公司业绩 - 公司2022年度录得预期的全年业绩[10] - 除税前溢利为461,855港币千元[8] - 本公司股东应占溢利为446,365港币千元[8] - 公司每股基本盈利为74.74港仙[13] - 公司总资产于2022年12月31日为93.4亿港币，较2021年底下降3.4%[16] - 公司持有的廈門國際銀行股份有限公司（XIB）贡献了本集团2022年度业绩约105.1%[17] - 公司每股净资产值为13.82港币，其中78.8%来自对XIB的投资[19] - 公司保险业务于2022年保持保费增长势头，总毛保费收入为20267万港币，较上年度增长3.3%[26] - 公司实现扣除承保业务管理费用后的承保溢利为1012万港币，较2021年下降23.7%[26] - 2022年金融服务业务的税后利润为481,570,000港币，较2021年增加了3%[35] - 三元小贷2022年净利润为1072万人民币，较2021年下降9.9%[43] - 閩信保險2022年毛保费收入为2026.7万港币，较2021年增长3.3%[45] - 閩信保險2022年承保溢利为1012万港币，较2021年下降23.7%[47] - 閩信保險2022年税后溢利为865万港币，较2021年下降42.6%[49] - 華能A股2022年度股东应占亏损为73.9亿人民币，较2021年下降26.2%[53] - 華能A股2022年度每股亏损为0.61元人民币，较2021年下降20.8%[54] - 物业投资业务2022年税后溢利为63万港币，较2021年下降78.9%[55] - 福州物业的出租率分别为88.2%和75%，2022年的租金收入为319万人民币，比2021年下降了10.6%[56] 资产情况 - 物业、機器及設備价值持续增长，2022年达到14,586港币千元[9] - 联营公司价值持续增长，2022年达到6,550,270港币千元[9] - XIB集团于2022年12月31日的总资产为1088.11亿人民币，较2021年底增长8%[18] - 公司的银行业务总资产占本集团总资产的69.7%[19] - 集团的资本负债比率为8.4%，银行结存总额为101,825万港币，其中66.4%为人民币存款[68][69] - 集团于2022年12月31日在香港银行存放了1,600万港元的定期存款，以符合保险业监管局的规定[71] - 集团的循环银行借款额度约为15,597万港币，另有24,436万港币的借款以香港自用办公处物业作抵押[63] 董事会和管理层 - 楊敬朝先生，57歲，自2018年12月起獲委任為公司非執行董事，持有中國人民大學財政系國際金融專業學士學位及澳大利亞拉筹伯大學工商管理碩士學位[106] - 葉啟明先生，71歲，自1998年7月起獲委任為公司獨立非執行董事，並為公司薪酬委員會主席，具逾40年豐富經驗，為廈門國際銀行股份有限公司的客座資深講師[110] - 張文海先生，52歲，FCCA，CPA，自2017年4月起獲委任為公司獨立非執行董事，並為公司審核委員會主席，持有香港浸會大學公司管治與董事學理學碩士學位，擁有超過20年專業會計、業務諮詢及企業管理經驗[113] - 梁創順先生，57歲，自2018年5月起獲委任為公司獨立非執行董事以及審核委員會、提名委員會及薪酬委員會成員，畢業於香港大學，獲得法學榮譽學士學位[114] - 公司董事会目前由8位成员组成，包括3位执行董事、2位非执行董事和3位独立非执行董事[132] - 董事会成员具有广泛的商业和专业专长，来自不同背景，拥有丰富的经验和资历[133] - 公司已采纳《董事会多元化政策》，旨在加强董事会效率和企业管治水平，实现业务目标和可持续发展[135] - 董事会负责制定公司的企业目标、业务策略和运营政策，持续监控和评估公司的运营和财务表现[146] - 非执行董事通过提供独立、建设性和明智的建议对公司的企业目标、业务策略和运营政策作出贡献[148] - 公司认为董事会独立性对构成良好的企业管治至关重要[152] - 在回顾年度内，董事会中三位董事为独立非执行董事，占比至少三分之一[153] - 董事会每年至少举行四次常规会议，以檢讨本集团的业务发展和表现[156] - 獨立非執行董事的獨立性得到董事會的确认，所有獨立非執行董事均保持獨立[167] - 非執行董事的任期由公司《組織章程細則》规定，需在股东週年大会上轮值告退及膺选连任[170