香港股市表现 - 2021年香港股市下跌14.1%，创2011年以来最差年度表现[6] - 2021年香港日均证券成交量约为1667.3亿港元，较2020年日增长约28.8%；2021年筹集资金总额达7707亿港元，较2020年增加3.2%，但新上市公司数目同比下降约36.4%[17] - 2022年香港预计迎来120宗首次公开发售，筹资约3500 - 4000亿港元[50] 公司整体财务数据 - 2021年公司拥有人应占纯利约1.53759亿港元，较2020年同比增加247.9%[7] - 2021年公司录得收益约9570万港元，2020年为1.017亿港元[13] - 2021年公司毛利整体改善至约8470万港元，2020年为8000万港元[13] - 2021年公司拥有人应占纯利增加至约1.537亿港元，2020年约为4420万港元[13] - 2021年12月31日公司银行结余及现金合共约1.53亿港元，2020年为2.045亿港元[14] - 2021年12月31日，集团持有银行结余及现金约1.53亿港元（2020年：2.045亿港元）[54] - 2021年12月31日，集团流动资产净值约达14.289亿港元（2020年：12.459亿港元）[54] - 2021年12月31日，集团流动比率约为31.81倍（2020年：41.14倍）[54] - 2021年12月31日，集团资产负债比率约为2.85%（2020年：2.33%）[54] - 2021年应收贷款及利息减值亏损约2790万港元，2020年为250万港元[26] - 2021年12月31日，公司并无根据百慕达1981年公司法（经修订）计算之可供分派储备[94] - 公司不建議就2021年度派付股息（2020年：零）[78] 借贷业务数据 - 2021年借贷分部可持续利息收入约6810万港元，2020年为5530万港元[7] - 2021年集团借贷业务收益约6810万港元，占集团总收益约71.1%；借贷业务利息收入从2020年约5530万港元增至本年度约6810万港元；经营溢利约1870万港元，较去年下降约51.7%[22] - 2021年12月31日，公司拥有69个活跃贷款账户，其中约45.28%为个人客户，54.72%为企业客户，平均贷款金额约为1050万港元[23] - 2021年12月31日，五大客户及最大客户的贷款及应收利息款项占总贷款及应收利息的百分比分别低于30%[23] - 2021年12月31日贷款年利率介乎4%至36%，2020年为年利率介乎9%至36%[23] 金融服务业务数据 - 2021年金融服务业务总营业额2140万港元，较2020年的1640万港元增幅约30.6%[7] - 2021年集团金融服务业务收益约2140万港元，较2020年大幅增长约30.6%；2021年来自客户的利息收入约为1830万港元，2020年约1270万港元[18] 交易业务数据 - 2021年交易业务分类收入下跌88.1%[7] 贸易业务数据 - 贸易业务2021年收益约180万港元，2020年为1480万港元，本年度产生分类亏损约80万港元[27] - 贸易业务仅一名供应商，佔本年度采购总额的100%[95] 债券投资数据 - 2021年债券投资利息收入约440万港元，较上一年度下降约70.7%[29] 金融资产数据 - 2021年12月31日，按公平值计入损益之金融资产约为5.858亿港元，2020年为2.499亿港元[34] - 2021年12月31日，按公平值计入损益之金融资产中，股本证券合计约4.552亿港元，2020年为2.278亿港元[34] - 2021年12月31日，按公平值计入损益之金融资产中，非上市投资基金约9840万港元，2020年为6710万港元[34] - 2021年12月31日，按公平值计入损益之金融资产中，非上市证券投资约3220万港元，2020年为零港元[34] - 2021年12月31日，按公平值计入其他全面收入之金融资产约为1530万港元，2020年为1.023亿港元[34] - 2021年12月31日，集团按公平值计入其他全面收入的金融资产投资组合含2项香港上市债券投资，各债券投资占经审核综合总资产约0.21%至0.73%[35] - 按公平值计入损益的金融资产总计，2021年12月31日为585,805千港元，2020年12月31日为294,903千港元，本年度未变现收益为167,617千港元[37] - 按公平值计入其他全面收入的金融资产总计，2021年12月31日为15,325千港元，2020年12月31日为102,304千港元，本年度利息收入4,430千港元，出售亏损4,470千港元，计入其他全面收入的公平值变动6,569千港元，确认减值亏损12,223千港元[43] - 其他上市证券投资主要是集团对24家香港联交所主板及GEM上市公司的投资，各投资账面价值占经审核综合总资产不超5%[37] - 非上市投资基金含4项不同私募基金，业务/投资范畴涉及多行业，各账面价值占经审核综合资产总值不超5%[38] - 非上市证券投资指对TNG的投资[39] - 2021年有关将确认为按公平值计入损益之金融资产之非上市投资基金投资已订约但未拨备之承担为371.1万港元（2020年：421.1万港元）[57] 康健集团数据 - 2021年12月31日，集团持有706,342,000股康健股份，投资成本866.8百万港元，占康健已发行股份约9.39%，投资公平值约310.8百万港元，占经审核综合总资产约19.08%及综合资产净值约19.64%，本年度投资录得公平值收益约121.7百万港元[44] - 康健集团由2020年年度亏损约258.5百万港元转为2021年年度溢利约75.1百万港元，收入由2020年约1,069.0百万港元增至2021年约1,483.9百万港元[46] - 康健董事会建议派付2021年末期股息每股0.15港仙，一般情况下年度股息不少于股东应占综合纯利的30%[46] 公司收购事项 - 2021年公司完成收购TNG FinTech已发行股本约1.05%[8] - 2021年7月公司收购TNG FinTech合共609,000股股份，占其已发行股本约1.05%，代价为420万美元（约3276万港元）[33] - 卖方授予公司认沽期权，若Ripple收购事项未落实，公司有权要求卖方按认沽期权价格购回出售股份，Ripple收购事项于2021年12月6日完成，认沽期权失效[33] 公司人员变动 - 蔡振忠先生60岁，于2019年1月2日调任为执行董事及获委任为公司行政总裁[61] - 陶世傑先生42岁，自2021年8月1日起晋升为公司首席战略官[62] - 陶世傑先生在金融等方面拥有逾14年工作经验[63] - 李榮昌56歲，2022年1月31日獲委任為執行董事[65] - 陳麗屏38歲，2021年9月30日獲委任為獨立非執行董事等職務，12月31日調任薪酬委員會主席[67] - 譚美珠34歲，2022年3月1日獲委任為獨立非執行董事[67] - 何遠東42歲，2022年3月11日獲委任為獨立非執行董事[71] - 朱創潔55歲，現任權威證券及權威資產管理有限公司董事，2017年8月加入集團[72] - 鄧柱峰38歲，現為易財務有限公司及易金融科技有限公司董事，2021年9月加入集團[72] - 何上達37歲，現為易金融科技有限公司董事，2021年11月加入集團[72] - 陶世傑自2021年6月21日起获委任为执行董事，冼佩瑩自2021年4月15日起获委任、2022年1月31日起辞任[93] - 陈丽屏自2021年9月30日起获委任为独立非执行董事，梁美宝自2021年6月21日起获委任、2022年3月7日起辞任[94] - 萧锦秋自2021年8月1日起辞任公司秘书，曾启怡同日获委任[194] 公司股权结构 - 2021年12月31日，蔡振忠先生透过受控制法团于28,000,000股本公司股份拥有权益，佔已发行股本约1.01%[108] - 报告日期可供发行的购股权总数为206,511,273股股份，相当於2022年3月25日公司已发行股份约7.42%[112] - 2021年12月31日，China Mobile Games and Entertainment Group LTD.持有公司176,994,000股股份，占已发行股本约6.36%[118] - 年报日期，公司公众持股量充足，不少于上市规则规定已发行股份的25%[121] 公司会议安排 - 公司計劃於2022年6月17日舉行股東週年大會[82] - 公司將於2022年6月14日至6月17日暫停辦理股份過戶登記[84] 公司企业管治 - 2022年3月25日，董事会决议采纳新企业管治守则所载守则条文为公司的企业管治守则，自2022年1月1日起生效[127] - 截至2021年12月31日止年度，公司遵守过往企业管治守则，惟第A.2.1条有所偏离[127] - 年报日期，董事会由6名董事组成，包括3名执行董事及3名独立非执行董事[130] - 本年度董事会已举行七次会议[131] - 蔡振忠先生出席董事会会议7/7、股东周年大会1/1、股东特别大会1/1[134] - 陶世傑先生自2021年6月21日起获委任，出席董事会会议4/4[134] - 冼佩瑩女士自2021年4月15日起获委任，自2022年1月31日起辞任，出席董事会会议5/5、股东周年大会1/1、股东特别大会1/1[134] - 萧锦秋先生自2021年6月21日起辞任，出席董事会会议2/2、股东周年大会1/1、股东特别大会1/1[134] - 赵嘉伟先生自2021年12月31日起辞任，出席董事会会议7/7、股东周年大会1/1、股东特别大会1/1[134] - 郭诗江先生自2021年9月30日起辞任，出席董事会会议6/6、股东周年大会1/1、股东特别大会1/1[134] - 陈嘉言女士自2021年3月31日起辞任，出席董事会会议1/1[134] - 梁美宝女士自2021年6月21日起获委任，自2022年3月7日起辞任，出席董事会会议4/4[134] - 独立非执行董事任期为一年，须至少每三年轮值退任一次[142] - 2022年3月25日，薪酬委员会和提名委员会职权范围修订并即时生效[147][165] - 薪酬委员会本年度举行三次会议，职责为制订薪酬政策并建议董高人员薪酬待遇[147] - 薪酬委员会由1名执行董事和3名独立非执行董事组成[147] - 陈丽屏出席会议比例为100%（1/1），蔡振忠为100%（3/3），赵嘉伟为100%（3/3），郭诗江为100%（2/2），梁美宝为100%（1/1）[150][153][156][158][160] - 公司高级管理层薪酬在零港元至100万港元的人数为3人[163] - 2013年8月公司采纳董事会成员多元化政策，2022年3月25日修订并即时生效[165] - 2018年12月31日公司采纳提名政策，载有提名准则、流程及程序[166] - 提名委员会职责为检讨董事会架构、人数、成员多元化等[165] - 评估及甄选董事候选人需考虑性别、年龄等多方面准则[166] - 提名流程包括物色候选人、评估、向董事会提供资料及建议等步骤[168] - 提名委员会本年度举行三次会议，蔡振忠先生和赵嘉伟先生出席率100%，郭诗江先生出席率100%，陈嘉言女士出席率100%[171][172] - 审核委员会于2022年3月25日修订职权范围，本年度举行两次会议[173][176] - 陈嘉言女士、郭诗江先生、赵嘉伟先生和梁美宝女士先后辞任审核委员会成员，后陈丽屏女士、谭美珠女士、何远东先生获委任，使公司符合审核委员会组成规定[175] - 审核委员会成员赵嘉伟先生出席率100%，郭诗江先生出席率100%，陈嘉言女士出席率100%，梁美宝女士出席率100%[179] 公司核数相关 - 2017年12月20日，立信德豪获委任为公司