宏观经济情况 - 2021年香港本地經濟按年顯著增長6.4%，但恒生指數全年下跌14%[7] - 2021年中國GDP錄得8.1%強勁增長，超出市場預期[8][10] - 2022年全球經濟預計受COVID - 19變種病毒等不確定性因素影響[9][10] - 2022年初起香港市場對疫情捲土重來的憂慮升級，預計抑制第一季度經濟增長勢頭[9][10] - 香港《財政預算案》推出消費券計劃及住宅租金開支扣稅等紓困措施，有利中長期發展[9][10] - 世界银行预计2022年全球经济增长4.1%，中国设定2022年经济增长目标为5.5%[46] - 预计香港2022年全年实际经济增长2.0% - 3.5%[47] 公司业务策略 - 公司将继续采用双轨业务策略，加强香港金融业务稳定发展，扩展中国数字资产和互联网游戏业务[11] - 公司将提升服务质量，为客户提供稳定金融服务[11] - 公司将发挥专业金融服务商优势，向专业化、市场化和国际化投资平台战略目标前进[12] - 公司将采取双轨并行策略，巩固香港金融业务，拓展中国数码资产及互联网游戏业务[13] - 公司对金融服务业务发展维持乐观，计划分配更多资源全方位发展数码资产销售及推广业务，预计本财政年度新业务开始贡献收益[51][54] - 公司长远策略是加强核心业务、开拓新兴市场扩大收益基础，投入更多资源提升业务多元性并把握收购机会[52][55] - 公司将继续探索中国市场商机，发掘市场焦点行业投资机会，投入更多资源到本地金融市场增长及回报率较高业务[52][55] - 公司计划推进数码资产行业布局，推动数码资产互联网业务与其他业务板块协同，提升盈利能力和市场份额[53][56] - 公司凭借多年客户积累、卓越多元服务、具竞争力收费和专业创新团队维持竞争优势，研究结合数码资产分业布局提升金融服务[57][60] - 公司将继续拓展资产管理业务，捕捉本地首次公开发售及其他集资活动机遇[79][80][88][91] 公司业务拓展与变动 - 公司2021年拓展业务至数码资产行业，年内出售销售及分销医疗保健产品业务[15][17] - 公司于2021年开展数码资产销售及推广业务，以多元化业务和扩大收入基础[23] - 公司间接全资附属公司VC Brokerage拟与三方成立合资证券公司，出资4.45亿元人民币，占股44.5%[24] - 公司开展数码资产销售及推广业务，进入互联网Z世代市场[25] - 公司间接全资附属公司汇盈证券拟出资4.45亿元人民币（约5.45亿港元）成立合营证券公司，占股44.5%[26] - 公司间接全资附属公司出售Telebox Technology Holdings Limited 30%股权，现金代价500万港元，于2021年12月17日完成[27] - 公司全资附属公司拟收购China Bloom International Limited 32%股权，后因贷款协议及偿付契据收购终止[28][29][30][31][32][33] - 2021年6月25日，公司未偿还可换股债券款项1800万港元用于对销部分债务，丁先生仍欠汇盈财务约830万港元[34][36] - 2021年7月22日至10月7日，公司收购515.8万股HG Semiconductor Limited股份，总价约3830万港元，平均每股约7.42港元，占比0.94%，截至12月31日又收购340.7万股[35] - 2021年7月22日至10月7日，公司以约3830万港元购入515.8万股宏光半导体股份，每股均价约7.42港元，占10月7日已发行股份总数约0.94%，其后至12月31日又购入340.7万股[37] - 2021年12月9日，公司出售VC Global Investments Limited全部100%股权及股东贷款，总代价700万港元，12月24日完成出售，产生约10.7万港元亏损[40] - 2021年12月13日，公司间接全资附属公司前海滙盈与上海百家合订立业务合作协议，在互联网领域开展深入合作[40][41][44] - 2021年12月24日，前海滙盈与深圳倚雲信息、李晓雯女士成立附属公司，分别持股51%、25%、24%，从事数码资产销售及推广业务[42][45] - 2021年12月开展数码资产销售及推广业务，GMV约130万港元[111][113] - 2021年12月24日完成出售医疗保健业务[112][114] 公司财务业绩 - 2021年公司持续经营业务综合收益约为9060万港元，较2020年同期的约6840万港元增加约32%[58][61] - 2021年公司录得股东应占综合溢利约1520万港元，2020年同期则录得亏损约3170万港元[58][61] - 2021年股东应占综合业绩改善主因收益增加约2220万港元、持作买卖财务资产已变现及未变现业绩净额增加约1960万港元、应收账款减值亏损减少约2370万港元，部分被终止经营医疗保健业务转盈为亏约1610万港元抵销[59][61] - 2021年经纪及融资业务总收益约8280万港元，较去年同期约5920万港元增长约40%，占集团总收益约92%[67][69][72] - 2021年经纪佣金及其他相关费用约1360万港元，较2020年约1380万港元减少约2%，占集团总收益约15%，经纪交易日均成交额较2020年减少约22%[67][70][72] - 2021年融资业务利息收入总额约5370万港元，较去年同期约4380万港元上升约23%，占集团总收益约60%[71][72] - 2021年来自经纪业务客户利息收入约1600万港元，较去年同期约1300万港元增加约23%，主要因平均贷款组合增加约24%[73][75] - 2021年应收经纪业务客户款项减值亏损拨回约1670万港元，2020年为减值亏损180万港元，经纪业务客户平均利率约12%[73][75] - 2021年放债业务利息收入约3770万港元，较去年同期约3080万港元增加约23%，主要因平均贷款组合增加41%[74] - 2021年放债业务客户应收款项新增减值亏损约1940万港元，2020年为1970万港元[74] - 2021年集团分部溢利7749万港元，2020年为2587.5万港元[68] - 2021年除税前溢利3963.2万港元，2020年为亏损3414.4万港元[68] - 2021年持续经营业务年度溢利2877.3万港元，2020年为亏损3576万港元[68] - 2021年放債服務利息收入约3770万港元，较去年增加约23%，平均贷款组合较去年上升41%[76] - 2021年应收放債業務客戶款項额外减值亏损约1940万港元，向放債業務客戶收取平均利率约为13.8%[76] - 2021年机构与个体借款人放債金額比例约为35%对65%，应收款项约30%获抵押品覆盖[76][77][80] - 2021年配售及包銷佣金约1550万港元，去年同期约160万港元[79][80] - 2021年经纪及融资业务除税后经营溢利约950万港元，去年同期约310万港元[81][85] - 2021年企业融资及其他顾问服务业务收益约740万港元、除税后经营溢利约50万港元，去年同期分别约为920万港元及亏损40万港元[83][86] - 2021年资产管理业务除税后经营亏损约160万港元，去年同期约140万港元[84][87] - 2021年保险经纪业务收益约1万港元，经营亏损约74.6万港元，去年同期无收益、亏损约65.9万港元[89][92] - 2021年底持有香港上市股本证券约4.235亿港元，公平值约占集团总资产42%，去年同期分别为约2.473亿港元和27%[90][93] - 2021年证券投资净购货额约为1.863亿港元，2020年为6640万港元[94][96] - 2021年自营买卖业务收益约28.4万港元，2020年为零[95][96] - 2021年持作买卖投资收益净额约3290万港元，2020年约为1330万港元[95][96] - 2021年自营买卖业务除税后经营溢利约3170万港元，2020年为1070万港元[108][109] - 2021年集团数码资产销售及推广业务GMV约98万元，2022年1 - 2月约1300万元[42][45] - 2021年未分配行政成本约3840万港元，较2020年减少约1180万港元[115][118] - 2021年所得税开支约1090万港元，2020年为160万港元[116][119] - 2021年财务成本约230万港元，2020年为280万港元[117] - 2021年持作买卖财务资产市值4.235亿港元，占总资产42.4%，未变现收益4960万港元[108] - 2021年集团融资成本约为230万港元，较2020年的280万港元有所下降[120] 公司资金状况 - 截至2021年12月31日，集团共聘用69名雇员，较2020年的64名有所增加；薪金及员工福利成本约为3640万港元，较去年同期的4160万港元减少约520万港元[122][125] - 2021年集团以内部资源、经营业务现金收益、可换股债券及保证金融资为业务运作及投资提供资金[124][126] - 截至2021年12月31日，港元和人民币银行结余及现金分别约为6670万港元及780万港元；集团从经纪公司获取的保证金融资信贷额约为2010万港元，取得保证金贷款约为1530万港元[127] - 截至2021年12月31日，集团银行结余及现金、流动资产净值以及股东权益（不包括客户独立账户）分别约为7450万港元、8.907亿港元及9.269亿港元，较2020年分别增加约16%、13%及11%；流动比率维持于约17倍[127] - 截至2021年12月31日，公司已发行普通股总数为20.78601598亿股，较2020年的17.05051598亿股有所增加[127][128] - 2021年7月27日，公司成功配售3.4115亿股新股份，配售股份相当于紧接完成前已发行股份总数约19.81%，及扩大后已发行股份总数约16.54%；配售所得款项总额及净额分别约6990万港元及6880万港元[130][131] - 2021年7月27日股份配售所得款项净额用途包括提供保证金贷款15000千港元、放债业务15000千港元、一般营运资金20000千港元、潜在投资机会18800千港元，截至2021年12月31日已全部动用[133] - 2020年8月25日股份配售所得款项净额用途包括经营开支10000千港元、提供保证金贷款11200千港元、放债业务12000千港元、合营协议相关15000千港元，截至2021年12月31日已全部动用[137] - 2020年11月6日可换股债券配售所得款项净额用途包括提供保证金贷款11200千港元、放债业务24000千港元、合营协议相关15000千港元，截至2021年12月31日实际动用40300千港元，重新分类9900千港元[141] - 出售医疗保健业务后，约9900000港元未动用所得款项用途改为一般营运资金用于经营开支，截至2021年12月31日已动用9900千港元[145][146] - 截至2021年12月31日，约1.064亿港元交易证券已抵押获保证金融资，2020年无资产押记[147] - 2021年12月31日，集团资产负债比率约4%，2020年为3%[147] 公司投资情况 - 截至2021年12月31日，集团投资艾伯科技5039.8万股，占比约9.15%，公平值约1.255亿港元，占总资产约13%，投资成本约8300万港元，2021年股价升约13%，录得未变现收益约4250万港元[149][151] - 截至2021年12月31日，集团投资宏光半导体856.5万股，占比约1.52%，公平值约6240万港元，占总资产约7%，投资成本约6270万港元，2021年2月25日至12月31日股价升约573%，录得未变现收益约22.6万港元[150][152][153][157] 公司重大事项说明 - 2021年，集团无重大收购或出售附属公司、联营公司及合营企业交易[154][158] - 截至2021年12月31日，集团无来年重大投资或资本资产及预计资金来源计划[154][159] - 截至2021年12月31日，集团无已订约但未作拨备的物业及设备购置重大承担[155][159] - 截至年报日期，无2021年12月31日后影响集团的重大事项[156][160] - 2021年12月31日，集团无重大或然负债[147] - 集团各经营实体用当地货币经营减外汇风险，2021年主要业务多以港元进行及入账，外汇风险主要