公司基本信息 - 公司成立於1999年11月1日，2012年9月28日整體改制為股份有限公司，2015年10月30日在香港聯交所主板上市[3] - 公司主要股東包括財政部、中國中信集團有限公司等[3] - 公司主要業務包括不良資產經營業務、金融服務業務和資產管理及投資業務，不良資產經營是核心業務[3] - 公司設有33家分公司，服務網絡覆蓋中國30個省、自治區、直轄市以及中國香港、中國澳門，旗下有多家平台子公司，集團員工約1萬人[3] 公司荣誉 - 2021年公司入選全國銀行間同業拆借中心「2021年度銀行間本幣市場交易300強」榜單[4] 财务报告相关日期 - 最後實際可行日期為2022年4月20日[8] - 2022年3月28日，2022年第三次董事會會議審議通過公司《2021年度報告》及《2021年度業績公告》[11] 股利分配 - 公司截至2021年12月31日止年度不派發現金股利[11] 财务报表审计意见 - 安永華明會計師事務所和安永會計師事務所對集團2021年度合併財務報表發表保留意見，2022年度財務報表審計意見不受影響[11] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年公司收入总额为930.669亿人民币，2020年为754.051亿人民币，2019年为1126.565亿人民币[14] - 2021年公司支出总额为836.336亿人民币，2020年为1769.386亿人民币，2019年为1020.674亿人民币[14] - 2021年公司持续经营活动税前利润为68.985亿人民币，2020年亏损1028.805亿人民币，2019年为109.701亿人民币[15] - 2021年公司持续经营活动本年度利润为17.468亿人民币，2020年亏损1064.252亿人民币，2019年为22.693亿人民币[15] - 2021年公司本年度利润为19.861亿人民币，2020年亏损1062.743亿人民币，2019年为22.693亿人民币[15] - 2021年利润归属于本公司股东为3.785亿人民币，2020年亏损1029.03亿人民币，2019年为14.244亿人民币[15] - 2021年资产总额为15684.218亿元，较2020年的16414.67亿元下降4.45%[16] - 2021年负债总额为14644.374亿元，较2020年的15772.101亿元下降7.15%[18] - 2021年权益总额为1039.844亿元，较2020年的642.569亿元增长61.83%[18] - 2021年平均股权回报率为1.0%，2020年为 - 147.6%[19] - 2021年平均资产回报率为0.1%，2020年为 - 6.4%[19] - 2021年资产负债率为93.4%，2020年为96.1%[19] - 2021年基本每股收益为0.01元，2020年为 - 2.63元[19] - 2021年稀释每股收益为0.01元，2020年为 - 2.63元[19] - 2021年客户贷款及垫款为2471.64亿元，较2020年的2325.002亿元增长6.30%[16] - 2021年吸收存款为2572.089亿元，较2020年的2508.272亿元增长2.54%[18] - 2021年集团资产负债率同比下降2.7个百分点，资本充足率明显改善[24] - 2021年集团收入总额较上年增长23.4%，支出总额较上年下降52.7% [24] - 2021年公司实现归母净利润3.78亿元，在2020年大幅亏损的情况下扭亏为盈[24] - 2021年获批发行不超过700亿元金融债，负债结构进一步优化[24] - 2021年集团持续经营活动收入总额为930.669亿元，较上年增长23.4%[30] - 2021年集团持续经营活动支出总额为836.336亿元，较上年减少52.7%[30] - 2021年集团净利润19.861亿元，归属公司股东净利润3.785亿元，实现扭亏为盈[30] - 2021年公司持续经营活动收入总额为93,066.9百万元，较上年增长23.4%[32] - 2021年公司本年度利润为1,986.1百万元，较2020年的 - 106,274.3百万元增长101.9%[31] - 公司终止经营活动收入从2020年的110.24亿元增长12.3%至2021年的123.82亿元[45] - 公司持续经营活动支出总额从2020年的1769.386亿元减少52.7%至2021年的836.336亿元[46] - 公司利息支出从2020年的546.875亿元减少2.2%至2021年的534.636亿元[47][49] - 公司应付债券及票据规模从2020年的3369.718亿元减少19.6%至2021年的2710.652亿元，对应利息支出从2020年的139.594亿元减少16.4%至2021年的116.763亿元[49] - 公司佣金及手续费支出从2020年的20.856亿元减少72.8%至2021年的5.679亿元[47] - 公司营业支出从2020年的127.913亿元减少6.3%至2021年的119.862亿元[47][50] - 公司信用减值损失从2020年的972.984亿元减少82.9%至2021年的166.78亿元[47][52][53] - 公司客户贷款及垫款信用减值损失从2020年的39.84亿元增长17.7%至2021年的46.909亿元[52][54] - 公司应收融资租赁款信用减值损失从2020年的6.892亿元增长2.4%至2021年的7.055亿元[52][54] - 公司其他金融资产减值损失从2020年的23.444亿元减少44.6%至2021年的12.996亿元[52][54] - 2021年其他资产减值损失从2020年的100.758亿元减少90.7%至9.379亿元，其中联营及合营企业权益减值损失减少93.7%至3.643亿元[55] - 2021年终止经营活动支出从2020年的9.565亿元增长4.7%至10.019亿元，主要因佣金和手续费支出增长[56] - 2021年持续经营活动所得税费用从2020年的35.447亿元增长45.3%至51.517亿元，因应纳税所得额增加和递延所得税资产减少[57][58] - 2020年和2021年终止经营活动所得税费用分别为 - 0.5亿元和 - 0.3亿元[59] - 2021年持续经营活动各业务分部收入总额从2020年的754.051亿元增长23.4%至930.669亿元，其中不良资产经营分部收入减少14.3%，资产管理和投资分部收入增长225.0%[61] - 2021年持续经营活动各业务分部税前利润从2020年的 - 1028.805亿元增长106.7%至68.985亿元，其中不良资产经营分部和金融服务分部扭亏为盈[62] - 2021年各业务分部资产总额从2020年的1627.0432亿元减少5.01%至1545.5077亿元，各分部资产均有减少[63] - 集团2021年末资产总额1,568,421.8百万元，较2020年末减少4.4%；负债总额1,464,437.4百万元，较2020年末减少7.2%；权益总额103,984.4百万元，较2020年末增长61.8%[66] - 现金及存放中央银行款项2021年为23,956.5百万元，较2020年增长5.0%[67] - 存放金融机构款项2021年为146,698.3百万元，较2020年增长18.4%[67] - 拆出资金2021年为19,685.8百万元，较2020年增长242.9%[67] - 股本2021年为80,246.7百万元，较2020年增长105.4%[68] - 归属本公司股东权益2021年为59,343.9百万元，较2020年增长226.9%[68] - 权益与负债总额2021年为1,568,421.8百万元，较2020年减少4.4%[68] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团资产总额分别为1641467.0百万元和1568421.8百万元[69] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团存放金融机构款项分别为123875.0百万元及146698.3百万元，增长18.4%[70] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为359440.0百万元及351047.7百万元，减少2.3%[73] - 2020年12月31日及2021年12月31日，收购处置类不良债权资产分别为189056.7百万元及182087.2百万元，减少3.7%[73] - 2020年12月31日及2021年12月31日，理财产品、同业存单、资产管理计划及权益工具合计金额分别为88094.6百万元和75060.6百万元，减少14.8%[74] - 2020年12月31日及2021年12月31日，基金价值分别为38657.0百万元和49095.2百万元，增长27.0%[74] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团客户贷款及垫款分别为232500.2百万元及247164.0百万元，增长6.3%[76] - 2020年12月31日及2021年12月31日，集团对以摊余成本计量的客户贷款及垫款计提的减值准备余额分别为7666.1百万元及8108.7百万元，增长5.8%[76] - 2020年12月31日及2021年12月31日，住房贷款分别为31664.9百万元和37562.8百万元，增长18.6%[75] - 2020年12月31日及2021年12月31日，票据贴现分别为14162.4百万元和36874.8百万元，增长160.4%[75] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司应收融资租赁款净额分别为42696.4百万元及26275.6百万元，减少38.5%[77][79] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司对应收融资租赁款计提的减值准备余额分别为2899.7百万元及2721.5百万元，减少6.1%[77][79] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为83106.8百万元及57203.6百万元，减少31.2%[81][82] - 2020年12月31日及2021年12月31日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的不良债权资产分别为36654.3百万元及23031.0百万元，减少37.2%[81][82] - 2020年12月31日及2021年12月31日，其他以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为46452.5百万元及34172.6百万元，减少26.4%[82] - 2020年12月31日及2021年12月31日，在投资重估储备中列报的以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具的减值准备金额分别为11220.1百万元及11199.5百万元，减少0.2%[82] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司自金融机构收购的贷款分别为30726.5百万元及31957.1百万元，增加4.0%[84] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司自非金融机构收购的其他债权资产分别为326469.8百万元及277866.3百万元，减少14.9%[84] - 2020年12月31日及2021年12月31日，公司以摊余成本计量的债务工具中的不良债权资产小计分别为357196.3百万元及309823.4百万元，减少13.3%[8