股权结构 - 截至年报日期，AMTD IDEA Group持有公司87.6%已发行及流通股份和99.3%总投票权[235] - 控股股东在Airstar Bank持有10%股权，该银行向香港零售和企业客户提供综合数字银行服务[242] - AMTD Group Company Limited直接持有39.5%，并通过子公司间接持有11.1%，合计实益拥有AMTD IDEA Group已发行和流通股份的50.6%[396] - 截至年报日期，公司控股股东实益拥有公司44.3%的流通普通股，占总投票权的87.6%[397] 业务收购与合作 - 2022年8月，公司与AMTD IDEA Group达成协议，将收购AMTD Assets Group 100%股权，并发行515,385股B类普通股，每股520美元，预计9月完成交易[236] - 公司拟收购CapBridge Financial Pte. Ltd.控股权，AMTD IDEA Group已完成2.98%股权的初始投资[257][259] - 公司与新加坡金融科技协会合作设立5000万新加坡元的AMTD ASEAN Solidarity Fund，与新加坡金融管理局和新加坡金融科技协会合作设立600万新加坡元的MAS - SFA - AMTD FinTech Solidarity Grant[266] - 通过AMTD ASEAN Solidarity Fund，公司已投资五家金融科技公司[272] - 公司子公司与小米等成立财团拟在新加坡开展数字银行服务，计划通过Singa Bank进行，需获得MAS数字批发银行牌照等监管许可，此前MAS计划授予最多5个牌照，已授予4个[245] 保险业务 - 公司旗下AMTD RSG自2004年10月是香港保险经纪联会成员，2019年9月获香港保险业监管局保险经纪牌照，为各行业客户提供多种保险解决方案[249] - 截至年报日期，公司拥有超500,000个企业和零售保险客户数据库[252] - 2020年8月，公司通过融合计划获得PolicyPal Pte. Ltd.控股权，该平台为新加坡消费者和中小企业客户提供数字保险服务，与约30家全球保险公司合作[253][254] - 宝险宝宝私人有限公司是直接保险的注册保险经纪，也是投资产品（人寿保单）的豁免财务顾问[296] - 截至年报日期，喝彩数字解决方案私人有限公司已申请人寿和一般业务的直接保险人牌照[310] - 公司子公司AMTD RSG在新保险中介监管制度开始前已在自律组织有效注册，自2019年9月23日起3年内被视为持牌保险中介，目前正在申请正式保险经纪牌照[380] 业务开展时间 - 2004年10月，控股股东开展当前保险解决方案业务[233] - 2016年7月，控股股东开展当前数字投资业务[233] - 2017年12月，控股股东开展SpiderNet生态系统解决方案业务[233] 商标与域名 - 截至年报日期，公司控股股东在香港有五个注册商标，公司在香港有一个注册商标，在新加坡有两个注册商标[285] - 公司拥有四个注册域名，包括amtddigital.com、amtddigital.net、amtddigital.net和policypal.com[285] 注册保险经纪相关规定 - 注册保险经纪申请人需为新加坡公司，有规定的最低实缴股本和职业责任保险，经营记录至少3年[298] - 注册保险经纪首席执行官需全职驻新加坡，有至少5年相关工作经验和3年管理经验，执行董事需至少5年相关工作经验[300] - 注册保险经纪需维持最低实缴股本30万新加坡元，职业责任保险至少100万美元，免赔额不超实缴资本或净资产的20%[302] - 注册保险经纪每年1月1日需向金管局支付年费7000美元[302] - 注册保险经纪需维持净资产不低于最低实缴股本的50%[302] - 任何人收购注册保险经纪20%或以上股份或投票权，需先通知金管局并获批准[304] - 金管局有权对注册保险经纪进行现场检查和调查[306] - 金管局可取消注册保险经纪的注册资格，但需先书面通知并要求其说明理由[307] 综合业务直接保险公司相关规定 - 综合业务直接保险公司申请人需有不低于500万新元或1000万新元的实收普通股资本[311][319] - 任何人获得新加坡注册持牌保险公司20%或以上已发行股份总数或能控制20%或以上投票权，需MAS事先书面批准[321][322] - 持牌综合业务直接保险公司需维持最低实收普通股资本500万新元或1000万新元[319] - 持牌综合业务直接保险公司需建立并维持相关保险基金[319] - 持牌综合业务直接保险公司需遵守基金偿付能力和资本充足要求[319] - 持牌综合业务直接保险公司收购或持有公司重大股权需MAS事先批准[319] 资本市场产品交易牌照相关规定 - 申请资本市场产品交易牌照的申请人若经营特定产品业务，需向MAS存入10万新元保证金，除非符合特定条件[330] - 申请资本市场产品交易牌照的申请人若面向零售投资者，需在新加坡有至少5年相关业务经验[330] - CapBridge Pte. Ltd.持有资本市场产品交易牌照，拟与公司交易需协商最终条款和获得监管批准[329] - 资本市场服务牌照持有者需维持5万新元至500万新元的基础资本，支付2000新元至8000新元的年费[338] - 任何人若通过安排获得资本市场服务牌照持有者20%或以上已发行股本，或控制20%或以上投票权，需事先获得新加坡金融管理局（MAS）批准[339] 数字批发银行牌照相关规定 - 2019年6月28日，MAS宣布将发放最多两张数字全银行牌照和三张数字批发银行（DWB）牌照，申请于2019年12月31日截止[346] - 2020年6月，MAS宣布21份数字银行申请中的14份（5份数字全银行申请和9份DWB申请）进入下一阶段评估[347] - DWB牌照申请者集团中至少有一个实体需在科技或电子商务领域有三年以上运营记录，其20%的控股股东也需满足此条件[348] - DWB需满足与现有批发银行相同的监管要求，包括最低实收资本1亿新元[349] - 新加坡注册银行任命所有董事、董事会主席、首席执行官和副首席执行官需事先获得MAS批准[352] - MAS允许DWB在开业初期与母公司或关联实体共享部分高管，但首席执行官、合规负责人、风险管理负责人（网络安全和技术风险除外）和内部审计负责人除外，且共享高管的情况不应超过开业后五年[353][354] - DWB持牌后需维持最低实收资本1亿新元，仅可设一个实体营业场所[355] - 任何人成为新加坡注册银行5%以上投票权的大股东、12%或20%的控股股东或间接控股股东，需事先获得MAS主管部长的批准[357] 保险中介监管相关规定 - 2019年9月23日起，香港保险业监管局接管保险中介监管，中介需遵守法定牌照和行为要求[377] - 香港《保险条例》规定未经授权不得在香港开展保险业务，规定了受规管活动及无牌经营的罪行[378] - 现有保险中介有3年过渡期，2019年9月23日前在自律组织有效注册的中介在过渡期内视为持牌人[380] - 保险经纪公司需任命责任官员，责任官员需有认可大学学士学位等资格，且有至少5年保险行业经验，包括至少2年管理经验[382] - 2019年9月23日前在相关协会注册的特定人员，若有至少15年香港保险行业相关工作经验，申请成为保险经纪公司责任官员时可豁免部分标准[383] - 注册保险经纪公司需维持最低净资产值和最低实缴资本50万港元，现有持牌公司在2021年底前不少于10万港元，2022 - 2023年底不少于30万港元[385] - 专业弥偿保险单每次索赔和12个月保险期的最低赔偿限额为前12个月累计保险经纪收入的两倍（最高7500万港元）或300万港元中的较高者，运营不足12个月的不低于300万港元[386] - 保险经纪公司会计和财务记录应保留不少于7年[388] 反洗钱和反恐融资规定 - 注册保险经纪、持牌保险公司等需遵守新加坡反洗钱和反恐融资法律法规，包括相关法案及通知指南[369] 业务合规与牌照要求 - 公司业务主要在香港开展，需遵守香港法律法规，开展业务需持有各类牌照或批准[376] 关联协议 - 2021年5月公司与控股股东签订一系列协议，包括主交易协议、过渡服务协议和非竞争协议[398] - 2020年10月公司与控股股东达成协议，为其10%参股公司Airstar Bank提供服务，固定年费为1280万港元，还可获得15%的分配和处置利润[415] - 主交易协议将在控股股东及其子公司合计不再拥有公司已发行证券至少20%投票权时自动终止[406] - 过渡服务协议服务期从首次公开募股注册声明公开提交日起18个月，可提前30天书面通知终止[411] - 非竞争协议非竞争期从首次公开募股完成开始，结束时间取两个条件中较晚者[412] 办公场所 - 截至2022年4月30日，公司主要行政办公室位于香港，租赁面积约18260平方英尺[417] 公司业务概述 - 公司作为AMTD SpiderNet生态系统核心，是亚洲综合数字解决方案平台，业务涵盖多个垂直领域[419] 财务数据关键指标变化 - 公司收入从2020财年的1.675亿港元增长至2021财年的1.958亿港元，再到2022财年的1.970亿港元（2510万美元）[420] - 公司净利润从2020财年的1.583亿港元增长至2021财年的1.716亿港元，再到2022财年的2.014亿港元（2570万美元）[420] - 2020 - 2022财年公司员工成本分别为1520万港元、4800万港元和7240万港元（920万美元），分别占同期总收入的9.1%、24.5%和36.8%[430] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司SpiderNet生态系统解决方案业务收入从2020财年的1.577亿港元增长至2021财年的1.841亿港元，再到2022财年的1.846亿港元（2350万美元）[427] - 2020财年数字金融服务业务收入为986.9万港元，占比5.9%；SpiderNet生态系统解决方案业务收入为1.57678亿港元，占比94.1%[432] - 2021财年数字金融服务业务收入为1172.1万港元，占比6.0%；SpiderNet生态系统解决方案业务收入为1.84095亿港元，占比94.0%[432] - 2022财年数字金融服务业务收入为1179.8万港元（150.3万美元），占比6.0%；SpiderNet生态系统解决方案业务收入为1.84627亿港元（2353万美元），占比93.7%[432] - 2022财年公司企业收入为53.3万港元（6.8万美元），占比0.3%[432] 业务影响因素与计划 - 公司业务受提供跨市场数字金融服务能力、后疫情时代数字金融服务应用、赋能创业者能力等因素影响[421] - 公司计划通过与CapBridge交易、设立Singa Bank和Applaud等方式扩大数字金融服务业务[422][425]