财务业绩 - 公司2023年上半年营业总收入为186.85亿元，同比增长21.67%[11] - 归属于上市公司股东的净利润为39.07亿元，同比增长11.11%[11] - 经营活动产生的现金流量净额为357.59亿元，同比增长343.52%[11] - 基本每股收益为0.31元，同比增长10.71%[11] - 加权平均净资产收益率为3.99%，同比增加0.26个百分点[11] - 公司总资产为1.04万亿元，同比增长1.74%[11] - 归属于上市公司股东的净资产为988.53亿元，同比增长3.41%[11] - 公司2023年上半年资产总额达到10,415.60亿元，同比增长1.74%[33] - 公司2023年上半年实现营业总收入186.85亿元，同比增长21.67%[33] - 公司2023年上半年实现净利润69.73亿元，同比增长8.64%[33] - 公司营业总收入同比增长21.67%，达到186.85亿元[35] - 2023年半年度营业总收入为186.85亿元，同比增长21.7%[105] - 2023年半年度净利润为69.73亿元，同比增长8.6%[106] - 归属于母公司股东的净利润为39.07亿元，同比增长11.1%[107] - 2023年半年度基本每股收益为0.31元，同比增长10.7%[107] - 2023年半年度利息收入为165.71亿元，同比增长24.5%[105] - 2023年半年度投资收益为21.66亿元，同比下降7.9%[106] - 2023年半年度管理费用为15.33亿元，同比增长9.9%[106] - 2023年半年度财务费用为6100万元，同比下降51.0%[106] - 2023年半年度信用减值损失为12.65亿元，同比增加亏损[106] - 2023年半年度母公司净利润为11.68亿元，同比增长196.4%[108] - 公司2023年半年度综合收益总额为1,167,976,585.05元，同比增长196.4%[109] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为357.59亿元，同比增长343.52%[11] - 2023年半年度经营活动产生的现金流量净额为35,759,302,374.52元，较2022年同期的-14,684,092,963.18元大幅改善[112] - 公司2023年半年度投资活动产生的现金流量净额为-18,823,893,399.92元，较2022年同期的1,236,351,352.27元显著下降[112] - 2023年半年度筹资活动产生的现金流量净额为-11,643,881,156.97元，较2022年同期的-6,951,181,985.11元进一步扩大[113] - 公司2023年半年度现金及现金等价物净增加额为6,965,028,118.39元，较2022年同期的-19,157,069,096.94元显著改善[113] - 2023年半年度收取利息、手续费及佣金的现金为15,465,666,997.63元，同比增长14.9%[111] - 公司2023年半年度支付利息、手续费及佣金的现金为12,302,431,208.26元，同比增长64.2%[111] - 2023年半年度收到原保险合同保费取得的现金为1,047,385,442.81元，同比增长29.8%[111] - 公司2023年半年度支付原保险合同赔付款项的现金为382,030,363.14元，同比增长52.5%[111] - 2023年半年度期末现金及现金等价物余额为168,536,146,554.32元，较2022年同期增长11.8%[113] - 2023年半年度投资活动产生的现金流量净额为1,188,191,200.00元，较2022年同期的4,308,443,470.14元大幅下降[115] - 2023年半年度现金及现金等价物净增加额为1,185,558,167.38元，较2022年同期的4,307,854,274.27元显著减少[115] - 2023年半年度期末现金及现金等价物余额为1,191,329,737.33元，较2022年同期的4,632,876,280.47元大幅下降[115] 业务分部 - 财务公司业务2023年上半年实现对外营业总收入80.82亿元，净利润30.27亿元[34] - 银行业务2023年上半年实现对外营业总收入77.54亿元，净利润16.75亿元[34] - 金融租赁业务2023年上半年实现对外营业总收入14.80亿元，净利润7.26亿元[34] - 信托业务2023年上半年实现对外营业总收入2.43亿元，净利润1.36亿元[34] - 其他业务2023年上半年实现对外营业总收入11.26亿元，净利润14.09亿元[34] - 财务公司业务收入同比增长40.58%，达到80.82亿元，占营业总收入的43.25%[36] - 商业银行业务收入同比增长12.07%，达到77.54亿元，占营业总收入的41.50%[36] - 境外业务收入同比增长169.92%，达到42.97亿元，占营业总收入的23.00%[36] 绿色金融 - 公司上半年累计发放各类绿色贷款超180亿元[27] - 昆仑银行成功发行2023年第一期10亿元绿色金融债券[27] 非经常性损益 - 非流动资产处置损益为-616,491.23元[14] - 计入当期损益的政府补助为228,593,374.34元[14] - 其他营业外收入和支出为-1,898,412.39元[14] - 所得税影响额为33,732,733.75元[14] - 少数股东权益影响额为72,890,182.92元[14] - 非经常性损益合计为119,455,554.05元[14] - 公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目[14] - 公司不存在将非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形[15] 股东权益 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[2] - 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[59] - 2023年半年度归属于母公司所有者权益为83,008,868,409.60元，较2022年同期的75,618,996,488.86元有所增长[117] - 2023年半年度少数股东权益为13,735,032.62元，较2022年同期的2,130,672,308.77元大幅减少[117] - 2023年半年度资本公积为35,061,552,573.61元，较2022年同期的35,047,817,540.99元略有增加[117] - 2023年半年度未分配利润为98,852,879,694.16元，较2022年同期的30,280,974,242.93元大幅增长[117] - 2023年半年度综合收益总额为1,490,311,378.77元，较2022年同期的1,847,643,526.38元有所下降[117] - 2023年半年度所有者权益合计为181,861,748,103.76元，较2022年同期的168,478,549,234.28元有所增长[117] - 公司2023年半年度所有者权益合计为74,902,010,767.19元，同比下降311,146,667.18元[122] - 公司2023年半年度未分配利润为6,601,097,315.28元，同比下降1,274,685,696.04元[123] - 公司2023年半年度资本公积为53,313,907,035.02元，与2022年同期持平[122][124] - 公司2023年半年度股本为12,642,079,079.00元，与2022年同期持平[122][124] - 公司2023年半年度盈余公积为2,033,780,670.71元，同比增长12.7%[122][124] - 公司2023年半年度综合收益总额为1,167,976,585.05元，同比下降1,479,123,252.23元[122] - 公司2022年半年度所有者权益合计为74,282,789,411.32元，同比下降1,668,754,438.41元[124] - 公司2022年半年度未分配利润为5,247,134,509.98元，同比下降1,668,754,438.41元[125] - 公司2022年半年度盈余公积为1,804,983,091.28元，同比下降1,668,754,438.41元[124] - 公司2022年半年度综合收益总额为394,068,742.37元，同比下降1,668,754,438.41元[124] 关联交易 - 公司获批的交易额度为750,000万元，占同类交易金额的12.54%[71] - 公司关联交易金额为207,827.87万元，主要来自利息收入[71] - 公司获批的交易额度为900,000万元，占同类交易金额的35.85%[72] - 公司关联交易金额为333,473.12万元，主要来自利息支出[72] - 公司获批的交易额度为2,138,000万元，占同类交易金额的20.31%[73] - 公司关联交易金额为679,253.18万元，主要来自提供产品及服务[73] - 公司报告期未新增资产或股权收购、出售的关联交易[74] - 公司报告期未发生共同对外投资的关联交易[74] - 公司控股的财务公司与关联方的存款业务期末余额为35,693,735.38万元[75] - 公司控股的财务公司与关联方的存款利率范围为0.25% - 5.05%[75] - 公司与中国石油天然气集团有限公司及其下属公司的贷款额度为12,393,021.97万元，贷款利率范围为2.40% - 11.43%，期末余额为11,268,207.43万元[76] - 公司与中国石油天然气集团有限公司及其下属公司的授信总额为8,905,622.99万元，实际发生额为8,905,622.99万元[77] - 公司对中油财务的持股比例为28.00%，中国石油集团将其对中油财务持有的40.00%股权委托公司进行管理[78] - 公司对专属保险的持股比例为40.00%，中国石油集团将其对专属保险持有的11.00%股份委托公司进行管理[78] - 公司控股子公司昆仑金融租赁报告期内经营日常租赁业务[78] - 公司委托理财的未到期余额为110,543.01万元，其中银行理财产品未到期余额为56,589.61万元[80] 股东结构 - 公司报告期末普通股股东总数为193,073户，中国石油天然气集团有限公司持股比例为77.35%，持有9,778,839,652股[85] - 北京市燃气集团有限责任公司持股比例为1.84%，报告期内减持13,750,000股[85] - 香港中央结算有限公司持股比例为0.35%，报告期内减持58,254,900股[85] - 公司完成非公开发行新股8,742,517,285股，其中中国石油集团认购6,984,885,466股，泰康资产丰华股票专项型养老金产品—中国工商银行股份有限公司认购189,639,222股[86] - 中国石油集团持有中国石油集团济柴动力有限公司和海峡能源产业基金管理（厦门）有限公司的股权，构成一致行动人[86][88] - 报告期末，中国石油天然气集团有限公司持有9,778,839,652股人民币普通股，为公司最大股东[87] 资产与负债 - 公司总资产为1.04万亿元，同比增长1.74%[11] - 归属于上市公司股东的净资产为988.53亿元，同比增长3.41%[11] - 公司2023年上半年资产总额达到10,415.60亿元，同比增长1.74%[33] - 公司总资产从2023年1月1日的1,023,773,960,784.64元增长至2023年6月30日的1,041,559,604,270.37元，增长约1.74%[97] - 流动负债从2023年1月1日的833,438,782,945.12元减少至2023年6月30日的837,413,405,233.00元，减少约0.48%[98] - 非流动负债从2023年1月1日的14,648,839,293.99元增长至2023年6月30日的22,284,450,933.61元，增长约52.13%[98] - 归属于母公司所有者权益从2023年1月1日的95,588,893,020.12元增长至2023年6月30日的98,852,879,694.16元，增长约3.41%[100] - 未分配利润从2023年1月1日的33,209,668,786.48元增长至2023年6月30日的35,577,620,623.65元，增长约7.13%[100] - 流动资产从2023年1月1日的141,865,954.62元增长至2023年6月30日的1,494,360,971.42元，增长约953.18%[101] - 长期股权投资从2023年1月1日的74,268,398,067.19元增长至2023年6月30日的74,273,552,718.58元，增长约0.01%[102] - 流动负债从2023年1月1日的10,097,963.16元增长至2023年6月30日的1,489,220,789.04元，增长约14,644.67%[103] - 公司流动资产合计为690,462,409,646.66元，较年初增长8.2%[95][96] - 货币资金为36,590,358,223.58元，较年初减少2.2%[95] - 拆出资金为292,104,840,999.59元，较年初减少1.4%[95] - 交易性金融资产为59,363,202,232.39元，较年初增长1.6%[95] - 应收保费为845,193,165.69元，较年初增长626.1%[95] - 长期股权投资为15,472,590,765.89元，较年初增长5.9%[96] 风险管理 - 公司面临的主要业务风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、洗钱风险和操作风险等[53] - 公司所属金融企业的收入主要来源于中国石油集团及成员单位，经营情况受中国石油集团整体经营状况影响[53] - 公司及所属金融企业持续加强资本管理，以应对市场剧烈波动和不可预知的突发性事件[54] - 公司部分金融企业经营境外业务，可能受到当地政治、经济及监管环境变化的影响[55] - 公司及所属金融企业健全内控合规体系，完善管理制度，细化工作流程，优化决策机制[55] 社会责任 - 公司向沙雅县派驻6人驻村工作队，新增捐款30万元用于绵羊养殖，20万元用于支持乡村游设施，30万元用于帮困综合项目[63] - 公司发起员工捐物献爱心活动，捐献温暖冬衣、捐助爱心物资超过1,600件，总价值约50万元[63] - 昆仑信托设立"宝石花开，横峰绽放"乡村振兴慈善信托，规模200万元，专项用于助力横峰县乡村振兴[65] - 昆仑信托累计备案慈善信托54单、总规模9,650万元，其中2023年新增备案慈善信托20单、同比增长53.85%，新增备案规模5,271.91万元，同比增长7倍[66] 法律与合规 - 公司报告期不存在控股股东及其他关联方对上市公司的非经营性占用资金[68] - 公司报告期无违规对外担保情况[68] - 公司半年度报告未经审计[68] - 昆仑信托因合同纠纷涉案金额51,196.56万元，正在推动资产处置[69] - 昆仑金融租赁因融资租赁项目纠纷涉案金额34,582.30万元，正在推动追偿相关资产权益[69] - 公司控股股东、实际控制人中国石油集团不存在重大的未履行法院生效判决，亦不存在所负较大数额债务到期未清偿等情况[70] 会计政策 - 公司财务报表以持续经营为基础编制，符合财政部颁布的《企业会计准则》及相关规定[133] - 公司拥有多个子公司，包括昆仑银行、昆仑金融租赁、中油资产等，涵盖银行、租赁、信托、保险等多个金融领域[130][131][132] - 昆仑金融租赁拥有超过30家子公司，主要分布在天津、厦门、广州等地，专注于飞机租赁业务[130][131][132] - 中油资本有限子公司包括昆仑信托、中意财险、专属保险等，进一步扩展了公司在金融领域的业务范围[132] - 公司近期有获利经营的历史，并具备财务资源支持持续经营[132] - 公司会计期间为公历1月1日至12月31日[135] - 公司营业周期为12个月[135] - 公司记账本位币为人民币，海外子公司和境内项目公司按主要经济环境确定[135] - 公司合并财务报表包括所有控制的子公司及结构化主体[136] - 公司合并财务报表编制时，子公司与公司会计政策或会计期间不一致的，按公司会计政策或会计期间进行调整[137] - 公司合并财务报表中，所有重大内部交易、往来余额及未实现利润在合并报表编制时予以抵销[137] - 公司现金流量表之现金指库存现金及可随时用于支付的存款，现金等价物指持有期限不超过3个月、流动性强、易于转换为已知金额现金且价值变动