公司基本信息 - 公司股份代号为08452[5] - 中国总办事处位于中国广东省深圳市福田区新洲十一街128号祥祺大厦1603室[7] - 香港H股股份过户登记处为卓佳证券登记有限公司，地址在香港皇后大道东183号合和中心54楼[7] - 公司网站为www.fyleasing.com[7] - 核数师为香港立信德豪会计师事务所有限公司，地址在香港干诺道中111号永安中心25楼[7] - 有关香港法律的法律顾问为盛德律师事务所，位于香港中环金融街8号国际金融中心二期39楼[7] 公司人事变动 - 2021年5月12日，贡晓婷女士获委任为执行董事，王莹女士、彭期磊先生、刘敬女士、仝芳妍女士获委任，钱程先生、孙路然先生、田秀举先生辞任[5] - 2021年6月16日，谢瑛女士获委任为联席公司秘书[5] - 2021年10月8日，李鹏先生获委任为提名委员会主席，仝芳妍女士获委任，贡晓婷女士、庄巍先生辞任[5] - 2022年2月24日，黄伟超先生获委任为联席公司秘书、授权代表，吴咏珊女士辞任[5] 公司财务数据关键指标变化 - 2021年公司收益为43,095千元，毛利为34,356千元，年内溢利为14,931千元[10] - 2021年公司资产总值为553,156千元，负债总额为77,569千元，权益总额为475,587千元[10] - 报告期内公司收益约为4310万元，较去年同期的1.0384亿元减少约58.49%[39] - 报告期内公司毛利约为3436万元，较去年同期的6917万元减少约50.33%[40] - 报告期内公司直接成本约为874万元，较去年同期的3467万元减少约74.79%[41] - 报告期内公司其他收入及收益约为1628万元，较上年同期的521万元增加约212.48%[42] - 报告期内公司行政开支约为1677万元，较上年同期的3357万元减少约50.04%[43] - 报告期内公司所得税开支约为531万元，较去年同期的267万元增加约98.88%[45] - 2021年12月31日公司银行及手头现金约1.4835亿元，2020年12月31日约1.4202亿元[50] - 报告期内经营活动所得现金净额约为3.0055亿元，去年同期约为5.0021亿元[51] - 2021年12月31日公司流动资产总额约为4.4475亿元，2020年12月31日约为6.5227亿元[51] - 2021年12月31日公司有32名全职雇员，去年同期有48名；报告期员工成本总额约为1066万元，去年约为2450万元[55] - 截至2021年12月31日，集团收益约为43100000元，较上年同期103840000元下降约58.49%[65] - 2021年公司向五大客户总销售额占总收入33.57%（2020年：26.21%），向最大客户销售额占13.31%（2020年：14.06%）[164] - 2021年公司向五大供货商总采购额占总采购额100.00%（2020年：46.95%），向最大供货商采购额占39.20%（2020年：23.56%）[164] - 2021年12月31日，公司可供分派储备金额为人民币1.1009亿元[171] - 2021年公司权益回报率约为3.14%[178] - 2021年已付或应付高级管理成员酬金在零至100万港元的人数为4人，2020年为3人[191] 公司业务线数据关键指标变化 - 集团收益主要源自融资租赁、保理服务、咨询服务费及销售货品，占比分别为71.41%、16.26%、0.91%及11.42%[25] - 报告期内，集团融资租赁业务收入为人民币3077万元[26] - 报告期内，集团拥有来自20个不同省、市及自治区的逾179名融资租赁客户[27] - 报告期内，集团保理业务收入为人民币701万元[28] - 报告期内，集团咨询服务业务收入约为人民币39万元[31] 公司业务发展策略 - 公司客户群主要为多个策略性行业的中小企业，疫情对现有及潜在客户造成一定影响[19] - 2020年银保监会下发《融资租赁公司监督管理暂行办法》，2021年央行会同有关方面起草《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》，行业监管逐步趋严[19] - 公司减少融资租赁计划资本投资，加大力度拓展保理及供应医疗设备业务[20] - 2022年1月6日公司与其他企业合伙成立广东元宇基石信息科技有限公司，注册资本5百万元，持股51%[21] - 公司建立业务团队，未来将加强雇员专业培训，增强业务及风控水平[21] - 公司将强化以客户为中心的发展模式，深化行业分析体系[21] - 集团调整策略优化组织结构，减少销售人员人数[37] - 未来集团将提供优质综合融资服务，优化业务及风险管理流程，坚持合规发展[38] - 集团将以资产安全为中心，以提升收益为导向，拓展经营租赁业务[38] - 2021年，公司减少融资租赁及保理业务计划资本投资，重点转移至审慎管理风险及资产，新客户数量减少[65] 股息分配 - 董事会建议就报告期派付末期股息，每股0.013元（含税）[23] - 2022年3月30日，董事会建议派付公司末期股息每股0.013元，总额为4671420元[67] - 公司向H股非居民企业股东派发现金股息时，须按10%的税率代扣代缴企业所得税[68] - 公司向H股个人股东派付末期股息时，不代个人股东代扣代缴个人所得税[69] - 董事会建议派发2021年末期股息，每股普通股人民币0.013元（含税）（2020年：人民币0.003元）[174] 公司投资情况 - 2021年5月10日，公司全资附属公司富银云联有条件同意认购上海快易名商经配售后已发行股本的7.55%，认购价为15534858.24元[57] - 2021年9月30日，富银云联与上海快易名商订立第二次认购协议，认购8703318股新股份，占扩大后已发行股本约14.35%，认购价为34465139.28元，2022年1月21日完成认购[57] - 2021年6月22日，富银云联参与成立基金，基金资本承担总额为106120000元，富银云联出资30000000元，占比约28.2699%，2021年12月31日，出资占集团总资产5.49%，已支付6000000元，未支付24000000元，按公平值计的基金投资为6000000元，约占集团总资产1.08%[58] - 截至2021年12月31日，除第二次认购协议及基金未支付出资外，集团无收购重大投资或资本资产的具体计划[60] - 截至2021年12月31日，除第二次认购协议及基金未支付出资外，集团无已订约但尚未产生的资本承担[61] 公司人员履历 - 李鵬先生於二零一二年九月出任公司董事，二零一五年十一月出任總經理[70] - 翁建興先生於二零一三年四月加入公司，二零一五年四月擢升為風險管理總監[71] - 貢曉婷女士於二零一三年一月至二零一四年十二月擔任公司前身財務部主管，二零二零年十二月起擔任公司副總經理[73] - 彭期磊先生於二零二一年五月十二日獲委任為公司非執行董事[75] - 劉敬女士於二零二一年五月十二日獲委任為公司非執行董事[76] - 李鵬先生於一九九三年十月至二零一零年九月任天元律師事務所前身合夥人[70] - 翁建興先生於二零零九年九月至二零一一年三月任中國中科智擔保集團股份有限公司產品經理[71] - 貢曉婷女士於二零零七年八月至二零一一年三月任KPMG LLP高級核數師[73] - 彭期磊先生於一九八三年七月至一九九一年八月任四川雅安建安機械廠技術員等職[75] - 仝芳妍女士38岁，2021年10月8日获委任为董事，曾在中信证券、上海原龙等任职[77] - 冯志伟先生53岁，2017年4月21日获委任为独立非执行董事，在多家公司担任财务相关职务，2001年10月和2005年9月分别成为英国特许公认会计师公会及香港会计师公会资深会员[79][80] - 韩亮先生39岁，2017年4月21日获委任为独立非执行董事，曾在毕马威、金杜律所等工作，2012年11月获香港会计师公会认可为执业会计师[81] - 刘升文先生45岁，2017年4月21日获委任为独立非执行董事，在多家会计师事务所任职，2021年3月晋升为大华会计师事务所深圳分所合伙人[82] - 朱晓东先生49岁，2015年8月11日获委任为监事，2021年5月12日获委任为监事会主席，自2003年7月起担任大苑天地财务总监[83] - 刘兵先生49岁，2015年7月7日获委任为职工代表监事，曾在多个单位担任不同职务，2011年12月成为中国注册会计师协会非执业会员[85] - 孙路然29岁，2021年5月12日获委任为监事，曾于2016年4月12日至2021年5月12日担任公司董事[86] - 谢瑛33岁，在公司秘书领域拥有逾五年经验，2017年12月加入集团，2020年7月、2021年5月及2021年6月分别获得晋升[89] 公司企业管治 - 报告期内，公司除偏离企业管治守则第A.2.1条规定外，一直遵守守则所有条文及原则[92] - 企业管治守则第A.2.1条规定上市公司主席与行政总裁角色应区分，公司目前无“行政总裁”职位，总经理履行其职务，报告期内李鹏兼任董事会主席及总经理[93] - 2021年12月31日，董事会由九名董事组成，包括三名执行董事、三名非执行董事及三名独立非执行董事[95] - 报告期内及直至年报日期，王莹于2021年5月12日获委任执行董事，同日孙路然等辞任非执行董事，庄巍于2021年10月8日获委任非执行董事，同日辞任[96] - 全体董事由股东大会选举，任期三年，符合资格于任期届满时重选连任[96] - 2021年5月12日股东大会上获委任或重选连任之董事的期限为三年，或至第三届董事会/监察委员会任期届满[97] - 报告期内，谢瑛及吴咏珊获委任为公司联席公司秘书，谢瑛为董事会秘书，吴咏珊协助其工作[99] - 谢瑛女士及吴咏珊女士接受不少于15小时相关专业培训[100] - 2022年2月24日，吴咏珊女士辞任公司联席公司秘书，黄伟超先生获委任[100] - 2017年4月25日，公司成立审核、提名、薪酬三个董事委员会[101] - 审核委员会由三名独立董事组成，报告期内举行五次会议[102] - 个别或共同持有公司3%以上表决股份的股东可提名董事候选人，董事任期3年[104] - 提名委员会由一名非执行董事和两名独立董事组成，报告期内召开两次会议[104] - 薪酬委员会由一名非执行董事和两名独立董事组成，报告期内举行两次会议[106][107] - 集团根据个人表现、经验和市场基准为员工提供报酬和福利，有绩效考核机制[108] - 报告期内，集团并无长期的奖励计划[109] - 执行董事李鹏、翁建兴董事会会议出席率100%，股东大会出席率100%[110] - 独立非执行董事冯志伟、韩亮、刘升文董事会会议出席率100%，股东大会出席率100%[110] - 公司外聘核数师审计服务费用为750,000.00港元，非审计服务费用为263,166.44港元，合计1,013,116.44港元[117] - 公司已采纳不逊于GEM上市规则第5.48至5.67条的买卖必守标准，全体董事及监事报告期内均遵守该守则[113] - 集团符合GEM上市规则委任至少三名独立非执行董事（占董事会三分之一）的规定[114] - 董事会承担编制公司报告期内财务报表的责任[115] - 报告期内公司及其附属公司无购回、出售或赎回公司上市证券的情况[119] - 公司知悉GEM上市规则及证券及期货条例下的责任，遵循及时公布内幕消息原则[120] - 公司遵守香港证监会公布的“内幕消息披露指引”，设立内部流程和消息披露政策[120] - 公司消息披露政策禁止未经授权使用机密资料或内幕消息，董事会决定内幕消息发布处理[120] - 董事会于2017年5月28日采纳成员多元化政策[121] - 截至年报日期，董事会有9名董事，涵盖不同性别、年龄、背景、知识及技能[122] - 董事会负责领导及监控公司，监督集团业务、战略规划及表现[125] - 董事会对重要事宜保留决策权，执行决策等职责转授予管理层[125] - 公司为针对董事的法律诉讼安排了适当的董事责任保险保障[127] - 报告期内，董事会履行制定及检讨公司企业管治政策等职责[128] 公司风险管理 - 集团在日常业务运营中面临信贷、流动资金等多种风险[129] - 集团制定量身定制的风险管理系统，重点通过全面客户尽职调查等管理风险[129] - 董事会是风险管理系统的最高层级，对整体风险管理等负最终责任[130] - 公司设立内部审核职能进行年度财务审阅及风险管理和内部监控系统评估[132] - 公司每年检讨各营运及职能部门状况以辨认、分析及评估风险，结果及建议措施提交高级管理层及总经理审批[146] - 信贷风险管理体系中，金额超1000万元及/