集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司资产总额71576.98亿元，较上年度末增长2.95%[4] - 负债总额65589.51亿元，较上年度末增长3.03%，吸收存款总额39416.15亿元，较上年度末增长4.39%[4] - 归属本行股东权益总额5864.07亿元，较上年度末增长2.11%，每股净资产11.34元，较上年度末增长2.53%[4] - 2022年1 - 3月，公司营业收入366.34亿元，较上年同期下降14.95%，利息净收入275.47亿元，较上年同期下降18.71%[5] - 归属本行股东的净利润137.24亿元，较上年同期下降6.94%，基本每股收益0.31元，较上年同期下降8.82%[5] - 经营活动产生的现金流量净额1422.04亿元，较上年同期增长132.37%，每股经营活动产生的现金流量净额3.25元，较上年同期增长132.14%[5] - 平均总资产收益率（年化）0.78%，较上年同期下降0.05个百分点，成本收入比26.05%，较上年同期上升4.27个百分点[5] - 净利差（年化）1.59%，较上年同期下降0.43个百分点，净息差（年化）1.69%，较上年同期下降0.41个百分点[5] - 2022年1 - 3月非经常性损益税后影响净额为3.8亿人民币，2021年同期为 - 0.8亿人民币[9] - 2022年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为1422.04亿人民币，2021年同期为611.97亿人民币，增幅132.37%[12] - 2022年1 - 3月每股经营活动产生的现金流量净额为3.25元，2021年同期为1.40元，增幅132.14%[12] - 报告期内，集团实现归属于本行股东的净利润137.24亿元，同比下降10.23亿元，降幅6.94%[19] - 报告期内，集团实现营业收入366.34亿元，同比下降64.38亿元，降幅14.95%[19] - 报告期内，贷款利息收入同比减少40.40亿元，投资利息收入同比减少14.04亿元，代理业务收入同比减少9.47亿元[19] - 截至报告期末，集团资产总额71576.98亿元，比上年末增加2049.12亿元，增幅2.95%[20] - 截至报告期末，集团负债总额65589.51亿元，比上年末增加1927.04亿元，增幅3.03%[20] - 截至报告期末，吸收存款总额39416.15亿元，比上年末增加1658.54亿元，增幅4.39%，在总负债中占比60.10%，比上年末提升0.79个百分点[20] - 截至报告期末，不良贷款总额730.29亿元，比上年末增加6.91亿元；不良贷款率1.74%，比上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率143.11%，比上年末下降2.19个百分点；贷款拨备率2.49%，比上年末下降0.11个百分点[35] - 2022年3月31日正常贷款4116370百万元，占比98.26%，较2021年12月31日增长3.60%；关注类贷款113016百万元，占比2.70%，较2021年12月31日下降1.98%；不良贷款73029百万元，占比1.74%，较2021年12月31日增长0.96%[36] - 截至报告期末，集团核心一级、一级和资本充足率分别为9.01%、10.64%和13.40%，分别比上年末下降0.03、0.09、0.24个百分点[37] - 截至报告期末，集团杠杆率为7.47%，比上年末下降0.13个百分点[38] - 2022年3月31日一级资本净额590823百万元，调整后表内外资产余额7904655百万元[39] - 截至报告期末，集团流动性覆盖率为139.78%，高于监管达标要求39.78个百分点，较上年末提高6.36个百分点[40] - 2022年3月31日合格优质流动性资产为911,949百万元，2021年12月31日为956,827百万元；未来30天现金净流出量2022年3月31日为652,426百万元，2021年12月31日为717,163百万元[41] - 2022年3月31日本集团资产总计7,157,698百万元，2021年12月31日为6,952,786百万元；本行2022年3月31日资产总计6,959,942百万元，2021年12月31日为6,754,867百万元[44] - 2022年3月31日本集团发放贷款和垫款为4,112,635百万元，2021年12月31日为3,967,679百万元；本行2022年3月31日为4,091,133百万元，2021年12月31日为3,945,707百万元[44] - 2022年3月31日本集团负债合计6,558,951百万元，2021年12月31日为6,366,247百万元；本行2022年3月31日负债合计6,382,951百万元，2021年12月31日为6,190,156百万元[45] - 2022年3月31日本集团吸收存款为3,990,291百万元，2021年12月31日为3,825,693百万元；本行2022年3月31日为3,960,847百万元，2021年12月31日为3,797,630百万元[45] - 2022年3月31日本集团应付债券为687,965百万元，2021年12月31日为711,024百万元；本行2022年3月31日为687,965百万元，2021年12月31日为710,092百万元[45] - 2022年3月31日本集团归属于本行股东权益合计586,407百万元，2021年12月31日为574,280百万元；本行2022年3月31日为576,991百万元，2021年12月31日为564,711百万元[46] - 2022年3月31日本集团股东权益合计598,747百万元，2021年12月31日为586,539百万元；本行2022年3月31日为576,991百万元，2021年12月31日为564,711百万元[46] - 2022年1 - 3月集团营业收入366.34亿元，2021年同期为430.72亿元，同比下降14.94%[47] - 2022年1 - 3月集团净利润138.19亿元，2021年同期为146.16亿元，同比下降5.45%[47] - 2022年1 - 3月集团经营活动现金流量净额为142.204亿元，2021年同期为61.197亿元，同比增长132.37%[50] - 2022年1 - 3月集团投资活动现金流量净额为 - 21.237亿元，2021年同期为 - 8.9亿元，亏损扩大[54] - 2022年1 - 3月集团吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为2121.58亿元，2021年同期为2250.66亿元[50] - 2022年1 - 3月集团发放贷款和垫款净增加额为 - 1535.6亿元，2021年同期为 - 1660.3亿元[50] - 2022年1 - 3月集团基本和稀释每股收益为0.31元，2021年同期为0.34元[48] - 2022年1 - 3月集团利息净收入275.47亿元，2021年同期为338.89亿元，同比下降18.71%[47] - 2022年1 - 3月集团手续费及佣金净收入54.52亿元，2021年同期为69.2亿元，同比下降21.21%[47] - 2022年1 - 3月集团投资收益31.99亿元，2021年同期为12.48亿元，同比增长156.32%[47] - 2022年1 - 3月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 4.11亿元，2021年同期为3.98亿元[57] - 2022年1 - 3月本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 3.76亿元，2021年同期为3.66亿元[57] - 2022年1 - 3月本集团现金及现金等价物净增加915.13亿元，2021年同期为 - 404.59亿元[57] - 2022年1 - 3月本行现金及现金等价物净增加912.36亿元，2021年同期为 - 337.10亿元[57] - 2022年初本集团现金及现金等价物余额为1634.18亿元，2021年初为1579.19亿元[57] - 2022年初本行现金及现金等价物余额为1522.28亿元，2021年初为1522.41亿元[57] - 2022期末本集团现金及现金等价物余额为2549.31亿元，2021期末为1174.60亿元[57] - 2022期末本行现金及现金等价物余额为2434.64亿元，2021期末为1185.31亿元[57] 发放贷款和垫款业务数据关键指标变化 - 发放贷款和垫款总额41893.99亿元，较上年度末增长3.55%，其中公司贷款和垫款增长6.51%，个人贷款和垫款下降0.36%[4] - 截至报告期末，发放贷款和垫款总额41893.99亿元，比上年末增加1437.07亿元，增幅3.55%，在总资产中占比58.53%，比上年末提升0.34个百分点[20] - 截至报告期末，制造业贷款余额3851.98亿元，比上年末增加385.13亿元，增幅11.11%[20] - 截至报告期末，绿色信贷余额1240.56亿元，比上年末增加167.39亿元，增幅15.60%[20] 对公业务数据关键指标变化 - 对公存款余额30170.78亿元，比上年末增加836.60亿元，增幅2.85%；对公贷款余额24503.10亿元，比上年末增加1503.63亿元，增幅6.54%；对公有效客户227.51万户，比上年末增加7024户，增幅2.62%[22] - 总、分行级战略客户1418户，比上年末增加2户；存款余额10411.61亿元，比上年末增加787.10亿元，增幅8.18%；贷款余额9859.12亿元，比上年末增加958.86亿元，增幅10.77%[22] - 结算类产品一般存款日均9443.30亿元，比上年增加186.82亿元，增幅2.02%；开立电子保函1232笔，比上年同期增加256笔，增幅26.23%；贴现余额3263.68亿元，比上年末增加457.63亿元，增幅16.31%[22] - 并购贷款及并购银团贷款余额1586.06亿元，比上年末增加116.67亿元，增幅7.94%；境内银团贷款余额928.86亿元，比上年末增加52.60亿元，增幅6.00%[23] - 机构存款余额7982.27亿元，比上年末增加136.93亿元[23] 零售业务数据关键指标变化 - 零售业务营业收入170.79亿元，同比减少4.55%，在本行营业收入中占比49.82%，同比提升6.33个百分点[24] - 管理零售客户总资产21644.60亿元，比上年末增长718.00亿元；储蓄存款8878.25亿元，比上年末增长790.81亿元；零售理财产品9492.80亿元，比上年末增长1.28%[24] - 零售贷款（含信用卡透支业务）合计17592.22亿元，比上年末下降6.35亿元；信用卡透支4599.92亿元，比上年末下降120.85亿元；按揭贷款5947.37亿元，比上年末增长25.46亿元[24] - 新增代发工资企业数同比增长76.60%；存量信用卡客户转化借记卡新增获客数同比增长39.43%；累计开发个人新客108.54万户，同比增长3.35%，其中非零客户56.29万户，同比增长7.28%，有效新客10.57万户，同比增长13.53%[25] - 电子支付交易额1420.58亿元，同比增长29.61%，交易笔数3.06亿笔，同比增长13.62%[25] - 报告期内企业微信新增添加客户127.25万户，新客累计添加率78.06%，数字化精准营销策略总量达702条，比上年末增加254条[26] - 截至报告期末，网申首卡核准率比上年末提升1.52个百分点[26] 小微业务数据关键指标变化 - 截至报告期末，小微贷款36153.41亿元，比上年末增长145.91亿元；小微有贷户（不含网商贷客户）33.6万户，比上年末增长3947户；普惠型小微企业贷款余额5111.04亿元，比上年末增长62.8