公司信息披露 - 公司网站提供年度报告、季度报告和当前报告等信息[34] 法律法规监管 - 公司受到联邦储备委员会、美国国会和各州法律法规的监管[216] - Dodd-Frank法案对公司的影响包括对高管薪酬投票和金融机构投资活动的限制[223] - 2018年通过的EGRRCPA修改了部分金融改革规则和法规，对小型存款机构和大型银行的监管框架进行了调整[224] - Basel III协议规定了对CWBC和CWB的最低资本比例要求[228] - CWBC作为银行控股公司受到联邦储备法和FRB监管[231] - CWBC与CWBC之间的交易受到联邦储备法和FRB规定的限制[233] - 银行控股公司必须在直接或间接收购其他银行或银行控股公司的股份时获得联邦储备委员会的批准[235] - 银行控股公司可以拥有从事与银行业密切相关的业务的子公司[237] - 银行控股公司必须根据FRB的风险资本充足性指导维持最低资本水平[240] - 银行控股公司应根据总风险资产和总资产而不考虑风险权重来满足资本充足性指导[241] - 银行控股公司可能需要额外的资本来充分考虑利率风险、信贷集中风险、非传统业务风险或证券交易活动风险[242] 银行资本管理 - 银行应根据其资本水平被分类为“充足资本”、“资本充足”或“资本不足”，并可能受到更严格的限制[250] - 银行在资本水平下降时，监管机构强烈鼓励或要求其实现和维持更高的比率以确保安全和稳健[251] - 银行被禁止向控股人或实体支付股利或管理费，如果支付后银行将“资本不足”[252] - 银行被要求提交由控股公司担保的可接受资本计划，如果被分类为“资本不足”[252] - 银行可能会受到监管机构的强制性执行行动，包括罚款、指令增加资本、签署书面协议等[254] 反洗钱和反恐怖融资 - 银行应遵守反洗钱法律法规，防止资金洗钱和恐怖主义融资[264] - 2020年《反洗钱法》的实施对金融机构的反洗钱和反恐怖融资法律进行了全面修订和增强[267] - 2021年《反洗钱法》扩大了联邦反洗钱法律的适用范围，包括期货、贵金属、古董和加密货币等行业[269] 信息安全 - 2021年11月，联邦银行监管机构发布了一项联合规则，旨在改善涉及美国银行的网络安全事件信息共享[281]