公司概况 - 公司成立于1972年，总部位于香港并在港上市，持有证监第1、2、4和9类等多类牌照[2][3] - 公司于1998年成为香港首家开发网上证券及期货交易服务的金融机构，近年推出移动交易应用程式Alpha i[5] - 公司已转型为全面金融服务公司，注重金融科技发展，将增强网上交易应用程式功能[54] 市场环境 - 2022年香港经济录得3.5%的负增长，货物出口总额暴跌13.9%[8] - 中国2022年国内生产总值只录得3.0%的增长，但有望在2023年强势反弹[12] - 2022年初世界进入熊市第一阶段，2023年2月底似乎进入熊市第三阶段[13] - 2022年本地市场波动致投资气氛低迷，IPO活动停滞，47间本地证券司暂停营业[14] - 2022年香港证券市场日均成交量1249亿港元，较2021年的1667亿港元大幅下降25.0%[26] - 2022年香港IPO市场集资总额1046亿港元，较2021年的3313亿港元缩减68.4%[28] - 恒生指数2022年12月31日报19781点，较2021年的23397点下跌15.5%或3616点[43] - 2022年全球股市充满挑战，预计2023年股市熊市结束，前景更乐观[51] 公司业务发展策略 - 公司计划在大湾区及长三角地区建立更多财富管理中心及策略联盟[4] - 公司将招募更多财富管理专业人员，与伙伴建立战略合作关系，调整信贷政策，采取零基预算[18][19] - 公司采用经纪、财富管理及资产管理三管齐下业务发展方针，策略初显成效[16] - 公司将继续通过创新网络及移动交易应用程式“阿尔法易(Alpha - i 2.0)”平台为大湾区客户提供经纪服务[41] - 公司将继续收紧信贷政策，管理贷款和孖展融资业务[42] - 2023年公司资产管理业务将聚焦业务和投资方向，预计第三季度初期项目将影响资管规模增长[53] 公司财务状况 - 2022年集团收益约6880万港元，较去年的9690万港元下降29.0%[26] - 2022年经纪收入约2580万港元，较2021年减少约40.0%或1720万港元[26] - 2022年财富管理服务收益约2020万港元，较2021年增加24.7%或400万港元[26][27] - 2022年非经纪及非财富管理服务收益约2280万港元，较2021年减少约39.5%或1490万港元[26] - 2022年集团持作买卖之投资证券组合录得亏损净额约560万港元[28] - 2022年薪金及相关福利减少15.7%或920万港元，其他营运开支减少7.1%或270万港元[26] - 2022年存款收入约210万港元，2021年为80万港元[29] - 2022年末流动资产负债比率从2021年末的1.50倍减至1.40倍[30] - 2022年末资本负债比率从2021年末的32.3%增至43.4%[31] - 2022年末权益总额为3.389亿港元，2021年末为4.124亿港元[32] - 2022年末现金及银行结存从2021年末的8.646亿港元减至7.258亿港元[32] - 2022年经纪收入2580万港元，较2021年减少40.0%；财富管理收入2020万港元，较2021年增加24.7%[39] - 2022年集团总计收益6880万港元，较2021年减少29.0%[39] - 2022年亏损净额6980万港元，较2021年增加30.5%[39] - 2022年末持作买卖之投资组合市值约2280万港元，年内录得投资亏损净额560万港元[36] - 公司经纪业务佣金收入2580万港元，较去年4300万港元下降约40%[41] - 公司孖展和贷款融资业务利息收入1890万港元，较去年2570万港元下降26%[42] - 公司财富管理业务收费收入2020万港元，较去年1620万港元增长约25%[43] 公司投资与收购 - 2022年12月19日公司拟6100万港元收购时富量化金融国际集团有限公司51%已发行股份[34] 公司基金业务 - 公司首只时富优越价值股票开放式基金公司公募基金于2022年9月1日推出，4个月内产生2.73%的投资组合回报率[48] 公司人员情况 - 2022年12月31日公司雇佣81名员工，员工工资成本总额为4930万港元[55] - 公司实施多种培训政策和计划，包括产品知识、营运技巧等方面培训[55] - 公司向职员提供强积金计划、医疗保险计划等福利[55] - 关百豪博士担任公司董事长、执行董事及行政总裁，负责整体业务策略[56] - 关百豪博士为公司控股股东、薪酬委员会成员及提名委员会主席，也是时富投资执行董事、董事长及行政总裁[57] - 关廷轩先生33岁，2017年6月12日加入董事会，主责集团策略及企业发展[58] - 黄思佳女士55岁，2022年7月11日加入董事会，主责集团整体销售及业务发展[58] - 张威廉先生47岁，2021年8月加入董事会，主责集团整体行政和营运职能[59] - 郑树胜先生67岁，2002年9月18日加入董事会，在手表制造业经验丰富[59] - 罗轩昂先生31岁，2022年6月1日加入董事会，主责监督集团金融及财务职能[60] - 卢国雄先生64岁，2005年9月27日加入董事会，在会计、审计及财务管理方面经验丰富[62] - 罗超美女士49岁，2001年8月加盟集团，负责集团人力资源及行政职能[62] - 劳明智先生73岁，2008年10月27日加入董事会，在金融及投资服务方面经验丰富[64] - 彭杰章先生53岁，2021年1月加盟集团，任企业财富管理董事总经理[64] - 劳先生负责集团金融业务发展，有企业银行和金融业务经验[65] - 黄伟棠先生负责集团资产管理业务，有丰富金融服务业经验[66][67] - 陈汉基先生负责集团中国内地整体业务发展，有经纪服务和财富管理经验[69][70] - 张伟清先生负责集团销售及交易部门，有营运监控和风险管理经验[69][70] - 陈青云先生负责集团资产管理事务，有超二十二年投资管理经验[71][72] - 黄莹莹女士负责集团金融科技项目管理，有移动交易和移动技术经验[71][72] 公司治理 - 公司董事已采纳多项政策，2022年度全面遵守企业管治守则，仅偏离第C.2.1条[75] - 董事会致力于培养诚信、承担等核心原则的企业文化[76][77][78] - 截至报告出版日，董事会有八位董事，含五位执行董事和三位独立非执行董事[79] - 关博士兼任董事长与行政总裁，各业务单位行政总裁协助其履职[80] - 独立董事委任期为一年，须在公司每年股东周年大会上退任但可重选连任[81] - 董事会负责领导及监控集团，授权管理层进行日常管理及运营[85][86] - 若干事项须先获董事会批准，如刊发业绩、股息分派等[87] - 新任命董事将获全面入职培训配套，公司为董事提供持续培训[89] - 董事于回顾年度接受企业管治及监管发展、公司及行业资讯范畴培训[90] - 公司已就董事可能面对的法律诉讼作出投保安排[91] - 给出各董事年内出席执行委员会、全体董事会等会议的记录[92] - 董事会认为全体董事年内均已投入足够时间履行职责[93] - 公司设立机制确保董事会可获独立意见，提名委员会评估独立董事独立性[82][83] - 公司制定董事任命政策，明确识别、膺选等新董事职位的流程及标准[82] - 审核委员会年内举行四次会议，负责外聘核数师相关事宜及财务资料审核等[98] - 薪酬委员会年内举行一次会议，确认并批准董事及高管薪酬政策和结构[101][102] - 提名委员会年内举行三次会议，履行审阅董事会架构等工作[106][107] - 公司已采纳薪酬政策，执行董事酬金包括月薪、退休金等[103][104] - 公司已采纳任命政策，订明董事膺选标准及任命过程[108][109] - 公司已采纳董事会多元政策，每年受提名委员会检讨[110] - 年报日期时董事会有八名董事，其中一名为女性[111] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成[97] - 薪酬委员会由三名成员组成，包括两名独立非执行董事和董事长[100] - 提名委员会由三名成员组成，包括董事长和两名独立非执行董事[105] - 董事会负责集团企业管治职能，年内已审阅企业管治政策和实践等内容[113][114] - 公司已采纳股息政策，旨在为股东带来稳定可持续回报，宣派及支付股息需考虑多方面因素[115][117] - 公司已采纳上市规则附录十所载的上市公司董事证券交易标准守则，董事全年遵守交易准则及行为守则[125] - 董事负责编制集团财务报表，管理层每月向董事会提供内部财务报表[126] - 董事会有责任建立及维持风险管理和内部监控系统，管理主要负责设计、实施及监控[127] - 集团设计相关程序保护资产、确保财务资料可信有效及监控合规情况[128] - 主要风险管理及内部监控程序包括权力转授、风险管理程序、应对市场及外围环境变动[129][130][132] - 风险管理程序分五个步骤，集团有企业风险登记册，风险管理委员会每年两次审批[131] - 集团对财务业绩每月对照业务预算及预测进行检讨，外聘核数师进行定期检讨及法定审核[133] - 集团设立内部审计职能，以风险为本机制制订年度内审计划并由审核委员会审批[134] - 集团就处理及传播内幕资料设立内部程序及监控，会及时向公众披露[135] - 集团针对KYC及AML事宜制定完善审阅计划，成立反洗钱委员会并委任报告总监[136] - 集团实施举报政策，鼓励雇员举报不当行为，相关情况每年向审核委员会汇报[138] - 董事会采取反贪污政策，对贪污行为零容忍[139] - 董事会对集团环境、社会及管治政策及报告负责[142] - 公司实施促进股东沟通政策，主要通过网站及文件传达信息，董事会每年检讨该政策[143][144][145] - 公司于2022年12月23日通过特别决议案采纳经修订及重列章程细则[147] - 持有公司已缴足股本不少于10%且可在股东大会投票的股东有权请求召开股东特别大会[148] - 持有公司附帶權利可於股東大會投票之繳足股本不少於5%之登記股東，或不少於100名有關登記股東，可向公司提交書面要求[151] - 股東可向公司香港股份過戶登記分處卓佳標準有限公司查詢持股情況[152] 公司核数情况 - 公司核數師德勤•關黃陳方會計師行，年內核數服務酬金220萬港元，非核數服務酬金合計44.866萬港元[154] 环境、社会及管治报告 - 環境、社會及管治報告涵蓋公司於香港的附屬公司業務活動[156] - 公司三間位於九龍灣、旺角及銅鑼灣的辦公室的環境、社會及管治數據納入報告[157] - 環境、社會及管治報告期間為截至2022年12月31日止財政年度[162] - 董事會負有監管公司環境、社會及管治議題的最終責任[163] - 環境、社會及管治委員會協助董事會監督環境、社會及管治事項[164] - 公司致力成為全面關懷企業，包括滿足顧客需要、提升員工歸屬感等[165] - 公司重視持份者反饋，與主要持份者維持密切溝通[166] - 公司温室气体排放总量密度在报告期内增加约60.74%，2022年为2.17吨二氧化碳当量/百万收益，2021年为1.35吨二氧化碳当量/百万收益[175][176] - 公司2022年温室气体排放总量为149.00吨二氧化碳当量，2021年为130.68吨二氧化碳当量[176] - 公司2022年收益约6879.2万港元，2021年为9686.3万港元[177] - 公司报告期内获得香港绿色机构认证和2021年企业可持续发展大奖[171] - 公司报告期内办公室回收195个铝罐、310个胶樽、985公斤废纸及20个可回收碳粉盒[181] - 公司主要温室气体排放来自办公室外购电力，已采取节能和安装视讯会议系统等减排措施[174] - 公司制定目标到2025年温室气体排放总量密度较2021年减少[175] - 公司业务因使用公司车辆产生少量废气排放[173] - 公司业务向土地排放污水很少，无大量及不合理污水排放[178] - 公司业务运营不产生有害废弃物，主要废弃物为纸张[179][180] - 报告期内公司纸张废弃量密度增加约54.52%，2022年办公用纸及无害废弃物总量为2915.02公斤，无害废弃物总量密度为42.37公斤/百万收益[184][185] - 公司目标到2025年无害废弃物总量密度较2021年减少[184] - 报告期内公司能源消耗密度增加约49.68%，2022年能源消耗总量为366868.77千瓦时，能源消耗总量密度为5333.02千瓦时/百万收益[189][190] - 公司目标到2025年能源消耗总量密度较2021年减少[189] - 报告期内铜锣湾办公室用水量为36立方米，公司目标在所有业务运营所在地推广节约用水[191] - 公司签署《清新空气约章》，参与多项政府环保活动[196] - 极端天气事件会对公司业务造成实体风险，公司制定缓解计划并为易损资产提供全面保险[198][199] - 为实现碳中和，公司预计面临转型风险，包括监管、技术和市场格局演变[200]