公司基本信息 - 公司股份代号为8079[13] - 公司主要从事放贷业务、金融工具及报价股份投资、零售及批发业务[96] - 公司自2015年起发展零售及网上销售业务[14] 2018 - 2022年公司整体财务数据关键指标变化 - 2018 - 2022年各年度收入分别为19.18亿、20.63亿、11.61亿、11.54亿、9.83亿千港元[11] - 2018 - 2022年各年度亏损分别为648.8万、3713.4万、6394万、9469.8万、6432.4万千港元[11] - 2018 - 2022年各年度公司拥有人应占亏损分别为675.6万、3710.8万、6344.1万、9395.2万、6432.4万千港元[11] - 2018 - 2022年各年度总资产分别为51.95亿、44.35亿、37.88亿、27.87亿、22.51亿千港元[11] - 2018 - 2022年各年度总负债分别为 - 3949.6万、 - 2358.5万、 - 1570.4万、 - 1100.1万、 - 2176.3万千港元[11] 2022年与2021年公司整体财务数据关键指标对比 - 截至2022年3月31日财政年度收入约为9830万港元，2021年为1.154亿港元[21] - 2022年3月31日集团现金及现金等价物约为21,700,000港元，2021年为44,500,000港元[34] - 2022年3月31日集团借款为3,000,000港元，2021年无借款，资产负债率为零[35] - 2022年3月31日集团有90名全职雇员，2021年为99名，该年度雇员薪酬总额约为34,300,000港元，2021年为32,800,000港元[39] - 2022年3月31日公司已发行总股本为240,359,354股，资本架构无变动[41] - 公司董事不建议派发截至2022年3月31日止年度任何股息，2021年也无股息[43] - 2022年3月31日，公司可分派储备为2.00966亿港元[105] - 2022年3月31日止年度，五大供应商占销售成本约36.2%，最大供应商占约13.9%[106] - 2022年3月31日止年度，五大客户销售额占营业额约20.8%，最大客户占约17.2%[106] - 2022年3月31日止年度，萧若虹女士酬金总额为82.1万港元，罗家麒先生为70万港元[107] - 公司董事不建议派发2022年3月31日止年度股息[100] 各业务线数据关键指标变化 - 放贷业务收入约为2750万港元[14] - 本财政年度放贷业务收入约为2750万港元，2021年为3120万港元[22] - 零售及网上销售业务截至2022年3月31日止年度收入约为7070万港元，2021年为8420万港元[24] 公司业务拓展计划 - 公司计划拓展放贷及零售业务，如聘请更多人员并升级网上平台[15] - 公司将探索不同行业领域，实现业务多元化[15] 附属公司重大事件 - 2021年4月15日，附属公司元膳集团有限公司以240万港元代价收购新万有限公司20%股权[24] - 2021年5月12日，附属公司同锐有限公司租赁物业作办公用途，月租149,971.50港元，租期三年，确认使用权资产价值约475万港元[24][25] - 2021年5月17日，附属公司长发食品国际有限公司租赁物业作零售店，月租100,000港元，租期三年，确认使用权资产价值约330万港元[25] - 2021年9月10日，附属公司长发食品国际有限公司租赁物业作零售店，月租78,000港元，租期三年，确认使用权资产价值约255万港元[26] - 2022年1月17日，附属公司易还财务有限公司认购基金A类股份至多约1000万港元，截至2022年3月31日总认购额为2600万港元[28] 基金相关数据 - 基金法定股本为50,000美元，截至2021年12月31日独立投资组合过往回报为26.493%[29] - 2022年3月31日基金公平值为27,166,000港元，占集团总资产12.1%，该年度公平值变动为768,000港元，股息总额为零[29] 股份收购相关 - 2022年4月29日要约人有条件收购82,288,613股股份，相当于已发行股本总数约34.24%，代价为6,583,089.04港元，每股0.08港元[44] - 2022年6月21日要约人接获有效接纳涉及37,565,092股要约股份，相当于全部已发行股本约15.63%[46] - 计及接纳股份及已拥有股份，要约人及其一致行动人士于119,853,705股股份中拥有权益，相当于全部已发行股本约49.86%[46] - 要约接纳条件未达成，首个截止日期延长至2022年7月5日，要约结果进一步公告将于该日刊出[48] - 2022年4月29日，要约人有条件同意收购立富82,288,613股股份，占公司已发行股本总数约34.24%，代价为6,583,089.04港元，每股0.08港元，5月4日完成交易[122] 公司管理层信息 - 萧若虹女士57岁，2017年8月9日加入公司，2020年7月2日起任公司主席[51] - 罗家麒先生45岁，2012年加入集团，有超18年连锁零售管理经验，2020年7月2日起任执行董事[51] - 李勤辉先生43岁，2019年7月加入公司，在会计等方面有超20年经验，2020年9月起成香港会计师公会资深会员[52][53] - 何德然先生50岁，2020年8月加入公司，在设计行业有逾18年经验，任独立非执行董事[54] - 李永麟先生38岁，2020年9月加入公司，为资讯科技公司合伙人，任独立非执行董事[54] 公司企业管治相关 - 截至2022年3月31日年度，公司遵守GEM上市规则附录十五企业管治常规守则，偏离守则第A.2.1条[56] - 守则第A.2.1条规定主席及行政总裁角色应划分，公司现由同一人士担任两职[57] - 2022年3月31日止年度，董事会负责厘定公司企业管治政策及执行相关职责[58] - 公司采纳GEM上市规则第5.48至5.67条交易必守标准，董事确认该财政年度遵守标准[59] - 截至2022年3月31日财政年度，董事会举行5次会议，全体董事出席率均为100%[60] - 所有获委任之独立非执行董事与公司订有为期一年的委任书，自动重续一年，董事至少每三年轮值告退一次[62] - 萧若虹女士担任公司主席兼行政总裁，董事会认为此架构不会使权力及权责失衡[63] - 截至2022年3月31日年度，薪酬委员会由3名独立非执行董事及2名执行董事组成，举行2次会议，全体成员出席率100%[64][67] - 截至2022年3月31日年度，审核委员会由3名独立非执行董事组成，举行4次会议，成员出席率100%[68] - 截至2022年3月31日年度，提名委员会由3名独立非执行董事及2名执行董事组成，举行1次会议，全体成员均出席[69][70] - 公司董事确认截至2022年3月31日止年度遵守交易必守标准[74] - 公司外聘核数师酬金总计1248千港元，其中法定核数服务780千港元，非法定核数服务468千港元[80] - 公司董事会认为截至2022年3月31日止年度风险管理及内部监控系统有效且充足，未识别出重大问题[84] - 公司采纳董事会多元化政策，制定可计量目标并适时检讨[71] - 公司采纳GEM上市规则第5.48至5.67条所载之交易必守标准[73] - 公司为可能拥有内幕消息的雇员设立书面指引[74] - 公司要求所有董事参与持续专业发展[75] - 公司董事会负责提呈各类报告及披露资料[76] - 公司已制订内幕消息披露政策并实施监控程序[85][86] - 公司股东特别大会须应持有不少于已缴足股本十分之一股东请求召开[89] - 公司秘书杜志在2022年3月31日止年度接受不少于15个小时相关专业培训[94] - 公司已采纳股东沟通政策，通过股东大会、财务报告等向股东提供资料[90] - 要求于股东大会上提呈议案需持有不少于公司已缴足股本十分之一的股东[90] - 公司于2011年1月4日采纳的购股计划已于2021年1月失效[116] - 截至2022年3月31日，罗家麒先生个人权益股份数为2,185,000，占公司已发行股本约0.91%[118] - 截至2022年3月31日，白钰女士股份数目为26,093,500，占公司已发行股本约10.86%[120] - 截至2022年3月31日，立富顾问有限公司股份数目为82,288,613，占公司已发行股本约34.23%[120] - 2017年10月18日有327,000,000港元定期贷款融资协议，2022年5月4日立富与张少辉就股份押记订立之解除契据完全解除及清偿[121] - 截至2022年3月31日止年度，公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[124] - 截至2022年3月31日止年度综合财务报表由大华马施云会计师事务所有限公司审核，其任期将在股东周年大会届满，重新委任决议将在应届股东周年大会提呈[130] - 公司已接获各独立非执行董事年度独立性确认，认为全体独立非执行董事均为独立人士[128] - 报告日期，公司维持GEM上市规则规定的公众持股量[129] 环境、社会及管治报告相关 - 环境、社会及管治报告依“不遵守就解释”条文及四项报告原则编制，涵盖环境保护等四个领域[131][132] - 环境、社会及管治报告范围涵盖集团主要业务，报告期间为2021年4月1日至2022年3月31日[133] - 集团将可持续发展纳入业务运营，作为企业策略目标重要部分[135] - 董事会每年开展至少一次企业风险评估，负责制定及监督集团可持续发展方向及策略[136] - 报告期间接触的主要持份者包括投资者、雇员、供应商等[137] - 不同持份者有不同通讯及回应渠道和主要注意事项[137] - 集团通过多个通讯渠道了解到主要持份者关注环境、社会及管治合规情况等[138] - 集团经营策略强调可持续发展的重要性[138] - 集团进行年度审查，通过有持份者参与的实质性评估调查确定持份者关注及利益[139] - 部分持份者参与实质性评估及电子调查[139] - 位于第二象限的环境、社会及管治议题为最重要关注焦点，将优先投放资源[139] - 公司识别出“雇员薪酬、福利及权利”“产品健康及安全”“供应商选择及监控”为高度重要的议题[143] 环境相关数据变化 - 2021/22年汽车消耗燃料单位为11,904.92升，较2020/21年的7,293.71升增加63.22%[146] - 2021/22年硫氧化物排放量为0.18千克，较2020/21年的0.11千克增加63.64%[146] - 2021/22年氮氧化物排放量为6.04千克，较2020/21年的5.44千克增加11.03%[146] - 2021/22年可吸入悬浮粒子排放量为0.44千克，较2020/21年的0.39千克增加12.82%[146] - 2021/22年范围一直接温室气体排放为31.62吨二氧化碳当量，较2020/21年的19.75吨增加60.10%[148] - 2021/22年范围二间接温室气体排放为483.42吨二氧化碳当量，较2020/21年的532.69吨减少9.25%[148] - 2021/22年范围三其他间接温室气体排放为15.19吨二氧化碳当量，较2020/21年的14.40吨增加5.49%[148] - 2021/22年温室气体排放总量为530.23吨二氧化碳当量，较2020/21年的566.84吨减少6.46%[148] - 2021/22年温室气体排放密度为5.89吨二氧化碳当量/雇员人数，较2020/21年的5.73吨增加2.79%[148] - 2022年无害废弃物总量为5.37吨，较2021年的5.50吨减少2.36%，其中厨余3.88吨，较2021年的4.011吨减少3.24%，一般办公室废弃物1.49吨，与2021年持平[149] - 2022年碳排放总量约为530.23吨，较上一财政年度减少36.6吨或6.46%[151] - 2022年直接能源消耗为118,227.83千瓦 时，较2021年的72,529.55千瓦 时增加63.01%，其中汽油88,051.00千瓦 时，较2021年增加24