财务业绩 - 2021年公司营业额约5.623亿港元，较2020年约3.287亿港元增加约71.1%[10][13] - 2021年公司毛利约7560万港元，2020年约4510万港元[10][13] - 营业额增加主因农业及肉制品业务收益增加和证券经纪业务收益增加[10][13] - 报告期内农业及肉制品业务营业额从约3.02亿港元增至约5.226亿港元，增幅约73%，毛利约3790万港元（2020年为2010万港元）[28][32] - 放债业务贷款利息收入及毛利分别约为2400万港元和2400万港元，较2020年的2060万港元和2060万港元有所增加，未偿还贷款本金及应收利息约为3.333亿港元，较2020年的2.726亿港元增加，贷款应收减值亏损净额约为70万港元，较2020年的2690万港元减少[36] - 证券经纪业务2021年产生收益约1560万港元，较2020年的610万港元增加，除税前亏损约440万港元，较2020年的360万港元增加，收入增加主因转介收入[42][46][51] - 公司拥有深圳前海锦林科技服务有限公司25%股权，从事互联网金融业务，2021年该业务无收入（2020年：200港元），净亏损约30万港元（2020年：40万港元），受中国相关网贷规定影响业务甚微[43][47][49][53] - 报告期内公司营业额约为5.623亿港元，较同期的3.287亿港元增加约71.1%，毛利约为7560万港元，较同期的4510万港元增加约3050万港元或67.6%[50] - 放债业务利息收入和毛利从同期的约2060万港元和2060万港元分别增至报告期的约2400万港元和2400万港元[50] - 报告期内公司其他收益净额约为470万港元，较同期的约1130万港元减少约660万港元或57.9%，主因同期已确认的可换股债券折价赎回收益和附属公司注销收益在报告期未确认[52] - 报告期内向借款人收取的平均利率为11.96%，2020年为11.3%[37] - 报告期内公司营业额约5.623亿港元，较去年同期约3.287亿港元增加约71.1%[54] - 报告期内公司毛利约7560万港元，较去年同期约4510万港元增加约67.6%[54] - 报告期内证券经纪业务产生收益约1560万港元，除税前亏损约440万港元，去年同期为约610万港元及360万港元[55] - 报告期内销售及分销开支增加约970万港元或350.8%至约1250万港元[58][63] - 报告期内行政开支增加约1210万港元或34.3%至约4720万港元[59][64] - 报告期内其他经营开支由约120万港元减少至约5万港元[60][65] - 报告期内公司净溢利约为3060万港元，去年同期净亏损约为6810万港元[62][66] - 报告期末公司银行结余及现金约为1.428亿港元，速动比率约为1.2倍[70][75] - 报告期末公司借款总额约为3.109亿港元，其中约2.946亿港元须于一年内偿还[71][76] - 报告期末公司资本开支承诺约为90万港元，包括购置物业、厂房及设备[72][77] - 2021年12月31日，净负债对经调整权益比为0.17（2020年：0.40），集团资本负债比率为0.71（2020年：0.88）[89] - 2021年12月31日，应付林裕豪、林裕帕及刁敬结馀分别约为2.124亿港元、1510万港元及150万港元（2020年：1.402亿港元、4910万港元及150万港元）[89] - 2021年12月31日，结欠林裕豪及林裕帕的无抵押承兌票据未偿还结馀分别为1630万港元及1090万港元（2020年：1630万港元及1090万港元）[89] - 2021年12月31日，集团抵押若干楼宇、厂房及机器以及银行存款约9430万港元（2020年：1610万港元）作银行贷款及应付票据抵押[93] - 2021年12月31日集团在香港及中国共有全职雇员69名，较2020年的70名减少1名；报告期员工成本总额为2320万港元，较2020年的5080万港元下降54.33%[99] 业务策略与发展 - 公司业务策略是发掘潜在业务及投资机会以增加股份价值[11][13] - 公司与美团优选订立服务协议，可通过其平台销售农产品及肉类产品[11][13] - 美团优选覆盖中国90%以上市县[11][13] - 公司与广州市从化区机关事务管理局订立采购协议，对方自2022年第一季度起采购相关产品[12] - 公司与从化区机关事务管理局签订采购协议，自2022年第一季度起向其售卖粮油等物资[14] - 公司收到三份广东省机构餐饮服务外包项目中标通知，将为数千人提供食材及餐饮服务[16][22] - 公司与十名买家签订采购协议2，自2022年第二季度起买家将在“美团买菜”平台售卖公司农产品等[17][22] - 公司自2020年下半年起委聘经销商和零售商分销产品，扩大农业及肉制品业务[18][22] - 公司租赁汕尾约67公顷农田，扩大农业及肉制品业务[19][23] - 公司研发种植铁皮石斛，计划在其达最高经济价值时收割[29][32] - 公司未来将控制成本、利用资源、与伙伴合作，加强农产品等耕种买卖或进行收购[30][33] - 集团将不时寻找合适投资机会，发展现有业务组合并从事有增长潜力的新业务，追求业务和收入多元化[103][108] - 为平衡农业及肉制品业务周期性，公司积极发展海产及肉制品交易业务，并于报告期开始向中国超市供应食品[104][109] - 2018年末集团开始整合农产品加工销售，2019年与中国其他省份农业公司订立长期合作协议扩大农业基地[105][109] - 报告期集团订立汕尾农田租赁协议扩大生产基地，预计2022年投产[106][109] - 2020年6月12日集团收购深圳市从玉跨境电商有限公司100%股权，计划通过该平台扩大线上销售[112][114] - 报告期集团与美团发掘商机，与美团优选订立服务协议，与十名买家订立采购协议，2022年第二季起买家将在美团买菜平台售卖集团产品[112][114] - 集团正寻求垂直整合业务机会，包括在中国为农产品等提供配送服务[113][115] - 集团将考虑其他潜在盈利业务，包括中国及香港的金融及农业及肉制品分部[113][115] 业务板块情况 - 公司2016年收购深圳泰恒丰科技及其子公司后开展小额贷款业务，后因监管改革缩小目标客户范围[35] - 报告期内公司向借款人收取的平均利率为11.96%（2020年为11.3%）[35] - 来年中国和香港放债业务分部表现因经济环境和政策不确定性仍不明朗[36] - 公司于2017年5月25日与独立第三方订立协议出售证券经纪业务，代价为业务资产净值加1200万港元，出售仍在进行中，延迟主因买方需更多时间准备资料以符合监管要求[39][44][45] 资本运作 - 公司定期检讨资本结构，通过净负债占经调整权益的比率监控资本，可通过支付股息等方式调整比率[81][83] - 2021年1月20日，公司与Sino Richest订立认购协议，发行60,416,000股普通股，认购价每股0.80港元[82][84][86] - 此次认购所得款项净额约4770万港元，预期3750万港元用于偿还无抵押债券债务，1020万港元用作一般运营资金[82][84][86] - 2020年2月6日认购200,000,000股普通股，发行价每股0.65港元，所得款项净额约1450万港元拟用于扩大农业及肉制品业务[86] - 截至2021年12月31日，2020年认购所得1450万港元实际用于租赁汕尾农田[86] - 截至2021年12月31日，2021年认购所得3750万港元用于偿还无抵押债券债务，1020万港元用作一般运营资金[86] - 报告期内公司发行及配发60,416,000股每股面值0.01港元普通股，累计名义价604,160港元；16,757,631份购股权获行使后，发行及配发16,757,631股每股面值0.01港元普通股[89] 员工相关 - 2021年12月31日，集团有69名全职员工（2020年：70名），报告期员工总成本2320万港元（2020年：5080万港元）[97] - 公司收到前员工约180万港元欠薪及利息索赔，正寻求法律意见并与前员工协商解决[98] - 公司收到前雇员索偿陈述书，要求拖欠薪金约180万港元加利息，公司正寻求法律意见并与前雇员联络解决索偿事宜[100] 企业管治 - 2022年1月1日起公司企业管治报告适用新《企业管治守则》，报告期内基于旧守则[133] - 报告期内公司除偏离旧守则A.2.1条外，遵守了守则条文及强制披露要求[133] - 公司采用不低于《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》的董事证券交易行为守则[135] - 公司采用不低于标准的员工证券交易行为守则，适用于可能掌握未公开内幕信息的员工[135] - 公司致力于维持良好企业管治准则及常规，注重操守、透明度及独立性[132][136] - 公司自2022年1月1日起适用新企业管治守则，报告期内除与守则第A.2.1条有所偏离外，已遵守其他守则条文及强制披露规定[137] - 公司已采纳董事和雇员进行证券交易的行为守则，各董事确认报告期内遵守规定[139] - 董事会负责维持集团良好有效的内部控制制度，对确保其有效性拥有最终责任[142][147] - 董事会审核委员会持续检讨集团重大的风险管理及内部控制系统，并与管理层讨论相关部门员工及顾问资源等充足性[144][148] - 集团建立风险管理程序处理业务重大风险，董事会对营商及外部环境重大改变进行年度审核并制定应对程序[146][148] - 管理层通过考虑内外部因素识别集团业务风险，按影响和发生机会评估并应用相应风险管理策略[150] - 公司委聘外部顾问履行内部审计职能，审核重大控制、内部控制系统和风险管理职能[151] - 审核委员会及董事会审阅报告期内部控制及风险管理报告后，认为系统有效充分，公司已遵守相关守则条文[151] - 董事会负责监督公司业务整体发展，提升股东价值，包括制定战略、考虑投资等，将日常运营委托给执行董事或业务部门管理层[154] - 董事会负责按法定要求和会计准则编制公司及集团财务报表，合并财务报表已由审核委员会审阅[155] - 公司拥有足够资源在可预计未来继续经营，采用持续经营基准编制财务报表[156] - 董事会全面负责监督公司业务发展，每半年审阅集团财务表现[157] - 公司主席与行政总裁职责有明确区分，但由林裕豪一人兼任，董事会认为此举可促进业务策略执行及提高运营效率[159][162] - 董事会由一名执行董事、一名非执行董事及三名独立非执行董事组成，具备适当权力制衡架构[159][162] - 韩女士获委任为非执行董事，固定任期为两年[161][164] - 非执行董事及独立非执行董事服务协议或委任函可续期两年，须轮席告退及膺选连任[161][164] - 主席确保全体董事及时获得充足、完整及可靠资料，董事会将定期检视权力平衡情况[160][163] - 董事会已订有程序，让董事可在适当情况下寻求独立专业意见，费用由公司支付[156] - 公司已针对董事及高级职员的潜在法律诉讼投保董事及高级职员责任险[156] - 审核委员会审阅了公司及其附属公司报告期间的综合财务报表[157] - 董事会现由五名董事组成，包括一名执行董事、一名非执行董事和三名独立非执行董事[167] - 自2021年10月15日起，韩秀红女士获委任为授权代表之一[167] - 提名委员会负责审核董事会构成、制定董事提名及委任程序等[169][172] - 公司已获各独立非执行董事的年度独立性确认书[170][172] - 企业管治守则规定董事会应至少每年按季举行四次会议[171][173] - 报告期内，董事会举行了四次常规董事会会议及两次股东大会[171][173][176] - 定期董事会会议前会向董事发出至少14日通知、议程和文件[171][173] - 董事会成立了审核、薪酬、提名和企业管治四个委员会[171][173] - 董事会会议及委员会会议记录会发送给董事并由公司秘书保管[171][173] - 全体董事的委任须根据公司细则及上市规则轮席告退及膺选连任[167] - 公司董事會設立審核、企業管治、薪酬及提名四個委員會，均訂有書面職權範圍[180] - 審核委員會由李楊、李邵華、朱柔香三名獨立非執行董事組成，報告期內開會2次，三人出席次數均為2次[183][184][186] - 審核委員會批准截至2021年6月30日止6個月未經審核中期財務報表、截至2021年12月31日止年度未經及經審核年度財務報表[187][188] - 企業管治委員會由李楊、李邵華、朱柔香三名獨立非執行董事組成[190] - 董事於報告期間參與的培訓類型包括出席研討會等和閱讀相關報章刊物[180] - 林裕豪、李邵華出席常規董事會會議次數為4/4，出席股東大會次數分別為2/2、2/2[177] - 刁敬、林裕帕於2021年6