财务数据关键指标变化 - 2022年持续经营业务收入为1.86105亿港元，较2021年的2.23678亿港元下降16.8%[54][59] - 2022年融资担保服务及其他金融服务收入为3371.2万港元，2021年为3834.5万港元[45] - 2022年物业投资收入为1.12991亿港元，较2021年的9706.1万港元增长16.4%[45][60] - 2022年财务顾问服务收入为3717万港元，2021年为8707.5万港元[45] - 2022年未分配收入为223.2万港元，2021年为119.7万港元[45] - 2022年毛利为1.33155亿港元，2021年为1.5594亿港元[54] - 2022年除税前亏损为3.46362亿港元，2021年为1.46712亿港元[54] - 2022年流动负债净额为7910.22万港元，2021年为1.233643亿港元[57] - 2022年资产净值为1.975959亿港元，2021年为2.173694亿港元[57] - 本年度集团总收入1.861亿港元，较去年2.237亿港元下降16.8%[62][71][74] - 本年度毛利1.332亿港元，较去年1.559亿港元下降14.6%，毛利率由69.7%增至71.5%[72][74] - 本年度其他收入、收益及亏损录得收益4250万港元，去年亏损1750万港元[77] - 去年集团出售子公司录得收益1590万港元，本年度无此项一次性收益[78] - 本年度投资物业公允价值变动亏损9560万港元，去年收益5140万港元[79] - 本年度联营公司利润份额为680万港元，去年为970万港元[80] - 本年度其他收入、收益及亏损录得收益4250万港元，去年亏损1750万港元，去年出售附属公司收益1590万港元，本年度无此一次性收益[81] - 本年度投资物业公平值变动亏损9560万港元，去年收益5140万港元；应占一间联营公司溢利680万港元，去年970万港元[82] - 本年度行政开支1.089亿港元，较去年1.03亿港元增加590万港元[84][88] - 本年度财务成本2.886亿港元，较去年2.5亿港元增加3860万港元[85][88] - 因收购MCM集团产生的商誉本年度计提减值700万港元[86][88] - 本年度集团亏损3.323亿港元，去年亏损1.622亿港元[87][89] - 截至2022年3月31日，银行结存及现金及已抵押银行存款共2.519亿港元，较去年2.368亿港元增加1510万港元[92][94] - 截至2022年3月31日，集团银行及其他借款16.938亿港元，较2021年3月31日的15.493亿港元增加1.445亿港元，其中12.558亿港元须一年内偿还，4.38亿港元须一年后偿还[93][95] - 2022年3月31日集团流动负债净额7.91亿港元，流动比率0.70，2021年分别为12.336亿港元和0.33[109][111] - 2022年3月31日公司法定股本和已发行股本分别为6.25亿港元和1169万港元，与2021年相同[114] - 2022年3月31日集团资产负债率0.65，2021年为0.59，负债35.937亿港元，资产55.697亿港元[115] - 2022年3月31日集团应收贷款总额2.466亿港元，1年内偿还，年利率6.0% - 12.5%[117] - 2022年3月31日，公司法定股本和已发行股本分别为6.25亿港元和1169万港元，与2021年3月31日相比无变动[118] - 2022年3月31日，集团资产负债比率为0.65（2021年3月31日：0.59），负债总额35.937亿港元（2021年3月31日：31.105亿港元），资产总值55.697亿港元（2021年3月31日：52.842亿港元）[119] - 2022年3月31日，集团应收贷款总额为2.466亿港元，均应于该日起一年内偿还，年利率介乎6.0%至12.5%[120] - 2022年3月31日，应收贷款2533万港元已逾期，本年度就预期信贷亏损计提拨备410万港元[122][125] - 2022年3月31日，集团向贷款银行提供之担保总额为2.215亿港元，担保费及咨询费（合计）通常介乎每年贷款本金额之0.5%至7%，相关银行贷款463万港元已逾期，本年度已就预期信贷亏损计提拨备200万港元[123][125] - 2022年3月31日，集团已抵押银行存款2.093亿港元、账面价值为2410万港元的租赁土地及楼宇、公平值为41.175亿港元的若干投资物业及若干附属公司之股权[130][133] - 2022年3月31日，集团就开发普汇中金•世界港有已订约但未拨备之2850万港元的资本承担[131][134] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日财政年度，公司部分业务分部收入下降[15][16] - 公司物业投资业务受冲击最大，西安大明宫建材家居•东三环店第二期发展项目预售不理想[19][21] - 公司财务顾问服务业务咨询收入大幅下降，因海外投资者对中国投资持保留态度[25] - 受中国投资气氛、行业监管打击、中美地缘政治紧张局势影响，公司财务顾问服务分部顾问收入大幅下降，失去大部分咨询及配售收入[26] - CIC收入增长114.5%，年末入住率达88%；商业综合体收入微增6.2%，年平均入住率97%，较上一年增加1%[61] - 物业投资业务本年度总收入1.13亿港元，较去年9710万港元上升16.4%，普汇中金国际中心收入增加114.5%，出租率达88%，商业大楼收入增加6.2%，平均出租率为97%，较去年上升1%[63] - MCM集团财务顾问及资产管理核心业务佣金及管理费收入3720万港元，较去年下降57.3%[65][67] - MCM集团资产管理分部MCMIP受管理资产价值平均约为7500万美元[66][68] - 本年度融资担保服务收入1300万港元，其他金融服务收入2070万港元[70][73] 业务发展与战略调整 - 公司预计2022年7月完成西安普汇中金国际中心商业物业处置，处置净收益用于偿还高息有抵押借款[24] - 公司正处置西安普汇中金国际中心商业物业，预计2022年7月完成，出售所得净额用于偿还高息抵押贷款，出售将录得损失，但有助于改善财务状况和降低融资成本[26] - 过去数年公司打造创新金融生态圈的举措受中美政治动态和疫情出行限制影响，多个项目如西安硅谷模式孵化中心、国际人工智能技术合作项目被暂停[28][30] - 2022年5月底中国政府公布详细经济刺激计划，涵盖财政、货币等多方面政策；年初多地政府出台房地产松绑措施，开发商及投资者再融资渠道改善[32][34] - 公司短期首要目标是去杠杆，将调整二期项目预售计划，销售所得净额先用于减债，还将寻求商业大楼抵押贷款再融资以降低成本[33][34] - 未来几年公司财务顾问服务分部将在有利市场环境下，拓展中国投资管理业务，预计成为下一年管理费和投资收益重要利润来源[37][39] - 疫情期间居家办公和边境管制限制公司业务活动，过去两年多个项目被搁置或推迟[38][40] - 公司决定出售中国部分资本密集型物业投资，计划用所得款项偿债并减少利息开支，7月完成出售普汇中金国际中心，所得用于偿还借贷[161][164] - 2021年第三季度启动二期发展项目预售，市场不理想，销售进展不佳，当地政府宣布宽松政策，预计加快2022年下半年预售[162][164] - 与汉中市政府的合资项目因疫情延误，预计从明年起为公司提供经常性收入[163] - 公司与汉中市政府的合资项目因疫情延误，预计明年起为公司带来经常性收入[165] - 2021年初起中国对多行业实施监管审查，受影响公司股票投资数月内严重受创，国际资本因政策等风险撤出对中国公司的进一步投资，中美金融紧张局势阻碍资本流入中国市场，财务顾问服务前景不明朗[167][169] - 中国国内资本市场强劲，公司将扩张境内资产管理业务，针对新技术等领域后期成长型公司通过风投基金投资，预计带来稳定管理收入和资本收益[168][169] 债券相关情况 - 2019年分四批发行本金共2亿港元的6.5%息率债券，2020年部分赎回、部分延期，2021年再次延期并可重新发行最多1.4亿港元[96][97] - 本年度6700万港元债券延期1年，5930万港元债券新配售发行，所得款项用于再融资现有借款[99] - 第一批6.5%票息债券本金总额2亿港元，2020年到期，4150万港元被赎回，1.585亿港元延期一年，2021年可重新发行最多1.4亿港元[100] - 本年度第一批6.5%票息债券6700万港元延期一年，5930万港元新配售及发行[101] - 第二批6.5%票息债券本金最多1亿港元，2020年8月4日发行6650万港元，本年度已到期并偿还[103][105] - 6.5%票息债券条件为李先生及其联系人须持有公司至少51%实益权益及投票权[103][105] 贷款相关情况 - 本年度公司附属灞桥获融资租赁公司约8870万元短期贷款，年利率12%，2022年12月到期[107][110] - 本年度灞桥获独立第三方1亿元无抵押短期贷款，年利率12%，2022年7月到期，用于二期项目建设[108][111] 股权出售情况 - 2022年4月29日，集团与独立第三方订立有条件买卖协议，以1.324亿元人民币现金代价出售一间间接全资附属公司全部股权，预计2022年7月完成[137][138] - 2022年4月29日公司就出售间接全资附属公司全部股权订立买卖协议，现金代价为人民币1.324亿元，预期7月完成[142] 股息分配情况 - 董事不建议就本年度支付末期股息（2021年：无）[140] - 公司不建议派发本年度末期股息（2021年：无）[143] 人员情况 - 2022年3月31日公司在香港有32名雇员、中国有219名雇员、英国有1名雇员，2021年3月31日对应数据为37名、217名、1名[149][153] 公司管理层情况 - 执行董事李伟斌52岁，2012年1月27日加入集团，2月18日调任公司主席兼董事总经理，持有相关学位，业务遍布多地[171][173] - 执行董事萧伟业66岁，2012年1月27日加入集团，拥有十多年银行及融资经验，曾在多间公司任职[172][174] - 独立非执行董事刘智杰77岁，2012年2月18日加入集团，2013年9月18日调任执行董事，曾在汇丰银行服务超35年，担任多个重要职位[176] - 刘智杰曾担任香港银行学会执行委员会主席（1999年1月 - 2000年12月），现为荣誉顾问[176] - 刘智杰曾担任多个香港特区政府委员会成员，任期从1990年2月至2006年10月不等[176] - 刘智杰曾担任商业环境委员会有限公司主席（1998年9月 - 2001年12月）[176] - 刘智杰目前是多间上市公司独立非执行董事，曾在多间公司担任该职位，部分公司股份在联交所主板或创业板上市[176] - 刘智杰77岁，2012年2月18日加入集团任独立非执行董事，2013年9月18日调任执行董事[177] - 何钟泰博士83岁，2013年12月17日加入集团任独立非执行董事，曾是1996 - 2012年香港立法会议员等[179][180] - 黎家凤女士56岁，2012年2月18日加入集团任独立非执行董事，2001年获香港城市大学国际会计文学硕士学位[182][184] - 陈倩玲女士59岁，2012年2月18日加入集团任独立非执行董事，1985年毕业于香港大学获法学学士学位[183] - 刘智杰曾任汇丰银行副总经理等职，服务超35年，2000年12月底退休[177] - 何钟泰博士持有英国伦敦城市大学土木工程博士学位等多个学位[179][180] - 黎家凤1999年成为香港会计师公会会员，2003年成为英国特许公认会计师公会资深会员[182][184] - 陈倩玲是退休律师，有超20年上市公司独立非执行董事经验[183] - 刘智杰目前为皇朝傢俬等3家公司独立非执行董事，曾担任杭品生活等3家公司独立非执行董事[177] - 何钟泰博士为协鑫科技等4家公司独立非执行董事，曾担任中国建筑国际等3家公司独立非执行董事[179][180] - 陈婵玲女士59岁，2012年2月18日加入集团任独立非执行董事，有逾20年相关工作经验[185] - 林淑玲女士55岁，2012年1月27日加入集团，现任首席财务官，有逾20年审计等经验[187][189] - 刘慧霞女士53岁，2018年2月1日加入集团任法律顾问，2019年4月4日任公司秘书，有超25年法律经验[188][190] - 李咏茵女士46岁，2011年10月17日加入集团，现任企业发展及传讯总监，有逾10年营销等经验[