业务战略与发展 - 2022财政年度公司将注意力转向资产管理业务，于9月推出一只新精品基金[8] - 公司与其他合作伙伴共同投资一个房地产开发项目以分散风险[9] - 公司将专注于中介业务中的资产管理，对自营业务采取更防御性策略[10] - 公司与两名业务伙伴订立战略合作谅解备忘录，参与跨境综合金融服务发展；与合营伙伴成立的合营公司待中国证监会批准成全牌照证券公司[21] 财务业绩表现 - 2022财政年度自营投资部门遭受重创，恒生指数下跌24%，上一财政年度上涨18%[9] - 2022财政年度公司录得除税后亏损7900万港元，2021财政年度为除税后溢利3100万港元[13] - 2022财政年度公司录得全面开支总额7200万港元，2021财政年度的全面收益总额为2900万港元[13] - 2022财政年度公司确认重估盈余（扣除税项）800万港元，2021财政年度则为亏损700万港元[13] - 2022财年金融中介业务佣金及费用收入4500万港元，2021财年为6100万港元；利息收入1800万港元，2021财年为2300万港元；股息及租金收入700万港元，2021财年为600万港元[14] - 2022财年通过损益反映公平价值的财务资产及负债亏损净额2300万港元，2021财年为收益净额8700万港元[14] - 2022财年一般及行政开支7900万港元，较2021财年的1.06亿港元大幅减少2700万港元[14] - 2022财年财务工具减值亏损净额3100万港元，较2021财年的1900万港元增加1200万港元[14] - 2022财年主板及GEM月均总成交额下降14%至29170亿港元，主板首次公开售募集资金减少73%至1390亿港元，新上市公司数目下滑40%至77家[15] - 2022财年经纪及借贷部门总收益3600万港元，2021财年为5400万港元；经纪佣金收入减少1200万港元至1600万港元[19] - 2022财年企业融资及资本市场部门总收益2400万港元，2021财年为2800万港元；确认的包销及配售收入极少，2021财年为500万港元[22] - 2022财年资产管理部门总收益400万港元，2021财年为100万港元；9月推出一只香港精品投资基金[23] - 物业投资部门2022和2021财年总收益均为400万港元，2022财年确认重估亏损400万港元，2021财年为500万港元，还确认汇兑亏损100万港元[26] - 自营投资部门2022财年总收益为600万港元，2021财年为500万港元；2022财年总亏损1600万港元，2021财年收入9200万港元[27] 资产与负债情况 - 2022年6月30日，孖展贷款、固定利率贷款及保理应收款项总额为1.27亿港元，2021年6月30日为1.64亿港元；贷款组合预期信贷亏损累计拨备为6600万港元，较2021年增加2500万港元[20] - 2022年6月30日，非上市投资、上市证券及上市债务证券及债券基金组合账面价值分别为1.11亿、1.35亿、2900万港元，2021年6月30日为1.26亿、1.51亿、4400万港元[28] - 公司于2021年11月和2022年2月分别以1600万和1500万港元收购及认购中国新经济股份，2022年6月30日持股约19%[28] - 2022年6月底总资产为16.66亿港元，约65%属流动性；流动资产净值3.54亿港元，占净资产约39%；现金及现金等价物1.63亿港元[30] - 2022年6月底有抵押借贷总额约1.05亿港元，资本负债比率约为12%，3.30亿港元办公室物业已抵押[30] - 公司就授予附属公司的银行融资提供企业担保2.1亿港元[30] 人员情况 - 2022年6月30日全职雇员数目为79名，2021年为95名[32] 企业管治 - 公司已应用及符合联交所上市规则附录十四所载企业管治守则原则及遵守守则条文[36] - 公司将“环境、社会及管治报告”上载至集团及联交所网站[34] - 公司董事会包括七名董事，主席为蔡冠深，行政总裁兼执行董事为蔡冠明[39] - 董事会每年至少召开四次会议，2022年共召开五次会议[45] - 各董事在2022年各类会议有不同的出席情况，如蔡冠深董事会会议出席5/5，股东大会出席0/1 [45] - 公司委任至少三名独立非执行董事，且其中一名须具备相关专业技能，独立非执行董事最少占董事会的三分之一[45] - 提名委员会每年审查及评估三位独立非执行董事的独立性，确认其符合独立性要求[45] - 公司重视对董事的培训，向董事提供多方面建议及持续专业培训[48] - 所有董事在2022年参加持续专业发展活动以增加知识和技能[48] - 林家礼在2022年获委任为仁恒实业控股有限公司之独立非执行董事[51] - 关浣非在2022年获委任为粤港湾控股有限公司之独立非执行董事[52] - 公司已遵守上市规则附3.10(1)及(2)条、第3.10A条和第3.13条规定[45] - 新华汇富金融主席与行政总裁角色分开，蔡冠深博士任董事会主席，蔡冠明先生任行政总裁[56] - 回顾年间获重新委任的非执行董事任期不超约三年，至2024年周年股东大会结束时届满[57] - 蔡冠明先生、关颖琴女士及史习陶先生将在应届股东周年大会上退任，符合资格并愿膺选连任[58] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，2022年6月30日止年度举行二次会议[59][62] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事及董事会主席组成，2022年6月30日止年度举行一次会议[63][64] - 酬金在2000001 - 2500000港元范围的高级管理人员有2人[64] - 提名委员会由三名独立非执行董事及董事会主席组成，主席由独立非执行董事担任[64][65] - 提名委员会年内举行一次会议，检讨董事会架构、规模、组成及其多元化[69] - 企业管治委员会自2005年成立，年内举行一次会议审议公司企业管治常规及检讨内部审计报告[70][71] - 董事会确认有责任编制真实公平的财务报表并确保适时刊发，按持续经营准则编制报表且维持合资格会计师团队[72][75] 风险管理 - 董事会将监管集团风险管理系统责任转授审核委员会，审核委员会每半年与高层讨论[79] - 管理层为确认及评估主要风险主要负责人，高级管理层每月最少开会一次审阅财务报告等[80] - 集团制定公司手册，所有员工须遵守，违反将受纪律处分[83] - 集团成立多个委员会监察特定风险范畴，董事会制定整体风险管理政策[84] - 公司成立投资委员会管理投资及财务承担，由行政总裁及财务总裁组成，按需开会[85][86] - 风险管理委员会监察自营买卖活动，由行政总监及财务总监组成，定期开会并季向董事会汇报[87][88] - 信贷委员会制定经纪业务信贷程序及指引，成员含多名人员，一般每月开会一次[89] - 财务委员会降低借贷融资信贷风险，由行政总裁及财务总裁组成，按需开会[91][92] - ESG委员会于2021财年成立，职责包括监督ESG策略等，由行政总裁等组成[93] - 集团业绩受投资、经纪等业务行业趋势影响，收入受利率等因素影响[95] - 集团经营市场竞争激烈，证券价格下跌影响投资组合价值[96] - 信贷风险来自交易对手不履责等，财务及信贷委员会负责信贷程序[97] - 外汇风险主要为自营投资货币风险，受宏观经济等影响[101] - 集团依靠资讯科技系统，面临网络安全威胁，已制定控制程序[103] 股东相关 - 公司通过多种正式渠道向股东发放集团资料，设有网站促进沟通[108][109] - 公司采纳股息政策，董事会建议及宣派股息前会考虑多方面因素[112] - 持有公司股东大会投票权之本公司缴足股本不少于十分之一的股东有权要求召开股东特别大会[113] - 持有请求日期有有权于请求涉及的会上投票的所有股东的总投票权不少于二十分之一的股东可请求公司动议决议案或传阅声明[114][115] - 拟定决议案通知须发送给有权收取股东大会通告的股东，送达标书或发出具有决议案一般效果通知的方式及时间须尽量与股东大会通告相同[116] - 要求决议案通知的请求副本提交后6周或以内召开股东周年大会，即使未在规定期限提交，也视为已妥为提交[117] - 股东可通过电邮、传真或致函方式与公司董事会沟通，电邮地址为vincent.lai@sunwahkingsway.com，传真号码为852 2530 - 5233[118] 管理层背景 - 蔡冠深博士自1995年起负责集团整体策略规划，拥有超40年经营食品、房地产和国际贸易经验，超30年科技和金融业务经验[122][123] - 蔡冠明先生自2010年出任公司行政总裁，2000年出任执行董事，拥有超25年企业及物业按揭融资、地产发展及物业投资经验[125] - 关颖琴女士自2011年2月1日起出任公司非执行董事，自1982年成为执业律师，拥有英国、新加坡及澳洲（维多利亚省）律师资格[128] - 蔡冠深博士为公司集团主席，同时担任新华集团、越南基金VinaCapital等主席[122] - 蔡冠明先生为公司行政总裁，同时为Sunwah International Limited行政总裁及董事等[125] - 关颖琴女士擅长处理知识产权保障、交易及诉讼等法律事务，担任多个社会公职[128][129] 财务报表相关 - 公司主要业务为投资控股，主要附属公司业务详情载于综合财务报表附注36[141] - 截至2022年6月30日止年度亏损载于综合财务报表第37页[142] - 2022年3月31日已支付中期股息每股普通股1港仙，董事建议派发末期股息每股普通股1港仙[142] - 过去五个财政年度业绩、资产及负债概要载于年报第131页[143] - 本年度储备变动情况载于第40页综合权益变动表中[144] - 本年度无慈善及其他捐款，2021年为20,150港元[145] - 本年度投资物业变动情况载于综合财务报表附注13[146] - 本年度物业及设备变动情况载于综合财务报表附注14[147] - 公司股本变动情况载于综合财务报表附注31[148] - 2022年6月30日公司可供分派予股东之储备包括缴入盈余6亿45万3000港元（2021年：6亿1124万5000港元）及累计亏损1516万5000港元（2021年：保留溢利1409万1000港元）[150] 购股计划 - 公司购股计划中因行使所有购股计划授出之购股而发行之股份总数，不得超批准计划当日已发行股份10%；报告日期根据计划可供发行股份为7194万5286股，占全部已发行股本9.85%；每名参与者12个月内获股份不超已发行股份1% [151] - 购股计划将于2030年11月23日届满[155] 股权结构 - 2022年6月30日，蔡冠深博士法团权益拥有公司普通股2亿1598万7808股，占比29.57%；个人权益拥有1亿9404万4863股，占比26.56% [162] - 2022年6月30日，蔡冠明先生个人权益拥有公司普通股4038万951股，占比5.53%；法团权益拥有1049万9169股，占比1.43% [162] - 蔡冠深博士直接权益股份数为194,044,863，视作权益股份数为215,987,808，占已发行股份总数百分比为56.13%[167] - World Developments Limited直接权益股份数为185,701,741，占已发行股份总数百分比为25.42%[167] - Sunwah Internation Limited视作权益股份数为185,701,741，占已发行股份总数百分比为25.42%[167] - Sun Wah Capital Limited直接权益股份数为30,286,067，视作权益股份数为185,701,741，占已发行股份总数百分比为29.57%[167] - 蔡冠明先生视作权益股份数为40,380,951和10,499,169，占已发行股份总数百分比为6.96%[167] 其他财务事项 - 本年内公司未赎回、购回或出售任何本身股份[171] - 本年内集团自五大客户赚取的营业额少于其营业额的30%[173] - 截至2022年6月30日止财政年间，集团无需根据上市规则第14A章申报的关连人士交易[175] - 报告日期公众人士持有公司股份超过已发行股份总数25%[176] - 安永将在应届股东周年大会上退任，公司将提呈决议案再次委任安永为核数师[183] 应收款项与证券估值 - 2022年6月30日，应收贷款总额为1.02447亿港元，应收孖展客户账款总额为2484.1万港元[193] - 2022年6月30日，应收贷款相关减值准备为4507.1万港元，应收孖展客户账款相关减值准备为2060万港元[193] - 2022年6月30日，分类为第三期应收贷款及应收孖展客户账款的减值准备分别为4493.4万港元及2060万港元[193] - 2022年6月30日，集团分类为公平值等级第三级的海外非上市股本证券之价值为452.5万港元[197] - 公司通过比较报告日期及初始确认日期发生违约的风险评估自初始确认起信贷风险是否有重大增加[193] - 公司根据已发生的对款项预期未来现金流产生不利影响的事实证据评估应收款项在报告日是否产生信用减值[193] - 公司