收入和利润 - 2026年第一季度净利润为160万美元，摊薄每股收益0.61美元，较2025年第四季度的220万美元（0.87美元/股）下降，但较2025年第一季度的120万美元（0.45美元/股）增长[1] - 2026年第一季度净收入为157.6万美元，环比下降29.8%（从224.6万美元），同比增长35.0%（从116.7万美元）[42] - 2026年第一季度基本每股收益为0.61美元，低于上一季度的0.87美元[46] 净利息收入与净息差 - 净利息收入环比增长38.5万美元或4.4%至904.7万美元，同比增长97.6万美元或12.1%[3][4] - 净息差（年化）为3.49%，环比（3.36%）和同比（3.25%）均有所提升[3][10][16] - 贷款平均收益率环比上升14个基点至5.90%，存款平均成本环比下降7个基点至2.19%[7][9] - 2026年第一季度净利息收入为904.7万美元，环比增长4.4%（从865万美元），同比增长12.1%（从807.1万美元）[42] - 2026年第一季度年化净息差为3.49%，高于上一季度的3.36%[44] - 2026年第一季度净利息收入为904.7万美元，净息差为3.49%，较前一季度（866.2万美元，3.36%）和去年同期（807.1万美元，3.25%）均有所提升[48] - 2026年第一季度平均生息资产收益率为5.58%，平均付息负债成本率为2.63%，利差为2.95%，均较前一季度（5.55%，2.75%，2.80%）有所改善[48] 非利息收入 - 2026年第一季度非利息收入为91万美元，环比增长4.3万美元（5.0%），但同比下降18.8万美元（17.1%）[18] 成本和费用 - 非利息支出环比增加100万美元或15.1%至790万美元[3] - 2026年第一季度非利息支出为787.4万美元，环比增长103.4万美元（15.1%），同比微降4.0万美元（0.5%）[23] - 2026年第一季度年化效率比率为79.08%，高于上一季度的71.78%，表明运营效率下降[44] 贷款表现 - 贷款总额环比增加1600万美元或1.8%至9.215亿美元，同比增长3530万美元或4.0%[3] - 贷款组合总额为9.215亿美元，较2025年第四季度的9.055亿美元和2025年同期的8.862亿美元增长[29] - 2026年第一季度贷款组合总额为9.22亿美元，环比增长1.8%（从9.06亿美元），同比增长4.0%（从8.86亿美元）[43] - 2026年第一季度末贷款总额为9.23774亿美元，较2025年第四季度末（9.07643亿美元）增长1.8%，主要由商业和多户住宅房地产贷款（4.0981亿美元）及建筑和土地贷款（7187.8万美元）增长驱动[50] - 2026年第一季度末建筑和土地贷款余额为7187.8万美元，较2025年第四季度末（5026.1万美元）大幅增长43.0%[50] 存款表现 - 存款总额环比增加1960万美元或2.1%至9.685亿美元，同比增长5820万美元或6.4%[2][3] - 2026年第一季度末总存款为9.685亿美元，较2025年末增长2000万美元（2.1%），较2025年同期增长5820万美元（6.4%）[35] - 2026年第一季度总存款为9.69亿美元，环比增长2.1%（从9.49亿美元），同比增长6.4%（从9.10亿美元）[43] - 2026年第一季度末存款总额为9.68501亿美元，较2025年第四季度末（9.48875亿美元）增长2.1%，其中货币市场存款（3.45913亿美元）和储蓄存款（5888.1万美元）为主要增长来源[51] - 无息存款占总存款比例从2025年末的14.0%微降至2026年第一季度末的13.5%[35] - 2026年第一季度非生息存款占总存款的比例为13.54%，较前一季度（13.97%）和去年同期（13.92%）略有下降[53] 资产质量与信贷损失 - 不良贷款总额环比增加160万美元或27.6%至740万美元，但同比减少230万美元或23.6%[3] - 信贷损失拨备为12.3万美元，环比（10.4万美元）增加，而去年同期为释放拨备20.3万美元[3][4] - 2026年第一季度计提信用损失准备12.3万美元，而2025年同期释放了20.3万美元的信用损失准备[17] - 不良资产总额为750万美元，较2025年第四季度增长140万美元（22.1%），但较2025年同期下降220万美元（22.9%）[31] - 不良资产占总资产比例在2026年3月31日、2025年12月31日和2025年3月31日分别为0.67%、0.56%和0.91%[33] - 贷款信用损失准备占总贷款比例在2026年3月31日为0.94%，与2025年12月31日和2025年3月31日的0.95%基本持平[33] - 2026年第一季度贷款净冲销额为1.9万美元，低于2025年第四季度的2.7万美元和2025年第一季度的2.1万美元[33] - 截至2026年3月31日，总不良资产为747.8万美元，较2025年12月31日的612.6万美元增长22.0%[34] - 2026年第一季度末贷款信用损失准备为863.5万美元，占总贷款的0.94%，总信用损失准备为885.7万美元，占总贷款的0.96%[35] - 信用损失准备对不良贷款的覆盖率为120.03%（2026年第一季度末），较2025年末的151.38%有所下降[35] - 2026年第一季度末不良贷款总额为737.9万美元，较2025年第四季度末（578.2万美元）显著增长27.6%，不良贷款率升至0.80%[52] - 2026年第一季度信贷损失拨备为12.3万美元，而2025年同期为释放20.3万美元，拨备覆盖率（拨备/不良贷款）从2025年第四季度的148.82%下降至117.02%[52] 资产与资本 - 总资产环比增加1990万美元或1.8%至11.1亿美元，同比增长4290万美元或4.0%[3] - 截至2026年3月31日，总资产为11.1亿美元，较2025年第四季度的10.9亿美元和2025年同期的10.7亿美元有所增长[26] - 2026年第一季度总资产为11.12亿美元，环比增长1.8%（从10.92亿美元），同比增长4.0%（从10.69亿美元）[43] - 股东权益在2026年第一季度末为1.104亿美元，较上季度末增长100万美元（0.9%），较去年同期增长600万美元（5.7%）[37] - 2026年第一季度末每股账面价值为43.00美元，高于上一季度末的42.60美元[46] - 2026年第一季度平均总资产为10.94501亿美元，平均总股本为1.10575亿美元，均较前一季度（10.66451亿美元，1.08837亿美元）实现增长[53] 债务与融资 - 次级票据净额在2026年第一季度末为780万美元，较2025年同期减少400万美元，因公司战略性地偿还了高成本债务[36] - 联邦住房贷款银行预付款在2026年第一季度末为1000万美元，较2025年同期减少1500万美元[36] 业务活动与比率 - 2026年第一季度出售贷款总额为610万美元，高于2025年第四季度的410万美元[19] - 2026年第一季度年化净资产收益率为5.78%，低于上一季度的8.19%[44] - 2026年第一季度贷款总额与存款总额之比为95.38%，较前一季度（95.65%）和去年同期（97.53%）保持稳定且略有改善[53] 管理层行动与指引 - 公司计划于2026年5月1日关闭塔科马分行，作为战略整合的一部分[38] - 2026年第一季度净收入为160万美元，支付现金股息54.1万美元[37]