财务数据关键指标变化 - 2022年Q2和上半年保费收入分别为4220万美元和8160万美元，较去年同期分别下降1.4%和0.3%[129] - 2022年上半年净投资收益率提高3个基点至4.25%，Q2和上半年净投资收入均同比增加[130] - 2022年上半年因股市下跌，投资相关损失为520万美元，去年同期为收益450万美元[134] - 2022年Q2和上半年死亡理赔和退保支出均低于去年同期[136] - 2022年Q2和上半年运营费用均低于去年同期[139] - 2022年Q2和上半年净亏损分别为350万美元和490万美元，去年同期净利润分别为500万美元和140万美元[142] - 2022年Q2保险保费减少60万美元，净投资收入增加60万美元，增幅3.7%；上半年保险保费减少30万美元，降幅0.3%，净投资收入增加80万美元，增幅2.7%[145][146] - 2022年Q2总福利和费用减少60万美元，上半年减少250万美元[144] - 截至2022年6月30日，总资产16亿美元，总投资14亿美元，固定到期证券占比88.7%，股东权益1亿美元，有效直接保险47亿美元，无债务[150] - 截至2022年6月30日，可供出售证券税前未实现净亏损1.254亿美元，去年12月31日为未实现净收益1.269亿美元[151] - 2022年上半年总保险发行额为2.685亿美元，较2021年上半年的2.087亿美元增长28.7%[158] - 2022年第二季度和上半年保费收入分别减少0.6百万美元和0.3百万美元，降幅分别为1.4%和0.3%[164] - 2022年第二季度和上半年总投资收入分别增长4.9%和2.8%，净投资收入年化收益率分别为4.25%和4.22%[167] - 2022年第二季度和上半年投资相关损失分别为500万美元和560万美元，而去年同期为收益490万美元和520万美元[168] - 2022年第二季度和上半年总收益和费用分别为5736.3万美元和1.13694亿美元，较去年同期有所下降[171] - 2022年第二季度和上半年死亡索赔福利分别下降10.3%和16.8%[173] - 2022年第二季度和上半年退保福利分别下降14.2%和9.4%，退保福利占2022年6月30日有效直接普通终身保险总额47亿美元的不到0.5%[176] - 2022年第二季度和上半年到期捐赠福利分别增长8.3%和13.8%[177] - 2022年第二季度和上半年其他一般费用分别下降9.6%和6.4%[178] - 2022年第二季度和上半年未来保单福利准备金变化分别增长49.2%和38.4%[179] - 2022年第二季度和上半年，公司总税前亏损分别为362.9万美元和460.3万美元，上年同期总税前利润分别为560万美元和285.2万美元[184] - 2022年第二季度保费收入1.239亿美元，较2021年同期下降2.3%；2022年上半年保费收入2.4823亿美元，较2021年同期增长0.7%[203] - 2022年第二季度理赔和退保支出5529万美元，较2021年同期的5765万美元有所下降；2022年上半年为1.2505亿美元，低于2021年同期的1.3084亿美元[203][205] - 2022年第二季度死亡理赔金较2021年同期下降7.3%，2022年上半年下降5.2%[205] - 2022年第二季度和上半年其他非保险业务分别亏损140万美元和210万美元，2021年同期分别亏损210万美元和390万美元[207] - 截至2022年6月30日，公司现金和投资资产为14亿美元，其中87.4%投资于固定到期证券[208] - 截至2022年6月30日，固定到期证券投资组合账面价值为12亿美元，低于2021年12月31日的15亿美元[211] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物较2021年12月31日减少，主要因资金再投资于高利率证券[212] - 截至2022年6月30日，其他长期投资较2021年12月31日增加860万美元，因有限合伙投资追加资金[212] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司固定到期证券投资组合中，州和政治分区证券分别为3.434亿美元和3.84亿美元[213] - 2022年第二季度其他一般费用较2021年同期减少，主要因员工健康福利成本降低[206] - 2022年上半年，公司经营活动提供净现金2230万美元，投资活动使用净现金2790万美元，融资活动提供现金70万美元[231][232][233] - 2022年上半年，公司购买6470万美元固定到期证券和1470万美元其他长期投资[232] - 2022年前六个月，死亡理赔降至疫情前水平[237] - 公司在2022年和2021年的前三个月和前六个月，均未对固定到期证券计提信用估值准备[223] - 截至2022年6月30日，公司总有效保险中39%为两全保险产品，约14%的有效两全保险将在未来五年内到期[235] - 截至2022年6月30日，国内保险子公司高于所需最低风险资本水平[239] - 截至2022年6月30日，公司无额外合同义务或表外安排[241] - 2022年6月30日，10年期美国国债利率从2021年12月31日的1.52%升至2.98%[243] - 2022年6月30日，固定期限证券净未实现损失达1.254亿美元，而2021年12月31日为收益1.269亿美元[243] - 2022年6月30日，固定期限证券公允价值变化在分析预期范围内[244] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司无交易性固定期限证券、衍生品工具或次级贷款投资[245] 寿险业务线数据关键指标变化 - 2022年第二季度和上半年，寿险业务净亏损分别为240万美元和130万美元，上年同期净利润分别为710万美元和700万美元，主要因当期投资相关损失[185] - 2022年第二季度和上半年，寿险业务保费收入分别为2983.4万美元和5676.5万美元，较上年同期分别下降1.0%和0.8%[188][189] - 2022年第二季度和上半年，净投资收入分别增长3.9%和3.6%，源于当期平均投资组合收益率提高[194] - 2022年第二季度和上半年，投资相关净损失分别为398.4万美元和427.7万美元，上年同期投资相关净收益分别为464.4万美元和453.6万美元[188] - 2022年第二季度和上半年，寿险业务赔付和退保金分别为2156.8万美元和4302.6万美元，较上年同期分别下降8.4%和8.1%，退保金分别下降17.0%和11.2%[188][198] - 2022年第二季度和上半年，未来保单利益准备金增加额分别增长86.9%和64.8%，因销售和保单持续率提高[199] - 2022年第二季度和上半年，寿险业务国内保费收入分别为120万美元和220万美元，上年同期分别为130万美元和250万美元[193] 家庭服务保险业务线数据关键指标变化 - 2022年第二季度和上半年，家庭服务保险业务税前收入较上年同期分别减少40万美元和90万美元，因权益证券公允价值变动产生投资相关损失[201] 公司业务板块构成 - 公司业务包括寿险和家庭服务保险两个运营业务板块，其他非保险业务包括IT和企业支持职能[182] 市政债券投资组合情况 - 公司市政债券投资组合中，教育、公用事业和交通运输的公允价值分别为58,278千美元、53,540千美元和38,807千美元，占总公允价值的比例分别为17.0%、15.6%和11.3%[217] - 截至2022年6月30日，公司持有的市政债券投资组合中，来自德克萨斯州和加利福尼亚州发行人的比例分别为20.5%和12.6%[217] - 截至2022年6月30日，德克萨斯州市政债券投资组合总公允价值为70,430千美元，摊销成本为74,485千美元[220] - 截至2022年6月30日，加利福尼亚州市政债券投资组合总公允价值为43,364千美元，摊销成本为49,510千美元[221] 公司资本相关协议 - 国内公司调整后法定资本与控制水平风险资本比率低于200%需采取补救措施，公民公司与CICA有维持风险资本水平高于350%的母公司担保[239] - 公民公司与CICA国际签订维持协议，必要时需向其最多注资1000万美元以确保最低资本水平达120%，目前无需注资[240] 公司利率风险管理 - 公司通过定期预测资产和负债现金流管理利率风险，每年评估AFS固定期限证券投资的利率敏感性[244]