财务报告审议与保证 - 本行第五届董事会第三十次会议于2022年3月29日审议并通过《2021年度报告》，应出席董事18名，实际出席18名[6] - 本行第五届监事会第十二次会议于2022年3月29日审议并通过《2021年度报告》，应出席监事5名，实际出席5名[6] - 本行法定代表人、董事长李伏安先生，行长屈宏志先生，主管财会工作负责人杜刚先生及会计机构负责人汪峰雷先生保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整[6] 财务报告编制与审计 - 本行按照中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2021年度财务报告已经审计，并出具标准无保留意见的审计报告[7] 股息分配 - 2021年度末期股息，董事会建议每10股派发现金股息人民币0.87元（含税）[4][7] 股份信息 - 内资股每股面值人民币1.00元，以人民币认购或入账列作缴足；H股每股面值人民币1.00元，以港元认购及买卖[4] - 公司注册资本为177.62亿元[15] - 2021年末公司普通股股份总数为177.62亿股，其中内资股115.61445亿股，占比65.09%，H股62.00555亿股，占比34.91%，报告期内未发生变动[172] - 截至报告期末，公司股东总数为79户，其中内资股股东11户，H股股东68户[172] - 天津泰达投资控股有限公司期末直接持有内资股36.125亿股，持股比例20.34%，其子公司持有H股4843.8万股，合计持股36.60938亿股，持股比例20.61%[173] - 香港中央结算（代理人）有限公司期末持有H股33.1178199亿股，持股比例18.65%，报告期内增加2.05万股[173] - 渣打银行（香港）有限公司期末持有H股28.88555亿股，持股比例16.26%[173] - 中海集团投资有限公司期末持有内资股19.75315亿股，持股比例11.12%[173] - 国家开发投资集团有限公司期末持有内资股16.86315亿股，持股比例9.49%[173] - 中国宝武钢铁集团有限公司期末持有内资股16.86315亿股，持股比例9.49%[173] - 泛海实业股份有限公司期末持有内资股13.70706739亿股，持股比例7.72%[173] - 截至报告期末，天津泰达投资控股有限公司质押公司18.024371亿股股份[174] 行业排名与荣誉 - 公司在英国《银行家》杂志全球银行1000强排名中位列第111名，较上年提升22名，排名连续10年攀升[10] - 在英国《银行家》杂志2021年“全球银行1000强”排名中，公司排第111位，比上年提升22位[16] - 在“2021年《财富》中国500强排行榜”中，公司位列第322位，首次跻身该榜单[16] - 在《21世纪经济报道》“2021年21世纪亚洲金融年会”上，公司获“年度养老业务银行”奖和“年度低碳银行”奖[16] - 在《每日经济新闻》“第十二届中国金融金鼎奖”评选中，公司获“年度金融科技”奖，并入选“中国上市公司品牌价值榜新锐榜Top50”[16] - 在《中国经营报》“2021年卓越竞争力金融机构”评选中，公司获“卓越竞争力客户体验银行”奖[16] - 在《银行家》“2021中国金融创新论坛暨中国金融创新奖成果发布会”上，公司获“十佳交易银行创新奖”“十佳零售银行创新奖”[16] - 在《投资时报》“金禧奖”评选中，公司获“2021卓越金融科技公司”和“2021优秀财富管理银行”奖[17] - 在“2021年思维财经投资者年会暨第13届金桥奖颁奖盛典”上，公司获“2021年度优秀创新能力商业银行”奖[17] - 在“首届‘品牌兴 赢未来’－2021天津好品牌征集推选活动”中，公司获“2021天津好品牌TOP影响力品牌”[17] - 公司获国开行金融债2021年“最佳进步奖”[109] - 公司入选农发行金融债2021年承销商排名前20名[109] - 2021年公司记账式国债承销团综合排名位列第31名[109] - 公司外币货币市场交易排名持续保持在银行间市场20强[108] 财务数据关键指标变化 - 截至报告期末，全行资产总额15827.08亿元，比上年末增加1891.84亿元，同比增长13.58%[12] - 截至报告期末，负债总额14761.44亿元，比上年末增加1858.66亿元，同比增长14.41%[12] - 截至报告期末，净资产1065.64亿元，比上年末增加33.18亿元，增长3.21%[12] - 截至报告期末，净利润86.30亿元，比上年末增加1.85亿元，增长2.19%[12] - 归属于本行普通股股东的每股净资产4.88元，比上年末增加0.19元[12] - 全行不良贷款率1.76%，较年初下降0.01个百分点[12] - 贷款拨备率2.39%，拨备覆盖率135.63%，资本充足率12.35%，均符合监管要求[12] - 2021年营业收入291.94亿元，较2020年减少10.15%[19] - 2021年净利润86.30亿元，较2020年增长2.19%[19] - 2021年经营活动产生的现金流量净额829.88亿元，较2020年增长59.33%[19] - 2021年末资产总额1.58万亿元，较2020年末增长13.58%[20] - 2021年末发放贷款和垫款总额9553.55亿元，较2020年末增长7.64%[20] - 2021年末吸收存款总额8205.89亿元，较2020年末增长9.89%[20] - 2021年净息差1.61%，较2019年下降0.57个百分点[21] - 2021年末不良贷款率1.76%，较2019年下降0.01个百分点[21] - 2021年末拨备覆盖率135.63%，较2019年下降23.17个百分点[21] - 2021年末资本充足率12.35%，较2019年上升0.27个百分点[21] - 截至报告期末，公司总资产达15827.08亿元，较上年末新增1891.84亿元，增幅13.58%[29] - 截至报告期末，发放贷款和垫款净额为9379.07亿元，较上年末新增707.86亿元，增长8.16%[29] - 截至报告期末，负债总额为14761.44亿元，较上年末新增1858.66亿元，增幅14.41%[29] - 截至报告期末，吸收存款8359.21亿元，较上年末新增776.85亿元，增速为10.25%[29] - 截至报告期末，制造业贷款余额为1005.07亿元，较上年末增加219.34亿元，增幅27.92%[30] - 截至报告期末，绿色信贷余额247.19亿元，较上年末增加48.38亿元，增幅24.33%[30] - 截至报告期末，不良贷款余额为168.35亿元，比上年末略增11.21亿元，不良贷款率为1.76%，较上年末下降0.01个百分点[31] - 报告期内，利息净收入251.79亿元，比上年下降11.58%[33] - 报告期内，实现利息收入625.18亿元，比上年增长4.36%[36] - 发放贷款和垫款利息收入487.70亿元，同比增长4.46%[37] - 存放中央银行等款项利息收入合计16.05亿元，同比增长5.11%；买入返售金融资产利息收入3.88亿元，同比增长70.11%[38] - 金融投资利息收入117.55亿元，同比增长2.55%[39] - 利息支出373.39亿元，同比增长18.80%[40] - 吸收存款利息支出202.58亿元，同比增长4.81%[41] - 向中央银行借款等利息支出合计82.25亿元，同比增长67.17%；卖出回购金融资产利息支出7.61亿元，同比增长20.66%[42] - 已发行债券利息支出80.95亿元，同比增长23.56%[43] - 手续费及佣金净收入22.38亿元，同比下降22.90%[48] - 其他非利息净收入17.77亿元，同比增长59.73%[48] - 营业费用合计102.13亿元，同比增长11.21%[49] - 2021年税前利润10303797千元，较2020年增长2.17%；所得税费用1674073千元，较2020年增长2.05%，实际税率16.25%[50][52] - 报告期内，公司营业支出102.13亿元，比上年增长11.21%；计提信用减值损失86.78亿元，比上年同期减少34.38%[51] - 截至报告期末，公司资产总额15827.08亿元，比上年末增长13.58%；贷款和垫款总额（含贴现）9553.55亿元，比上年末增长7.64%[53][55] - 2021年发放贷款和垫款937906589千元，占比59.26%，较2020年增长8.16%；金融投资467631104千元，占比29.55%，较2020年增长24.39%[53] - 公司贷款和垫款2021年为537239254千元，占比56.23%，较2020年减少1.63%；票据贴现76698756千元，占比8.03%，较2020年增长147.04%；个人贷款341417237千元，占比35.74%，较2020年增长10.00%[54] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资2021年为102377637千元，占比21.89%，较2020年增长41.02%；计入其他综合收益的金融投资89218927千元，占比19.08%，较2020年增长44.34%；以摊余成本计量的金融投资276034540千元，占比59.03%，较2020年增长14.29%[55] - 2021年现金及存放中央银行款项115143453千元，占比7.28%，较2020年增长19.26%；存放同业及其他金融机构款项27730508千元，占比1.75%，较2020年减少0.27%[53] - 2021年衍生金融资产676154千元，占比0.04%，较2020年增长190.82%；递延所得税资产10923356千元，占比0.69%，较2020年增长26.07%[53] - 报告期末公司负债总额14761.44亿元，较上年末增长14.41%[58] - 报告期末公司吸收存款总额8205.89亿元，比上年末增长9.89%[59] - 报告期末公司总权益1065.64亿元，比上年末增加33.18亿元，增长3.21%[61] - 报告期末公司存贷款总额在12家全国性股份制商业银行中，存款市场份额2.27%，储蓄存款市场份额1.62%，贷款市场份额2.58%[63] - 报告期内公司经营活动现金流量净额829.88亿元，投资活动使用现金流量净额760.70亿元，筹资活动现金流量净额58.78亿元[64] - 拆出资金较上年末增长52.75%，主要因拆放境内金融机构款项增加[65] - 衍生金融资产较上年末增长190.82%，因衍生金融资产增加[65] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资较上年末增长41.02%，因债券、基金等投资增加[65] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资较上年末增长44.34%，因债券投资增加[65] - 其他资产较上年末增长66.73%，因预付投资款和应收利息增加[65] - 2021年交易收益净额280,164，较2020年的44,600增长528.17%[66] - 2021年投资证券所得收益净额1,398,941，较2020年的997,253增长40.28%[66] - 2021年核心一级资本充足率8.69%，一级资本充足率10.76%，资本充足率12.35%，各级资本充足率均符合监管要求[69] - 2021年信用风险加权资产904,314,644千元，市场风险加权资产7,622,511千元，操作风险加权资产55,846,759千元，风险加权资产合计967,783,914千元[70] - 2021年杠杆率5.66%，较2020年的6.32%有所下降[71] - 2021年正常类贷款金额911,529,352千元，占比95.41%；不良贷款金额16,834,547千元，占比1.76%[75] - 2021年正常类贷款迁徙率3.00%，关注类贷款迁徙率19.62%，次级类贷款迁徙率89.73%，可疑类贷款迁徙率17.24%[76] - 2021年末发放贷款和垫款总额为955,355,247千元，不良贷款金额为16,834,547千元，不良贷款率为1.76%；2020年末发放贷款和垫款总额为887,537,545千元