财务数据关键指标变化 - 公司拟向全体股东派发2021年度现金股利每股1.44元（含税），总计约44.92亿元，约占公司2021年度归属于母公司股东净利润的30.1%[7] - 2021年公司总资产为11277.21亿元，2011年为3867.71亿元[19] - 2021年公司归母净利润为149.47亿元，2011年为27.99亿元[19] - 2021年公司赔付支出为557.41亿元，2020年为383.79亿元[20] - 2021年公司内含价值为2406.04亿元，2020年为1534.74亿元[20] - 2021年总资产11277.21亿元，较2020年的10043.76亿元增长12.3%[30][33] - 2021年营业收入2223.8亿元，较2020年的2065.38亿元增长7.6%[30][33] - 2021年归属于母公司股东的净利润149.47亿元，较2020年的142.94亿元增长4.6%[30][33] - 2021年一年新业务价值59.8亿元，较2020年的91.82亿元下降34.9%[30][33] - 2021年保险业务收入1634.7亿元，较2020年的1595.11亿元增长2.5%[35] - 2021年个险营销员人力38.9万人，较2020年的60.6万人下降35.8%[35] - 2021年总投资收益率5.9%，较2020年的5.5%提升0.4个百分点[30][35] - 2021年内含价值2588.24亿元，较2020年的2406.04亿元增长7.6%[30][33][35] - 2021年综合偿付能力充足率252.09%，较2020年的277.84%下降25.75个百分点[30][35] - 2021年总保费收入1634.70亿元，同比增长2.5%[46] - 2021年总投资收益率5.9%，同比提升0.4个百分点[46] - 2021年净利润149.47亿元，同比增长4.6%[46] - 2021年末资产规模11277.21亿元，较上年末增长12.3%[46] - 2021年末内含价值2588.24亿元，较上年末增长7.6%[46] - 2021年营业收入222,380百万元，较2020年增长7.7%[55] - 2021年末总资产1,127,721百万元，较2020年末增长12.3%，主要因业务规模增长[55][61] - 2021年归属于母公司股东的净利润14,947百万元，较2020年增长4.6%，因本报告期所得税费用减少[55][61] - 2021年总投资收益率为5.9%，较2020年增加0.4个百分点[58] - 2021年已赚保费161,314百万元，较2020年增长3.1%[58] - 2021年赔付支出净额41,750百万元，较2020年减少23.3%[58] - 2021年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产70,000百万元，较2020年末增长118.1%，因交易性同业存单、企业债券配置增加[64] - 2021年退保金为 - 17,786百万元，较2020年增长45.1%，因部分产品保单存量逐年增加[65] - 2021年保单红利支出为 - 1,207百万元，较2020年增长109.2%，因分红业务持续增长[65] - 2021年所得税费用为 - 719百万元，较2020年减少39.8%，因非应税收入增加[65] - 2021年公司实现保费收入1634.70亿元，同比增长2.5%[67][71][77][79][81] - 截至2021年末，公司内含价值达2588.24亿元，较上年末增长7.6%；一年新业务价值59.80亿元，同比下降34.9%[72] - 2021年公司续期保费占总保费比例为71.5%；长期险首年期交保费占比53.1%；传统险和分红险长期险首年保费占比合计79.5%，较上年提升6个百分点；健康险长期险首年保费占比20.5%，较上年下滑[73] - 个人寿险业务13个月继续率为83.7%，较上年下降6.2个百分点；25个月继续率为83.8%，较上年下降1.1个百分点；全年退保率为2.0%，同比增长0.5个百分点[74] - 截至2021年12月末，个险营销规模人力38.9万人，同比减少35.8%；月均合格人力9.1万人，同比减少28.9%；月均合格率19.1%，同比下降4.7个百分点；月均人均综合产能2725元，同比提高4.1%[81] - 2021年保险业务收入1634.70亿元，较2020年的1595.11亿元增长2.5%[85][89] - 传统型保险长期险首年保费收入143.07亿元，同比增长33.6%；分红型保险长期险首年保费收入182.50亿元，同比增长1.6%；健康保险长期险首年保费收入84.05亿元，同比降低18.8%[86] - 2021年约58.2%的保费收入来自山东、河南、北京等10家分公司[89] - 2021年个人寿险业务13个月继续率为83.7%，较2020年降低6.2pt；25个月继续率为83.8%，较2020年降低1.1pt[95] - 2021年退保金177.86亿元，同比增长45.1%；赔付支出435.77亿元，同比减少21.8%[98] - 2021年保单红利支出12.07亿元，同比增长109.2%；提取保险责任准备金净额1127.21亿元，同比增长30.1%[98] - 2021年赔付支出中满期及生存给付211.57亿元，同比减少38.4%[103][104] - 2021年手续费及佣金支出1.4592亿元，同比减少18.1%，健康保险减少29.1%，传统型保险增加54.6%[108] - 2021年末保险合同准备金863.695亿元，较2020年末增加14.5%，剩余边际减少0.49%[108] - 2021年公司投资组合总投资收益率为5.9%，净投资收益率为4.3%[111] - 2021年债权型金融资产投资金额5772.14亿元，占比53.3%，较上年末减少5.5个百分点[111] - 2021年股权型金融资产投资金额2574.36亿元，占比23.8%，较上年末增加2.4个百分点[111] - 2021年投资资产10828.03亿元，较2020年增加12.1%[114] - 2021年净投资收益418.54亿元，同比增加6.5%，总投资收益576.21亿元，同比增加23.5%[117] - 2021年净投资收益率4.3%，较2020年下降0.3个百分点，总投资收益率5.9%，较2020年上升0.4个百分点[117] - 截至2021年末，公司非标资产投资金额2219.06亿元，占比20.5%，较上年末减少3.6个百分点[118] - 2021年定期存款利息收入57.1亿元，同比增加29.6%，股权型投资股息和分红收入78.76亿元，同比增加29.8%[117] - 2021年末非标债权投资金额143,425百万元，占比64.6%，较上年末占比降10.5pt，金额降31,636百万元；非标股权投资金额78,481百万元，占比35.4%，较上年末占比升10.5pt，金额升20,589百万元[120] - 2021年末核心资本278,510百万元，核心偿付能力充足率243.35%；实际资本288,510百万元，综合偿付能力充足率252.09%；最低资本114,448百万元[126] - 2021年末资产负债率90.4%，较2020年末的89.9%略有上升[128] - 2021年经营活动现金流量净额73,853百万元，较2020年增长9.9%；投资活动现金流量净额 -106,531百万元，较2020年增加57.3%；筹资活动现金流量净额35,241百万元，较2020年增加1,687.1%[129] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额32,298百万元，期末余额70,226百万元，当期变动37,928百万元；可供出售金融资产期初余额426,703百万元，期末余额403,427百万元，当期变动 -23,276百万元[136] - 2021年分出保费合计2,772百万元，较2020年的2,898百万元有所下降，其中瑞士再保险股份有限公司北京分公司分出保费1,696百万元，中国人寿再保险有限责任公司761百万元[138] - 2021年寿险分出保费276百万元，健康险2,464百万元，意外险32百万元[141] - 截至2021年12月31日，公司内含价值为258,824百万元，2020年12月31日为240,604百万元[177] - 截至2021年12月31日，公司扣除要求资本成本后的一年新业务价值为5,980百万元，2020年12月31日为9,182百万元[179] - 用来计算截至2021年12月31日及2020年12月31日一年新业务价值的首年保费分别为463.80亿元和466.57亿元[179][182] - 公司从2020年12月31日至2021年12月31日，新业务价值的影响为5,980百万元，期望收益为19,342百万元[184] - 敏感性测试中，风险贴现率11.5%时，扣除要求资本成本后的有效业务价值为91,412百万元，扣除要求资本成本后的一年新业务价值为5,596百万元[187] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年个险渠道首年保费184.79亿元[49] - 2021年银保渠道长期险首年期交保费同比增长26.7%，市场份额占比15%，同比提升2.3个百分点[49] - 2021年团体渠道短期险保费收入25.67亿元，同比增长11.8%[49] - 2021年个险渠道保费收入1198.32亿元，同比增长2.1%，其中长期险首年保费154.38亿元，同比下降3.0%；续期保费1013.53亿元，同比增长5.2%[79][81] - 2021年银保渠道保费收入407.37亿元，同比增长2.5%，其中长期险首年期交保费71.81亿元，同比增长26.7%；续期保费154.93亿元，同比下降6.8%[79][81] - 2021年团体保险保费收入29.01亿元，同比增长21.7%，其中团体短险25.67亿元，同比增长11.8%[79][81] - 2021年公司政策性健康保险业务保费收入5.13亿元，同比增长104.4%，覆盖客户862万人，同比增长15.9%[81] - 保费收入居首的稳得盈两全保险（分红型）原保费收入154.03亿元，首年保费收入154.03亿元[91] - 保户投资款新增交费居首的附加随意领年金保险（万能型）新增交费38.55亿元[94] - 投连险独立账户新增交费居首的创世之约投资连结型个人终身寿险新增交费0.1亿元[95] 公司战略与发展规划 - 公司确立“1 + 2 + 1”战略，以寿险业务为主体，以财富管理和康养产业为两翼，以科技赋能为支撑[15] - 公司“十四五”锚定“成为中国最优秀的以全方位寿险业务为核心的金融服务集团”愿景，推进“一舰三擎 提速远航”布局[148] - 2022年公司业务发展突出价值、兼顾规模，聚焦期交业务，提升基础管理水平[150] 公司经营环境与风险管理 - 全球疫情蔓延、国际环境复杂，公司保险资金安全性和投资收益承压，声誉风险防控面临挑战[151] - 公司结合偿二代二期工程要求，推动优化全面风险管理体系建设[151] 公司治理与人员变动 - 公司第七届董事会第二十九次会议于2022年3月29日审议通过《2021年年度报告》[7] - 公司2021年度财务报告经安永华明会计师事务所审计，出具标准无保留意见审计报告[7] - 2021年1月20日，刘浩凌因工作原因辞去公司董事长等职务；2021年8月18日，郭瑞祥因工作原因辞去公司非执行董事等职务[194] - 2021年4月8日，王成然因年龄原因辞去公司股东代表监事等职务[195] - 徐志斌自2021年11月起担任公司董事长[200] - 徐志斌2019年11月至2020年12月任申万宏源集团董事、总经理[200] - 徐志斌2019年9月至2020年12月任申万宏源（国际）集团董事长[200] - 徐志斌2013年6月至2019年11月先后任宏源证券、申万宏源证券副总经理[200] - 徐志斌20