公司业务发展历程 - 公司于1972年开始证券期货经纪业务，专注财富管理服务[6] - 公司1998年开展网上证券及期货交易服务，2010年推出交易APP，2018年推出Alpha i，2021年升级[9] - 公司2001年于上海、2004年于深圳成立分公司，2018年旗下公司获相关资格许可[8] 公司牌照与服务 - 公司持有香港证监会四类金融牌照及其他多类牌照，提供全面投资理财服务[7] 公司基本信息 - 公司主板股份编号为510[14] - 公司核数师为德勤•关黄陈方会计师行[13] - 公司法律顾问为盛德律师事务所[13] - 公司注册办事处位于Bermuda的Clarendon House等地址[13] - 公司总办事处及主要营业地点在香港九龙湾宏泰道23号Manhattan Place 22楼[14] - 公司主要往来银行包括交通银行（香港）等多家银行[14] 公司财务数据关键指标变化 - 公司2021年收益为9690万港元，较2020年的1.037亿港元下降6.6%[20] - 截至2021年12月31日止年度，公司净亏损5350万港元，2020年净亏损为3910万港元[22] - 2021年12月31日，集团权益总额为4.124亿港元，2020年12月31日为4.539亿港元[26] - 2021年12月31日，集团未偿还借款约1.333亿港元，其中银行贷款7300万港元，来自关联人士无抵押贷款6030万港元[26] - 2021年12月31日，集团现金及银行结存由2020年12月31日的9.662亿港元轻微减少至8.646亿港元[26] - 2021年12月31日，流动资产负债比率由2020年12月31日的1.38倍轻微增加至1.50倍；资本负债比率由24.4%增加至32.3%[26] - 2021年集团总收益为9690万港元，2020年为1.037亿港元[28] - 2021年亏损净额为5350万港元，2020年为3910万港元，变动 -36.8%[29] - 2021年资产总值为12.956亿港元，2020年为14.685亿港元，变动 -11.8%[29] - 2021年每位活跃客户的年度化平均经纪费收入为3800港元，2020年为4100港元，变动 -7.3%[29] - 2021年公司股东周年大会通告于大会举行前至少20个营业日向股东发送，股东特别大会通告于大会举行前至少10个营业日向股东发送[131] - 公司2021年收益约96,863,000港元，2020年为103,688,000港元[163] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司财富管理业务增长116.0%[16][21] - 公司资产管理业务较2020年增长62.2%[21] - 公司经纪业务2021年佣金收入下跌19.2%[21] - 公司持作买卖的投资证券组合2021年录得1470万港元净亏损[22] - 2021年就保证金贷款确认约50万港元额外减值拨备，涉及保证金贷款总额9830万港元；就应收贷款确认约140万港元额外减值拨备，涉及应收贷款总额4260万港元[23] - 2021年12月31日，首五大客户合计结余占应收保证金客户账款总额约45.7%；最大借款人占应收贷款未偿还结余约37.6%[23] - 2021年公司经纪业务佣金减少19.2%，IPO利息收入减少28.0%[33] - 2021年公司旗下管理资产较2020年下跌5.4%[33] - 2021年公司财富管理业务较2020年增长116.0%[34] 市场环境数据 - 2021年美国标普500指数增加26.9%，道琼斯工业平均指数增加18.7%[21] - 2021年末恒生指数收于23398点，较2020年下跌14.08%，H股指数以8236点收市，下跌23.3%[21] - 2021年香港新上市公司数目下跌36.4%，首次公开售股筹集资金减少17.8%[21] - 2021年香港经济实质增长6.4%，失业率从7.2%降至3.9%[31] - 2021年香港证券市场日均成交量达1667亿港元，较2020年上升29%[32] - 2021年香港通过IPO筹集资金3288亿港元，较2020年下降17.8%[32] - 2021年香港新上市公司数目为98间，较2020年减少36.4%[32] - 2021年底恒指收报下跌14.1%至23398点[32] 公司业务计划 - 公司计划在2022年底前于大湾区内招聘逾200名前线财富管理专业人员[35] - 2022下半年将在新界投资开设第二间财富管理中心，为大湾区客户提供服务[40] - 2022下半年将推出第一只时富优质价值公募基金及开放式基金型公司私募基金，预计管理资产进一步增加[41] 公司员工情况 - 2021年12月31日，集团雇用130名员工[44] - 2021年集团员工工资成本总额为5850万港元[44] - 公司及其部分附属公司向职员提供强积金计划、医疗保险计划等雇员福利[45] - 集团实施多种培训政策和计划，包括产品知识、营运技巧等方面培训[46] - 2021年底公司共有130名雇员，2020年为160名[183] - 2021年男性雇员80名，女性雇员50名；2020年男性雇员92名，女性雇员68名[183] - 2021年30岁以下雇员27名，30至50岁雇员77名，50岁以上雇员26名；2020年对应分别为39名、96名、25名[183] - 2021年全职雇员123名，兼职雇员5名，临时合约雇员无；2020年对应分别为156名、4名、2名[183] - 2021年公司雇员流失率约54.48%，2020年为37.11%[186] - 2021年男性雇员流失率为33.79%，女性雇员流失率为20.69%[186] - 2021年30岁以下雇员流失率为19.31%，30至50岁雇员流失率为32.41%，50岁以上雇员流失率为2.76%[186] - 2021年香港地区雇员流失率为54.48%[186] - 报告期内集团培训总时数达1510小时[196] - 男性受训雇员百分比为92.25%，平均培训时数9.85小时[196] - 女性受训雇员百分比为73.75%，平均培训时数5.73小时[196] - 高级管理层受训雇员百分比为78.57%，平均培训时数23.18小时[196] - 中级管理层受训雇员百分比为81.40%，平均培训时数16.71小时[196] - 一般雇员受训雇员百分比为86.84%，平均培训时数5.07小时[196] 公司管理层信息 - 执行董事长关百豪博士主责集团整体业务策略，拥有丰富经验[48] - 李成威48岁，2019年9月2日加入董事会，主责集团会计及财务管理职能[52] - 关廷轩32岁，2017年6月12日加入董事会，主责集团策略及企业发展[53] - 张威廉46岁，2021年8月加入董事会，主责集团整体行政和营运职能[54] - 郑树胜66岁，2002年9月18日加入董事会，为审核及薪酬委员会主席、提名委员会成员[55] - 卢国雄63岁，2005年9月27日加入董事会，为审核委员会成员[56] - 劳明智72岁，2008年10月27日加入董事会，为审核、薪酬及提名委员会成员[58] - 张雪萍49岁，2021年9月加盟集团，主责集团公司秘书事宜[59] - 罗超美48岁，2001年8月加盟集团，负责集团人力资源及行政职能[60] - 冯家智47岁，2021年7月加盟集团，负责发展集团财富管理业务[61] - 叶序强55岁，2021年10月加盟，负责大湾区金融业务，有超30年银行业经验[62] - 姚浩然48岁，2006年4月加盟，主责集团资产管理服务[63] - 彭杰章52岁，2021年1月加盟，主责集团金融业务发展[65] - 林彦全48岁，2021年3月加盟，负责大中华地区业务，团队获台湾期货基金钻石奖第一名[66] - 苏健勋46岁，2021年4月加盟，协助总裁管理大中华地区业务，有20多年证券行业经验[67] - 关百豪为公司主要股东、薪酬委员会成员及提名委员会主席，亦为执行董事、董事长及行政总裁[50] - 董事会由七位董事组成，包括四位执行董事及三位独立非执行董事[73] - 关百豪博士为公司执行董事、董事长及行政总裁，负责制定集团业务策略及监管董事会运作[74] - 独立非执行董事任期一年，须在股东周年大会上退任但可重选连任[75] - 董事长关百豪博士是执行董事关廷轩先生的父亲，除此之外董事会成员间无其他关系[79] - 董事接受培训涵盖全球及本地经济和金融市场等多个范畴[81] - 公司为董事可能面临的法律诉讼作出投保安排[82] - 关百豪等执行董事出席执行委员会会议、全体董事会会议等的出席率较高，如关百豪执行委员会会议出席率为9/9，全体董事会会议出席率为7/7[84] - 独立非执行董事卢国雄出席全体董事会会议的出席率为5/7，出席审核委员会会议的出席率为2/4[84] - 定时董事会会议约每季度举行一次，会议通告至少提前十四日发送给董事[86] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，分别为郑树胜、卢国雄及劳明智[88] - 审核委员会职权范围于2015年11月17日修订，年内共举行四次会议[89] - 审核委员会年内审阅集团年度及中期财务报表等多项工作[90] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事及董事长组成，年内举行一次会议[90] - 薪酬委员会年内确认并批准董事及高管薪酬政策和结构等工作[91] - 执行董事年内举行一次会议，议决委任及辞任事项[94] - 公司采纳薪酬政策，依据内部资源和市场情况厘定董事酬金[95][96] - 执行董事酬金包括月薪、退休金、短期和长期激励计划[97] - 董事会负责集团企业管治职能，年内已审阅相关政策和披露[103] - 公司采纳股息政策，旨在为股东带来稳定可持续回报[104][105] - 公司采纳上市规则附录十的证券交易标准守则，董事全年遵守[113] - 管理层每月向董事会提供内部财务报表以评估公司表现、状况及前景[115] - 集团风险管理架构的风险管理程序分五个步骤，风险管理委员会每年两次审批风险登记册[119] - 集团设立内部审计职能，以风险为本机制制订年度内审计划，审计情况每年向审核委员会汇报[123] - 集团为员工提供反洗钱相关入职培训及年度进修机会[126] - 集团实施举报政策，审计、调查及跟进措施每年向审核委员会汇报[127] - 董事会通过审核委员会对集团风险管理及内部监控系统成效进行年度检讨[129] - 管理层确认集团风险管理及内部监控系统已设立并有效运作[130] - 截至2021年12月31日，董事会未发现影响股东权益的严重内控缺陷或重大关注事项[130] - 董事负责编制集团财务报表，选择合适会计政策并确保按“持续经营”基准编制[114] - 集团设计程序保护资产、确保财务资料可信有效并监控合规情况[117] 公司环境、社会及管治报告相关 - 环境、社会及管治报告涵盖集团于香港的附属公司业务活动，纳入九龙湾、旺角及铜锣湾三间办公室的相关资料[142] - 铜锣湾办公室自2021年11月投入运营，报告纳入其2021年10 - 12月的环境关键绩效指标[142] - 环境、社会及管治报告根据联交所主板证券上市规则附录二十七所载《环境、社会及管治报告指引》编制[143] - 环境、社会及管治报告应用量化和一致性报告原则[144] - 环境、社会及管治报告报告期为截至2021年12月31日止财政年度[146] - 董事会负有监管集团环境、社会及管治议题的最终责任[148] - 公司环境、社会及管治委员会负责收集分析数据、监管评估表现、确保合规及编制报告等[149] - 公司为成为全面关怀企业，致力于满足顾客需要、提升员工归属感、减低环境影响及贡献社区[150] - 公司通过多种方式与雇员、股东及投资者等主要持份者沟通，考虑其期望[153] - 公司2021年能源间接温室气体排放（范围2）为130.68吨二氧化碳当量，2020年为179.113吨二氧化碳当量[160] - 公司2021年温室气体排放总量为130.68吨二氧化碳当量，2020年为179.11吨二氧化碳当量[160] - 公司2021年温室气体排放总量密度为1.35吨二氧化碳当量/百万收益，2020年为1.73吨二氧化碳当量/百万收益[160] - 公司温室气体排放总量密度在报告期内减少约21.97%[158] - 公司获2020年“香港环境卓越大奖”之“服务及贸易业优异奖”、“减废证书”（卓越级别）及香港绿色机构认证[156] - 公司制定2025年降低温室气体排放总量密度至较报告期低的目标[158] - 报告期内公司办公室回收1163个铝罐、1174个胶樽、2673公斤废纸及45个可回收碳粉盒[165] - 报告期内公司纸张废弃量密度下降约6.89%，2021年办公用纸2656.10公斤，2020年为3053.69公斤[167][168] - 2021年无害废弃物总量2656.