收入和利润（同比环比） - 2026年第二季度净收入为2295.3万美元，同比增长297.5万美元或14.9%[160] - 2026年第二季度摊薄后每股收益为0.82美元，同比增长0.13美元或18.8%[160] - 2026年第二季度年化平均资产回报率为1.13%，同比提升13个基点[160] - 2026年第二季度年化平均股本回报率为9.67%，同比提升85个基点[160] - 银行部门2026年第二季度税前收入为2810万美元，上半年为5720万美元[209] - 保险部门2026年上半年税前收入为410万美元，非利息收入为1280万美元[211] 净利息收入与净息差 - 2026年第二季度净利息收入（税收等价基础）为6670万美元，同比增长680万美元或11.3%[163] - 2026年上半年净利息收入（税收等价基础）为1.306亿美元，同比增长1350万美元或11.5%[163] - 2026年第二季度净息差（税收等价基础）为3.49%，同比提升29个基点[164] - 净利息收入在2026年第二季度为6674.8万美元，同比增长11.3%（2025年第二季度为5995.7万美元）[165] - 净息差在2026年第二季度为3.49%，同比上升29个基点（2025年第二季度为3.20%）[165] - 2026年上半年净利息收入为1.30583亿美元，同比增长11.5%（2025年同期为1.17124亿美元）[167] - 2026年上半年净息差为3.41%，同比上升27个基点（2025年同期为3.14%）[167] - 净利息收入（税后等值）在2026年第二季度同比增加679.1万美元，其中因利率变动增加421.2万美元，因规模变动增加257.9万美元[171] - 净利息收入（税后等值）在2026年上半年同比增加1345.9万美元，其中因利率变动增加843.8万美元，因规模变动增加502.1万美元[171] 生息资产与计息负债 - 总生息资产平均余额在2026年第二季度为76.64192亿美元，同比增长2.0%（2025年第二季度为75.12254亿美元）[165] - 总计息负债平均余额在2026年第二季度为56.78589亿美元，同比增长2.0%（2025年第二季度为55.68354亿美元）[165] - 商业地产与建筑贷款平均余额在2026年第二季度为38.929亿美元，同比增长5.4%（2025年第二季度为36.92262亿美元）[165] - 货币市场储蓄存款平均成本率在2026年第二季度为3.33%，同比下降54个基点（2025年第二季度为3.87%）[165] - 定期存款平均余额在2026年第二季度为14.11889亿美元，同比下降8.4%（2025年第二季度为15.41008亿美元）[165] - 2026年上半年总生息资产平均余额为77.23149亿美元，同比增长2.8%（2025年同期为75.13191亿美元）[167] 信贷损失拨备与资产质量 - 2026年第二季度信贷损失拨备为270万美元，较上年同期的570万美元减少300万美元[172] - 2026年上半年信贷损失拨备为400万美元，较上年同期的800万美元减少400万美元[172] - 截至2026年6月30日，贷款和租赁的信贷损失拨备覆盖率为1.28%，与过去几个季度持平[173] - 2026年6月30日不良贷款和租赁激增至4389.7万美元（占总贷款0.62%），而2025年12月31日为1374.3万美元（占0.20%），主要由于两笔大额商业贷款被列入非应计状态[194][198] - 商业贷款组合总额为56.72亿美元，其中动物生产行业贷款余额最大，达4.409亿美元，占商业贷款组合的7.8%[199] 非利息收入 - 2026年第二季度非利息收入为1810.6万美元，同比下降339.5万美元（-15.8%）[174][175] - 2026年上半年非利息收入为4219.4万美元，同比下降172.2万美元（-3.9%）[174][175] - 2026年第二季度其他房地产出售和减记净损失为524.9万美元，是导致非利息收入下降的主要原因[174][176] - 2026年第二季度投资顾问佣金和费用收入为604.3万美元，同比增长58.3万美元（10.7%）[174][177] - 2026年第二季度银行拥有的人寿保险收入为169.8万美元，同比增长68.6万美元（67.8%），主要得益于70.8万美元的死亡抚恤金收益[174][179] 成本和费用（同比环比） - 2026年第二季度包含一笔520万美元的税前费用，与一项其他不动产估值调整有关[160] - 2026年第二季度包含70.8万美元的免税银行自有寿保险死亡抚恤金收益[160] - 2026年上半年包含110万美元的免税银行自有寿保险死亡抚恤金收益[161] - 2026年第二季度非利息支出为5312.4万美元，同比增长279.2万美元或5.5%；上半年非利息支出为1.05793亿美元，同比增长613.3万美元或6.2%[183] - 薪酬、福利和佣金支出在2026年第二季度增长167.2万美元或5.3%，上半年增长430.5万美元或6.9%，主要受年度加薪及医疗理赔费用增加驱动[184] - 营销和广告费用在2026年第二季度激增49.0万美元或98.4%，上半年增长77.1万美元或90.6%，主要因赞助活动计入及与当地大学签订赞助协议[185] - 专业服务费在2026年第二季度增长43.2万美元或27.1%，主要由于市场营销咨询费用增加[186] - 2026年上半年产生42.7万美元重组费用，与计划关闭两个使用率低的设施（一个金融中心和一个有限功能银行办公室）有关[186] 资产与负债状况 - 2026年6月30日总资产为82.02992亿美元，较2025年12月31日减少2.33905亿美元或2.8%[188] - 现金及生息存款减少3.58387亿美元或64.7%，主要因美联储生息存款减少3.699亿美元[189] - 投资证券总额增加120.9万美元或0.2%，期间购买5050万美元（主要为住宅抵押贷款支持证券），被到期偿付、销售及公允价值变动等部分抵消[190] - 投资性贷款和租赁总额增加1.27153亿美元或1.8%，主要由商业、建筑和商业房地产贷款增长驱动，部分被住宅抵押贷款减少所抵消[191] - 存款总额为69.33亿美元，较2025年12月31日减少1.543亿美元，降幅2.2%；其中无息存款为15亿美元，占总存款的21.1%[203][204] - 总负债为72.49亿美元，较2025年12月31日减少2.448亿美元，降幅3.3%[203] - 长期债务为1.25亿美元，较2025年12月31日减少7500万美元，降幅37.5%[203] - 股东权益总额为9.5425亿美元，较2025年12月31日增加1093.5万美元，增幅1.2%[207] - 留存收益为6.2833亿美元，期内增加3712.5万美元，主要受5000万美元净利润驱动[207] 各业务线表现 - 财富管理部门管理的资产规模在2026年6月30日达到62亿美元，较2025年同期54亿美元有所增长[210] 资本与流动性 - 商誉净值为1.755亿美元，为无限期无形资产，2026年上半年未发生减值[202] - 截至2026年6月30日，公司总资本为9.993亿美元，资本充足率为13.81%，显著高于8.00%的监管要求[215] - 截至2026年6月30日，公司一级普通资本为8.098亿美元，比率为11.19%，远高于4.50%的监管最低要求[215] - 截至2026年6月30日，公司最具流动性的资产（无负担现金及现金等价物）为1.938亿美元，较2025年12月31日的5.492亿美元有所下降[219] - 截至2026年6月30日，公司持有的无负担可供出售证券为5170万美元，作为额外流动性来源[219] - 截至2026年6月30日，公司及其子公司从联邦住房贷款银行等机构获得的承诺借款能力为37亿美元，其中24亿美元可用[219] - 截至2026年6月30日，公司及其子公司从未承诺的资金来源（代理行）获得4.22亿美元，但未来可用性不确定[219] - 截至2026年6月30日，一年内到期的存款证总额为10亿美元，若存款流失，公司需寻求其他可能成本较高的资金来源[222] - 非经纪存款是公司最大的资金来源，但面临来自各类金融机构的激烈竞争[220] 风险管理 - 公司使用缺口分析和风险模拟模型来管理和量化利率风险，以最小化净利息收入的波动[217] - 公司拥有应急资金计划，以应对机构特定或系统性金融危机时的流动性需求[218]