资产与负债变化 - 公司总资产从2022年底的4,204,519千美元增长至2023年6月30日的4,383,990千美元，增长4.3%[185] - 贷款组合从2022年底的3,148,913千美元增长至2023年6月30日的3,330,442千美元，增长5.8%[185] - 存款总额从2022年底的3,630,333千美元略微下降至2023年6月30日的3,577,003千美元，下降1.5%[185] - 公司总资产在2023年6月30日达到44亿美元[259] - 2023年上半年贷款组合增加1.815亿美元，同比增长11.6%，主要由于商业房地产和住宅抵押贷款的增长[264] - 2023年上半年存款减少5330万美元至36亿美元，核心存款减少2.433亿美元[264] 收入与支出 - 2023年上半年净利息收入为67,496千美元，同比增长11.2%[186] - 2023年上半年非利息收入为9,763千美元，同比下降10.7%[186] - 2023年上半年净收入为21,645千美元，同比增长7.7%[186] - 2023年上半年每股基本收益为0.91美元，同比增长13.8%[186] - 2023年上半年利息支出为28,175千美元，同比增长214.6%[186] - 2023年上半年非利息支出为49,112千美元，同比增长6.9%[186] - 2023年上半年贷款损失拨备为1,500千美元，同比下降38.6%[186] - 2023年第二季度净利息收入为26,711千美元，同比下降17.7%[186] - 2023年第二季度净收入为5,704千美元，同比下降47.1%[186] - 2023年第二季度每股基本收益为0.24美元，同比下降45.5%[186] - 2023年上半年非利息收入减少120万美元至980万美元[263] - 2023年上半年所得税准备金增加140万美元至460万美元[263] - 2023年第二季度非利息支出增加210万美元至2550万美元[262] 股东权益与股票回购 - 截至2023年6月30日，公司总股东权益为344,237千美元，较2023年3月31日的354,986千美元有所下降[189] - 公司股东权益从2023年3月31日的354,986千美元下降至2023年6月30日的344,237千美元，下降3.0%[189] - 公司2022年1月1日的股东权益总额为407,596千美元，截至2022年6月30日，股东权益总额为334,142千美元[190] - 公司2022年上半年净收入为20,101千美元[190] - 公司回购了583,824股普通股，总成本为8,153千美元[189] - 公司回购了1,969,593股普通股，总成本为32,415千美元[190] - 公司董事会授权在2023年5月1日至2024年5月1日期间回购最多100万股普通股[268] - 公司在2023年上半年以820万美元回购了583,824股普通股，平均价格为每股13.96美元[268] - 公司宣布2023年股票回购计划，计划回购100万股普通股，截至2023年6月30日已回购583,824股，总成本为820万美元[268] 信贷与贷款管理 - 公司截至2023年6月30日的承诺的信贷额度为749,377千美元，较2022年12月31日的630,619千美元有所增加[225] - 2023年第二季度，公司为未使用贷款承诺计提了0.4百万美元的准备金[226] - 公司非应计贷款和不动产资产对净收入和资本回报率产生负面影响，增加了贷款管理成本[210] - 公司截至2023年6月30日的未偿还贷款承诺的损失准备金为2,736千美元，较2022年同期的1,816千美元有所增加[242] - 公司最大的贷款关系进入非应计状态，对2023年上半年利息收入产生1130万美元的负面影响[264] - 公司最大的贷款关系因未偿还贷款导致301.9亿美元贷款进入非应计状态，对2023年第二季度利息收入产生1130万美元的负面影响[264] 利率与会计准则 - 公司资产敏感性在2023年6月30日较2022年12月31日有所下降，主要由于低收益浮动利率现金头寸的减少[219] - 公司已选择一个月期SOFR作为LIBOR贷款的替代基准，预计过渡对财务影响不大[195] - 公司提前采用了新的会计准则ASU 2023-02，导致留存收益调整了0.1百万美元[193] - 公司选择了1个月期SOFR作为LIBOR贷款的替代基准，预计过渡对定价、估值和运营的财务影响不大[195] - 公司提前采用了FASB的ASU No. 2023-02会计准则，导致留存收益调整了0.1百万美元[193] 其他综合收益与损失 - 2023年第二季度其他综合亏损为8,621千美元，较2022年同期的61,688千美元有所改善[189][190] - 公司在2023年6月30日的其他综合损失为8,621千美元，较2022年同期的27,712千美元有所减少[230] - 公司在2023年6月30日的未实现净损失为11,036千美元，税后净损失为8,619千美元[230] - 公司在2023年6月30日的其他综合收入为4,606千美元，税后净收入为3,631千美元[247] - 2023年上半年的未实现净收益为3,624千美元，而2022年同期为61,647千美元的净亏损[247] 借款与信贷额度 - 公司截至2023年6月30日的FHLB借款为407,135千美元，加权平均利率为5.10%[239] - 公司截至2023年6月30日的联邦基金购买为7,900千美元，加权平均利率为5.40%[239] - 公司截至2023年6月30日的信贷承诺总额为749.4百万美元，较2022年12月31日的630.6百万美元有所增加[239] - 公司截至2023年6月30日的FHLB可用额度为508,369千美元，较2022年12月31日的676,746千美元有所减少[239] - 公司截至2023年6月30日的联邦基金购买可用额度为137,100千美元，较2022年12月31日的127,130千美元有所增加[239] - 2023年6月30日，公司的FHLB借款为407,135千美元，加权平均利率为5.10%，较2022年12月31日的180,550千美元大幅增加[239] 诉讼与法律事务 - 公司正在与Justice Entities进行诉讼，涉及约3.01亿美元的未偿还票据[243] 税收与准备金 - 公司在2023年6月30日的所得税准备金为54千美元，较2022年同期的1,792千美元大幅减少[234] - 2023年第二季度的联邦所得税按法定税率为1,209千美元，占21.0%，与2022年同期持平[234] - 2023年第二季度信用损失准备金减少170万美元至10万美元[262] 股票回购计划 - 公司于2022年8月1日启动的股票回购计划授权回购最多750,000股普通股[248] - 2021年12月10日启动的股票回购计划授权回购最多2,000,000股普通股，并于2022年4月28日完成[249] 其他 - 公司采用比例摊销法处理历史税收抵免（HTC）计划中的合格股权投资，截至2023年6月30日，公司已确认270万美元的HTC股权投资[271]