公司业绩及发展 - 公司董事会对公司及其子公司截至2023年3月31日的年度业绩表示满意[4] - 公司在全球经济不确定性的环境下，采取了稳健的财务政策，并积极探索新的发展机遇[5] - 公司将继续扩大金融服务业务，对香港和中国内地金融市场前景充满信心，并计划通过内生增长或与合作伙伴合作来增强在金融市场的存在[8] - 公司预计2023年英国物业投资的租金收入将保持稳定，不会出现重大波动[9] - 公司将致力于优化现有业务并探索新的商机，以为股东创造回报[10] - 公司董事对全体股东的支持表示感谢，并感谢董事、管理层和员工为公司作出的贡献[10] - 公司在2022年面临全球和本地COVID-19大流行的挑战，但仍保持弹性并专注于现有业务[12] - 香港建造业受COVID-19影响，但政府基建项目稳定，建筑机械销售和租金收入增加[13] 金融服务业务 - 集团持有证券投资、金融服务、建筑机械等多元化业务，金融服务业务收入约1千万港元，占总收入3%[16] - 集团通过内部资源提供放贷业务，截至2023年3月31日，放贷业务贷款应收约1.45亿港元，利息收入约1.4千万港元[20] - 公司采用信贷政策管理放贷业务，包括遵守适用法律法规、对潜在借款人及其资产进行信贷评估[26] - 公司提供有抵押和无抵押贷款给个人和企业借款人，通过信贷风险政策和贷款批准程序管理放贷业务[27] - 公司在授予贷款前进行信贷评估，考虑借款人的信用质量、财务背景、还款记录等因素，以确定贷款条款[30] - 公司在每个月底会检查逾期余额或延迟付款，并由风险管理部门独立审查贷款组合，密切监控情况[34] - 公司采取电话催款、扣押抵押品、法定催款函和法律行动等方式来追回资金[34] - 公司的管理团队在企业融资、投资、银行和金融咨询服务方面拥有丰富经验[35] - 公司严格遵守《上市规则》第14章和14A章以及《放贷人条例》的要求[37] - 公司的香港放贷业务中，贷款金额由公司票据、股票和房产作抵押，个人担保等方式担保，总额为112百万港元[40] - 公司的香港放贷业务中，到期1年内的贷款总额为112百万港元[40] 财务状况 - 截至2023年3月31日，公司的流动资产约为2.297亿港元，流动负债约为2.855亿港元，与2022年相比略有增加[104] - 资本结构中的资产负债比率为51%（31 March 2023）和49%（31 March 2022）[107] - 约99%的借款以固定利率计息，约1,092百万港元的借款以固定利率计息，约651百万港元的借款以浮动利率计息[109] - 现金及现金等价物和已抵押银行存款的货币组合[110] - 集团的已抵押银行存款和融资租赁应收款项采用固定利率计息，银行现金结余采用浮动利率计息[111] - 集团主要以港元、美元和英镑进行交易，外币风险主要来自以美元和欧元计值的金融工具[112] 公司治理 - 公司董事会由三名执行董事和三名独立非执行董事组成[156] - 董事会负责制定和批准集团的整体业务战略和政策，监督集团的业务和事务，并监督管理层的表现[154] - 董事会的一些主要职责包括评估重大投资提案、重大收购或处置事项，委任或再度委任董事和委员会成员，确保财务报表真实反映集团事务状况，确保建立审慎有效的控制框架以评估和管理风险[155] - 公司董事会由三名独立非执行董事组成，占据整个董事会的三分之一以上，具备丰富的商业和财务经验，为集团的有效指导和发展战略和政策的制定做出贡献[158] - 董事会定期审查董事会的组成，认为董事会的构成平衡良好，每位董事都具备与业务运营和集团发展相关的知识、经验和专业知识[158] - 公司秘书向董事提供专业意见，提醒管理层及时提供信息以做出知情决定[170] - 公司设立了董事会多元化政策，包括性别、年龄、文化背景等多方面考虑[177] - 董事会成员均为男性，公司计划在2024年前至少任命一名女性董事[182]