会议相关 - 青岛银行第八届董事会第十九次会议于2022年8月26日召开，应出席董事13名，实际出席13名[2] - 2021年度股东大会投资者参与比例为68.128598%，于2022年5月10日召开；2022年第一次临时股东大会投资者参与比例为65.548897%，于2022年6月28日召开[176] - 报告期内董事会召开会议8次，其中现场会议3次，通讯表决会议5次，共审议议案31项、听取报告40项；董事会专门委员会召开会议18次，共审议议案30项、听取报告36项[178] - 报告期内监事会召开会议4次，其中现场会议1次，通讯表决会议3次，共审议议案17项、听取报告39项；监事会专门委员会召开会议6次，共审议议案15项、听取报告37项[179] 财务报告审阅 - 公司2022年上半年财务报告由毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅[2] 利润分配 - 公司2022年半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] - 公司半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[184] 报告期 - 报告期为2022年1月1日至2022年6月30日[4] 财务数据关键指标变化 - 2022年1-6月利息净收入39.75亿元，较2021年同期增长1.70%[9] - 2022年1-6月非利息净收入22.37亿元，较2021年同期增长57.63%[9] - 2022年1-6月营业收入62.11亿元，较2021年同期增长16.60%[9] - 2022年1-6月净利润20.60亿元，较2021年同期增长12.40%[9] - 2022年6月30日资产总额5364.10亿元，较2021年末增长2.71%[10] - 2022年6月30日客户贷款总额2652.68亿元，较2021年末增长8.62%[10] - 2022年6月30日客户存款总额3300.30亿元，较2021年末增长5.26%[10] - 2022年6月30日股本58.20亿元，较2021年末增长29.06%[10] - 2022年6月30日归属母公司股东权益377.98亿元，较2021年末增长15.82%[10] - 2022年6月30日核心一级资本净额302.18亿元，较2021年末增长21.30%[10] - 2022年1-6月平均总资产回报率（年化）为0.78%，较2021年1-6月增加0.02个百分点[11] - 2022年1-6月加权平均净资产收益率（年化）为14.03%，较2021年1-6月减少1.35个百分点[11] - 2022年6月30日不良贷款率为1.33%，较上年末下降0.01个百分点[11] - 2022年6月30日拨备覆盖率为209.07%，较上年末增加11.65个百分点[11] - 2022年6月30日核心一级资本充足率为8.81%，较上年末增加0.43个百分点[11] - 报告期末公司资产总额5364.10亿元，负债总额4978.78亿元，资本充足率14.53%，不良贷款率1.33%[15] - 报告期内累计实现净利润20.60亿元，较去年同期增长12.40%[15] - 资产总额5364.10亿元，较上年末增加141.60亿元，增长2.71%[19] - 客户贷款总额2652.68亿元，较上年末增加210.63亿元，增长8.62%[19] - 客户存款总额3300.30亿元，较上年末增加165.06亿元，增长5.26%[19] - 净利润20.60亿元，同比增加2.27亿元，增长12.40%；归属母公司股东净利润20.18亿元，同比增加2.21亿元，增长12.28%[19] - 不良贷款率1.33%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率209.07%，较上年末提高11.65个百分点[20] - 税前利润23.24亿元，同比增加1.84亿元，增长8.59%；实际所得税税率11.36%，同比下降3.01个百分点[24] - 公司2022年1-6月营业收入62.11亿元，同比增加8.84亿元，增长16.60%，非利息净收入占比36.01%，同比提高9.37个百分点[26] - 2022年1-6月利息净收入39.75亿元，同比增加0.67亿元，增长1.70%[28] - 手续费及佣金净收入8.36亿元，同比增加0.66亿元，增长8.51%[25] - 交易净收益、投资净收益及其他经营净收益14.01亿元，同比增加7.52亿元，增长115.98%[25] - 营业费用18.22亿元，同比增加2.86亿元，增长18.62%[25] - 信用减值损失20.58亿元，同比增加4.08亿元，增长24.75%[25] - 税前利润23.24亿元，同比增加1.84亿元，增长8.59%[25] - 净利润20.60亿元，同比增加2.27亿元，增长12.40%[25] - 生息资产平均余额4557.80亿元，同比增加412.82亿元，增长9.96%[29] - 净利差1.89%，同比下降0.07个百分点，净利息收益率1.76%，同比下降0.14个百分点[29] - 报告期内公司利息收入97.59亿元，同比增加8.77亿元，增长9.87%[31] - 发放贷款和垫款利息收入62.92亿元，同比增加6.78亿元，增长12.08%[32] - 金融投资利息收入25.51亿元，同比减少0.66亿元，下降2.52%[34] - 存拆放同业及其他金融机构款项利息收入2.95亿元，同比增加1.42亿元，增长92.32%[35] - 报告期内公司利息支出57.84亿元，同比增加8.10亿元，增长16.29%[36] - 吸收存款利息支出33.54亿元，同比增加5.17亿元，增长18.23%[37] - 同业及其他金融机构存拆放款项利息支出6.06亿元，同比减少0.12亿元，下降1.90%[39] - 已发行债券利息支出15.00亿元，同比增加1.23亿元，增长8.94%[40] - 报告期内公司非利息净收入22.37亿元，同比增加8.18亿元，增长57.63%[41] - 报告期内公司手续费及佣金净收入8.36亿元，同比增加0.66亿元，增长8.51%[43] - 手续费及佣金净收入8.36亿元，2021年同期为7.70亿元，同比增长8.51%[44] - 理财业务手续费收入4.59亿元，同比增加0.44亿元，增长10.55%[44] - 委托及代理业务手续费收入2.77亿元，同比增加0.41亿元，增长17.55%[44] - 托管及银行卡手续费收入1.56亿元，同比增加0.53亿元，增长51.88%[44] - 结算业务手续费收入0.56亿元，同比增加0.22亿元，增长63.02%[44] - 交易净收益/（损失）、投资净收益及其他经营净收益14.01亿元，同比增加7.52亿元，增长115.98%[45] - 营业费用18.22亿元，同比增加2.86亿元，增长18.62%[47] - 信用减值损失20.58亿元，同比增加4.08亿元，增长24.75%[49] - 发放贷款和垫款信用减值损失15.45亿元，同比增加2.82亿元，增长22.34%[49] - 报告期末，公司资产总额5364.10亿元，比上年末增加141.60亿元，增长2.71%[51] - 截至2022年6月30日，公司资产总计5364.10亿元，较上年末增长2.71%[52] - 发放贷款和垫款2585.33亿元，较上年末增长8.35%，占资产总额的48.20%，较上年末提高2.51个百分点[52][53] - 客户贷款总额2652.68亿元，较上年末增长8.62%[53] - 公司贷款1737.60亿元，较上年末增长15.98%，占客户贷款总额的65.50%，较上年末提高4.15个百分点[54][55] - 个人贷款761.81亿元，较上年末下降0.73%，占客户贷款总额的28.72%，较上年末下降2.71个百分点[54][56] - 票据贴现153.27亿元，较上年末下降13.11%，占客户贷款总额的5.78%，较上年末下降1.44个百分点[54][57] - 金融投资账面价值2056.28亿元，较上年末增长8.24%[58] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值611.75亿元，较上年末增长9.34%[59][60] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资880.29亿元，较上年末增长21.23%[52] - 以摊余成本计量的金融投资564.24亿元，较上年末下降8.14%[52] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资2022年6月30日为611.75亿元，2021年12月31日为559.47亿元[61] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值2022年6月30日为880.29亿元，较上年末增加154.16亿元，增长21.23%[62] - 以摊余成本计量的金融投资账面价值2022年6月30日为564.24亿元，较上年末减少49.98亿元，下降8.14%[64] - 公司负债总额2022年6月30日为4978.78亿元，较上年末增加89.56亿元，增长1.83%[66] - 吸收存款2022年6月30日为3354.25亿元，较上年末增加174.59亿元，增长5.49%，占负债总额67.37%，较上年末提高2.34个百分点[68] - 客户存款总额2022年6月30日为3300.30亿元，较上年末增加165.06亿元，增长5.26%[68] - 同业及其他金融机构存放款项2022年6月30日为85.19亿元，较上年末增长34.33%，占比提高0.41个百分点[67] - 拆入资金2022年6月30日为183.41亿元，较上年末增长8.50%，占比提高0.22个百分点[67] - 卖出回购金融资产款2022年6月30日为141.08亿元，较上年末下降44.25%，占比下降2.35个百分点[67] - 已发行债券2022年6月30日为908.77亿元，较上年末下降1.45%，占比下降0.61个百分点[67] - 客户存款总额33.0030436亿元，较上年末增长5.26%，其中公司存款占比60.98%，较上年末下降3.73个百分点，个人存款占比38.99%，较上年末提高3.77个百分点[69][70] - 同业及其他金融机构存放款项85.19亿元，较上年末增加21.77亿元，增长34.33%[71] - 卖出回购金融资产款141.08亿元，较上年末减少111.98亿元，下降44.25%[72] - 向中央银行借款245.98亿元，较上年末减少8.97亿元，下降3.52%[73] - 已发行债券908.77亿元，较上年末减少13.41亿元，下降1.45%[74] - 股东权益385.32亿元，较上年末增加52.04亿元，增长15.62%，归属母公司股东权益377.98亿元，较上年末增加51.62亿元，增长15.82%[75] - 经营活动现金流量净额为 -67.89亿元，同比增加30.32亿元[77] - 投资活动现金流量净额为 -106.55亿元，同比增加10.85亿元[77] - 筹资活动现金流量净额为3.05亿元，同比减少200.44亿元[77] - 报告期末公司资本充足率14.53%，比上年末下降1.30个百分点，主要因对30亿元二级资本债券行使赎回选择权[97] - 报告期末核心一級資本充足率8.81%，比上年末提高0.43个百分点，公司通过A股和H股配股，募集资金净额41.54亿元补充核心一級資本[97] - 2022年6月30日核心一級資本为30,522,918千元，2021年12月31日为25,220,636千元[98] - 2022年6月30日风险加权资产总额为343,031,729千元，2021年12月31日为297,412,693千元[98] - 报告期末母公司层面资本充足率14.27%，比上年末下降1.20个百分点；核心一級資本充足率8.40%，比上年末提高0.61个百分点[99] - 2022年6月30日本行核心一級資本为29,274,755千元，2021年12月31日为24,160,420千元[99] - 2022年6月30日本