机构与业务布局 - 截至2021年12月31日，集团拥有营业机构392家[6] - 公司已在多地设立17家分行，在14个省及直辖市发起设立32家村镇银行[6] - 公司作为控股股东发起设立“哈银租赁”及“哈银消金”[6] - 截至2021年末，公司拥有各类营业机构311家，控股村镇银行32家，下辖村镇银行支行47家，控股1家消费金融公司及1家金融租赁公司[159] 资产与负债情况 - 截至2021年12月31日，公司资产总额人民币6450.462亿元[6] - 截至2021年12月31日，客户贷款及垫款总额人民币2943.592亿元[6] - 截至2021年12月31日，客户存款总额人民币5017.512亿元[6] - 截至2021年末，集团资产总额6450.462亿元，同比增长7.8%；客户存款5017.512亿元，较上年末增长6.9%；贷款规模达2943.592亿元，较上年末增长4.9%[16] - 截至2021年末，集团资产总额6450.462亿元，较上年末增加464.426亿元，增幅7.8%[22] - 截至2021年末，哈银租赁资产总额248.21亿元，较上年末下降1.99%[24] - 截至2021年末，哈银消金资产总额136.58亿元，较上年末增加22.65亿元[24] - 截至2021年末，哈银消金贷款余额130.40亿元，较上年末增加24.43亿元[24] - 截至2021年末，公司控股32家村镇银行资产总额达264.57亿元[24] - 截至2021年末，公司资产总额为6450.462亿元，较上年末增加464.426亿元，增幅7.8%[73] - 截至2021年末，公司客户贷款及垫款总额为2943.592亿元，较上年末增加137.920亿元，增幅4.9%[75] - 截至2021年末，公司公司贷款为1615.986亿元，较上年末增加30.468亿元，增幅1.9%[77] - 截至2021年末，公司小企业法人贷款为640.256亿元，较上年末增加50.793亿元，增幅8.6%[79] - 截至2021年末，公司个人贷款为1327.501亿元，较上年末增加125.758亿元，增幅10.5%[80] - 截至2021年末，公司个人消费贷款为796.461亿元，较上年末增加114.998亿元，增幅16.9%[80] - 截至2021年末，公司投资证券和其他金融资产总额为2476.100亿元，较上年末增加288.466亿元，增幅13.2%[82] - 截至2021年12月31日，公司投资证券和其他金融资产总额为2476.1亿元，较2020年末的2187.634亿元增长[85] - 2021年末公司投资金融机构发行的债务工具总额为1446.646亿元，较上年末增加72.121亿元，增幅5.2%，占比从62.9%降至58.5%[86] - 截至2021年12月31日，现金及存放中央银行款项总额为649.037亿元，较上年末增加21.569亿元，增幅3.4%[88] - 截至2021年12月31日，存拆放同业及其他金融机构款项总额为71.272亿元，较上年末增加9.158亿元，增幅14.7%[88] - 截至2021年12月31日，公司负债总额为5822.663亿元，较上年末增加347.718亿元，增幅6.4%[89] - 截至2021年12月31日，客户存款总额为5017.512亿元，较上年末增加324.712亿元，增幅6.9%[91] - 截至2021年12月31日，同业存拆入款项余额为345.770亿元，较上年末增加90.952亿元，增幅35.7%[92] - 截至2021年12月31日，卖出回购款项为89.980亿元，较上年末增加75.278亿元，增幅512.0%[93] - 截至2021年12月31日，已发行债务证券为190.984亿元，较上年末减少142.315亿元，降幅42.7%[94] - 截至2021年12月31日，公司股东权益总额为627.799亿元，较上年末增长116.708亿元，增幅22.8%[95] - 截至2021年12月31日，金融资产总计630,779.8百万元，金融负债总计580,570.4百万元，流动性净额50,209.4百万元[176] - 截至2021年12月31日，按币种划分金融资产合计中人民币为625,251.5百万元，美元折人民币为5,173.8百万元；金融负债合计中人民币为578,218.6百万元，美元折人民币为2,099.6百万元[181] 经营业绩表现 - 2021年利息净收入100.61亿元，较2020年下降18.26%[12] - 2021年手续费及佣金净收入6.97亿元，较2020年下降20.80%[12] - 2021年营业收入123.195亿元，较2020年下降15.66%[12] - 2021年税前利润5.612亿元，较2020年下降60.17%；净利润3.987亿元，较2020年下降49.90%[12] - 2021年归属母公司股东的净利润2.741亿元，较2020年下降63.24%[12] - 2021年归属母公司股东的每股净资产4.53元，较2020年增长1.12%[12] - 2021年每股收益0.02元，较2020年下降71.43%[12] - 2021年平均总资产回报率0.06%，较2020年减少0.07个百分点[12] - 2021年平均权益回报率0.55%，较2020年减少0.96个百分点[12] - 2021年净利息收益率1.78%，较2020年减少0.42个百分点[12] - 2021年集团净利润3.987亿元，同比减少3.971亿元，降幅49.9%[22] - 2021年集团归属母公司股东净利润2.741亿元，同比减少4.716亿元，降幅63.2%[22] - 2021年公司实现税前利润5.612亿元，同比下降60.2%；实现净利润3.987亿元，同比下降49.9%[37] - 2021年利息净收入100.610亿元，同比减少22.482亿元，降幅18.3%[38] - 2021年手续费及佣金净收入6.97亿元，同比减少1.83亿元，降幅20.8%[37] - 2021年营业收入123.195亿元，同比减少22.868亿元，降幅15.7%[37] - 2021年生息资产总额5654.14亿元，平均收益率4.68%；计息负债总额5581.291亿元，平均成本率2.94%[40][41] - 2021年客户贷款及垫款平均结馀2906.195亿元，利息收入165.176亿元，平均收益率5.68%[40] - 2021年客户存款平均结馀4838.359亿元，利息支出137.87亿元，平均成本率2.85%[41] - 2021年公司实现利息收入264.481亿元，同比减少25.558亿元，降幅8.8%，整体生息资产平均收益率从5.18%降至4.68%[45] - 2021年客户贷款及垫款利息收入165.176亿元，同比减少13.287亿元，降幅7.4%，平均收益率减少0.70个百分点[46] - 2021年债务证券投资利息收入73.151亿元，同比减少10.658亿元，降幅12.7%，平均收益率下降0.42个百分点，平均结馀减少70.526亿元[48] - 2021年存放中央银行款项利息收入7.745亿元，同比减少0.104亿元，降幅1.3%，主要因平均结馀减少[49] - 2021年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入4.166亿元，同比增加0.353亿元，增幅9.3%，平均结馀增加15.376亿元[50] - 2021年长应收款利息收入14.243亿元，同比减少1.862亿元，平均收益率下降0.95个百分点[51] - 2021年公司利息支出163.871亿元，同比减少3.076亿元，降幅1.8%，整体计息负债平均成本率从2.99%降至2.94%[52] - 2021年客户存款利息支出137.870亿元，同比增加1.136亿元，增幅0.8%，平均结馀增加119.019亿元[53] - 2021年同业存拆入款项利息支出16.161亿元，同比增加3.166亿元，增幅24.4%，平均结馀增加104.259亿元[55] - 2021年已发行债务证券及其他利息支出9.040亿元，同比减少7.064亿元，降幅43.9%[57] - 2021年净利息收益率由上年的2.20%降至1.78%，净息差由2.18%降至1.74%[58] - 2021年手续费及佣金净收入6.970亿元，同比减少1.830亿元，降幅20.8%[59] - 2021年交易净收益11.285亿元，同比减少0.715亿元，降幅6.0%[62] - 2021年金融投资净收益2.471亿元，同比增加0.302亿元，增幅13.9%[63] - 2021年营业费用49.568亿元，同比增加0.608亿元，增幅1.2%[65] - 2021年员工成本23.339亿元，同比减少0.933亿元，降幅3.8%[67] - 2021年税金及附加2.413亿元，同比增加0.275亿元，增幅12.9%[68] - 2021年信用减值损失67.005亿元，同比减少16.009亿元，降幅19.3%[69] - 2021年其他资产减值损失1.010亿元，同比增加1.010亿元[70] - 2021年公司所得税费用为1.625亿元，同比减少4.506亿元，降幅73.5%[71] - 2021年当期所得税费用为8.69亿元，同比减少7.748亿元，降幅47.1%[72] - 2021年递延所得税费用为 -7.065亿元，较上年增加3.242亿元，降幅31.5%[72] - 2021年公司营业收入123.195亿元，较2020年的146.063亿元下降15.65%[119][120][121][123] - 2021年黑龙江地区营业收入79.396亿元，占总额64.4%；东北其余地区13.816亿元，占11.2%；西南地区21.52亿元，占17.5%；其他地区8.463亿元，占6.9%[119][121] - 2021年公司金融业务营业收入54.288亿元，占44.1%；零售金融业务28.923亿元，占23.5%；同业金融业务37.922亿元，占30.8%；其他业务2.062亿元，占1.6%[123] - 2021年零售金融业务营业收入同比降幅21.2%，占公司营业收入的23.5%[128] - 2021年公司营业费用49.568亿元，信用减值损失67.005亿元，其他资产减值损失1.01亿元，营业利润5.612亿元[119] 行业排名与荣誉 - 2021年公司在“2021年全球银行品牌价值500强”中位列第261位[6] - 2021年公司在“2021年全球银行1000强”中位列第204位[6] - 2021年公司在“2021年中国银行业100强”中位列第34位[6] - 公司荣获2021年“中国之星：最佳公司治理银行”等多个奖项[6] - 公司在2021年获得众多奖项，如“2021年‘全球银行品牌价值500强’榜单第261位”“2021年全球银行1000强：第204位”等[7][8][9] - 公司在2021年全球银行1000强中排名204位，在中国银行业100强中排名第34位，在“全球银行品牌价值500强”中排名第261位[18] 村镇银行股权情况 - 公司直接持有多家村镇银行股权，如巴彦融兴村镇银行有限责任公司已发行股本50百万元，公司所有权100.00%，投资额53.4百万元[10] - 北京怀柔融兴村镇银行有限责任公司已发行股本200百万元，公司所有权85.00%，投资额207.6百万元[10] - 深圳宝安融兴村镇银行有限责任公司已发行股本220百万元，公司所有权70.00%，投资额140百万元[10] - 重庆大渡口融兴村镇银行有限责任公司已发行股本150百万元，公司所有权80.00%，投资额144.4百万元[10] - 遂宁安居融兴村镇银行有限责任公司已发行股本80百万元，公司所有权75.00%，投资额60百万元[10] - 桦川融兴村镇银行有限责任公司已发行股本270百万元，公司所有权99.63%，投资额269