业务线收入占比情况 - 企业解决方案和中小企业解决方案在2021年前九个月各占收入的50%[154][156] 首次公开募股相关情况 - 2021年9月27日完成首次公开募股，发行13,620,054股普通股，每股26美元，净收益3.263亿美元[160] - 2021年9月27日现有股东出售3,112,446股，净收益7590万美元[160] - 2021年9月27日，公司完成首次公开募股，发行13620054股普通股，每股价格26美元，扣除承销折扣和发行费用后净收益3.26亿美元[225] 债务处理与信贷协议情况 - 2021年9月27日使用部分首次公开募股净收益偿还1.142亿美元未偿借款[160] - 2021年9月27日签订新的循环信贷协议，可借款最高7500万美元，其中750万美元可为信用证额度[161] - 2021年9月27日，公司签订新的循环信贷协议，可借款最高7500万美元，其中750万美元可用于信用证，协议将于2026年9月27日到期，截至2021年9月30日未提款[226] - 2021年9月27日，公司用首次公开募股部分净收益偿还信贷安排未偿借款1.14亿美元[227] 交易处理数量情况 - 2021年第三季度处理交易2860万笔，2020年同期为2050万笔；2021年前九个月处理交易8.02亿笔，2020年同期为5.72亿笔[167] 净亏损情况 - 2021年第三季度净亏损829.2万美元，亏损率14.9%；2020年同期净亏损46.9万美元，亏损率1.2%[169] - 2021年前九个月净亏损801.8万美元，亏损率5.2%；2020年同期净亏损685.8万美元，亏损率6.8%[169] - 2021年第三季度净亏损829.2万美元，2020年同期为46.9万美元；2021年前九个月净亏损801.8万美元，2020年同期为685.8万美元[175] - 2021年第三季度和前九个月净亏损分别为829.2万美元和801.8万美元，较2020年分别增加782.3万美元和116万美元，增幅为1668.0%和16.9%[190] 调整后EBITDA情况 - 2021年第三季度调整后EBITDA为867.2万美元，利润率15.6%；2020年同期为892万美元，利润率22.8%[169] - 2021年前九个月调整后EBITDA为2435.5万美元，利润率15.7%；2020年同期为1420.5万美元，利润率13.9%[169] - 2021年第三季度调整后EBITDA为867.2万美元，利润率15.6%；2020年同期为892万美元，利润率22.8%；2021年前九个月调整后EBITDA为2435.5万美元，利润率15.7%；2020年同期为1420.5万美元，利润率13.9%[175] 毛利润情况 - 2021年第三季度毛利润4125.6万美元，毛利率74.3%；2020年同期为2951.9万美元，毛利率75.6%；2021年前九个月毛利润11492.9万美元，毛利率74.3%；2020年同期为7517.3万美元，毛利率74.0%[177] - 2021年第三季度调整后毛利润4300.4万美元，调整后毛利率77.5%；2020年同期为3125.3万美元，调整后毛利率79.8%；2021年前九个月调整后毛利润11990.7万美元，调整后毛利率77.5%；2020年同期为8032.2万美元，调整后毛利率78.7%[177] 各项成本及费用占比情况 - 2021年第三季度收入成本占比25.7%，2020年同期为24.4%；2021年前九个月收入成本占比25.7%，2020年同期为26.0%[188] - 2021年第三季度总运营费用占比84.2%，2020年同期为71.1%；2021年前九个月总运营费用占比74.6%，2020年同期为76.3%[188] - 2021年第三季度运营亏损占比9.8%，2020年同期运营收入占比4.5%；2021年前九个月运营亏损占比0.3%，2020年同期运营亏损占比2.2%[188] - 2021年第三季度利息费用占比6.3%，2020年同期为6.1%；2021年前九个月利息费用占比5.2%，2020年同期为7.4%[188] - 2021年第三季度税前亏损占比16.2%，2020年同期为1.7%；2021年前九个月税前亏损占比5.6%，2020年同期为9.6%[188] - 2021年第三季度净亏损及综合亏损占比14.9%，2020年同期为1.2%；2021年前九个月净亏损及综合亏损占比5.2%，2020年同期为6.8%[188] 营收及各项费用增长情况 - 2021年第三季度和前九个月营收分别增长1650万美元和5310万美元，增幅为42.2%和52.3%，主要因客户数量从2020年9月30日的55386个增至2021年的77363个，以及处理交易数量同比分别增长810万和2290万[190][191] - 2021年第三季度和前九个月营收成本分别增长470万美元和1330万美元，增幅为49.8%和50.6%，主要因人员相关成本和可变交易及托管成本增加[190][192][193] - 2021年第三季度和前九个月一般及行政费用分别增长960万美元和1390万美元，增幅为167.0%和77.2%，主要因人员相关成本和专业费用增加[190][194][195][197] - 2021年第三季度和前九个月销售及营销费用分别增长710万美元和1640万美元，增幅为59.8%和46.9%，主要因人员相关成本、第三方渠道合作伙伴费用和广告营销支出增加[190][198][199] - 2021年第三季度和前九个月研发费用分别增长380万美元和890万美元，增幅为72.8%和59.0%，主要因人员相关成本和第三方咨询成本增加[190][200][201] - 2021年前三季度或前九个月或有对价净费用分别为120万美元和140万美元，2020年同期无此项费用，增长因或有对价负债公允价值变动[190][202][203] - 2021年第三季度和前九个月重组费用分别减少280万美元和270万美元，降幅为113.6%和109.9%，主要因2021年有费用转回[190][204][205] - 2021年第三季度和前九个月利息费用分别增加110万美元和60万美元，增幅为45.9%和7.8%，主要因债务清偿损失[190][206][208] 所得税情况 - 2021年第三季度所得税收益为70万美元，较2020年增加50万美元，有效税率为7.5%；前九个月所得税收益为60万美元，较2020年减少230万美元，有效税率为7.2%[209][210] 各业务线收入及调整后EBITDA情况 - 2021年第三季度和前九个月企业解决方案收入分别为2.73亿美元和7.70亿美元，较2020年同期增加550万美元和1800万美元；中小企业解决方案收入分别为2.82亿美元和7.77亿美元，较2020年同期增加1100万美元和3520万美元[216,217] - 2021年第三季度和前九个月企业解决方案调整后EBITDA分别为312万美元和970万美元，调整后EBITDA利润率分别为11.4%和12.6%；中小企业解决方案调整后EBITDA分别为1008万美元和2740万美元，调整后EBITDA利润率分别为35.7%和35.2%[216] 现金及现金等价物情况 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司现金及现金等价物分别为2.54亿美元和2940万美元[224] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司现金及现金等价物分别为2.538亿美元和2940万美元[249] 各活动净现金情况 - 2021年前九个月经营活动提供净现金2035万美元，较2020年同期增加1040万美元；投资活动使用净现金319万美元，较2020年同期增加2620万美元；融资活动提供净现金2.07亿美元，较2020年同期增加1.74亿美元[229,230,233,234] - 2021年前九个月经营活动净现金增加主要因净收入（亏损）调整非现金项目增加1140万美元，部分被经营资产和负债账户现金减少100万美元抵消[230,232] - 2021年前九个月投资活动净现金增加主要因2020年前九个月有2550万美元收购现金支出，2021年无此支出，且资本支出减少70万美元[233] - 2021年前九个月融资活动净现金增加主要因首次公开募股发行普通股净收益3.32亿美元和发行股票期权收益110万美元，部分被偿还长期债务1.14亿美元等支出抵消[234,235] 合同债务情况 - 经营租赁金额分别为40,785千美元、5,342千美元、11,021千美元、8,639千美元、15,783千美元，其他长期债务分别为1,744千美元、906千美元、838千美元，总合同债务分别为42,529千美元、6,248千美元、11,859千美元、8,639千美元、15,783千美元[238] 资产负债表外安排情况 - 截至2021年9月30日，公司没有任何资产负债表外安排[240] 公司资格及准则采用情况 - 公司符合《2012年创业企业融资法案》下的“新兴成长型公司”资格，选择推迟采用新的或修订后的会计准则[245] 市场风险情况 - 公司市场风险主要源于利率或通货膨胀的潜在变化[247] 利率变动影响情况 - 公司新循环信贷安排允许借款最高达7500万美元，截至2021年9月30日未提款，假设利率变动100个基点对利息费用无重大影响[248] 通货膨胀影响情况 - 公司认为通货膨胀对业务、财务状况和经营成果无重大影响，若成本受通胀压力可能无法通过增加收入完全抵消[250]