财务数据关键指标变化 - 2021年7 - 9月，营业收入42,860百万元，较上年同期减少5.20%，年初至9月为130,635百万元，较上年同期减少8.85%[5] - 2021年7 - 9月，归属于本行股东的净利润8,931百万元，较上年同期增长0.62%，年初至9月为35,487百万元，较上年同期减少4.93%[5] - 基本每股收益2021年7 - 9月为0.19元，较上年同期增长5.56%，年初至9月为0.75元，较上年同期减少5.06%[5] - 平均总资产收益率（年化）2021年7 - 9月为0.51%，较上年同期下降0.01个百分点，年初至9月为0.68%，较上年同期下降0.06个百分点[5] - 2021年1 - 9月非经常性损益税后影响净额为 - 49百万元，上年同期为 - 93百万元[6] - 2021年前三季度公司实现归属于本行股东净利润354.87亿元，同比降4.93%；营业收入1306.35亿元，同比降8.85%[14] - 2021年前三季度公司年化平均总资产收益率和年化加权平均净资产收益率分别为0.68%和9.29%，同比分别降0.06和0.73个百分点[14] - 2021年1 - 9月集团营业收入13063.5亿元，较2020年同期14332.1亿元有所下降[40] - 2021年1 - 9月集团营业支出9239.4亿元，较2020年同期10021.8亿元有所减少[40] - 2021年1 - 9月集团净利润3578亿元，较2020年同期3789.3亿元有所降低[40] - 2021年1 - 9月归属于本行股东的净利润3548.7亿元，较2020年同期3732.9亿元有所下降[39] - 2021年1 - 9月集团其他综合收益的税后净额333.7亿元，较2020年同期 - 440.9亿元由负转正[42] - 2021年1 - 9月集团综合收益总额3911.7亿元，较2020年同期3348.4亿元有所增长[42] - 2021年基本和稀释每股收益为0.75元，较2020年的0.79元有所降低[42] - 2021年1 - 9月本集团经营活动现金流入小计7664.57亿元，2020年为4705.69亿元；经营活动现金流出小计4697.09亿元，2020年为5650.73亿元；经营活动使用的现金流量净额2967.48亿元，2020年为 - 945.04亿元[43] - 2021年1 - 9月本集团投资活动现金流入小计10158.86亿元，2020年为10526.21亿元；投资活动现金流出小计8887.56亿元，2020年为9924.12亿元；投资活动产生的现金流量净额1271.3亿元，2020年为602.09亿元[44] - 2021年1 - 9月本集团筹资活动现金流入小计5496.01亿元，2020年为6687.44亿元；筹资活动现金流出小计9174.54亿元，2020年为6647.65亿元；筹资活动产生的现金流量净额 - 3678.53亿元，2020年为39.79亿元[44] - 2021年1 - 9月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 5.26亿元，2020年为 - 13.79亿元[46] - 2021年1 - 9月本集团现金及现金等价物净增加554.99亿元，2020年为 - 316.95亿元；年初现金及现金等价物余额1579.19亿元，2020年为1446.5亿元；期末现金及现金等价物余额2134.18亿元，2020年为1129.55亿元[46] - 2021年1 - 9月本行经营活动现金流入小计7428.29亿元，2020年为4518.02亿元；经营活动现金流出小计4641.34亿元，2020年为5538.58亿元；经营活动使用的现金流量净额2786.95亿元，2020年为 - 1020.56亿元[43] - 2021年1 - 9月本行投资活动现金流入小计9990.24亿元，2020年为10331.98亿元；投资活动现金流出小计8630.47亿元，2020年为9679.73亿元；投资活动产生的现金流量净额1359.77亿元，2020年为652.25亿元[44] - 2021年1 - 9月本行筹资活动现金流入小计5487.52亿元，2020年为6687.44亿元；筹资活动现金流出小计9133.41亿元，2020年为6632.57亿元；筹资活动产生的现金流量净额 - 3645.89亿元，2020年为54.87亿元[44] - 2021年1 - 9月本行汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 4.92亿元，2020年为 - 13.03亿元[46] - 2021年1 - 9月本行现金及现金等价物净增加495.91亿元，2020年为 - 326.47亿元；年初现金及现金等价物余额1522.41亿元，2020年为1354.45亿元；期末现金及现金等价物余额2018.32亿元，2020年为1027.98亿元[46] 各条业务线表现 - 2021年前三季度零售业务营业收入535.92亿元，同比减少0.28%，在对公及零售营业收入中占比43.45%，同比提升5.58个百分点[20] - 截至报告期末，零售客户数110,966.09万户，比上年末增长418.22万户，管理零售客户总资产20,828.26亿元，比上年末增长1,726.10亿元[21] - 截至报告期末，零售贷款及信用卡透支业务合计17,133.10亿元，比上年末增长1,211.18亿元，其中信用卡贷款比上年末增长1.38%[21] - 2021年前三季度，普惠型小微企业贷款累计发放4,276.09亿元，平均发放利率5.29%，比上年平均发放利率下降0.72个百分点[21] - 截至报告期末，零售不良贷款（含信用卡）278.06亿元，比上年末减少34.50亿元，零售不良贷款率1.62%，比上年末下降0.34个百分点[22] - 截至报告期末，信用卡不良贷款140.32亿元，比上年末下降7.56%，信用卡不良贷款率2.99%，比上年末下降0.29个百分点[22] - 截至报告期末，托管规模达10.78万亿元，2021年前三季度，托管日均存款2,111.41亿元，比上年增加151.15亿元，增幅7.71%[24] - 截至报告期末，理财产品规模9,756.96亿元，比上年末增长13.30%[24] - 截至报告期末，零售线上平台用户数达8,972.46万户，比上年同期末增长13.74%，其中月活用户数2,393.41万户，比上年同期末增长23.11%[26] - 对公线上年累计交易金额48.22万亿元，同比增长11.96%；银企直联客户存款年日均7,390.22亿元，同比增长34.95%[26] - 报告期内，公司共承销发行各类创新特色债券24只，规模118.04亿元[17] 各地区表现 无 管理层讨论和指引 无 其他没有覆盖的重要内容 - 截至2021年9月30日，公司资产总额7,015,610百万元，较上年度末增长0.94%[4] - 发放贷款和垫款总额4,041,139百万元，较上年度末增长4.86%，其中个人贷款和垫款增长7.64%[4] - 不良贷款总额72,220百万元，较上年度末增长3.10%，不良贷款率1.79%，较上年度末下降0.03个百分点[4] - 负债总额6,417,019百万元，较上年度末增长0.13%，吸收存款总额3,826,903百万元，较上年度末增长2.65%[4] - 归属于本行股东权益总额586,466百万元，较上年度末增长10.75%[4] - 报告期末普通股股东总数为437,757户[8] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股8,284,622,180股，持股比例18.92%[8] - 大家人寿保险股份有限公司－万能产品持股4,508,984,567股，持股比例10.30%[8] - 中国泛海控股集团有限公司信用证券账户持有股份3,600,000股，占总股本比例0.0082%[9] - 报告期末优先股股东（或代持人）数量为26户，境内25户，境外1户[10][13] - 建信信托有限责任公司－“乾元－日新月异”开放式理财产品单一资金信托持股20,000,000股，持股比例10.00%[11] - 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划持股20,000,000股，持股比例10.00%[11] - 中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司持股18,000,000股，持股比例9.00%[11] - 中金公司－农业银行－中金公司农银瑞驰1号集合资产管理计划持股17,780,000股，持股比例8.89%[11] - The Bank of New York Depository (Nominees) Limited为境外优先股股东，持股比例100%[13] - 截至报告期末，公司核心负债35920.01亿元，比上年末增6.61%；个人存款7874.18亿元，比上年末增5.82%[16] - 截至报告期末，公司结构性存款444.43亿元，比上年末降73.88%[16] - 截至报告期末，公司战略客群共1514户，各项存款日均9535.76亿元，比上年增12.79%；各项贷款余额8513.18亿元，比上年末增20.22%[17] - 截至报告期末，公司机构客户数28314户，比上年末增长7.51%；机构存款日均8730.72亿元，比上年增11.83%[18] - 截至报告期末，公司全行累计添加企微客户165万；发起AI智能外呼任务56批次，触达客户53.42万户[19] - 截至报告期末，集团不良贷款总额722.20亿元，较上年末增加21.71亿元；不良贷款率1.79%，较上年末下降0.03个百分点[27] - 2021年9月30日，正常贷款金额3,968,919百万元，占比98.21%，较2020年12月31日增幅4.89%[28] - 截至报告期末，集团核心一级资本充足率为8.83%，较上年末提高0.32个百分点；一级资本充足率10.65%，较上年末提高0.84个百分点；资本充足率13.45%，较上年末提高0.41个百分点[29] - 截至报告期末，集团杠杆率7.62%，较2021年6月末提高0.12个百分点[30] - 截至报告期末，集团流动性覆盖率129.75%，高于监管达标要求29.75个百分点，较上年末提高1.38个百分点[32] - 2021年第三季度，隆亨资本有限公司被动减持公司普通股269,557,500股，减持后持股138,442,500股，中国泛海控股集团有限公司及其关联公司持股2,770,163,588股，占总股本比例6.33%[34] - 2021年9月30日，集团资产总计7,015,610百万元，2020年12月31日为6,950,233百万元[36] - 2021年9月30日，集团发放贷款和垫款3,962,283百万元，2020年12月31日为3,782,297百万元[36] - 2021年9月30日，集团现金及存放中央银行款项378,093百万元，2020年12月31日为401,525百万元[36] - 2021年9月30日，集团存放同业及其他金融机构款项97,216百万元，2020年12月31日为52,084百万元[36] - 2021年9月30日集团负债合计64170.19亿元，较2020年末64089.85亿元略有增长[37] - 2021年9月30日集团股东权益合计5985.91亿元，较2020年末5412.48亿元有所增加[38] - 2021年9月30日集团吸收存款38737.71亿元，较2020年末37681.51亿元有所增加[37]