集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日止年度，集团收益约为4.411亿港元，较上财年约5.026亿港元减少12.2%[13][18] - 公司拥有人应占年内溢利约为6020万港元，2021年为1.896亿港元[14][18] - 集团于本财年录得应收保证金客户账项减值亏损净额约1.301亿港元，2021年为5570万港元[14][18] - 集团于本财年录得贷款及垫款减值亏损净额拨备约2960万港元，2021年为1110万港元[14][18] - 年内每股基本盈利为0.62港仙，2021年为1.96港仙[15][19] - 截至2022年3月31日，公司拥有人应占权益约为57.515亿港元，较上一财年末增加约1.424亿港元或2.5%[65][67] - 非控股权益由2021年3月31日约11.067亿港元上升至2022年3月31日约11.932亿港元[65][67] - 截至2022年3月31日，集团净流动资产约为53.417亿港元，流动性为6.8倍，银行结余及手头现金增加至约18.352亿港元[70][75] - 截至2022年3月31日，集团银行借贷约为9460万港元，未提取银行信贷额约为7.634亿港元[71][75] - 截至2022年3月31日，集团资本负债比率为0.02，公司已发行股份数目为96.62705938亿股[72][76] 市场环境相关数据变化 - 恒生指数于2021年2月18日升至52周高位31183点[16][20] - 2022年第一季度，美联储宣布加息25个基点，预计今年在六次政策会议上加息[25] - 2022年3月底恒生指数收于21996点，2021年3月底为28378点[25] - 截至2022年3月31日止年度，主板及创业板日均成交额约为1470亿港元，较上一财年约1551亿港元减少5.2%[25] - 2021年香港经济复苏，GDP较2020年有所增长，但2022年第一季度个人消费大幅下降[26] - 截至2022年3月31日止年度，主板及GEM平均每日成交额约1470亿港元，较上一财政期间约1551亿港元减少5.2%[27] - 2022年第一季香港楼市成交量较上季急挫34%[30][31] 经纪业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日止年度，经纪业务溢利约740万港元，较2021年1950万港元减少62.1%[32][34] - 截至2022年3月31日止年度，经纪业务收益约6270万港元，较上财政年度减少12%[32][34] 证券保证金融资业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日止年度，证券保证金融资利息收入约2.871亿港元，较2021年3.066亿港元减少6.4%[33][35] - 2022年3月31日应收保证金客户账项总额约31.135亿港元，2021年3月31日为38.113亿港元[33][35] - 截至2022年3月31日止年度，应收保证金客户账项减值亏损净额约1.301亿港元，2021年为5570万港元[33][35] 放债业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日止年度，放债业务贷款总额约3.967亿港元，较2021年3月31日约5.073亿港元减少[41] - 截至2022年3月31日止年度，放债业务利息收入约4330万港元，2021年为7520万港元[41] - 截至2022年3月31日止年度，放债业务税前利润约1330万港元，2021年为6260万港元[41] - 放债业务贷款总额从2021年3月31日约5.073亿港元降至2022年3月31日约3.967亿港元，利息收入从7520万港元减至4330万港元，除税前溢利从6260万港元降至1330万港元，贷款及垫款减值亏损净额从1110万港元增至2960万港元[44] 投资分部业务数据关键指标变化 - 投资分部2022年录得溢利约640万港元，2021年为1300万港元，主要受投资物业公允值亏损、各类利息收入、租金收入及金融资产未实现亏损等因素影响[46][49] - 截至2022年3月31日，投资物业组合总公允值约8.364亿港元，2021年3月31日为8.518亿港元[47][50] - 截至2022年3月31日，投资组合总公允值约4.397亿港元，2021年为5.535亿港元，主要因收购、赎回及出售证券等因素导致[48][51] 企业融资业务数据关键指标变化 - 企业融资业务2022年完成4项财务顾问交易，与2021年持平，录得分部溢利约240万港元，2021年为60万港元[54][59] 资产管理分部业务数据关键指标变化 - 资产管理分部2022年录得溢利约210万港元，2021年为零，主要源自资产管理费收入约240万港元，2021年为零[55][60] 公司运营动态 - 2021年5月公司总部迁至新址，总面积27,808平方呎，位于优越金融区，有大型户外LED显示屏[58][61] - 公司升级证券服务手机应用程式，新增遥距开户及E - IPO申请等功能[57][61] 公司未来规划 - 公司管理层将继续在亚洲和欧洲寻找优质高端投资物业和有潜力证券，谨慎管理投资组合[63] - 公司凭借精简高效组织结构、稳定客户群等优势，有望未来扩大业务并为股东创造更大价值[64] 公司资产抵押情况 - 截至2022年3月31日，账面价值分别约6900万港元及3.98亿港元的投资物业以及租赁土地及楼宇已作银行信贷额抵押[80][84] 公司人员及薪酬情况 - 截至2022年3月31日，集团有96位全职雇员，本年度雇员总薪酬成本约2980万港元[82][86] 公司股息相关情况 - 董事会建议派发末期股息每股0.5港仙，本财政年度股息合共为每股1港仙[83][87] - 获派末期股息资格记录日期为2022年9月2日[91] - 公司将于2022年8月22日至8月25日暂停办理股份过户登记以出席2022年股东周年大会，于2022年9月1日至9月2日暂停办理以确定末期股息资格[92] - 为出席2022年股东周年大会，股份过户文件须于2022年8月19日下午4:30前送交；为获派末期股息，须于2022年8月31日下午4:30前送交[92] 公司管理层人员信息 - 洪汉文先生68岁，在香港及台湾证券及房地产业有超27年经验，于2016年4月7日至2022年5月31日任公司行政总裁[96] - 湛威豪先生76岁，在银行、金融等行业有超53年经验，1991年9月加入集团[97] - 甘承倬先生47岁，于2017年4月28日任执行董事，2022年6月1日任公司行政总裁，有逾25年核数及专业会计经验[101] - 文刚锐先生62岁，2005年10月3日任公司独立非执行董事，在投资和金融行业有超42年经验[104] - 孙嘉祥先生64岁，2014年1月28日任独立非执行董事，在国际金融等领域有超26年经验[105] - 萧希濂先生67岁，2014年9月1日任独立非执行董事，在金融和银行领域工作超28年[106] 公司企业管治情况 - 截至2022年3月31日止年度，公司应用并遵守上市规则附录十四“企业管治守则”适用条文，但洪汉文先生兼任董事会主席及行政总裁角色偏离守则A.2.1（新编号C.2.1）[114][117] - 2022年5月31日，洪汉文先生辞任行政总裁，6月1日甘承倬先生获委任为行政总裁，此后公司遵守企业管治守则条文A.2.1 [119][121] - 董事会主要职责为制订公司长远企业策略、监督集团管理、评估集团表现及评核目标达成情况，日常管理交予行政总裁及高级管理层 [120][122] - 董事会目前由6名董事组成，超三分之一为非执行董事且独立于管理层 [125][129] - 截至年报日期，3名执行董事为洪汉文先生、湛威豪先生、甘承倬先生，3名独立非执行董事为萧喜临先生、文刚锐先生、孙克强先生 [126][129] - 2022年3月31日止年度，董事会一直采用董事会多元化政策，通过多因素实现董事会多元化 [128] - 董事会于2019年4月26日修订及采纳成员多元化政策并将不时审阅[132][137] - 公司已投购董事及高级人员责任保险，保险范围每年检讨[133][138] - 截至2022年3月31日止年度，为董事提供监管更新等阅读材料用于参考研习[136][140] - 董事会每年最少举行四次会议，约每季一次，常规会议提前14天通知董事[144][146] - 截至2022年3月31日止年度，举行9次董事会会议及1次股东周年大会[149][150] - 执行董事洪汉文、湛威豪、甘承倬董事会会议出席率均为9/9，股东周年大会出席率均为1/1[151] - 独立非执行董事萧喜临、文刚锐、孙克强董事会会议出席率均为9/9，审核、提名、薪酬委员会会议出席率均为2/2，股东周年大会出席率均为1/1[151] - 公司秘书负责保存董事会及委员会会议记录，草稿会后合理时间传阅，最终版供董事查阅[151][153] - 涉及主要股东或董事利益冲突的重大交易由董事会正式会议处理，相关董事须弃权且不计入法定人数[152][153] - 全体董事获集团管理层每月更新资料，以履行上市规则职责[148][149] - 执行董事与公司订立自2002年4月1日起为期三年的服务合约，可提前三个月书面通知终止[156][160] - 每年股东大会上，三分之一董事须轮值告退，应届大会上湛威豪先生及文刚锐先生将轮值告退并愿膺选连任[158][159][160] - 公司采纳上市规则附录10的标准守则作为董事证券交易行为守则，董事在2022年3月31日止年度均遵守规定[162][167] - 公司为相关雇员制定证券交易书面指引，未发现雇员违规事件[163][167][168] - 2022年3月31日止年度，董事会主席及行政总裁由洪汉文先生兼任，未遵守守则条文第A.2.1条（现C.2.1条）[165][166][169] - 2022年3月31日止年度，董事会符合上市规则委任至少三名独立非执行董事要求，其中孙克强先生具财务专业资格[173][175] - 公司收到独立非执行董事独立性年度书面确认，董事会认为三名董事符合上市规则独立标准[174][175] - 公司股息政策要求维持足够现金储备，董事会可酌情宣派股息，末期股息需股东批准[177][181] - 集团整体管理由董事会负责，日常管理等工作委托给CEO和高级管理层[178][179] - 董事会设立提名、薪酬和审核委员会，其职责说明已公布在交易所和公司网站[180] 提名委员会相关情况 - 提名委员会由三名独立非执行董事组成[185][189] - 截至2022年3月31日止年度，提名委员会举行两次会议[186][190] - 2019年4月26日，董事会采纳提名政策[188][191] 薪酬委员会相关情况 - 薪酬委员会主要职责是就公司全体董事及高级管理人员薪酬政策等向董事会提建议[194][198] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成[195][198] - 截至2022年3月31日止年度，薪酬委员会举行两次会议[195][198] - 薪酬委员会在截至2022年3月31日止年度主要工作是检讨集团董事及高级管理层薪酬[195][198]