公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为11.36603亿美元和11.57052亿美元[8] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息收入分别为1.15亿美元和1.1055亿美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为1.0736亿美元和1.0042亿美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息收入分别为129.1万美元和89.7万美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司非利息支出分别为697.1万美元和686万美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司税前收入分别为534万美元和425.2万美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利润分别为396万美元和302.1万美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司基本每股收益分别为0.46美元和0.36美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司摊薄每股收益分别为0.45美元和0.35美元[12] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司普通股每股股息分别为0.07美元和0.06美元[12] - 截至2022年3月31日的三个月，公司净利润为3960000美元，2021年同期为3021000美元[20] - 2022年第一季度，公司经营活动提供的净现金为5841000美元，2021年同期为6264000美元[20] - 2022年第一季度，公司投资活动提供的净现金为3693000美元，2021年同期使用的净现金为31145000美元[20] - 2022年第一季度，公司融资活动使用的净现金为24721000美元，2021年同期提供的净现金为38076000美元[20] - 截至2022年3月31日，公司现金及现金等价物为193188000美元，较期初的208375000美元减少15187000美元；2021年同期期末为73735000美元，较期初的60540000美元增加13195000美元[20] - 2022年第一季度，公司支付利息786000美元，2021年同期为1016000美元[20] - 截至2022年12月31日和2021年12月31日，公司账面价值分别为1260万美元和1320万美元的证券已质押给联邦住房贷款银行（FHLB）[71] - 2022年和2021年第一季度，公司支付的普通股股息分别为60万美元和50万美元[147] - 2022年3月31日，公司总资本与风险加权资产比率为12.49%，一级资本与风险加权资产比率为11.32%，普通股一级资本与风险加权资产比率为11.32%，杠杆率/一级资本与平均资产比率为8.88%；2021年12月31日，对应比率分别为12.19%、11.02%、11.02%、8.56%[152] - 2022年和2021年第一季度，Topic 606范围内的非利息收入分别为18.8万美元和15.6万美元，范围外分别为110.3万美元和74.1万美元，总计分别为129.1万美元和89.7万美元[158] - 2022年3月31日和2021年12月31日，使用权资产余额分别为490万美元和510万美元，租赁负债余额分别为490万美元和510万美元[160] - 2022年第一季度净收入为400万美元，摊薄后每股收益0.45美元，2021年第一季度分别为300万美元和0.35美元[173] - 2022年第一季度净利息收入增至1070万美元，2021年第一季度为1000万美元[173] - 2022年第一季度贷款损失拨备为负28.4万美元，2021年第一季度为负17.3万美元[173] - 2022年第一季度净息差为3.86%，2021年第一季度为4.19%[173] - 2022年第一季度平均资产回报率为1.39%，2021年第一季度为1.22%[173] - 2022年第一季度平均股本回报率为15.52%，2021年第一季度为13.48%[173] - 非计息活期存款在本季度增加1620万美元，至2022年3月31日达到2.261亿美元，2021年12月31日为2.099亿美元[173] - 2022年3月31日普通股每股账面价值增至12.07美元，2021年12月31日为11.72美元[173] - 2022年3月31日净非应计贷款为53.6万美元，2021年12月31日为56.5万美元[173] - 银行一级杠杆率在2022年3月31日为8.88%，2021年12月31日为8.56%[173] - 2022年第一季度净利润为396万美元，较2021年同期的302.1万美元增加93.9万美元[176] - 2022年第一季度基本每股收益为0.46美元，摊薄后每股收益为0.45美元，较2021年同期分别增加0.1美元[176] - 2022年第一季度净利息收入为1073.6万美元，较2021年同期的1004.2万美元增加69.4万美元；净利息收益率为3.86%，低于2021年同期的4.19%[176][178][182] - 2022年第一季度利息收入为1150万美元，较2021年同期的1105.5万美元增加44.5万美元，增幅4%；利息支出为76.4万美元，较2021年同期的101.3万美元减少24.9万美元，降幅25%[176][182] - 2022年第一季度生息资产平均余额为11.27亿美元，较2021年同期的9.73亿美元增加1.54亿美元，增幅16%[178][183] - 2022年第一季度计息负债平均余额为8088.3万美元，较2021年同期的7084.8万美元增加1004万美元，增幅14%[178][184] - 2022年第一季度贷款损失拨备为负28.4万美元，2021年同期为负17.3万美元；净回收分别为42.7万美元和21.2万美元[185] - 截至2022年3月31日，净非应计贷款占总贷款组合的比例维持在0.06%[186] - 截至2022年3月31日，贷款损失准备与净非应计贷款的比例从2021年12月31日的1841.4%增至1967.7%[188] - 截至2022年3月31日，逾期贷款总额从2021年12月31日的70万美元增至200万美元[188] - 2022年第一季度非利息收入增至130万美元，2021年同期为90万美元，增长39.4万美元[189] - 2022年第一季度非利息支出增至700万美元，2021年同期为690万美元，增长11.1万美元[190] - 2022年第一季度所得税拨备为140万美元，2021年同期为120万美元，有效税率从29.0%降至25.8%[191] - 2022年3月31日和2021年12月31日净递延税资产分别为430万美元和440万美元[193] - 2022年3月31日和2021年12月31日递延税资产均无估值备抵[196] - 2022年3月31日和2021年12月31日无不确定的税务状况[197] - 2022年3月31日总资产降至11亿美元，较2021年12月31日减少2040万美元[198] - 2022年3月31日总负债降至10亿美元，较2021年12月31日减少2390万美元[199] - 2022年3月31日股东权益增至1.048亿美元，较2021年12月31日增加35万美元[200] - 2022年3月31日普通股每股账面价值为12.07美元，2021年12月31日为11.72美元[200] 公司证券业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日，公司与伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）挂钩的证券为460万美元，贷款为220万美元[67] - 2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为1904.5万美元，公允价值为1881.5万美元[69] - 2022年3月31日，持有至到期证券的摊销成本为277.1万美元，公允价值为281.3万美元[69] - 2022年3月31日，按公允价值计量的证券（Farmer Mac A类股票）的摊销成本为6.6万美元，公允价值为21.9万美元[69] - 2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为1958.8万美元，公允价值为1971.1万美元[70] - 2021年12月31日，持有至到期证券的摊销成本为281.5万美元，公允价值为297.4万美元[71] - 2021年12月31日，按公允价值计量的证券（Farmer Mac A类股票）的摊销成本为6.6万美元，公允价值为24.8万美元[71] - 2022年3月31日，可供出售证券总额加权平均收益率为2.3%，持有至到期证券加权平均收益率为3.0%[73] - 2021年12月31日，可供出售证券总额加权平均收益率为2.2%，持有至到期证券加权平均收益率为3.1%[73] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为19045千美元和19588千美元，公允价值分别为18815千美元和19711千美元[74] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为2771千美元和2815千美元，公允价值分别为2813千美元和2974千美元[74] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，按公允价值计量的证券摊余成本均为66千美元，公允价值分别为219千美元和248千美元[74] - 截至2022年3月31日，可供出售证券未实现总损失为303千美元，公允价值为10054千美元；持有至到期证券未实现总损失为18千美元，公允价值为874千美元[75] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，处于未实现损失状态的证券分别有17只和4只[77] - 未实现损失主要由于市场利率上升，公司认为截至2022年3月31日和2021年12月31日的减值是暂时的[78] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 公司贷款持有待售主要包括商业农业和小企业管理局贷款，2022年和2021年第一季度均未产生成本与公允价值孰低的准备金[27] - 公司贷款按本金余额确认，未实现收入包括递延贷款发起费用减去贷款发起成本，按实际利率法在贷款期限内摊销至利息收入[29] - 当贷款逾期超过90天或管理层认为不太可能收回本金和利息时，公司将贷款置于非应计状态，停止确认利息收入[32] - 不良债务重组贷款让步主要为期限延长，本金减免很少[35] - 公司按详细系统分析确定贷款损失准备金金额，基于迁移分析、历史损失率和定性因素[36] - 商业、CRE和SBA贷款在部分或全部贷款余额被视为无法收回时核销；单户房地产等90天逾期评估减值；消费贷款120天或5期逾期前核销至可收回净值[47][48][50] - 不同贷款组合的贷款损失准备金计算方法不同，非受损贷款用迁移分析结合风险评级，受损贷款根据个别特征确定[51] - 公司每月确定适当的贷款损失准备金，考虑信用集中度等多种因素[54] - 公司业务中有表外金融工具，包括信贷承诺和备用信用证，评估客户信用并考虑潜在损失[56] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的待售SBA贷款约为630万美元[79] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司为他人服务的SBA贷款本金余额分别为250万美元和270万美元[79] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的待售USDA贷款分别为1790万美元和1710万美元[81] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司为他人服务的USDA贷款本金余额均为70万美元[81] - 截至2022年3月31日，公司投资贷款组合总额为86.6778亿美元，较2021年12月31日的86.9547亿美元略有下降[83] - 2022年3月31日，制造住房贷款为2.99969亿美元，商业房地产贷款为4.92181亿美元，商业贷款为5260.3万美元，SBA贷款为962.3万美元，HELOC贷款为347.5万美元，单户房地产贷款为889.6万美元，消费者贷款为31万美元[83] - 2022年第一季度，贷款损失准备金期初余额为1.0404亿美元，期末余额为1.0547亿美元，净回收额为427万美元，拨备（信贷）为 - 284万美元[86] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司