公司资产与负债 - 公司总资产截至2022年3月31日约为50亿美元[143] - 公司总平均生息资产增加9.25亿美元，增幅24.2%，达到47.5亿美元，主要由于贷款和投资证券组合的增长[159] - 平均付息负债增加5.779亿美元，达到30.4亿美元，主要由于核心存款增长[162] - 公司总存款增长1.426亿美元，增幅3.3%，达到44.7亿美元，主要由于核心存款增长[177] - 公司存款总额为44.74亿美元，其中无息存款占比最高，达32.0%[236] - 公司持有的定期存款总额为1.321亿美元，其中1.075亿美元将在一年内到期[236] - 公司持有的经纪存款从2021年12月31日的270万美元减少至2022年3月31日的170万美元[236] - 公司总借款在2022年3月31日为1610万美元，较2021年12月31日的1650万美元减少了37万美元[237] - 公司在FHLB of Boston的剩余借款能力为8.153亿美元，并拥有1000万美元的信用额度[238] - 公司在FRB of Boston的借款能力为5.118亿美元，且截至2022年3月31日无未偿还借款[238] 公司收入与利润 - 2022年第一季度净收入下降18.3万美元，同比下降1.4%，至1330万美元[155] - 2022年第一季度稀释后每股收益为1.89美元，相比2021年同期的1.92美元有所下降[155] - 2022年第一季度净利息和股息收入增加46.3万美元，同比增长1.5%，至3190万美元[156] - 贷款利息收入下降180万美元，同比下降5.9%，主要由于PPP贷款相关收入减少[158] - 投资证券利息收入增加280万美元，同比增长125.8%，主要由于投资组合的增长[158] - 存款利息支出增加62.1万美元，同比增长48.7%，主要由于存款增长[158] - 利息和股息收入增加110万美元，增幅3.3%，达到3390万美元，主要由于贷款和投资证券组合的增长[160] - 利息支出增加61.4万美元，增幅43.4%，达到200万美元，主要由于货币市场账户的存款增长[161] - 非利息收入增加50.5万美元，增幅4.7%，达到1140万美元，主要由于财富管理收入和其他收入的增加[165] - 2022年3月31日的净利息收入为3184.4万美元，较2021年12月31日的3174.6万美元略有增加[241] - 2022年3月31日的净利息差为2.64%，较2021年12月31日的2.76%有所下降[241] - 2022年3月31日的净利息收益率为2.74%，较2021年12月31日的2.84%有所下降[241] - 2022年3月31日的平均利息收入资产为47.538亿美元，较2021年12月31日的44.693亿美元有所增加[241] - 2022年3月31日的平均利息负债为30.355亿美元，较2021年12月31日的28.181亿美元有所增加[241] - 2022年3月31日的利息收入为3414万美元，较2021年12月31日的3375.4万美元有所增加[241] - 2022年3月31日的利息支出为202.9万美元，较2021年12月31日的173.8万美元有所增加[241] - 公司总生息资产（GAAP）为47.538亿美元，净利息收入（GAAP）为3211万美元，净利息收益率为2.74%[246] - 调整后的净利息收益率为2.67%，扣除薪资保护计划贷款影响和贷款公允价值调整后的净利息收入为3115.8万美元[246] 公司贷款与信贷 - 公司专注于可再生能源和创新银行领域的商业贷款，支持新英格兰地区的企业家[148] - 公司预计COVID-19疫情可能对未来的信用损失产生长期和短期影响[153] - 公司释放信贷损失41.2万美元，较去年同期的20.6万美元有所增加，主要由于经济前景改善和信贷损失预期减少[163] - 住宅抵押贷款总额为14.47亿美元，占总贷款的43%，较2021年12月31日的14.15亿美元增长3200万美元，增幅2.3%[196] - 商业抵押贷款总额为15.79亿美元，占总贷款的46%，较2021年12月31日的15.11亿美元增长6850万美元，增幅4.5%[208] - 住宅贷款组合的平均贷款余额为50.9万美元，最大单笔住宅抵押贷款余额为550万美元[198] - 住宅贷款组合中，固定利率抵押贷款占22%，可调整利率抵押贷款占20%[196] - 商业贷款组合的平均贷款余额为200万美元，最大单笔商业贷款余额为2950万美元[208] - 住宅贷款组合中，2022年第一季度新增贷款1.11亿美元，其中1.08亿美元用于保留在贷款组合中，363万美元用于出售给二级市场[205] - 住宅贷款组合中，2022年第一季度出售贷款421万美元，全部为保留服务权的贷款[205] - 住宅贷款组合中，2022年3月31日未偿还的贷款服务权净额为110万美元[207] - 商业和工业贷款组合总额为2.63亿美元，占总贷款的8%，平均贷款余额为56.2万美元，最大单笔贷款余额为1370万美元[214] - 消费者贷款组合总额为4120万美元，占总贷款的1%，平均贷款余额为1.4万美元，最大单笔贷款余额为190万美元[217] - 公司贷款组合总额为34.17亿美元，其中住宅抵押贷款占比最高，达14.47亿美元[220][221] - 非应计贷款总额为594.3万美元，较2021年12月31日增长10.3%，主要由于住宅和房屋净值贷款的增加[222][224] - 非应计贷款占贷款总额的0.17%，占总资产的0.12%[222] - 公司信用损失准备金为3411万美元，占贷款总额的1.00%，较2021年12月31日的1.04%有所下降[231] - 住宅抵押贷款和商业抵押贷款分别占信用损失准备金的39%和50%[233] 公司股东权益与资本 - 股东权益减少170万美元，降幅0.4%，至4.362亿美元，主要由于可供出售投资组合的未实现损失增加[180] - 公司2022年3月31日的股东权益为436,165千美元，较2021年12月31日的437,837千美元略有下降[185] - 2022年3月31日的有形普通股权益为381,727千美元，较2021年12月31日的383,308千美元略有下降[185] - 2022年3月31日的有形普通股权益比率为7.69%，较2021年12月31日的7.92%有所下降[185] - 2022年3月31日的有形账面价值为每股54.52美元，较2021年12月31日的55.01美元略有下降[185] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为4.362亿美元，较2021年12月31日的4.378亿美元有所下降，主要由于未实现投资损失增加820万美元[268] - 公司及其银行在2022年3月31日超过了监管最低资本要求，被视为“资本充足”[269] 公司投资与证券 - 2022年3月31日可供出售证券的公允价值为188.2百万美元，未实现收益为53,000美元，未实现损失为14.5百万美元[188] - 2022年3月31日持有至到期证券的摊销成本为1.12十亿美元，较2021年12月31日的977.1百万美元有所增加[189] - 2022年3月31日可供出售证券中，抵押贷款支持证券占比88%，金额为164,779千美元[190] - 2022年3月31日持有至到期证券中，抵押贷款支持证券占比91%，金额为1,009,206千美元[190] - 2022年3月31日投资证券的总加权平均收益率为1.7%，其中持有至到期证券的加权平均收益率为1.8%[193] - 公司未在2022年3月31日或2021年12月31日记录投资证券的信用损失准备[193] 公司利率与风险管理 - 公司通过资产和负债的混合、定价和重新定价特性来管理利率敏感性，主要依赖资产-负债结构控制利率风险[251] - 在利率上升200个基点的情况下，公司预计第一年净利息收入下降1.4%，第二年增长10.5%[255] - 在利率逐步上升200个基点的情况下，公司预计第一年净利息收入增长5.1%，第二年增长9.3%[257] - 公司经济价值权益分析显示，利率上升200个基点将导致经济价值权益增加3.1%，利率下降100个基点将导致经济价值权益下降14.0%[260] 公司流动性管理 - 公司流动性管理主要通过核心存款、出售投资证券、出售二级市场贷款以及从波士顿联邦住房贷款银行和波士顿联邦储备银行借款等方式进行[265] 公司内部控制与披露 - 公司披露控制和程序在2022年3月31日被评估为有效，能够及时记录、处理、总结和报告所需信息[275] 公司财富管理 - 公司财富管理部门的资产管理规模（AUM）约为47亿美元[143] - 财富管理资产增加3.92亿美元，增幅9.2%，达到47亿美元，主要由于股市上涨和客户资产净流入[165]