财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度净收入为1594.1万美元，2022年同期为932.3万美元[67][71][105][252] - 2023年第一季度其他综合收益为1225.2万美元，2022年同期为亏损3397.6万美元[67] - 2023年第一季度综合收益为2819.3万美元，2022年同期为亏损2465.3万美元[67] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为2243.5万美元，2022年同期为1247万美元[71] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为1.25455亿美元，2022年同期为1.81671亿美元[71] - 2023年第一季度融资活动提供的净现金为1.37529亿美元，2022年同期为使用56.2万美元[71] - 2023年第一季度现金及现金等价物净增加3450.9万美元，2022年同期净减少1.69763亿美元[71] - 2023年第一季度末现金及现金等价物为8137.8万美元，2022年同期为1.08036亿美元[71] - 2023年第一季度现金利息支付为909.6万美元，2022年同期为450.1万美元[71] - 2023年3月31日，公司债务证券摊销成本为956,645千美元，公允价值为862,856千美元；2022年12月31日，摊销成本为945,707千美元，公允价值为836,273千美元[80][81] - 2023年第一季度，可供出售证券销售收益无，已实现总收益为0，已实现总损失为12千美元，净已实现损失为12千美元，税收影响为3千美元；2022年同期销售收益为4,921千美元，已实现总收益为0，已实现总损失为24千美元，净已实现损失为24千美元，税收影响为5千美元[81] - 2022年12月31日至2023年3月31日，公司净收入为15,941千美元，其他综合收入（税后）为12,252千美元，回购普通股132,232股，受限股没收1,687股，发行受限股72,690股，确认受限股薪酬费用345千美元；2023年3月31日股东权益总额为354,880千美元[93] - 基本和摊薄后普通股每股收益均为0.67美元，2022年同期为0.36美元[105] - 2023年第一季度净利息收入增加1260万美元，增幅44.5%，达4080万美元[251] - 2023年第一季度总非利息收入减少60万美元，降至470万美元[252] - 证券投资组合增加2660万美元，目前占总资产的19.8%[252] - 2023年第一季度末，贷款与存款比率为91.9%，高于2022年同期的86.7%[252] - 2023年第一季度公司净收入为1590万美元，摊薄后每股收益0.67美元，高于2022年同期的930万美元和0.36美元[252] - 2023年第一季度未使用承诺准备金增加30万美元[260] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，不良贷款较2022年12月31日增加170万美元，增幅25.9%，达到840万美元，占贷款总额的0.26%，2022年12月31日为0.21%[37] - 截至2023年3月31日，商业贷款总额为18.65968亿美元，2022年12月31日为17.80354亿美元；消费贷款总额为7.16648亿美元，2022年12月31日为7.0251亿美元[112] - 截至2023年3月31日，贷款总额为32.49262亿美元，2022年12月31日为31.48913亿美元[112] - 2022年第一季度有1笔非应计重组贷款，摊余成本为30.8万美元，占总融资应收款类别比例为0.02%；2023年第一季度无应计和非应计重组贷款[115] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，银行处于止赎程序中的住宅房地产贷款分别为7.2万美元和90.2万美元[117] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，银行计入其他房地产拥有的住宅房地产贷款分别为13.2万美元和13.3万美元[117] - 2023年第一季度和2022年第一季度，公司均无对财务困难借款人的贷款修改情况报告[116] - 2023年商业房地产贷款总额为95,614千美元，2022年为434,042千美元[152][180] - 2023年商业和工业贷款总额为919千美元，2022年为21,855千美元[152][180] - 2023年住宅抵押贷款总额为3,641千美元，2022年为200,122千美元[152][180] - 2023年其他消费者贷款总额为22,010千美元，2022年为7,171千美元[152][180] - 2023年建筑贷款总额为29,635千美元，2022年为157,370千美元[152][180] - 2023年其他贷款总额为0千美元，2022年为0千美元，2018及以前为305,279千美元[152] - 2023年总投资组合贷款总额为151,819千美元，2022年为820,560千美元[152][180] - 2023年年初至今总冲销额为50千美元，2022年为337千美元[152] - 2023年商业房地产贷款中特殊提及类为0千美元，2022年为0千美元，2021年为215千美元[152] - 2023年商业和工业贷款中次级类为0千美元，2022年为0千美元，2021年为45千美元[152] - 2022年商业房地产贷款总额为418,939千美元，2021年为186,444千美元[153][155] - 2022年商业和工业贷款总额为23,104千美元，2021年为47,193千美元[153][155] - 2022年住宅抵押贷款总额为200,725千美元，2021年为185,930千美元[153][155] - 2022年其他消费者贷款总额为24,100千美元，2021年为10,051千美元[153][155] - 2022年建筑贷款总额为149,535千美元，2021年为117,466千美元[153][155] - 2022年其他贷款总额为0千美元，2021年为0千美元[153] - 2022年总投资组合贷款总额为816,403千美元，2021年为547,084千美元[153] - 2022年年初至今总冲销额为3,712千美元，2021年为625千美元[153] - 2022年商业和工业贷款年初至今冲销额为3,432千美元，2021年为0千美元[153] - 2022年其他消费者贷款年初至今冲销额为280千美元，2021年为625千美元[153] - 截至2023年3月31日，贷款逾期30 - 89天且仍在计息的金额从2022年12月31日的480万美元降至230万美元[157] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，无逾期90天以上仍在计息的贷款[157] - 2023年3月31日，商业房地产当前贷款为1,572,734千美元，总贷款为1,575,675千美元[155] - 2023年3月31日，商业和工业当前贷款为290,128千美元，总贷款为290,293千美元[155] - 2023年3月31日，住宅抵押贷款当前贷款为671,244千美元，总贷款为675,340千美元[155] - 截至2023年3月31日，房地产抵押品总额为5288千美元，较2022年12月31日的3318千美元有所增加[160] - 截至2023年3月31日，贷款信用损失准备金期末余额为94694千美元，较期初的93852千美元略有增加[160] - 2023年第一季度，贷款信用损失拨备（回收）为1415千美元，净冲销为573千美元[160] - 截至2023年3月31日，总投资组合贷款非应计贷款从期初的6,645千美元增至期末的8,368千美元[184] - 2023年3月31日，单独评估贷款公允价值为422.1万美元，2022年12月31日为264.9万美元；OREO公允价值2023年3月31日为829.1万美元，2022年12月31日为839.3万美元[197] - 2023年3月31日，透支重新分类为贷款的金额为20万美元，2022年12月31日为30万美元[206] - 2023年3月31日，承诺提供信贷金额为67654.9万美元，备用和履约信用证金额为2657.6万美元；2022年12月31日分别为63061.9万美元和2573.9万美元[211] - 2023年第一季度，未使用承诺的拨备（回收）记录费用10万美元，较2022年同期增加30万美元[213] - 未使用贷款承诺的全生命周期损失准备金2023年3月末余额为237.6万美元，年初为229.2万美元；2022年3月末余额为154.7万美元，年初为178.3万美元[241] LIBOR过渡相关情况 - 截至2023年3月31日，公司贷款组合中约6.5%的贷款可变利率指数为1个月伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR），自2021年12月31日起停止发放新的基于LIBOR的可变利率贷款[77] - 公司成立内部团队管理从LIBOR过渡，已完成识别含LIBOR语言的合同、记录过渡风险等里程碑，选择1个月期限有担保隔夜融资利率（SOFR）作为LIBOR贷款的替代基准，预计过渡的财务影响不大[103] 会计准则相关情况 - 公司未采用2023年第一季度发布的会计准则更新（ASU），正在评估2023年3月发布的ASU No. 2023 - 02对会计和披露的影响[99][100] 公司股份相关情况 - 截至2023年5月1日，公司已发行和流通的普通股股份为23,943,339股[85] - 2021年12月13日宣布的股票回购计划于2022年4月28日耗尽，授权回购最多200万股[244] - 2023年3月29日宣布新股票回购计划，自5月1日起一年内最多回购100万股[261] 公允价值计量相关情况 - 公司使用公允价值计量记录和披露某些金融资产和负债，包括可供出售证券和衍生金融工具[161] - 公允价值层次分为三级，公司按最低重要输入级别确定金融工具层级，并在报告期末确认层级转移[162][163] - 可供出售证券的公允价值确定方法分为三个层级，有不同的适用情况[192] - 非单独评估贷款的公允价值通过更新估计未来现金流的现值来确定[195] - 公司投资其他金融机构次级债务，有两只证券合计750万美元，在2023年3月31日和2022年12月31日被视为3级证券[196] - 2023年3月31日，可供出售证券账面价值总计862856千美元，其中Level 1为18132千美元，Level 2为837185千美元，Level 3为7539千美元[169] - 截至2023年3月31日，衍生品资产账面价值为18747千美元，负债账面价值为18510千美元，均归类为Level 2 [166][169] 衍生品业务相关情况 - 公司使用利率互换等衍生工具开展商业贷款业务，通过背对背互换降低风险[165][166] - 2023年3月31日，未指定为套期工具的衍生品中，销售合同 - 抵押贷款名义金额33.9万美元，利率互换合同 - 商业贷款名义金额42922.6万美元[204] - 2023年第一季度，衍生品未指定为套期工具的总衍生损失为19.4万美元，2022年同期为收益30.4万美元[205] 公司资产负债相关情况 - 2023年3月31日，现金及现金等价物账面价值8137.8万美元，证券可供出售账面价值86285.6万美元等[200] - 2023年3月31日，联邦基金购买金额为0，2022年12月31日为1787万美元，2022年加权平均利率为4.65%[209] - 可售证券按公允价值计量，账面价值总计83627.3万美元，其中一级2540万美元、二级80335.6万美元、三级751.7万美元[225] - 金融资产账面价值总计400986.3万美元，其中现金及现金等价物4686.9万美元、可售证券83627.3万美元、贷款净额305506.1万美元等[229] - 金融负债账面价值总计385359万美元，其中存款363033.3万美元、其他负债2254.3万美元、FHLB借款18055万美元等[229] - 截至2023年3月31日，定期存款总计130741.1万美元，3个月及以内15933.7万美元、3 - 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