收入和利润（同比环比） - 收益为103.7百万港元，同比下降0.3%[6] - 公司收益为103.7百万港元，较上一年度104.0百万港元减少0.3%[24] - 经营溢利为13.4百万港元，同比下降55.2%[6] - 除税前溢利为13.4百万港元，同比下降54.1%[6] - 年内溢利为10.7百万港元，同比下降59.9%[6] - 本公司拥有人应占溢利为10.4百万港元，同比下降60.8%[6] - 年度溢利大幅减少至10.7百万港元，同比下降59.9%[36] - 每股基本及摊薄盈利为2.17港仙，同比下降60.8%[7] 成本和费用（同比环比） - 货品销售及服务成本为66.0百万港元，较上一年度70.0百万港元减少5.7%[26] - 员工成本为26.2百万港元，较上一年度25.8百万港元增加1.6%[33] - 其他行政开支为14.5百万港元，较上一年度10.1百万港元增加43.6%[34] - 其他收入为0.06百万港元，较上一年度19.2百万港元大幅减少[30] - 其他亏损为2.7百万港元，较上一年度5.7百万港元减少[32] - 融资成本降至零港元，去年同期为0.03百万港元[35] 毛利和毛利率 - 毛利为37.7百万港元，同比增长10.9%[6] - 整体毛利为37.7百万港元，较上一年度34.0百万港元减少10.9%[27] - 整体毛利率为36.3%，较上一年度32.7%增加3.6个百分点[28] 各业务线表现 - 电子支付终端机及周边设备销售收益为38.2百万港元，较上一年度41.8百万港元减少8.6%[25] - 系统支援及软件方案服务收益为65.5百万港元，较上一年度62.2百万港元增加5.3%[25] 客户和供应商集中度 - 最大客户于年内贡献总收益约18.3%，较2021年的18.9%略有下降；五大客户合计贡献总收益约56.3%，较2021年的59.5%下降约3.2个百分点[138] - 最大供应商于年内占货品及服务总成本约32.4%，较2021年的30.9%上升1.5个百分点；五大供应商合计占货品及服务总成本约62.5%，较2021年的58.9%上升3.6个百分点[140] 财务状况 - 流动资产总值为112.7百万港元，同比增长11.6%[7] - 资产总值为151.8百万港元，同比增长18.3%[7] - 权益总额为120.3百万港元，同比增长5.1%[7] - 流动资产净值82.1百万港元，较去年同期88.2百万港元下降6.9%[37] - 现金及银行结余56.4百万港元，较去年同期54.8百万港元增长2.9%[37] - 资本负债比率为零，无银行借款及承兑票据[37] - 无重大资本承担，去年同期为8.4百万港元[42] - 无资产质押、重大资本开支及或然负债[40][43][44] - 无银行借款，资本架构无变动[45] - 公司可分派予股东的储备于2022年3月31日为54,899,000港元，较2021年的56,598,000港元减少约3.0%[135] 企业管治 - 公司致力于维持高水平的企业管治[65] - 公司董事会持续监控及审查企业管治事务[66] - 公司已采纳GEM上市规则附录十五所载《企业管治守则》[66] - 公司设有审核委员会、提名委员会及薪酬委员会[66] - 公司确认截至2022年3月31日止年度无董事违反证券交易标准守则[68] - 公司要求所有可能拥有内幕消息的雇员在禁止期内不得买卖公司证券[68] - 董事会由7名成员组成包括2名执行董事2名非执行董事和3名独立非执行董事[70] - 独立非执行董事占董事会人数比例超过三分之一符合GEM上市规则要求[70] - 所有7名董事均参与了持续专业发展包括研讨会和阅读监管材料[75] - 审核委员会由3名独立非执行董事组成曹炳昌先生担任主席[77] - 审核委员会已审阅集团季度中期和全年业绩以及截至2022年3月31日止年度的经审核年度业绩[80] - 董事会每年按季度举行至少四次董事会会议[72] - 非执行董事和独立非执行董事初步委任期为三年可自动续期一年[73] - 全体董事的三分之一须轮值退任各董事至少每三年退任一次[73] - 董事会负责确定业务营运财务资本及投资计划以及内部管理架构[72] - 审核委员会负责检讨和监督集团财务报告流程内部控制及风险管理系统[80] - 董事会独立非执行董事代表比率为42.9%[88] - 董事会女性代表比率为14.3%[89] - 年内举行董事会会议次数为7次[96] - 年内举行审计委员会会议次数为4次[96] - 年内举行薪酬委员会会议次数为1次[96] - 公司秘书李先生确认已遵守GEM上市规则接受不少于15小时专业培训[101] - 公司遵守GEM上市规则仅偏离企管守则第A.2.1条其余原则及条文均获遵循[191] 董事会和高级管理层 - 公司主席兼行政总裁由劳先生一人担任[66] - 公司认为主席兼行政总裁的兼任安排符合集团最佳利益[66] - 公司董事会由3名独立非执行董事组成[67] - 高级管理层薪酬在100,001港元至1,000,000港元区间人数为3人[83] - 高级管理层薪酬在1,000,001港元至1,500,000港元区间人数为1人[83] - 薪酬政策包含薪金、退休计划供款、酌情花红及购股权组合[198] - 所有独立非执行董事均通过独立性评估并确认保持独立[153] - 董事及最高行政人员未持有任何须披露的股份淡仓[158] - 董事未持有与集团业务构成竞争的其他权益[164] - 董事未获得任何认购公司股份的权利[163] - 三分之一董事须在股东周年大会上轮值退任并符合重选资格[149] 股东结构和关联交易 - 劳先生通过LCK Group持有348,455,000股股份，占总股本72.59%[157][161] - 劳先生个人实益持有2,765,000股股份，占总股本0.58%[157] - 林女士作为劳先生配偶被视为持有351,220,000股股份，占总股本73.17%[157] - 公司未与控股股东订立除已披露外的重大合约[169] - 截至2022年3月31日止年度，集团与关联方的不获豁免持续关连交易实际总金额为1,251,600港元（劳先生）、324,000港元（林女士）、39,677港元（劳先生及劳俊华先生）、336,000港元（Affinity Corporation Limited）及32,000港元（LCKB Company Limited）[172] - 集团向易付达销售电子支付终端机及周边设备并提供支持服务的实际金额为19,304,439港元，低于年度上限23,000,000港元[172] - 集团与劳先生签订的仓库、维修中心及办公室租赁协议月租为66,000港元，按金132,000港元，租期2021年4月1日至2022年3月31日[174] - 集团与林女士签订的办公室及停车场租赁协议月租为27,000港元，按金54,000港元，租期2021年4月1日至2022年3月31日[175] - 集团与劳先生及劳俊华先生签订的仓库租赁协议月租为30,000港元，按金60,000港元，该协议于2021年5月10日终止[176] - 集团与Affinity Corporation Limited签订的仓库租赁协议月租为28,000港元，按金56,000港元，租期2021年4月1日至2022年3月31日[177] - 集团与劳先生签订的补充租赁协议月租为38,300港元，按金76,600港元，租期2021年4月1日至2022年3月31日[180] - 集团与LCKB Company Limited签订的仓库租赁协议月租为32,000港元，按金64,000港元，租期2022年3月1日至2023年3月31日[180] - 所有租赁协议均基于现行市价经公平磋商确定，且月租均需在每月首日预缴[174][175][176][177][180] - 集团与易付达的总供应及服务协议规定，交易价格均不低于集团向独立第三方提供的价格[182] - 公司与易付达续签总供应及服务协议有效期自2022年4月1日至2025年3月31日[185] - 持续关连交易经独立非执行董事确认符合一般商业条款且不逊于独立第三方条款[186] - 核数师对持续关连交易出具无保留核证报告确认未超过上限且符合定价政策[189] - 电子支付终端机定价参考型号规格及市场同类产品现行市价经公平磋商厘定[185] 股息和股东政策 - 董事会建议派付末期股息每股2.0港仙予2022年8月12日登记股东[120] - 建议派付截至2022年3月31日止年度末期股息每股普通股2.0港仙，较2021年同期的1.0港仙增长100%[124] - 股息政策考虑因素包括财务表现、流动资金状况及资金需求[112] - 股东特别大会可由占缴足股本不少于十分之一的股东要求召开[106] - 股东查询可通过电邮investor.enquiry@eftsolutions.com提交[110] - 公司通过联交所及官网即时发布财报维持投资者关系透明度[111] - 股东周年大会预定于2022年8月5日举行[122] 审计和内部控制 - 审计服务费用为600,000港元[100] - 非审计服务费用为113,000港元[100] - 核数师总酬金为713,000港元[100] - 公司已聘请外部顾问钜铭风险咨询服务有限公司进行年度内部控制系统审阅[105] - 任何时间均未存在以董事或联营公司为受益人的准许弥偿条文[196] 人力资源和其他运营 - 雇员人数减少至73名，去年同期为78名[47] - 无外汇对冲政策，主要业务以港元及美元计价[41] - 2022年慈善捐款金额为21,000港元较2021年64,000港元下降67.2%[200] - 集团推行绿色办公室措施包括使用节能照明及环保纸减少能源消耗[193] - 截至2022年3月31日年度与雇员客户及供应商无重大纠纷[194] 股份和购股权计划 - 截至2022年3月31日止年度，公司或其附属公司概无购买、出售或赎回任何上市证券[137] - 购股权计划规定，因行使全部尚未行使购股权而可能发行的股份最高数目不得超过已发行股份的30%[146] - 购股权计划规定，任何12个月期间向各合资格参与者发行的股份总数（包括已行使、尚未行使及已注销股份）不得超过已发行股份的1%[146] - 截至2022年3月31日止年度，概无购股权已根据购股权计划的条款获授出、被注销或告失效[141] - 购股权行使价为授出日收市价、前5个交易日平均收市价及股份面值三者中最高者[147] 公司结构和章程 - 公司主要业务活动为投资控股[116] - 公司组织章程文件在2022财年无重大变动[113]