财务报告审议与披露 - 2022年8月30日，公司第七届董事会第三十四次会议审议通过《2022年半年度报告》，应出席董事15人，亲自出席15人[2] - 报告期内公司召开1次股东大会、5次董事会会议、5次监事会会议[90] - 2022年1月至6月有多份H股公告、保费收入公告、董事会及监事会会议决议公告等在指定报刊和网站登载，如2022年1月5日、6日、2月8日等有多份H股公告在http://www.sse.com.cn登载[127][128][129] - 2022年3月30日集中登载2021年度多项报告及公告，包括年度报告、财务报表及审计报告、内部控制评价报告等[127][128] - 2022年4月23日发布2022年第一季度业绩预减公告，登载于中国证券报和上海证券报及http://www.sse.com.cn[128] - 2022年4月29日发布2022年第一季度报告，登载于中国证券报和上海证券报及http://www.sse.com.cn[128] - 2022年6月28日，公司股东大会审议通过聘任德勤华永为国内会计师事务所、德勤‧关黄陈方为国际会计师事务所[109] - 德勤华永会计师事务所对公司2022年6月30日的中期财务报表进行审阅，未发现重大错报[130] 公司基本信息 - 公司A股股票代码为601336，在上海证券交易所上市；H股股票代码为01336，在香港联合交易所有限公司上市[7] - 公司注册地址于2019年11月由中国北京市延庆区湖南东路1号变更为中国北京市延庆区湖南东路16号（中关村延庆园）[6] - 公司成立于1996年9月，成立时注册资本与股本为5亿元，2000年12月增至12亿元，2011年3月增至26亿元，2012年注册资本变更为31.20亿元[146] 财务数据关键指标变化 - 公司2022年半年度财务报告未经审计，不进行利润分配，未实施公积金转增股本[2] - 公司总资产为1,188,526百万元[8] - 公司内含价值为258,873百万元[8] - 截至2022年6月30日止6个月，营业收入1247.95亿元，同比减少5.5%；归属于母公司股东的净利润51.87亿元，同比减少50.8%[10] - 2022年6月30日，总资产11885.26亿元，较2021年12月31日增长5.4%；归属于母公司股东的股东权益1045亿元，较2021年12月31日减少3.7%[10] - 截至2022年6月30日止6个月，归属于母公司股东的基本加权平均每股收益1.66元，同比减少50.9%；加权平均净资产收益率4.77%，同比减少5.16个百分点[11] - 2022年1 - 6月，非经常性损益合计700万元，2021年1 - 6月为900万元[12] - 2022年1 - 6月，投资资产11403.65亿元，较2021年同期增长5.3%；年化总投资收益率4.2%，较2021年同期减少2.3个百分点[13] - 2022年1 - 6月，已赚保费1007.55亿元，同比增长1.6%；赔付支出净额206.35亿元，同比减少18.3%[13] - 2022年6月30日，应收保费57.47亿元，较2021年12月31日增长100.5%；递延所得税资产15.44亿元，较2021年12月31日增长687.8%[16] - 2022年1 - 6月，提取未到期责任准备金 - 3.87亿元，较2021年同期增长151.3%；汇兑损益2.84亿元，2021年同期为 - 0.37亿元[17] - 2022年1 - 6月，利润总额45.43亿元，同比减少62.4%；净利润51.89亿元，同比减少50.8%[17] - 截至2022年6月30日，公司实现总保费收入1025.86亿元，同比增长2.0%[21][23][26][27][31] - 截至2022年6月30日，公司内含价值2588.73亿元，较上年末增长0.02%；上半年新业务价值21.12亿元，同比下降48.4%[24] - 2022年上半年，个人寿险业务13个月继续率为84.3%，同比下降4.5个百分点；25个月继续率为82.7%，同比下降3.1个百分点；2022年1 - 6月退保率为1.0%，与去年同期持平[25] - 2022年上半年，个险渠道实现保费收入695.52亿元，同比下降0.5%；个险代理人规模人力为31.8万人，同比下降27.9%；月均合格人力6.1万人，同比下降41.9%；月均合格率17.5%，同比下降1.6个百分点；月均人均综合产能3840元，同比增长23.7%[28] - 截至2022年6月30日，银保渠道实现保费收入311.95亿元，同比增长7.8%，其中长期险首年期交保费47.56亿元，同比增长1.1%；续期保费95.75亿元，同比增长2.5%[29] - 截至2022年6月30日，团体渠道实现保费收入18.39亿元，同比增长2.4%，其中团体短期险保费17.64亿元，同比增长12.0%；政策性健康保险业务实现保费收入5.37亿元，同比增长36.3%；覆盖客户1385.1万人，同比增长228.8%[30] - 长期险首年保费占总保费比例为28.7%，长期险首年期交保费占长期险首年保费比例为41.5%，续期保费占总保费的比例为68.4%[24] - 传统型保险长期险首年保费占整体长期险首年保费的33.2%，分红型保险长期险首年保费占长期险首年保费的57.2%[24] - 2022年上半年，长期险首年保费294.86亿元，同比下降1.7%；长期险首年期交保费122.30亿元，同比下降14.9%；续期保费702.12亿元，同比增长4.8%[23] - 2022年上半年，短期险保费28.88亿元，同比下降20.2%[26] - 2022年上半年分红型保险长期险首年保费收入168.68亿元，同比增长12.2%；健康保险长期险首年保费收入28.23亿元，同比下降38.2%；传统型保险长期险首年保费收入97.95亿元，同比下降5.8%[32] - 2022年上半年保险业务收入1025.86亿元，同比增长2.0%；约58.4%的保费收入来自10家分公司[33] - 2022年上半年个人寿险业务13个月继续率为84.3%，较2021年下降4.5pt；25个月继续率为82.7%，较2021年下降3.1pt[34] - 2022年上半年退保金95.66亿元，同比增长11.7%；赔付支出219.33亿元，同比下降16.0%；摊回赔付支出-12.98亿元，同比增长51.8%；保单红利支出10.32亿元，同比增长55.7%；提取保险责任准备金净额742.24亿元，同比增长10.4%[35] - 2022年上半年手续费及佣金支出63.57亿元，同比下降29.2%；其中健康保险手续费及佣金支出下降40.6%，意外保险手续费及佣金支出下降20.4%[38][39] - 2022年6月30日保险合同准备金9325.67亿元，较2021年底增长8.0%；剩余边际222.845亿元，较2021年底下降1.4%[40] - 截至2022年6月30日，债权型金融资产投资金额为5784.71亿元，在总投资资产中占比为50.7%，占比较上年末下降2.6个百分点[42] - 截至2022年6月30日，股权型金融资产投资金额为2915.10亿元，在总投资资产中占比为25.6%，占比较上年末上升1.8个百分点[42] - 截至2022年6月30日，投资资产为11403.65亿元，较2021年末的10828.03亿元增长5.3%[43] - 2022年上半年现金及现金等价物利息收入9300万元，较2021年的6700万元增长38.8%；定期存款利息收入34.22亿元，较2021年的26.91亿元增长27.2%[45] - 2022年上半年债权型投资利息收入127.37亿元，较2021年的131.31亿元下降3.0%；股权型投资股息和分红收入74.63亿元，较2021年的44.31亿元增长68.4%[45] - 2022年上半年净投资收益248.92亿元，较2021年的213.80亿元增长16.4%；总投资收益226.30亿元，较2021年的311.17亿元下降27.3%[45] - 2022年年化净投资收益率4.7%，较2021年的4.5%提升0.2个百分点；年化总投资收益率4.2%，较2021年的6.5%下降2.3个百分点[45] - 截至2022年6月30日，非标资产投资金额为2337.86亿元，较上年末增加118.80亿元，在总投资资产中占比为20.5%，与上年末持平[47] - 截至2022年6月30日，扣除部分产品后，公司存量的非标资产AAA级占比达98.0%[48] - 2022年6月30日，非标债权投资1336.45亿元，占比57.2%，较上年末占比降7.4个百分点；非标股权投资1001.41亿元，占比42.8%，较上年末占比升7.4个百分点[49] - 2022年6月30日核心资本为152,931，实际资本为251,910，最低资本为104,572，核心偿付能力充足率为146.25%，综合偿付能力充足率为240.90%；2021年12月31日核心资本为278,510，实际资本为288,510，最低资本为114,448，核心偿付能力充足率为243.35%，综合偿付能力充足率为252.09%[52] - 2022年6月30日资产负债率为91.2%，2021年12月31日为90.4%[54] - 2022年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为57,271百万元，较上年同期增加36.1%；投资活动产生的现金流量净额为 - 48,923百万元，较上年同期增加244.2%；筹资活动产生的现金流量净额为 - 6,216百万元，较上年同期减少74.0%[55] - 截至报告期末，现金及现金等价物为178.13亿元，定期存款为1,867.47亿元，债权型金融资产投资账面价值为5,784.71亿元，股权型金融资产投资账面价值为2,915.10亿元[56] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额70,226百万元，期末余额76,459百万元，当期变动6,233百万元；可供出售金融资产期初余额403,427百万元，期末余额409,650百万元，当期变动6,223百万元；合计期初余额473,653百万元，期末余额486,109百万元，当期变动12,456百万元[57] - 2022年截至6月30日止6个月向瑞士再保险股份有限公司北京分公司分出保费976百万元，2021年为786百万元；向中国人寿再保险有限责任公司分出保费370百万元，2021年为321百万元；其他分出保费98百万元，2021年为167百万元；合计2022年为1,444百万元，2021年为1,274百万元[60] - 2022年截至6月30日止6个月寿险分出保费124百万元，2021年为153百万元；健康险分出保费1,302百万元，2021年为1,103百万元；意外险分出保费18百万元，2021年为18百万元；合计2022年为1,444百万元，2021年为1,274百万元[61] - 截至2022年6月30日经调整的净资产价值为161,413百万元，2021年12月31日为163,027百万元[83] - 截至2022年6月30日扣除要求资本成本前的有效业务价值为122,305百万元，2021年12月31日为120,279百万元[83] - 截至2022年6月30日持有要求资本成本为(24,844)百万元，2021年12月31日为(24,481)百万元[83] - 截至2022年6月30日扣除要求资本成本后的有效业务价值为97,461百万元，2021年12月31日为95,797百万元[83] - 截至2022年6月30日内含价值为258,873百万元，2021年12月31日为258,824百万元[83] - 2022年上半年扣除要求资本成本后的新业务价值为21.12亿元，2021年同期为40.90亿元[84][85] - 用来计算2022年和2021年上半年新业务价值的首年保费分别为321.42亿元和335.05亿元[84][85] - 公司内含价值从2021年12月31日的2588.24亿元变为2022年6月30日的2588.73亿元，新业务价值影响为21.12亿元，期望收益为100