收入和利润（同比环比） - 截至2025年12月31日的三个月，公司净利润为1.284亿美元，调整后收益为1.302亿美元[152] - 截至2025年12月31日的三个月，公司稀释后每股收益为2.22美元，调整后每股收益为2.25美元[152] - 截至2025年12月31日的六个月，公司净利润为2.407亿美元，调整后收益为2.505亿美元[152] - 截至2025年12月31日的六个月，公司稀释后每股收益为4.17美元，调整后每股收益为4.33美元[152] - 2025年第二季度净利润为1.284亿美元，摊薄后每股收益为2.22美元，同比分别增长22.6%和23.3%[156] 净利息收入与净息差 - 2025年第二季度净利息收入为3.317亿美元，同比增长18.4%[155] - 2025年第二季度净息差为4.94%，同比上升11个基点[155] - 贷款总额平均余额同比增长19.6%，从196.43亿美元增至234.92亿美元[157] - 净利息收入同比增长18.4%，从2.80099亿美元增至3.31709亿美元[157] - 总生息资产平均收益率同比下降20个基点至7.66%，而付息负债平均成本率下降46个基点至3.49%[157] - 净息差同比增长11个基点至4.94%[157] - 前六个月净利息收入同比增长8.8%，从5.72147亿美元增至6.22759亿美元[160] - 前六个月总生息资产平均收益率同比下降59个基点至7.62%[160] - 前六个月净息差同比下降15个基点至4.85%[160] - 三季度利息收入同比增加5777.7万美元，主要受贷款量增驱动（+7876.3万美元），部分被利率下降（-1154.5万美元）所抵消[164] - 三季度利息支出同比增加616.7万美元，主要受有息负债量增驱动（+3029.4万美元），部分被利率下降（-2412.7万美元）所抵消[164] - 购入贷款（Purchased loans）在三季度平均收益率大幅提升940个基点至23.32%[157] - 2025年第四季度净利息收入为3.317亿美元，同比增长5160万美元或18.4%[165] - 2025年第四季度净息差同比上升11个基点[165] - 2025年第四季度总利息和股息收入同比增长12.7%，但其他金融机构存款利息收入减少1350万美元[166] - 2025年第四季度总利息支出同比增长3.5%，但活期和储蓄存款利息支出减少560万美元[167] - 2025年上半年净利息收入为6.22759亿美元，同比增长5060万美元或8.8%，但净息差同比下降15个基点[168] - 银行业务部门净利息收入在截至2025年12月31日的三个月和六个月内分别增加5180万美元（18.7%）和5050万美元（8.9%）[181] 非利息收入 - 2025年第二季度非利息收入为5338万美元，同比增长92.0%[155] - 2025年第四季度非利息收入为5337.8万美元，同比增长2557.9万美元或92.0%[173] - 银行业务部门非利息收入在截至2025年12月31日的三个月和六个月内分别增加2990万美元和3360万美元[182] 成本和费用 - 2025年第二季度信贷损失拨备为2500万美元，同比增加103.9%[155] - 2025年第四季度信贷损失拨备为2500万美元，同比增加1280万美元[171] - 2025年第四季度非利息支出为1.84574亿美元，同比增长3925.4万美元或27.0%[175] - 银行业务部门非利息支出在截至2025年12月31日的三个月和六个月内分别增加3500万美元（30.6%）和4520万美元（19.4%）[183] - 在截至2025年12月31日的六个月中，与Verdant收购相关的收购成本为130万美元[152] 资产与贷款表现 - 截至2025年12月31日，公司总资产为282.01亿美元，较2024年12月31日的237.09亿美元增长18.9%[154] - 截至2025年12月31日，贷款净额（扣除信贷损失准备）为242.73亿美元，较上年同期增长24.5%[154] - 截至2025年12月31日，不良贷款率（非应计贷款占总贷款比例）为0.61%，较上年同期的1.26%显著改善[155] - 公司总资产从2025年6月30日的248亿美元增至2025年12月31日的282亿美元，增加34亿美元（13.8%）[190] - 贷款总额从2025年6月30日的215.5亿美元增至2025年12月31日的247.8亿美元，其中商业房地产贷款占比33.9%，商业及工业贷款占比34.3%[191] - 不良资产总额从2025年6月30日的1.754亿美元降至2025年12月31日的1.567亿美元，占总资产比例从0.71%降至0.56%[193][194] - 可供出售证券从2025年6月30日的6600万美元增至2025年12月31日的8.111亿美元，期间购买了7.588亿美元的证券[195] 负债与存款表现 - 截至2025年12月31日，总存款为232.33亿美元，较上年同期增长16.5%[154] - 存款总额从2025年6月30日的208.3亿美元增至2025年12月31日的232.3亿美元，增加24亿美元（11.5%）[196] - 总借款从2024年12月31日的4.18692亿美元大幅增至2025年12月31日的11.16321亿美元，占总资产比例从1.77%升至3.96%[197] - 截至2025年12月31日，公司约85%的银行存款是受保存款或抵押存款[207] 资本与权益 - 截至2025年12月31日，公司普通股股东权益为29.301亿美元，有形普通股股东权益为27.085亿美元[153] - 截至2025年12月31日，公司每股账面价值为51.70美元，每股有形账面价值为47.79美元[153] - 截至2025年6月30日，公司每股有形账面价值为44.60美元；截至2024年12月31日，为41.27美元[153] - 截至2025年12月31日，普通股每股账面价值为51.70美元，同比增长17.0%[154] - 截至2025年12月31日，股东权益增加2.494亿美元至29.301亿美元，主要得益于截至2025年12月31日的六个月净收入2.407亿美元[198] - 截至2025年12月31日，公司及银行资本充足，一级杠杆率（Axos Financial）为9.80%，远高于5.00%的“资本充足”要求[212] - 截至2025年12月31日，Axos Clearing的净资本为9467.3万美元，超过其要求净资本788.6万美元，净资本占合计借方项目的30.04%[214] - 截至2025年12月31日，公司及银行满足所有资本充足率要求，并被认定为“资本充足”[211] 业务分部表现 - 2025年第四季度银行业务分部税前收入为1.8674亿美元，证券业务分部税前收入为971.1万美元[179] - 银行业务部门效率比在截至2025年12月31日的三个月和六个月内分别为41.39%和42.07%[185] - 证券业务部门税前收入在截至2025年12月31日的三个月和六个月内分别为970万美元和1800万美元[186] 收购与投资活动 - 公司完成对Verdant Commercial Capital, LLC的收购，获得约10亿美元贷款和租赁资产（包括2.11亿美元的PCD资产）以及2.126亿美元的经营性租赁设备[143] - 2025年9月19日，公司完成发行2亿美元2035年票据，并于2025年10月1日赎回1.605亿美元2030年票据[197] - 截至2025年12月31日的六个月，经营活动现金净流入2.22541亿美元，投资活动现金净流出34.17515亿美元，融资活动现金净流入23.59131亿美元[199][200][201] 流动性 - 公司拥有充足的流动性来源，包括可立即从FHLB获得的25.797亿美元信贷额度，以及通过提供额外抵押品可获得的54.779亿美元额度[202][203] 利率风险敏感性 - 截至2025年12月31日，公司生息资产总额为262.59079亿美元，其中六个月内或更短期限的资产占比最高，达180.90863亿美元[218] - 同期计息负债总额为209.24731亿美元，其中六个月内或更短期限的负债为201.14163亿美元，导致该期间净利率敏感性缺口为负20.233亿美元[218] - 在六个月内或更短期限，净利率敏感性缺口占生息资产总额的-7.71%，呈现负缺口状态[218] - 在六个月至一年期，净利率敏感性缺口为正26.48139亿美元，占生息资产总额的10.08%[218] - 在一年至五年期，净利率敏感性缺口为正42.22729亿美元，占生息资产总额的16.08%[218] - 累计净利率敏感性缺口（至五年以上）为53.34348亿美元，占累计生息资产总额的20.31%[218] - 利率上升200个基点时，预计未来12个月净利息收入将增长8.3%，未来13-24个月将增长13.3%[220] - 利率下降200个基点时，预计未来12个月净利息收入将下降0.3%，未来13-24个月将下降4.0%[220] - 利率上升200个基点时，公司股权市场价值预计增长6.2%；利率下降200个基点时，预计下降9.2%[221] - 利率上升100个基点时，公司股权市场价值预计增长3.8%；利率下降100个基点时，预计下降4.6%[221] 其他财务数据 - 公司总资产约为282亿美元，托管和/或管理资产约为444亿美元[139] - 2025年第四季度有效所得税率为26.84%，同比下降352个基点[176] - 2025年1月28日，公司签订了股权分配协议，可通过按市价发行方式出售总额不超过1.5亿美元的普通股[209]