集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司资产总额71339.21亿元，较上年度末增长2.61%[4] - 截至报告期末，集团资产总额71339.21亿元，比上年末增加1811.35亿元，增幅2.61%[21] - 截至2022年9月30日，集团资产总计71339.21亿元，较2021年末的69527.86亿元增长2.60%[58] - 发放贷款和垫款总额41314.18亿元，较上年度末增长2.12%[4] - 截至报告期末，发放贷款和垫款总额41314.18亿元，比上年末增加857.26亿元，增幅2.12%[21] - 截至2022年9月30日，集团发放贷款和垫款40597.76亿元，较2021年末的39676.79亿元增长2.32%[58] - 不良贷款总额720.58亿元，较上年度末下降0.39%，不良贷款率1.74%，较上年度末下降0.05个百分点[4] - 截至报告期末，集团不良贷款总额720.58亿元，较上年末减少2.80亿元；不良贷款率1.74%，较上年末下降0.05个百分点[51] - 2022年前三季度末，正常贷款总额4059.36亿元，占比98.26%，较2021年末增长2.16%；不良贷款总额72.058亿元，占比1.74%，较2021年末下降0.39%[52] - 吸收存款总额40513.98亿元，较上年度末增长7.30%，其中个人存款增长14.87%[4] - 截至报告期末，集团负债总额65227.26亿元，比上年末增加1564.79亿元，增幅2.46%；吸收存款总额40513.98亿元，比上年末增加2756.37亿元，增幅7.30%[22] - 截至2022年9月30日，集团负债合计65227.26亿元，较2021年末的63662.47亿元增长2.46%[59] - 截至2022年9月30日，集团吸收存款41032.31亿元，较2021年末的38256.93亿元增长7.25%[59] - 2022年1 - 9月，公司营业收入1085.96亿元，较上年同期下降16.87%[5] - 2022年前三季度，集团实现归属于本行股东的净利润337.78亿元，同比下降17.09亿元，降幅4.82%；实现营业收入1085.96亿元，同比下降220.39亿元，降幅16.87%[20] - 2022年1 - 9月，集团营业收入1085.96亿元，较2021年同期的1306.35亿元下降16.87%[62] - 归属本行股东的净利润337.78亿元，较上年同期下降4.82%[5] - 基本每股收益0.68元，较上年同期下降9.33%[5] - 平均总资产收益率（年化）0.64%，较上年同期下降0.04个百分点[5] - 加权平均净资产收益率（年化）7.99%，较上年同期下降1.30个百分点[5] - 净息差（年化）1.62%，较上年同期下降0.37个百分点[5] - 2022年1 - 9月政府补助1.68亿人民币，2021年同期为2.35亿人民币；2022年1 - 9月非经常性损益税后影响净额为0.55亿人民币，2021年同期为 - 0.49亿人民币[8] - 2022年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 128.78亿人民币，2021年同期为296.748亿人民币，本期为负[11] - 2022年1 - 9月每股经营活动产生的现金流量净额为 - 0.29元，2021年同期为6.78元[11] - 2022年1 - 9月，集团营业支出725.79亿元，较2021年同期的923.94亿元下降21.45%[62] - 2022年1 - 9月，集团营业利润360.17亿元，较2021年同期的382.41亿元下降5.82%[62] - 2022年1 - 9月，集团净利润340.37亿元，较2021年同期的357.80亿元下降4.87%[62] - 2022年1 - 9月，集团利息净收入814.08亿元，较2021年同期的977.97亿元下降16.76%[62] - 2022年1 - 9月集团其他综合收益的税后净额为 - 7.38亿元，2021年同期为33.37亿元[63] - 2022年1 - 9月集团综合收益总额为332.99亿元，2021年同期为391.17亿元[63] - 2022年1 - 9月基本和稀释每股收益为0.68元，2021年同期为0.75元[63] - 2022年1 - 9月集团经营活动现金流入小计为4155.01亿元，2021年同期为7664.57亿元[65] - 2022年1 - 9月集团经营活动现金流出小计为4283.79亿元，2021年同期为4697.09亿元[65] - 2022年1 - 9月集团投资活动现金流入小计为7555.7亿元，2021年同期为10158.86亿元[66] - 2022年1 - 9月集团投资活动现金流出小计为8658.86亿元，2021年同期为8887.56亿元[66] - 2022年1 - 9月集团筹资活动现金流入小计为6177.21亿元，2021年同期为5496.01亿元[66] - 2022年1 - 9月集团筹资活动现金流出小计为5905.18亿元，2021年同期为9174.54亿元[66] - 2022年1 - 9月集团期末现金及现金等价物余额为759亿元，2021年同期为2134.18亿元[67] 各业务线数据关键指标变化 - 利息净收入方面，发放贷款和垫款平均收益率同比下降51BP，贷款利息收入同比减少100.08亿元；各项投资平均收益率同比下降22BP，投资利息收入同比减少20.80亿元[20] - 非利息净收入方面，公允价值变动损益同比减少59.37亿元，代理手续费及佣金收入同比减少21.32亿元[20] - 截至报告期末，本行制造业贷款总额3895.63亿元，比上年末增加428.78亿元，增幅12.37%；绿色信贷余额1629.32亿元，比上年末增加556.15亿元，增幅51.82%[21] - 截至报告期末，国家重点区域贷款余额24838.56亿元，比上年末增加1076.33亿元，增幅4.53%，增幅高于全行各项贷款平均增幅[21] - 个人存款9482.00亿元，比上年末增加1227.77亿元，增幅14.87%，在吸收存款中占比23.40%，比上年末提升1.54个百分点[22] - 截至报告期末，本行对公存款余额30825.45亿元，比上年末增加1491.27亿元，增幅5.08%；对公贷款余额23779.33亿元，比上年末增加779.86亿元，增幅3.39%[24] - 截至报告期末，总分行级战略客户存款余额11805.01亿元，较上年末增加1796.81亿元，增幅17.95%；存款日均11754.30亿元，较上年增加1575.34亿元，增幅15.48%；贷款余额10641.07亿元，较上年末增加1674.09亿元，增幅18.67%[25] - 截至报告期末，对公有效客户29.32万户，较上年末增加2.51万户，增幅9.36%[26] - 2022年前三季度，结算类产品一般存款日均10604.80亿元，较上年增加1348.32亿元，增幅14.57%；开立电子保函5227笔，同比增加1477笔，增幅39.39%[27] - 截至报告期末，并购贷款余额1719.95亿元，较上年末增长17.05%；境内银团贷款（不含并购银团）余额1052.12亿元，较上年末增长20.07%；2022年前三季度，债券发行规模2164.37亿元，承销银行间市场非金融企业债务融资工具432只，规模2001.62亿元[28] - 截至报告期末，机构存款余额7856.37亿元，较上年末增加11.03亿元[29] - 2022年前三季度，零售业务营业收入500.90亿元，同比减少6.53%，在营业收入中占比49.01%，同比提升5.57个百分点；零售业务非利息净收入103.11亿元，同比减少14.76%，在零售业务营业收入中占比20.58%；零售业务非利息净收入在非利息净收入中占比43.25%，同比上升1.20个百分点[30] - 截至报告期末，管理零售客户总资产22113.24亿元，较上年末增加1186.64亿元；储蓄存款9300.50亿元，较上年末增加1213.06亿元；零售理财产品9705.51亿元，较上年末增长3.55%[30] - 截至报告期末，零售贷款总额（含信用卡透支业务）17980.52亿元，较上年末增加381.95亿元；信用卡透支4624.87亿元，较上年末减少95.90亿元；按揭贷款5823.19亿元，较上年末减少98.72亿元[30] - 2022年前三季度，累计开发借记卡新客415.21万户，同比增长20.60%；截至报告期末，全行有效及以上客户490.50万户，较上年末增加21.52万户，增幅4.59%；新增信用卡客户219.18万户，同比增长114.02%[31] - 截至报告期末，零售客户数11646.87万户，较上年末增加633.09万户；信用卡客户数4707.06万户，较上年末增长4.88%；零售贷款客户数289.32万户，较上年末增加18.44万户；新客企业微信绑定率81.30%，账户入金率52.04%；2022年前三季度，新设家族信托1218单，截至报告期末，家族信托累计存量规模101.21亿元，较上年末增长237.37%[32] - 2022年前三季度电子支付交易额4439.58亿元，同比增长24.63%；交易笔数9.61亿笔，同比增长6.26%[33] - 2022年前三季度V+会员点击量1726.09万人次，领取权益83.15万人；积分商城兑换77.38万人，订单量113.32万笔[33] - 2022年前三季度多渠道触达基础客群3740.12万户，引导426.36万客户完成旅程节点，成功率11.39%，是对照组的1.67倍[35] - 截至报告期末，新增信用卡客户中消费稳定型客户占比达87.90%，网申一卡核准率较上年末提升3.84个百分点，全民生活APP注册用户比上年末增长10.08%[35] - 截至报告期末，沉淀策略2493项，运行策略1092项，累计触发名单数3539万，触达客户数851万户[35] - 2022年第三季度，“营销云3.0”覆盖客户5.75万户[35] - 2022年前三季度，魔方月活达50万人次，使用量同比增长43.11%[35] - 截至报告期末，小微贷款26680.70亿元，比上年末增加673.20亿元；小微有贷户42.92万户[37] - 截至报告期末，普惠型小微企业贷款余额5372.21亿元，比上年末增加324.06亿元；本年累计发放4705.36亿元，平均发放利率4.76%，不良率1.73%，比上年末下降0.56个百分点[37] - 截至报告期末，小微个人金融资产余额5571.18亿元，比上年末增加586.63亿元[37] - 截至报告期末，同业活期存款3896.65亿元，较上年末增长11.46%[41] - 截至报告期末，债券资产规模1.75万亿元，本币债券资产规模1.63万亿元、外币债券资产规模171.16亿美元[42] - 2022年前三季度，银行间外汇市场远期结售汇、人民币外汇掉期交易量9511.10亿美元；人民币外汇期权交易量1255.20亿美元[42] - 2022年前三季度，贵金属业务黄金竞价交易量522.02吨，交易金额2044.95亿元；黄金询价交易量708.47吨，交易金额2772.42亿元；白银竞价交易量2082.70吨，交易金额96.71亿元[43] - 截至报告期末，托管规模12.45万亿元，较上年末增加1.36万亿元；2022年前三季度，托管业务收入15.29亿元[44] - 2022年前三季度，证券投资基金托管业务收入6.77亿元，同比增长33.93%[44] - 截至报告期末，企业年金托管规模487.01亿元，企业年金个人账户17.15万户[44] - 截至报告期末，零售线上平台用户数10085.52万户，较上年末增长7.80%，其中月活用用户2409.58万户，同比增长0.68%[47] - 截至报告期末，对公线上平台用户数321.73万户，较上年末增长8.29%；银企直联客户数3965户，较上年末增长18.61%[47] - 2022年前三季度，银企直联客户存款年日均规模9286.12亿元，同比增长25.65%[47] 股权结构相关 - 报告期末普通股股东总数为398,261户[12] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股82.