公司资产与负债情况 - 截至2021年6月30日，公司总资产约43亿美元，管理和托管资产约45亿美元[160] - 总资产从2020年底的39.5亿美元增至2021年6月的43亿美元，增幅9.0%[209] - 贷款总额从2020年底的31.5亿美元增至2021年6月的32.8亿美元，增幅4.0%，不含PPP贷款则增加4.8%[212] - 存款总额从2020年底的34亿美元增至2021年6月的37.6亿美元，增幅10.6%，核心存款增加4.024亿美元，增幅12.8%[216][217] - 借款从2020年底的3300万美元降至2021年6月的1720万美元，公司用多余现金减少批发融资[218] - 股东权益从2020年底的4.017亿美元增至2021年6月的4.195亿美元，增幅4.4%，主要因净收入2740万美元[219] - 有形普通股权益与有形资产比率从2020年底的8.91%降至2021年6月的8.59%，每股有形账面价值增至52.37美元，增幅4.6%[220] - 2021年6月30日有形普通股权益比率为8.59%，2021年3月31日为8.41%，2020年12月31日为8.91%，2020年6月30日为8.27%[224] - 2021年6月30日剔除PPP贷款后的有形普通股权益比率为8.81%，2021年3月31日为8.75%，2020年12月31日为9.20%，2020年6月30日为8.68%[224] - 2021年6月30日有形账面价值每股为52.37美元，2021年3月31日为50.70美元，2020年12月31日为50.07美元，2020年6月30日为47.34美元[224] - 2021年6月30日可供出售证券公允价值总计2.123亿美元，包含未实现收益250万美元和未实现损失220万美元；2020年12月31日公允价值总计2.37亿美元，包含未实现收益320万美元和未实现损失40.6万美元[227] - 2021年6月30日持有至到期证券按摊余成本计算为4.928亿美元，2020年12月31日为2.477亿美元[228] - 2021年6月30日可供出售证券中美国政府支持企业义务占比11%、抵押贷款支持证券占比88%、公司债务证券占比1%；持有至到期证券中抵押贷款支持证券占比77%、公司债务证券占比1%、市政证券占比22%[229] - 2020年12月31日可供出售证券中美国政府支持企业义务占比10%、抵押贷款支持证券占比89%、公司债务证券占比1%；持有至到期证券中抵押贷款支持证券占比55%、公司债务证券占比3%、市政证券占比42%[229] - 2021年6月30日可供出售证券加权平均收益率为1.2%，持有至到期证券加权平均收益率为2.0%，总计加权平均收益率为1.7%[234] - 2020年12月31日可供出售证券加权平均收益率为1.3%[234] - 持有至到期证券总额为24.77亿美元，占比2.7%[235] - 贷款总额为32.81亿美元，较2020年12月31日增加1.28亿美元，增幅4.1%[239] - 住宅抵押贷款组合为13.46亿美元，较2020年12月31日增加4740万美元，增幅3.6%[239] - 商业抵押贷款组合为14.38亿美元，较2020年12月31日增加7910万美元，增幅5.8%[251] - 房屋净值贷款组合为9300万美元，较2020年12月31日减少1320万美元，减幅12.4%[255] - 商业和工业（C&I）贷款组合在2021年6月30日和2020年12月31日分别为3.579亿美元和3.479亿美元，均占总贷款的11%[258] - 消费贷款组合在2021年6月30日和2020年12月31日分别为4590万美元和4180万美元，均占总贷款组合的1%[263] - 截至2021年6月30日，贷款组合到期金额总计32.81149亿美元，其中一年以内到期2.16948亿美元，一至五年到期5.2355亿美元，超过五年到期25.40651亿美元[266] - 截至2021年6月30日，按利率类型划分，固定利率贷款12.7264亿美元，可调整利率贷款11.76703亿美元，浮动利率贷款8.31806亿美元[267] - 2021年6月30日和2020年12月31日，非执行贷款分别为546.3万美元和896.2万美元，占总贷款的比例分别为0.17%和0.28%，占总资产的比例分别为0.13%和0.23%[268] - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款信用损失准备金余额分别为3502.9万美元和3601.6万美元[273] - 2021年6月30日和2020年12月31日，净贷款（冲销）回收与平均未偿还贷款的比率分别为0.00%和 - 0.02%[273] - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款信用损失准备金与未偿还贷款的比率分别为1.07%和1.14%[273] - 截至2021年6月30日，公司存款总额为37.64558亿美元，较2020年12月31日的34.03083亿美元有所增长[278] - 截至2021年6月30日，公司借款总额为1720万美元，较2020年12月31日的3300万美元减少1570万美元[279] - 截至2021年6月30日，公司定期存款总额为2.046亿美元（不包括经纪存款），其中1.728亿美元剩余期限在一年或以内[278] - 截至2021年6月30日，公司总利息收益资产平均余额为39.27636亿美元，利息收入为6681.2万美元，收益率为3.43%；2020年同期平均余额为28.80226亿美元，利息收入为5690万美元，收益率为3.97%[288] - 截至2021年6月30日，公司总生息负债平均余额为25.16238亿美元，利息支出为256.2万美元，成本率为0.21%；2020年同期平均余额为19.77149亿美元，利息支出为543.7万美元，成本率为0.55%[288] - 截至2021年6月30日，公司可动用资金总计17.6亿美元[311] - 截至2021年6月30日，公司股东权益总额为4.195亿美元，较2020年12月31日的4.017亿美元有所增加，主要因净收入2740万美元，部分被810万美元的定期股息支付和250万美元的可供出售投资组合未实现收益减少（税前影响）所抵消[314] 公司收入与收益情况 - 2021年第二季度净收入为1390万美元，较2020年同期的净亏损170万美元增加1570万美元，增幅912.6%[172] - 2021年第二季度摊薄后每股收益为1.98美元，2020年同期摊薄后每股亏损0.29美元[172] - 2021年第二季度信贷损失拨备减少1530万美元，净利息和股息收入增加360万美元，非利息收入增加190万美元，部分被所得税费用增加550万美元抵消[172] - 2020年第二季度净收入受与韦尔斯利合并及新冠疫情对信贷损失拨备的影响，该季度信贷损失拨备为1440万美元[173] - 2021年第二季度信贷损失拨备前的净利息和股息收入为3240万美元，较2020年同期的2880万美元增加360万美元，增幅12.5%[174] - 贷款利息增加250万美元，增幅8.8%，主要由于贷款增长和PPP贷款相关收入，部分被较低收益率和与合并会计相关的较少贷款增值所抵消[176] - 存款利息减少39万美元，降幅27.9%，主要由于存款成本降低，部分被存款增长所抵消[176] - 截至2021年6月30日的季度，总平均生息资产增加9.392亿美元，增幅30.4%，达40.3亿美元[177] - 2021年第二季度净利息收益率降至3.25%，较2020年同期下降52个基点[177] - 2021年第二季度利息和股息收入增加300万美元，增幅9.8%，达3350万美元[178] - 2021年第二季度利息支出减少59.5万美元，降幅34.2%，至110万美元[179] - 截至2021年6月30日的半年，净收入增加2.19亿美元，增幅397.5%，达2.74亿美元[190] - 截至2021年6月30日的半年，净利息和股息收入增加1.26亿美元，增幅24.6%，达6.38亿美元[193] - 截至2021年6月30日的半年，平均生息资产增加10.5亿美元，增幅36.4%，达39.3亿美元[195] - 截至2021年6月30日的半年，利息支出减少290万美元，降幅52.9%，至260万美元[197] - 截至2021年6月30日的半年，非利息收入增加400万美元，增幅22.3%，达2180万美元[201] - 财富管理总收入从2020年的1366.2万美元增至2021年的1677.4万美元，管理资产从35.72285亿美元增至42.82204亿美元，加权平均管理费从0.83%降至0.80%[205] - 2021年上半年非利息支出增至4950万美元，较2020年增加400万美元，增幅8.7%，主要因薪资福利、场地设备和营销费用增加[206] - 2021年上半年所得税费用为970万美元，高于2020年的150万美元，有效税率从21.6%升至26.1%[208] - 2021年上半年运营净利润为2744.3万美元，运营摊薄后每股收益为3.91美元，高于2020年的1520万美元和2.68美元[223] - 2021年第二季度，公司完全应税等效基础上的净利息收入为3261万美元，高于2021年第一季度的3163.9万美元和2020年第二季度的2895.2万美元[283] - 2021年第二季度，公司平均生息资产收益率为3.36%，低于2021年第一季度的3.50%和2020年第二季度的4.00%[283] - 2021年第二季度，公司平均付息负债成本率为0.18%，低于2021年第一季度的0.23%和2020年第二季度的0.33%[283] - 2021年第二季度，公司净利息利差为3.18%，低于2021年第一季度的3.27%和2020年第二季度的3.67%[284] - 2021年第二季度，公司净利息收益率为3.25%，低于2021年第一季度的3.35%和2020年第二季度的3.77%[284] - 2021年与2020年相比，三个月内利息收入增加306.3万美元，利息支出减少59.5万美元，净利息收入增加365.8万美元；六个月内利息收入增加991.2万美元，利息支出减少287.5万美元，净利息收入增加1278.7万美元[291] - 排除合并相关贷款增值和PPP贷款影响，2021年第二季度调整后净息差为3.01%，较2020年同期的3.46%下降45个基点[291] - 排除合并相关贷款增值和PPP贷款影响，2021年上半年调整后净息差为3.08%，较2020年同期的3.38%下降30个基点[294] - 2021年第二季度GAAP口径下，总利息收益资产平均余额为40.2534亿美元，完全应税等效基础上的净利息收入为3261万美元，净息差为3.25%[292] - 扣除PPP贷款影响、贷款公允价值调整增值、超额现金影响后，2021年第二季度完全应税等效基础上的正常化调整后净息差为3.07%[292] - 截至2021年6月30日，总生息资产（GAAP）平均余额为39.27636亿美元，完全应税等效基础上的净利息收入为6425万美元，净息差为3.30%[295] - 调整后完全应税等效基础上的净息差平均余额为37.80709亿美元，净利息收入为5780.4万美元，净息差为3.08%[295] - 正常化调整后完全应税等效基础上的净息差平均余额为36.94621亿美元，净利息收入为5776.1万美元，净息差为3.15%[295] 公司业务情况 - 公司核心服务包括财富管理、商业银行、消费贷款和个人银行，财富管理集团在马萨诸塞州和新罕布什尔州设有五个办事处[160] - 公司商业贷款业务传统上以商业房地产贷款为主，近年来在商业和工业贷款领域实现多元化，包括可再生能源、创新银行和资产抵押贷款[165] - 截至2021年6月30日，财富管理业务管理和管理的资产达44.7亿美元，较2020年同期增加7.4亿美元，增幅19.8%[184] - 2021年上半年住宅房地产贷款发起总额为3.34亿美元，较2020年同期增加4752万美元，增幅16.6%[248] - 2021年上半年住宅房地产贷款销售总额为2408.6万美元，较202