财务数据关键指标变化 - 2021年利息及服务收入为304,593千港元，2020年为713,939千港元，同比下降57.3%[8] - 2021年公司拥有人应占年内亏损为250,065千港元，2020年为1,216,632千港元，同比减少79.4%[8] - 2021年每股基本亏损为1.24港元，2020年经调整后为5.94港元，同比减少79.1%[8] - 2021年公司实现利息及服务收入3.04593亿港元，较去年下降57.3%[87] - 利息、担保及融资咨询服务收入约为3.04593亿港元[91] - 利息及手续费约为2.07377亿港元，较2020年减少36.1%[92] - 日常业务融资成本及计提利息开支和手续费分别约为6206.9万港元和1.45308亿港元[93] - 一般及行政开支约为1.82929亿港元，较去年减少33.9%[94] - 公司拥有人应占年内亏损约为2.50065亿港元，较去年同期减少79.4%[95] - 主要非流动和流动资产分别约为83378.9万港元和252233.3万港元[96] - 流动和非流动负债分别约为203227.2万港元和21780.7万港元[98] - 2021年12月31日集团雇员约191名，员工总成本约为8500.3万港元，较去年减少22.8%[99] - 2021年12月31日集团抵押资产担保应付票据本金2.43亿港元、贷款融资2160万港元及收购递延付款[100] - 2021年12月31日并无资本开支之重大承担[103] - 2021年支付集团核数师酬金共240.5万港元，其中核数服务238万港元，非核数服务2.5万港元[72] - 2021年利息、担保及融资咨询服务收入为304,593千港元，2020年为713,939千港元[180] - 2021年利息及手续费为 - 207,377千港元，2020年为 - 324,384千港元[180] - 2021年利息收入及服务收入净额为97,216千港元，2020年为389,555千港元[180] - 2021年金融工具之减值亏损为 - 7,915千港元，2020年为 - 1,269,496千港元[180] - 2021年商誉之减值亏损为 - 128,389千港元，2020年为 - 127,820千港元[180] - 2021年除税前亏损为 - 213,336千港元，2020年为 - 1,243,096千港元[180] - 2021年年内亏损为 - 246,130千港元，2020年为 - 1,357,368千港元[180] - 2021年每股基本及摊薄亏损为 - 1.24港元，2020年为 - 5.94港元[180] - 2021年换算海外业务之汇兑差额为33,094千港元，2020年为94,431千港元[183] - 2021年年内全面开支总额为 - 213,470千港元，2020年为 - 1,260,442千港元[183] - 2021年非流动资产为834,934千港元，2020年为1,123,134千港元，同比下降25.66%[185] - 2021年流动资产为2,533,743千港元，2020年为2,925,184千港元，同比下降13.38%[185] - 2021年流动负债为2,138,401千港元，2020年为2,221,956千港元，同比下降3.76%[185] - 2021年流动资产净值为395,342千港元，2020年为703,228千港元，同比下降43.78%[187] - 2021年总资产减流动负债为1,230,276千港元，2020年为1,826,362千港元，同比下降32.64%[187] - 2021年非流动负债为217,807千港元，2020年为597,170千港元，同比下降63.53%[187] - 2021年资产净值为1,012,469千港元，2020年为1,229,192千港元，同比下降17.63%[187] - 2020年年内亏损1,216,632千港元，2021年年内亏损250,065千港元，亏损幅度收窄79.44%[189] - 2020年全面开支总额为1,119,754千港元，2021年全面开支总额为219,892千港元，开支幅度收窄80.36%[189] - 2020年向非控股权益支付股息19,152千港元，2021年为3,253千港元，同比下降83.01%[189] - 2021年经营活动所得现金净额为590,727千港元，2020年为1,157,407千港元[192] - 2021年投资活动所得现金净额为6,590千港元，2020年为2,968千港元[193] - 2021年融资活动所用现金净额为633,843千港元，2020年为1,309,167千港元[193] - 2021年现金及现金等值项目减少36,526千港元，2020年减少148,792千港元[193] - 2021年外汇汇率变动影响为12,699千港元，2020年为40,724千港元[193] - 2021年年初现金及现金等值项目为595,495千港元，年终为571,668千港元[193] - 2021年除税前亏损为213,336千港元，2020年为1,243,096千港元[192] - 2021年利息及手续费为207,377千港元，2020年为324,384千港元[192] - 2021年银行利息收入为3,911千港元，2020年为6,849千港元[192] - 2021年按公平值计入损益之金融资产之股息收入为20,060千港元，2020年为112千港元[192] 宏观经济环境 - 2021年国内生产总值同比增长8.1%，超过政府6%的目标[11] - 2021年中国GDP强劲反弹，同比增长8.1%，超出政府预定目标6%的增长[84] - 2021年下半年中国领先开发商财务困难致房地产行业不明朗[84] 公司运营与业务 - 公司主要业务为贷款服务，以抵押贷款为主要收入来源，房地产行业不明朗带来挑战[85] - 2021年公司所有运营地区采取保守措施，中国大陆收紧风险管理，香港抵押贷款业务稳定[86] 公司治理架构 - 公司董事会现由9名董事组成，包括2名执行董事、3名非执行董事及4名独立非执行董事[20] - 公司已采纳联交所上市规则附录十四所载之企业管治守则之原则及守则条文，惟守则条文第A.2.1及A.6.1条除外[14] - 公司已就董事买卖本公司证券采纳本身之操守守则，且董事于2021年遵守该守则[15] - 公司就可能拥有未刊股价敏感资料之雇员制订有关证券交易书面指引，未察觉雇员违反该指引[15] - 公司对内部监控政策及企业管治措施作出重大变更，完善和优化公司架构[11] - 截至2021年12月31日，董事会主席为陈旭明先生，无行政总裁；2022年11月22日，张民先生获委任为行政总裁[22] - 截至2021年12月31日，董事会遵守上市规则，委任最少三名独立非执行董事，占董事会三分之一，且其中一名拥有适当专业资格或会计或相关财务管理专长[24] - 公司非执行董事（包括独立非执行董事）获委任具体期限为1年[25] - 每届股东周年大会上，三分之一的董事须轮值告退，每名董事最少每三年轮值告退一次[25] 公司会议情况 - 2021年，审核委员会举行一次会议，讨论截至2020年12月31日止年度的年度业绩及有关财务申报的重大事宜[39] - 2021年，薪酬委员会举行五次会议，检讨执行董事及高级管理层及新任非执行及独立非执行董事于2021年的薪酬待遇[41] - 提名委员会举行四次会议，建议2021年委任新任非执行董事及独立非执行董事[45] - 业务风险委员会于2022年11月22日成立，审批超3000万元人民币的贷款、投资或担保交易[46] - 截至2021年12月31日止年度，董事会举行十二次常规董事会会议[57] 董事任免变动 - 张民于2021年12月24日获委任为非执行董事，2022年10月17日获调任为执行董事[34] - 黄梅于2021年3月4日辞任非执行董事[34] - 董一兵于2021年4月12日辞任非执行董事[34] - 陈永辉于2021年5月31日辞任独立非执行董事[34] - 2021年多位董事发生任免变动，如黄梅3月4日辞任非执行董事等[64] 董事出席记录 - 董事张际航董事会会议出席记录为12/12[58] - 董事陈旭明董事会会议出席记录为10/12，提名委员会会议出席记录为4/4[58] - 董事黄梅董事会会议出席记录为0/12，审核委员会会议出席记录为1/1[58] - 董事董一兵董事会会议出席记录为2/12[58] - 董事陈进强董事会会议出席记录为9/12，审核委员会会议出席记录为1/1，薪酬委员会会议出席记录为5/5[58] - 董事陈永辉董事会会议出席记录为2/12，审核委员会会议出席记录为1/1，提名委员会会议出席记录为1/4[58] - 董事詹莉莉董事会会议出席记录为10/12，审核委员会会议出席记录为1/1，薪酬委员会会议出席记录为5/5，提名委员会会议出席记录为2/4[58] 公司风险管理与监控 - 公司每年进行自我评估确保各部门遵从监控政策，董事会认为2021年风险管理及内部监控制度有效[65] 股东相关规定 - 董事会可应占总投票权不少于5%的股东要求召开股东大会[73] - 持有总投票权不少于2.5%的股东或不少于50名有权投票股东可要求传阅股东周年大会决议案[76] 公司人员信息 - 陈旭明63岁，1985年加入集团，2015年9月30日卸任，2016年9月30日重新加入，2017年7月13日任提名委员会主席[108] - 方飞跃56岁，2020年8月加入集团，现任万方总经理助理兼投资部经理[108] - 张民65岁，2021年12月加入集团，在银行业有逾20年经验[110][111] - 吴新江50岁，2021年3月加入集团，现任中合中小企业融资担保股份有限公司副总经理[113] - 陶春34岁，2021年6月加入集团，现任中合中小企业融资担保股份有限公司投资部业务副总经理[113] - 陈进强71岁，2000年11月加入集团，任审核、薪酬及提名委员会成员[114] - 李嘉伟34岁，2021年5月加入集团，有审计及财务经验[114] - 张晓君博士53岁，2017年1月加入集团，为审核、薪酬及提名委员会成员[116] - 张晓君博士与公司控股股东张小林先生是堂弟关系，与执行董事张际航博士是堂叔父关系[116] - 公司已证明张晓君博士属独立人士[116] - 詹莉莉女士50岁，2018年5月加入集团，毕业于首都经济贸易大学工商管理学院[118] - 钟展强先生55岁，2004年10月加入集团，拥有逾25年财务、会计及管理经验[119] - 徐欣彤女士36岁，2016年8月加入集团，负责公司资本市场业务及投资者关系[119] - 杨武先生49岁，2010年3月加入集团，担任成都市武侯惠信小额贷款有限责任公司总经理[122] - 刘莹女士55岁，2011年8月加入集团，担任风险管理部风险总监[123] 独立非执行董事服务合约 - 独立非执行董事陈进强、张晓君博士、詹莉莉女士、李嘉伟先生分别于2004年9月9日、2017年1月5日、2018年5月21日、2021年5月31日与公司订立为期一年服务合约[125] 董事持股情况 - 2021年12月31日，张际航持有公司10,000股普通股，占已发行股本0.0047%[130] - 2021年12月31日，陈旭明持有公司1,000,000股普通股，占已发行股本0.47%[130] 公司重大权益相关 - 以董事为受益人之获准许弥偿条文于截至2021年12月31日止整个年度内一直生效[127] - 公司或其附属公司概无订立本年度结束或年内任何时间仍然有效而董事直接或间接拥有重大权益之重大合约[126] 公司股东权益情况 - 截至2021年12月31日，张小林和卢云拥有公司已发行股本55.27%的权益，对应股份好仓总额为115,664,312股[134] - 截至2021年12月31日，中合中小企业融资担保股份有限公司拥有公司已发行股本14.46%的权益，所持普通股数目为30,259,000股[134] 公司证券发行计划 - 公司2014年计划可供发行的证券总数为17,145,431股普通股，占现有已发行股本