收入和利润（同比环比） - 2021年第一季度净利息收入为26.529百万美元，较2020年同期的27.264百万美元有所下降[12] - 2021年第一季度非利息收入为8.952百万美元，较2020年同期的6.952百万美元增长28.8%[12] - 2021年第一季度净收入为9.375百万美元，较2020年同期的4.423百万美元增长112%[12] - 基本每股收益从2020年第一季度的0.17美元增长至2021年第一季度的0.36美元，增幅111.8%[12] - 2021年第一季度净利润为937.5万美元，相比2020年同期的442.3万美元增长111.9%[19] - 2021年第一季度净收入为937.5万美元，2020年同期为442.3万美元[58] - 2021年第一季度基本每股收益为0.36美元，2020年同期为0.17美元[58] - 2021年第一季度净利息收入为2652.9万美元，同比下降2.7%（2020年同期为2726.4万美元）[12] - 2021年第一季度非利息收入为895.2万美元，同比增长28.8%（2020年同期为695.2万美元）[12] - 2021年第一季度净收入为937.5万美元，同比增长112%（2020年同期为442.3万美元）[12] - 2021年第一季度基本每股收益为0.36美元，同比增长111.8%（2020年同期为0.17美元）[12] - 2021年第一季度净利润为937.5万美元，同比增长112%[19] 成本和费用（同比环比） - 2021年第一季度信贷损失准备金为1.857百万美元，较2020年同期的4.798百万美元大幅减少[12] - 2021年第一季度贷款损失准备金为185.7万美元，同比下降61.3%（2020年同期为479.8万美元）[12] - 信贷损失准备金为157.5万美元，较2020年同期的479.8万美元下降67%[19] 贷款组合表现 - 贷款组合净额从2020年12月31日的2,893.096百万美元下降至2021年3月31日的2,855.003百万美元[9] - 截至2021年3月31日，公司贷款组合总额为29.72亿美元，其中商业贷款占比62.1%（18.45亿美元），消费贷款占比15.6%（4.64亿美元），建筑贷款占比9.7%（2.90亿美元）[71] - 公司有92名客户选择第三部分延期还款计划，涉及本金余额4.07亿美元，占总贷款组合的13.7%，平均延期期限为2.9个月[74] - 其他贷款总额为3.734亿美元，其中包含1.363亿美元商业地产贷款、7780万美元工商业贷款、4960万美元住宅抵押贷款和1.097亿美元建筑贷款[76] - 截至2021年3月31日，问题债务重组（TDR）总额为1.313亿美元，较2020年12月31日减少300万美元（降幅2.2%）[81] - 2021年第一季度末，非应计贷款总额为3196万美元，其中非应计TDR为2463万美元[86] - 公司持有的待售抵押贷款从2020年末的2540万美元增至2021年3月31日的3270万美元[78] - 公司对"其他贷款"部分计提了5130万美元的预期信用损失[76] - 贷款组合中商业房地产贷款占比最大，为1,384,541千美元，占总额2,971,875千美元的46.6%[123] - 贷款组合中非不良贷款占比98.9%，总额为2,939,922千美元[123] - 商业房地产贷款中不良贷款为21,958千美元，占该类别贷款的1.6%[123] - 其他贷款部分中次级贷款为187,680千美元，占该类别贷款的50.3%[123] - 公司商业房地产贷款总额为14.537亿美元，占投资组合贷款的49.3%[125] - 公司投资组合贷款中非不良贷款总额为29.151亿美元，不良贷款总额为3199.7万美元，不良率为1.09%[125] - 公司贷款损失准备金总额为5407.4万美元，其中商业房地产贷款准备金为3642.8万美元，占比67.4%[125] - 公司受损贷款总额为1.352亿美元，其中商业房地产受损贷款为2766.6万美元，占比20.5%[126] 存款表现 - 存款总额从2020年12月31日的3,684.628百万美元微增至2021年3月31日的3,691.521百万美元[9] - 2021年第一季度存款净增加1.0276亿美元（需求存款/货币市场账户增加1.03276亿美元，定期存款减少9638.3万美元）[19] - 总存款在2021年3月31日为369亿美元，2020年12月31日为368亿美元[9] 证券投资表现 - 2021年第一季度证券投资活动净流出额为1.779亿美元（9201.4万美元购买 vs 6487万美元销售+2536.5万美元到期赎回）[19] - 2021年3月31日可供出售证券的摊余成本为774,236千美元，公允价值为780,032千美元[59] - 2021年3月31日证券投资组合中未实现收益总额为11,315千美元，未实现损失总额为5,519千美元[59] - 2021年第一季度证券销售实现净收益为3,610千美元，2020年同期为1,214千美元[62] - 2021年3月31日抵押贷款支持证券公允价值为33,454千美元，摊余成本为33,348千美元[64] - 2021年3月31日有203只证券处于未实现亏损状态，未实现亏损总额为5,519千美元[66] - 2021年3月31日质押证券的账面价值为153.7百万美元[64] - 2021年第一季度证券销售收益为361万美元，较2020年同期的121.4万美元增长197%[19] - 截至2021年3月31日，公司持有的可供出售证券（Securities Available-for-Sale）总市值为78.0032亿美元，其中76.9762亿美元（98.7%）采用二级估值（Level 2），1.027亿美元（1.3%）采用三级估值（Level 3）[146] - 公司持有两笔各500万美元的金融机构次级债，均归类为三级证券（Level 3），其公允价值从2020年末的1040万美元微降至2021年3月的1030万美元[147] - 可供出售证券公允价值7.80032亿美元，其中Level 2资产7.69762亿美元，Level 3资产1027万美元[155] 现金及等价物 - 2021年3月31日现金及等价物余额为2.19154亿美元，较期初减少2288.8万美元[19] - 现金及现金等价物期末余额为2.19154亿美元，较2020年同期的6340.1万美元增长246%[19] - 2021年3月31日现金及现金等价物公允价值为2.19154亿美元，其中Level 1资产4289.9万美元，Level 2资产1.76255亿美元[155] 信用损失准备金 - 2021年第一季度累计信用损失采用导致留存收益减少5072.6万美元[17] - 公司采用CECL会计方法导致留存收益减少5070万美元[42] - CECL采用首日调整包括增加6160万美元信贷损失准备金和290万美元未动用贷款承诺准备金[43] - 公司采用CECL会计准则导致信用损失准备金(ACL)增加6,160万美元，其中其他贷款部分预期信用损失增加5,130万美元[119] - 截至2021年3月31日，其他贷款部分的预期信用损失为5,600万美元，较之前的470万美元大幅增加[121] - 2021年第一季度ACL总额增加6,280万美元至1.169亿美元，主要由于CECL采用[122] 酒店贷款组合 - 公司酒店组合因经济不确定性记录1020万美元当前预期损失[52] - 截至2021年3月31日，公司酒店组合当前预期损失总额增至1170万美元[52] - 酒店业贷款中有5,090万美元处于延期状态，导致当前预期信用损失为1,170万美元[122] 其他综合亏损 - 其他综合亏损为11.142百万美元，主要由于证券公允价值变动[15] - 2021年第一季度其他综合亏损净额为1114.2万美元[17] - 其他综合净损失在2021年第一季度为1114万美元（税后），2020年同期为净收益62万美元[177] - 2021年第一季度其他综合亏损为1114.2万美元（2020年同期为综合收益62.4万美元）[15] 管理层讨论和指引 - 公司参与薪资保护计划(PPP)并通过第三方非银行机构发放贷款[29] - 国会为2021年PPP计划额外拨款2840亿美元[30] - 美联储将联邦基金目标利率设定为0-0.25%[32] - 公司推迟采用CECL方法直至国家紧急状态结束或2022年1月1日[35][38] - 公司参与了薪资保护计划(PPP)，初始资金3490亿美元，2021年追加2840亿美元[29][30] - 公司根据CARES法案推迟采用CECL会计准则，直至国家紧急状态结束[35] - 美联储在2020年3月将联邦基金利率目标设定为0-0.25%[32] 资产和负债 - 公司总资产从2020年12月31日的4,179.179百万美元下降至2021年3月31日的4,142.130百万美元[9] - 联邦住房贷款银行（FHLB）借款在2021年3月31日为3000万美元，2020年12月31日为3500万美元[167][168] - 作为抵押品的贷款总额在2021年3月31日为7.813亿美元，2020年12月31日为8.042亿美元[167] - 公司有资格根据当前合格抵押品额外借款5.061亿美元，2021年3月31日的最大借款能力约为10亿美元（占公司资产的25%）[167] - 长期借款的加权平均利率在2021年3月31日为1.15%，2020年12月31日为1.13%[168] - 2021年3月31日股东权益总额为3.8789亿美元，同比下降18.3%（2020年同期为4.7482亿美元）[17] 信贷承诺 - 信贷承诺金额在2021年3月31日为5.465亿美元，2020年12月31日为5.912亿美元[171] - 建筑项目信贷额度占信贷承诺的65.1%（3.559亿美元）在2021年3月31日，66.2%（3.914亿美元）在2020年12月31日[171] - 备用信用证金额在2021年3月31日为2780万美元，2020年12月31日为2930万美元[171] - 未融资贷款承诺的生命周期损失准备金在2021年3月31日为277万美元，较期初减少28.2万美元[174] 衍生工具 - 公司使用利率互换等衍生工具管理商业贷款风险，并通过对冲头寸降低风险[136] - 公司抵押贷款承诺被视为衍生品，通过远期交割承诺对冲利率风险[137] - 公司金融衍生品资产在2021年3月31日的总市值为329.5万美元，全部采用二级估值（Level 2）[146] - 利率互换合约公允价值资产329.5万美元（44笔交易，名义金额26.8708亿美元），负债312.9万美元[161][162] - 2021年第一季度衍生工具净收入429万美元，其中商业贷款利率互换贡献429万美元[164] - 衍生工具未进行对冲会计处理，公允价值变动直接计入当期损益[159]