公司基本信息 - 公司中文简称为安信信托，法定代表人为王少钦[7] - 公司注册地址为上海市控江路1553号—1555号A座301室，办公地址为上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦1/2/29楼[9] - 公司股票为A股，在上海证券交易所上市，股票代码为600816，变更前简称鞍山信托[11] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》，年度报告登载于www.sse.com.cn [10] 财务审计情况 - 立信会计师事务所为本公司出具了保留意见的审计报告[2] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为包梅庭、钱致富[12] - 年审会计师对公司2019、2020年度财务报表均发表保留意见，因保底承诺事项未解决[73][74] - 2020年年度审计报告为保留意见[136] - 2020年年度内部控制审计报告意见类型为否定意见[134] 公司经营风险 - 公司已连续3年发生重大亏损，存在对持续经营能力产生重大疑虑的重大不确定性[3] - 公司在前期展业中因与第三方签署协议引发较大数额诉讼，无法判断相关责任可能性，未确认预计负债及合并结构化主体影响[3] - 2019年四季度以来部分信托业务因保底承诺涉诉，预计仍存在因兜底函产生新诉讼或仲裁案件的风险[3] - 2019年以来因前期信托业务保底承诺引发大量诉讼，2020年度诉讼管理工作加强并逐步规范[35] - 截至2020年12月31日，公司因提供保底承诺引发诉讼50宗，涉诉本金184.91亿元，针对二审未决诉讼计提预计负债22.40亿元[72][74] - 截至2019年审计报告日，公司因提供保底承诺引发诉讼28宗，涉诉本金105.39亿元，其中撤诉2宗，涉诉本金4.99亿元[74] - 2020年12月31日，公司逾期固有业务负债余额为66.28亿元[72] - 公司2018 - 2020年度连续发生重大亏损[72] - 各地各级法院对公司保底承诺事项的责任裁定存在差异[72][74] - 公司针对一审未判决诉讼及未进入司法程序的保底承诺未确认预计负债[72][74] - 年审会计师无法就保底承诺事项完整性、责任及损失金额获取充分审计证据[72][74] - 年审会计师无法就公司纳入合并报表的结构化主体完整性获取充分审计证据[72][74] - 报告期内多起证券投资人诉讼涉及金额分别为381563.47元、72654.78元、20784.91元、475597.76元、153945.96元[84] - 截至2020年12月31日，公司存量保底承诺合计余额752.76亿元，报告期内已累计解除163.96亿元[84] - 截至报告期末，公司固有业务负债逾期金额66.28亿元[86] - 截至2020年12月，公司控股股东未履行法院判决37.23亿，逾期债务62.45亿[86] - 2020年3月31日，公司因多项违规行为被上海银保监局采取审慎监管措施，暂停自主管理类资金信托业务，目前该监管措施仍未解除[132] - 截至2020年12月31日，因提供保底承诺等原因引发诉讼50宗，涉诉本金184.91亿元[132] - 截至2020年12月31日，公司因提供保底承诺引发诉讼50宗，涉诉本金184.91亿元[137] - 2018 - 2020年度公司连续发生重大亏损，2020年12月31日逾期固有业务负债余额为66.28亿元[138] - 截至2020年12月31日，公司因提供保底承诺等事项引发诉讼50宗，涉诉本金184.91亿元[171] - 2018 - 2020年度公司连续发生重大亏损，2020年12月31日逾期固有业务负债余额为66.28亿元[171] 财务数据关键指标变化 - 2020年公司利润为-673,800.28万元，期末可供分配利润为-940,361.52万元，不进行利润分配和资本公积金转增股本[2] - 2020年营业总收入298,217,735.22元，较2019年的478,140,150.91元减少37.63%[14] - 2020年归属于上市公司股东的净利润为 -6,738,002,833.36元，较2019年的 -3,992,827,810.26元减少68.75%[14] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产为892,905,150.86元，较2019年末的7,630,907,984.22元减少88.30%[14] - 2020年基本每股收益为 -1.2320元/股，较2019年的 -0.7301元/股减少68.74%[15] - 2020年加权平均净资产收益率为 -158.10%，较2019年的 -41.55%减少116.55个百分点[16] - 2020年第一季度营业总收入45,395,865.02元，归属于上市公司股东的净利润 -665,452,527.79元[18] - 2020年非流动资产处置损益为 -173,115.83元，2019年为66,561.13元[19] - 2020年除上述各项之外的其他营业外收入和支出为 -934,930,858.63元，2019年为 -150,760,690.60元[20] - 2020年利息净收入为-108078.47万元，2019年为-34988.52万元，2018年为1390.81万元；投资收益2020年为119.51万元，2019年为-28723.49万元，2018年为-8527.50万元；公允价值变动收益2020年为-42844.54万元，2019年为1301.75万元，2018年为-126179.00万元[24] - 2020年手续费及佣金收入为24132.79万元，2019年为36805.01万元，2018年为155974.19万元；其中信托报酬2020年为23977.98万元，2019年为35808.50万元，2018年为153994.72万元[25] - 2020年境外资产为0元，占总资产的比例为0%[27] - 2020年度营业总收入29821.77万元，同比降幅37.63％；归属于母公司所有者的净利润为-673800.28万元，同比降幅68.75%[31] - 截至2020年12月31日总资产1993211.81万元，较年初减少86154.97万元；归属于母公司所有者权益89290.52万元，较年初减少673800.28万元；每股净资产0.1633元，资产负债率91.97％[31] - 2020年度固有业务收入比上年度大幅下滑，因资本市场波动，交易性金融资产公允价值下降、部分金融资产计提减值准备[32] - 2020年营业总收入298,217,735.22元，较上年同期478,140,150.91元减少37.63%[38][39][41] - 2020年营业总成本1,506,872,910.96元，较上年同期872,863,049.68元增加72.64%[38][39] - 2020年利息支出1,137,674,500.29元，较上年同期459,975,223.52元增加147.33%[39][43] - 2020年投资收益1,195,107.17元，较上年同期 - 287,234,904.84元增加100.42%[39] - 2020年公允价值变动收益 - 428,445,425.66元，较上年同期13,017,466.47元减少3391.31%[39] - 2020年信用减值损失 - 5,662,990,852.67元，较上年同期 - 4,582,036,258.78元减少23.59%[39][40] - 2020年营业外收入10,040.00元，较上年同期139,656,627.34元减少99.99%[39][40] - 2020年营业外支出935,114,014.46元，较上年同期150,694,129.47元增加520.54%[39][40] - 2020年经营活动产生的现金流量净额477,283,511.59元，较上年同期703,308,790.38元减少32.14%[38][39][40] - 货币资金本期期末数为630,055,988.94元，占总资产比例3.16%，较上期期末变动183.54%[44] - 交易性金融资产本期期末数为6,025,961,927.80元，占总资产比例30.23%，较上期期末变动6.00%[44] - 债权投资本期期末数为1,098,493,694.03元，占总资产比例5.51%，较上期期末变动 - 28.09%[44] - 发放贷款和垫款本期期末数为2,355,739,915.00元，占总资产比例11.82%，较上期期末变动 - 49.48%[44] - 2020年度，公司确认手续费及佣金收入为2.41亿元，较上年同期减少34.43% [140] - 2020年度，公司信托报酬为2.40亿元，占手续费及佣金收入的99.36% [140] - 2020年末货币资金为630,055,988.94元，2019年末为222,211,158.60元[146] - 2020年末交易性金融资产为6,025,961,927.80元，2019年末为5,685,123,468.33元[146] - 2020年末应收账款为87,106,867.63元，2019年末为75,685,409.21元[146] - 2020年末其他应收款为635,215,854.73元，2019年末为1,048,102,467.68元[146] - 2020年末流动资产合计7,562,152,210.73元，2019年末为7,232,160,341.86元[146] - 2020年末发放贷款和垫款为2,355,739,915.00元，2019年末为4,662,941,121.03元[146] - 2020年末非流动资产合计12,369,965,932.57元，2019年末为13,561,507,504.44元[147] - 2020年末资产总计19,932,118,143.30元，2019年末为20,793,667,846.30元[147] - 2020年末流动负债合计16,020,046,650.10元，2019年末为11,404,865,128.78元[147] - 2020年末负债合计18,331,531,691.34元，2019年末为12,454,564,918.86元[147] - 2020年末归属于母公司所有者权益合计8.93亿元，较2019年末的76.31亿元下降88.3%[148] - 2020年末所有者权益合计16.01亿元，较2019年末的83.39亿元下降80.8%[148] - 2020年末负债和所有者权益总计199.32亿元，较2019年末的207.94亿元下降4.1%[148] - 2020年营业总收入2.98亿元，较2019年的4.78亿元下降37.6%[151] - 2020年营业总成本15.07亿元，较2019年的8.73亿元增长72.6%[151] - 2020年营业利润亏损72.96亿元，较2019年的亏损52.51亿元扩大39%[151] - 2020年利润总额亏损82.31亿元，较2019年的亏损52.62亿元扩大56.4%[151] - 2020年末资产总计177.12亿元，较2019年末的174.23亿元增长1.66%[150] - 2020年末负债合计167.46亿元，较2019年末的97.27亿元增长72.2%[150] - 2020年末未分配利润为 -93.31亿元，较2019年末的 -26.00亿元亏损扩大258.9%[150] - 2020年净利润为-67.39亿元，2019年为-39.94亿元[152] - 2020年归属于母公司股东的净利润为-67.38亿元，2019年为-39.93亿元[152] - 2020年基本每股收益为-1.2320元/股，2019年为-0.7301元/股[152] -