公司资产与负债情况 - 截至2022年3月31日，公司总资产为41.23226亿美元，较2021年12月31日的41.33746亿美元略有下降[10] - 截至2022年3月31日，公司普通股流通股数为2498.6726万股，较2021年12月31日的2643.0919万股有所减少[10] - 2022年第一季度，公司贷款组合总额为28.94004亿美元，较2021年12月31日的28.12129亿美元有所增加[10] - 2022年第一季度，公司存款总额为37.28278亿美元，较2021年12月31日的36.98476亿美元有所增加[10] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为10.22894亿美元，公允价值为9.82041亿美元[33] - 截至2021年12月31日，可供出售债务证券摊余成本为9.20246亿美元，公允价值为9.224亿美元[35] - 截至2022年3月31日，按合同到期日划分，一年及以内到期的债务证券摊余成本为40万美元，公允价值为40.1万美元[38] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，除美国政府及其机构发行或担保的证券外，无单一发行人的证券持有量超过股东权益的10%[38] - 截至2022年3月31日，为各种监管和法律要求质押的证券账面价值为1.646亿美元；截至2021年12月31日为1.786亿美元[38] - 截至2022年3月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券总公允价值为8676.98万美元，未实现损失为421.89万美元[40] - 截至2022年3月31日，公司债务证券总数为268只，总公允价值为5.2823亿美元，未实现损失为78.15万美元[41] - 截至2022年3月31日，贷款总额为2.8942亿美元，较2021年12月31日的2.812357亿美元有所增加[45] - 截至2022年3月31日，问题债务重组（TDR）总额为1.753亿美元，较2021年12月31日减少0.9亿美元，降幅为0.5%[46][47] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款分别为72.97万美元和73.97万美元[51] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，其他房地产拥有（OREO）分别为112.53万美元和109.16万美元[51] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司分别有85.49万美元和25.4万美元的住宅房地产处于止赎过程中[51] - 2022年商业房地产贷款总额为57,112千美元，2021年为202,105千美元[71] - 2022年商业和工业贷款总额为18,555千美元，2021年为50,917千美元[71] - 2022年住宅抵押贷款总额为21,999千美元，2021年为171,931千美元[71] - 2022年其他消费者贷款总额为4,570千美元，2021年为7,991千美元[71] - 2022年建筑贷款总额为6,853千美元，2021年为163,951千美元[71] - 2022年其他贷款总额为0千美元，2021年为0千美元，2018年为87,329千美元[71] - 2022年投资组合贷款总额为109,089千美元，2021年为596,895千美元[71] - 2022年投资组合贷款中合格贷款为109,089千美元，2021年为596,649千美元[71] - 2022年投资组合贷款中特别提及贷款为0千美元，2021年为226千美元[71] - 2022年投资组合贷款中次级贷款为0千美元，2021年为20千美元[71] - 2021年商业房地产贷款总额为195,670千美元，2020年为165,100千美元，2019年为215,889千美元[74] - 2021年商业和工业贷款总额为55,187千美元，2020年为50,087千美元，2019年为15,956千美元[74] - 2021年住宅抵押贷款总额为155,892千美元，2020年为91,023千美元，2019年为64,690千美元[74] - 2021年其他消费者贷款总额为9,364千美元，2020年为10,202千美元，2019年为990千美元[74] - 2021年建筑贷款总额为140,639千美元，2020年为82,630千美元，2019年为25,320千美元[74] - 2021年其他贷款总额为0千美元，2020年为0千美元，2019年为0千美元[74] - 2021年投资组合贷款总额为556,752千美元，2020年为399,042千美元，2019年为322,845千美元[74] - 2021年投资组合贷款中合格贷款为556,498千美元，特别提及贷款为229千美元，次级贷款为25千美元[74] - 2020年投资组合贷款中合格贷款为398,932千美元，特别提及贷款为0千美元，次级贷款为110千美元[74] - 2019年投资组合贷款中合格贷款为320,220千美元，特别提及贷款为175千美元，次级贷款为2,450千美元[74] - 2022年商业房地产贷款总额为57,112千美元，较2021年的202,105千美元有所下降[77] - 2022年商业和工业贷款总额为18,555千美元，较2021年的50,917千美元有所下降[77] - 2022年住宅抵押贷款总额为21,999千美元，较2021年的171,931千美元有所下降[77] - 2022年其他消费者贷款总额为4,570千美元，较2021年的7,991千美元有所下降[77] - 2022年建筑贷款总额为6,853千美元，较2021年的163,951千美元有所下降[77] - 2022年其他贷款总额为0千美元，与2021年持平[77] - 2022年投资组合贷款总额为109,089千美元，较2021年的596,895千美元有所下降[77] - 2021年商业房地产贷款总额为195,670千美元，较2020年的165,100千美元有所上升[79] - 2021年商业和工业贷款总额为55,187千美元，较2020年的50,087千美元有所上升[79] - 2021年住宅抵押贷款总额为155,892千美元，较2020年的91,023千美元有所上升[79] - 截至2022年3月31日，贷款组合总额为2894004000美元，较2021年12月31日的2812129000美元有所增加[81] - 2022年3月31日，逾期30 - 89天仍计提利息的贷款除建筑类增加20万美元外，其他类别减少80万美元至90万美元，2021年12月31日为170万美元[81] - 2022年3月31日，非应计贷款总额为7297000美元，较2021年12月31日的7397000美元略有减少[83] - 截至2022年3月31日，抵押品依赖的单独评估贷款摊余成本基础为3513000美元，2021年12月31日为3550000美元[86] - 2022年3月31日，按公允价值定期计量的金融资产总额为925908千美元，负债为3682千美元；2021年12月31日，资产总额为992822千美元，负债为10651千美元[103] - 2022年3月31日，三级可供出售证券公允价值从2021年12月31日的860万美元增至1110万美元，变化归因于现有证券公允价值层级变化290万美元及计算公允价值变化40万美元[103] - 2022年3月31日，按公允价值非定期计量的金融资产中，OREO为11253千美元，单独评估贷款为1777千美元；2021年12月31日，OREO为10916千美元，单独评估贷款为1777千美元[106] - 2022年3月31日，单独评估贷款净账面价值为180万美元，估值备抵为90万美元；2021年12月31日，净账面价值为180万美元，估值备抵为100万美元[106] - 截至2022年3月31日，OREO净账面价值为1130万美元，2021年12月31日为1090万美元[107] - 截至2022年3月31日，单独评估贷款的公允价值为177.7万美元，加权平均折扣率为53%[107] - 截至2022年3月31日，OREO的公允价值为1125.3万美元，不同估值技术下的加权平均折扣率在5% - 53%之间[107] - 2022年3月31日，现金及现金等价物账面价值为1.08036亿美元，其中一级公允价值计量为3853.4万美元，二级为6950.2万美元[113] - 2022年3月31日，可供出售证券账面价值为9.82041亿美元，一级公允价值计量为3883.4万美元，二级为9.32142亿美元，三级为1106.5万美元[113] - 截至2022年3月31日，未指定为套期工具的资产衍生工具公允价值为1078.1万美元，负债衍生工具公允价值为1065.1万美元[118][119] - 2022年3月31日，利率互换合约 - 商业贷款的名义金额为3.8991亿美元，公允价值为1077.7万美元（资产）和1064.7万美元（负债）[118][119] - 2022年3月31日商业贷款互换衍生资产和负债净额分别为1077.7万美元和1064.7万美元，2021年12月31日分别为350.8万美元和368.2万美元[122] - 2022年3月31日联邦住房贷款银行借款为零，2021年12月31日为700万美元，公司可额外借款最高约10亿美元[123] - 2022年3月31日长期借款为零，2021年12月31日为700万美元，加权平均利率为1.61%[124] - 2022年3月31日和2021年12月31日承诺授信分别为49376.5万美元和51348.2万美元，备用信用证分别为2615.4万美元和2708.3万美元[127] - 截至2022年3月31日，公司资产达41亿美元[146] - 截至2022年3月31日的三个月，平均银行计息存款减少3470万美元，平均收益率增加6个基点；平均贷款余额减少1.555亿美元；平均投资证券增加2.274亿美元，平均收益率下降19个基点[159][163][165] - 截至2022年3月31日，贷款组合中31.0%为每月重新定价的浮动利率，39.0%为在贷款期限内至少重新定价一次的可变利率，30.0%为固定利率贷款[164] - 截至2022年3月31日的三个月，定期存单平均余额减少3.117亿美元，降幅19.2%；核心存款平均余额均有所增加，货币市场账户平均支付利率下降12个基点[167] - 截至2022年3月31日的三个月，借款平均余额减少3040万美元，计息负债成本下降27个基点[168] - 截至2022年3月31日，证券投资组合中47.6%为可变利率证券，约40.6%将在未来12个月内至少重新定价一次[165] - 2022年3月31日，PPP贷款平均余额为60万美元，而2021年3月31日为3120万美元，这导致平均贷款余额下降[163] - 截至2022年3月31日，总资产降至41亿美元，较2021年12月31日减少1050万美元[179] - 截至2022年3月31日，贷款总额增至29亿美元，较2021年12月31日增加8190万美元，年化增长率11.8%[180] - 截至2022年3月31日，证券投资组合增至9.82亿美元，较2021年12月31日增加5960万美元，占总资产比例从22.3%升至23.8%[182][189] - 截至2022年3月31日，存款总额增至37亿美元，较2021年12月31日增加2980万美元[183] - 截至2022年3月31日，一级资本充足率降至12.98%，较2021年12月31日的14.21%有所下降[186] - 截至2022年3月31日，贷款损失准备率降至3.33%，较2021年12月31日的3.41%有所下降[185] - 截至2022年3月31日，总投资组合贷款较2021年12月31日增加8190万美元，即2.9%，达到29亿美元[196] - 2022年3月