地区表现 - 国际净收入占总净收入比例约为9%，低于2024年同期的10%[139] 资产变化（现金、投资及客户相关资产） - 现金及现金等价物为35.06亿美元，较上一财季末的28.84亿美元增长22%[14] - 现金及现金等价物从28.84亿美元增加至35.06亿美元，增长21.6%[14] - 投资总额从上一财季末的17.62亿美元下降至2.82亿美元[14] - 投资从16.68亿美元大幅下降至1.9亿美元，降幅达88.6%[14] - 客户资金相关资产从70.76亿美元下降至39.18亿美元，降幅为44.6%[14] - 客户应收款和持有金额总额在2025年10月31日为39.18亿美元，较2025年7月31日的70.76亿美元下降44.6%[64] - 应收客户款和代持客户资金总额为39.18亿美元，其中受限现金和受限现金等价物占34.37亿美元[64] - 现金等价物（主要为货币市场基金）的公允价值从2025年7月31日的17.90亿美元增加至2025年10月31日的23.30亿美元，增长5.40亿美元（约30%）[47] - 截至2025年10月31日，公司现金等价物主要为货币市场基金，按公允价值计为23.30亿美元，较7月31日的17.90亿美元增长30%[47][48] - 可供出售债务证券（公司票据和美国机构证券）的公允价值从2025年7月31日的18.18亿美元大幅下降至2025年10月31日的3.40亿美元，减少14.78亿美元（约81%）[47] - 截至2025年10月31日，可供出售债务证券总公允价值为3.40亿美元，较7月31日的18.18亿美元大幅下降[47] - 可供出售债务证券（公司票据和美国机构证券）的总额从2025年7月31日的18.18亿美元下降至2025年10月31日的3.40亿美元，减少14.78亿美元（约81%）[58] - 公司持有的以公允价值计量的金融资产总额从2025年7月31日的36.08亿美元下降至2025年10月31日的26.70亿美元，减少9.38亿美元（约26%）[47] - 现金及现金等价物、投资以及应收客户款和持有客户资金的总公允价值从2025年7月31日的116.28亿美元下降至2025年10月31日的76.14亿美元，减少40.14亿美元（约35%）[57] - 现金、现金等价物、受限现金和受限现金等价物的总额从2025年7月31日的94.81亿美元下降至2025年10月31日的69.43亿美元，减少25.38亿美元（约27%）[58] - 现金、现金等价物、受限现金、受限现金等价物和投资的总公允价值从2025年7月31日的112.99亿美元下降至2025年10月31日的72.83亿美元，减少40.16亿美元（约36%）[58] - 现金及现金等价物等期末总额为69.43亿美元，较期初下降27%[18] - 长期投资的账面价值从2025年7月31日的9400万美元微降至2025年10月31日的9200万美元[54] - 截至2025年10月31日，长期投资的账面价值为9200万美元，较2025年7月31日的9400万美元减少200万美元[54] - 在截至2025年10月31日的三个月中，长期投资发生2700万美元的向上调整，而去年同期为4200万美元的向下调整[54] - 在截至2025年10月31日的三个月内，长期投资出现2700万美元的净上调，而去年同期为4200万美元的净下调[54] - 可供出售债务证券总额在2025年10月31日摊余成本为3.38亿美元，公允价值为3.40亿美元[63] - 截至2025年10月31日，可供出售债务证券总额的账面价值为3.38亿美元，公允价值为3.4亿美元[58][63] - 截至2025年10月31日，一年内到期的可供出售债务证券账面价值为2.09亿美元，公允价值为2.09亿美元[63] - 可供出售债务证券未实现损失在2025年10月31日为0，且未实现损失不重大，主要因市场利率变动[61] - 截至2025年10月31日，现金及现金等价物、投资以及应收客户款和代持客户资金总额的账面价值为76.12亿美元，公允价值为76.14亿美元[57] - 截至2025年10月31日，现金及现金等价物、受限现金、受限现金等价物和投资总额的账面价值为72.81亿美元，公允价值为72.83亿美元[58] - 公司Level 1资产（主要为货币市场基金）公允价值为23.30亿美元，使用活跃市场中的相同工具报价[48] - 公司Level 2资产（包括公司票据和美国机构证券）公允价值为3.40亿美元，使用可观察输入值进行估值[47][49] 债务和融资活动 - 短期债务为7.49亿美元，上一财季末为0[14] - 短期债务从零增加至7.49亿美元[14] - 长期债务为53.91亿美元，较上一财季末的59.73亿美元下降10%[14] - 2025年10月31日长期债务为53.91亿美元，短期债务为7.49亿美元，而2025年7月31日长期债务为59.73亿美元，无短期债务[86] - 截至2025年10月31日，公司债务总本金余额为61.8亿美元，相比2025年7月31日的60.14亿美元增加了1.66亿美元[86] - 2023年发行的优先无抵押票据本金余额为40亿美元，发行净收益为39.6亿美元[91] - 2020年发行的优先无抵押票据本金余额为10亿美元，发行净收益为19.8亿美元[88] - 高级无担保票据的估计公允价值在两个报告期末（2025年10月31日和2025年7月31日）均为50亿美元，与其账面价值一致[51] - 截至2025年10月31日，公司高级无担保票据的总估计公允价值和账面价值均为50亿美元[51] - 2024年无抵押循环信贷设施总额为15亿美元，截至2025年10月31日无未偿还金额[94][96] - 2019年有担保循环信贷设施未偿还金额为4.8亿美元，加权平均利率为5.57%[98] - 2022年有担保循环信贷设施未偿还金额为4亿美元，加权平均利率为5.32%[99] - 2024年有担保循环信贷设施未偿还金额为3亿美元，加权平均利率为5.37%[100] 股东回报活动 - 公司通过股票回购计划回购了8.51亿美元普通股[15] - 公司回购了12.45万股库存股，价值8.51亿美元[15] - 在截至2025年10月31日的三个月内，公司以8.51亿美元总价回购了120万股普通股[115] - 股份回购支付现金8.54亿美元[17] - 公司宣布并支付每股1.20美元的股息，总计3.43亿美元[15] - 在截至2025年10月31日的三个月内，公司宣布的季度现金股息总额为每股1.20美元，总计3.43亿美元[118] - 股息支付现金3.41亿美元[17] - 截至2025年10月31日，公司董事会授权的股票回购额度为44亿美元[115] 递延收入确认 - 从递延收入中确认的收入为5.9亿美元[34] - 公司第一季度确认了5.90亿美元的收入，该收入在2025年7月31日被列为递延收入，去年同期确认为5.24亿美元[34] - 截至2025年10月31日，与将在12个月后履行的绩效义务相关的递延收入余额为300万美元，2025年7月31日为400万美元[35] 商业贷款活动 - 公司在截至2025年10月31日的三个月内购买了13亿美元的商业贷款，而去年同期为6.5亿美元[66] - 截至2025年10月31日，公司承诺购买3600万美元的商业贷款[67] - 商业贷款持有投资净额在2025年10月31日为17亿美元，较2025年7月31日的15亿美元增长13.3%[68] - 商业贷款信用损失拨备在2025年10月31日为1.12亿美元，较2025年7月31日的1亿美元增长12%[68] - 截至2025年10月31日的三个月内，商业贷款信用损失拨备期初余额1亿美元，计提拨备3800万美元，核销3100万美元，回收500万美元，期末余额1.12亿美元[76] 无形资产和商誉 - 商誉净值在2025年10月31日为139.8亿美元，与2025年7月31日持平[81] - 已收购无形资产净值在2025年10月31日为51.36亿美元，预计未来摊销费用总额为51.36亿美元[83][85] 其他负债和租赁 - 2025年10月31日其他流动负债为6.58亿美元，相比2025年7月31日的6.25亿美元有所增加[102] - 2025年10月31日其他长期负债为3.16亿美元，相比2025年7月31日的3.08亿美元略有上升[103] - 公司2025年10月31日经营租赁负债现值为7.21亿美元，未来最低租赁付款总额为8.71亿美元[107] 税务相关 - 截至2025年10月31日的三个月，公司有效税率约为20%，若剔除基于股权的薪酬等离散项目，税率约为24%[109] - 公司于2025年7月31日的未确认税收优惠总额为3.94亿美元，若确认这些净收益，所得税费用将产生2.76亿美元的有利影响[113] 基于股权的薪酬 - 截至2025年10月31日，与未归属限制性股票单位相关的未确认薪酬成本约为46亿美元，加权平均归属期为2.8年[123] - 在计算稀释每股收益时，因具有反稀释效应而排除在外的加权平均股权奖励为300万股，去年同期为0股[33] 法律和监管事项 - 公司就各州总检察长的调查达成和解，同意支付1.41亿美元，该费用已记录在截至2022年4月30日的季度[127]