财务数据关键指标变化：收入与利润 - 2024年全年净利润为15.453亿美元，2023年为17.369亿美元，同比下降11%[4] - 2024年摊薄后每股收益为7.14美元，较2023年的8.74美元下降18%[4] - 全年净收入为17.369亿美元，同比下降14%[6] - 第四季度净收入为4.66亿美元，同比增长2%[6] - 全年总收入（FTE）为81.149亿美元，同比下降2%[6] - 第四季度总收入（FTE）为21.358亿美元，同比增长8%[6] - 2024年总营收（FTE）为83.222亿美元，较2023年的68.310亿美元增长21.8%[8] - 2024年净收入为20.311亿美元，较2023年的11.073亿美元增长83.5%[8] - 2024年摊薄后每股收益为9.77美元，较2023年的5.08美元增长92.3%[8] - 2025年第二季度净收入为4.213亿美元，摊薄后每股收益为2.13美元[8] - 全年基本每股收益为8.78美元，同比下降10%[6] - 第四季度基本每股收益为2.44美元，同比增长8%[6] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 2024年信贷损失拨备为-3000万美元，而2025年第二季度为1.65亿美元[8] - 2024年全年信贷损失拨备为净释放750万美元，而2023年为净计提300万美元[21] - 2024年第四季度信贷损失拨备为净释放800万美元，而第三季度为净计提1700万美元[21] 财务数据关键指标变化：盈利能力与效率比率 - 2024年平均普通股权益回报率为14.4%，低于2023年的17.4%[4] - 2024年税后利润率（FTE）为21.4%，低于2023年的24.4%[4] - 2024年非利息收入占总收入（FTE）比例为69.9%，低于2023年的73.5%[4] - 2024年信托费用占总收入（FTE）比例为61.8%，高于2023年的56.8%[4] - 2025年第四季度税前利润率（FTE）为30.3%，环比下降0.5个百分点（从第三季度的30.8%）[31] - 2025年第四季度有效税率（FTE）为27.9%，环比上升1.1个百分点（从第三季度的26.8%）[31] - 2025年第四季度非利息收入占总收入（FTE）比例为69.4%，环比下降1.2个百分点（从第三季度的70.6%）[31] - 2025年第四季度信托费用占总收入（FTE）比例为61.2%，环比下降1.1个百分点（从第三季度的62.3%）[31] 财务数据关键指标变化：净利息收入与息差 - 全年净利息收入（FTE）为24.395亿美元，同比增长10%[6] - 第四季度净利息收入（FTE）为6.543亿美元，同比增长14%[6] - 2024年净利息收入（FTE）为22.089亿美元，较2023年的20.395亿美元增长8.3%[8] - 2025年第二季度净利息收入（FTE）为6.152亿美元[8] - 2024年全年净利息收入（FTE）为22.089亿美元，2025年为24.395亿美元[27] - 2025年第四季度净利息收入（FTE）为6.543亿美元，环比增长9.7%（从第三季度的5.963亿美元）[27] - 2025年第四季度净息差为1.81%，较2024年同期的1.71%上升10个基点[19] - 2025年第四季度净息差（FTE）为1.81%，环比增长11个基点（从第三季度的1.70%）[31] - 2025年全年总生息资产平均收益率为6.12%，计息负债平均成本率为5.26%，净息差为1.70%[19] - 2025年第四季度净利差（FTE）为0.97%，环比上升11个基点（从第三季度的0.86%）[31] 财务数据关键指标变化：非利息收入 - 全年非利息收入为56.754亿美元，同比下降7%[6] - 全年总费用收入为50.178亿美元，同比增长6%[6] - 2024年总非利息收入为61.133亿美元，其中资产服务信托、投资和其他服务费为26.328亿美元，财富管理信托、投资和其他服务费为20.950亿美元[8] - 2024年其他营业收入为11.574亿美元，显著高于2023年的2.287亿美元，主要受第二季度92.47亿美元收入驱动[8] - 2025年第二季度总非利息收入为13.874亿美元，资产服务费为6.918亿美元，财富管理服务费为5.393亿美元[8] 各条业务线表现：资产服务业务 - 资产服务业务总收入从2021年的2487.3亿美元增长至2025年的2800.2亿美元[10] - 资产服务业务税前利润从2021年的837.1亿美元增长至2025年的1127.1亿美元[10] - 资产服务业务税前利润率从2021年的22.8%提升至2025年的23.7%[10] - 2025年第四季度资产服务业务平均贷款余额为5746.0亿美元[10] - 2025年第四季度资产服务业务平均存款余额为92611.0亿美元[10] - 2024年第四季度资产服务业务AUM为1,296.0亿美元，其中股票配置644.6亿美元，占比49.7%[23] 各条业务线表现：财富管理业务 - 财富管理业务总收入从2021年的1873.8亿美元增长至2025年的2217.6亿美元[10] - 财富管理业务税前利润从2021年的1251.7亿美元增长至2025年的1297.9亿美元[10] - 财富管理业务税前利润率从2021年的43.8%下降至2025年的38.4%[10] - 2025年第四季度财富管理业务平均贷款余额为34812.3亿美元[10] - 2025年第四季度财富管理业务平均存款余额为26572.2亿美元[10] - 2024年第四季度财富管理业务AUM为450.7亿美元，其中股票配置258.5亿美元，占比57.4%[23] - 2025年第四季度财富管理业务AUM预计为507.2亿美元，其中股票配置303.0亿美元，占比59.7%[23] 资产与负债状况 - 总资产从2024年的1,555.084亿美元增长至2025年的1,771.327亿美元，增加216.243亿美元，增幅为14%[12] - 总生息资产从2024年的1,422.28亿美元增长至2025年的1,661.942亿美元，增加239.662亿美元，增幅为17%[12] - 美联储及其他央行存款从2024年的387.749亿美元增长至2025年的534.56亿美元，增加146.811亿美元，增幅为38%[12] - 贷款总额从2024年的433.906亿美元下降至2025年的419.483亿美元，减少14.423亿美元，降幅为3%[12] - 总计息负债从2024年的1,141.227亿美元增长至2025年的1,318.766亿美元，增加177.539亿美元，增幅为16%[12] - 总计息存款从2024年的981.292亿美元增长至2025年的1,154.491亿美元，增加173.199亿美元，增幅为18%[12] - 非美国办事处计息存款从2024年的662.749亿美元增长至2025年的800.461亿美元，增加137.712亿美元，增幅为21%[12] - 其他资产从2024年的112.12亿美元下降至2025年的88.053亿美元，减少24.067亿美元，降幅为21%[12] - 股东权益总额从2024年的127.884亿美元微增至2025年的129.579亿美元，增加1.695亿美元，增幅为1%[12] - 累计其他综合收益（亏损）从2024年的亏损8.14亿美元改善至2025年的亏损5.905亿美元，改善22.35亿美元，改善幅度为27%[12] 资产与负债结构（占比） - 2025年第四季度总生息资产占比为92.3%，与第三季度持平，略高于2024年的91.7%[16] - 2025年第四季度总计息负债占比为76.7%，较第三季度的77.6%有所下降，但高于2024年的77.0%[16] - 2025年第四季度贷款和租赁占总资产比重为26.2%，较2024年的27.9%有所下降[16] - 2025年第四季度总债务证券占比为36.7%，高于2024年的34.2%[16] - 2025年第四季度非美国办事处计息存款占比为43.5%，是计息存款中最大的组成部分[16] - 2025年第四季度股东权益总额占比为8.2%，与2024年的8.4%基本持平[16] - 2025年第四季度储蓄、货币市场和其他存款占比为17.9%，略低于第三季度的18.8%[16] - 2025年第四季度现金及存放同业和央行其他存款（非生息部分）占比为0.8%，低于2024年的1.2%[16] - 2025年第四季度其他借款占比为4.6%，与2024年的4.8%相比保持稳定[16] - 2025年第四季度长期债务占比为2.5%，略低于2024年的2.8%[16] 利率与收益率趋势 - 2025年第四季度总生息资产平均收益率为5.93%，较2024年同期的6.82%下降89个基点[19] - 2025年第四季度计息负债平均成本率为4.96%，较2024年同期的6.10%下降114个基点[19] - 2025年第四季度贷款和租赁平均收益率为5.33%，较2024年同期的5.97%下降64个基点[19] - 2025年第四季度总计息存款平均成本率为2.26%，较2024年同期的3.19%下降93个基点[19] - 2025年第四季度证券出售再购回协议平均余额为567.72亿美元，平均成本率为3.59%[19] - 2025年第四季度联邦基金售出和证券购入再售出协议平均余额为183.61亿美元，平均收益率为4.15%[19] 资产质量 - 2024年末贷款和租赁损失准备金为1.983亿美元，较2023年末的2.061亿美元有所下降[21] - 2024年全年净核销/回收额为净回收30万美元，年化净核销率与平均贷款和租赁之比为0%[21] - 2024年末非应计资产为7670万美元，较2023年末的5600万美元增加37%，非应计资产与贷款和租赁及OREO之比为0.18%[21] - 2024年末贷款和租赁损失准备金与总贷款和租赁之比为0.41%，与2023年末的0.39%相比保持稳定[21] - 2024年末贷款和租赁损失准备金对非应计贷款的覆盖倍数为2.1倍，低于2023年末的3.0倍[21] - 2024年第四季度平均贷款和租赁余额为405.58亿美元，较第三季度的415.01亿美元有所下降[21] - 2024年第四季度末贷款和租赁余额为419.48亿美元，较第三季度末的429.49亿美元下降2.3%[21] 资产管理规模（AUM/AUC） - 2024年第四季度总资产管理规模（AUM）为1,610.4亿美元，较2023年增长12.3%[23] - 2025年第四季度总资产管理规模（AUM）预计为1,803.2亿美元，较2024年第四季度增长12.0%[23] - 2024年第四季度总托管/管理资产（AUC/A）为16,788.0亿美元，较2023年增长9.0%[23] - 2025年第四季度总托管/管理资产（AUC/A）预计为18,716.1亿美元，较2024年第四季度增长11.5%[23] - 2024年第四季度总托管资产（AUC）为13,349.2亿美元，其中股票配置6,639.0亿美元，占比49.7%[23] - 2025年第四季度总托管资产（AUC）预计为14,889.1亿美元，其中股票配置7,359.0亿美元，占比49.4%[23] 其他财务数据（资本与账面价值） - 2024年标准化普通股一级资本比率为12.6%，高于2023年的12.4%[4] - 2024年每股账面价值为64.79美元，高于2023年的60.74美元[4] - 2024年每股现金股息为3.10美元，高于2023年的3.00美元[4] - 2024年末股票市盈率（基于过去四个季度摊薄后每股收益）为15.6倍，高于2023年的10.5倍[4] 报告基础信息与会计政策 - 公司2025年第四季度财务报告发布日期为2026年1月22日[1] - 投资者关系联系人为高级副总裁Jennifer Childe和高级财务分析师Trace Stegeman[1] - 报告包含财务摘要、损益表、资产负债表趋势、利率趋势、资产质量和信托资产等12个部分内容[2] - 财务摘要中的数据单位除每股信息外均为百万美元[3] - 公司资产质量数据以百万美元计[20] - 公司管理资产和托管资产数据以十亿美元计，具体数值未在提供内容中显示[22] - 公司使用完全应税等价（FTE）这一非GAAP指标进行财务衡量，以增强可比性[24][25]