财务报告审议与发布 - 2019年3月28日，公司第六届董事会第四次会议审议通过2018年度报告[2] - 报告期为2018年1月1日至2018年12月31日止年度[7] 财务报告审计情况 - 公司按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2018年年度财务报告已审计，并获标准无保留意见[2] 股息派发 - 董事会建议向全体普通股股东派发2018年度现金股息，每10股人民币1.50元（含税），无送红股及资本公积转增股本预案[2] 上市情况 - 2018年9月19日，公司首次公开发行600,000,000股A股于深交所中小企业板上市[5] - 2018年9月公司在深交所挂牌上市，首开国内城商行“A+H”股上市先河[10] - 2018年9月19日公司在深交所挂牌上市，首开全国城商行“A+H”股上市先河[25] - 2018年公司成功实现A股挂牌上市，首开国内城商行“A+H”双资本市场先河[23] - 2018年9月19日公司A股股票在深交所挂牌上市，公开发行6亿股A股，发行价格4.59元/股，募集资金净额27.09亿元[174][177] 优先股发行 - 公司已发行并于香港联交所上市59,550,000股每股票面金额为人民币100元的非累积永续境外优先股[6] 人员与网点规模 - 截至报告期末，在职员工4460人，全省机构营业网点168家[10] - 全省范围内开设了155家支行及1家专营机构，在行自助设备网点152家，离行自助设备网点140家[145] 资产规模与增长 - 资产规模4661.42亿元，较年初增长303.14亿元，增幅6.96%[10] - 2018年末资产总额4661.42亿元，同比增长6.96%，负债总额4282.79亿元，同比增长6.43%[16] - 2018年末公司资产规模达4661.42亿元，较年初增长6.96%[23] - 截至2018年末，资产总额4661.42亿元，较年初增长303.14亿元，增幅6.96%[25] - 截至报告期末，公司资产总额4661.42亿元，较年初增长6.96%；发放贷款及垫款本金总额1595.73亿元，较年初增长24.22%；存款本金总额2641.31亿元，较年初增长3.42%[30] - 截至报告期末，资产总额4661.42亿元，较上年末增加303.14亿元，增幅6.96%[63] - 截至2018年12月31日，公司资产总计4661.42亿元，较上年末增加303.14亿元[64] 存款情况 - 存款本金总额（不含应计利息及同业存款）2641.31亿元，较年初增长87.24亿元，增幅3.42%[10] - 2018年吸收存款本金总额（不含应计利息及同业存款）为2641.31亿元，较年初增长87.24亿元，增幅3.42%[25] - 2018年末吸收存款本金总额为2,641.31亿元，较上年末增加87.24亿元，增幅3.42%[80] - 2018年末人民币对公存款余额1844.14亿元，占一般性存款余额69.82%，较上年减少34.30亿元，降幅1.83%[128] - 个人存款总额为797.17亿元，较上年末增加121.53亿元，增幅17.99%[137] 贷款情况 - 发放贷款及垫款本金总额1595.73亿元，较年初增长311.16亿元，增幅24.22%[10] - 2018年发放贷款及垫款本金总额为1595.73亿元，较年初增长311.16亿元，增幅24.22%[25] - 公司贷款总额为1078.62亿元，占发放贷款及垫款总额的67.60%，较上年末增加156.13亿元，增幅16.92%[67] - 个人贷款总额为439.19亿元，占发放贷款及垫款总额的27.52%，较上年末增加98.06亿元，增幅28.75%[69] - 票据贴现为77.92亿元，较上年末增加56.97亿元，增幅272.04%[71] - 截至报告期末，公司发放贷款及垫款总额1595.73亿元，较上年末的1284.56亿元有所增加[86] - 2018年末贷款总额1595.73亿元，较2017年末1284.56亿元增长24.22%，不良贷款率2.47%，较2017年末1.50%上升0.97个百分点[89] - 对公贷款总额1078.62亿元，占比67.60%，不良贷款率2.94%；个人贷款总额439.19亿元，占比27.52%，不良贷款率1.74%[89] - 2018年末票据贴现77.92亿元，占比4.88%，较2017年末20.94亿元增长272.11%[89] - 2018年末公司贷款本金总额（含票据贴现）1156.54亿元，较年初增长213.10亿元，增幅22.59%[128] - 个人贷款余额439.19亿元，较上年末增加98.06亿元，增速28.75%[138] 经营业绩指标 - 净利润31.01亿元，资本充足率13.15%，不良贷款率2.47%，拨备覆盖率154.84%[10] - 2018年营业收入111.57亿元，同比增长9.44%，利润总额38.10亿元，同比下降31.32%[16] - 归属于本行股东的净利润30.59亿元，同比下降28.53%[16] - 核心一级资本充足率8.22%，较上年末增加0.29个百分点，不良贷款率2.47%，较上年末增加0.97个百分点[17] - 拨备覆盖率154.84%，较上年末下降52.91个百分点[17] - 加权平均净资产收益率10.03%，较上年下降8.79个百分点，总资产收益率0.69%，较上年下降0.39个百分点[18] - 成本收入比27.96%，较上年增加1.81个百分点，净利差1.77%，较上年下降0.17个百分点[18] - 流动性覆盖率304.42%，较上年增加79.22个百分点，存贷款比例66.06%，较上年增加15.77个百分点[18] - 单一最大客户贷款比例4.13%，较上年增加1.01个百分点，最大十家单一客户贷款比例21.46%，较上年下降0.55个百分点[18] - 正常类贷款迁徙率8.81%，较上年下降1.54个百分点，关注类贷款迁徙率55.14%，较上年下降3.41个百分点[18] - 2018年公司实现营业收入111.57亿元，比上年同期上升9.44%[23] - 2018年公司实现拨备前利润79.70亿元，比上年同期上升6.21%[23] - 2018年第四季度营业收入为3118178千元，归属于本行股东的净利润为 - 376960千元[21] - 2018年非经常性损益净额为41084千元，扣除对所得税的影响后合计为30813千元[22] - 2018年实现营业收入111.57亿元，较上年增长9.44%；手续费及佣金收入19.88亿元，较上年增长2.71%[25] - 2018年不良贷款率2.47%，拨备覆盖率154.84%，资本充足率13.15%，主要监管指标符合要求[25] - 2018年，公司实现营业收入111.57亿元，较上年增长9.44%；实现净利润31.01亿元，较上年减少28.43%[30][32] - 报告期内，公司利息净收入66.43亿元，较上年减少14.63亿元，降幅18.05%，占营业收入59.54%[34] - 报告期末，逾期90天以上贷款与不良贷款的比例降至95.36%，较上年末下降75.77个百分点；核销17.80亿元[30] - 报告期内，公司非利息收入较上年增加2.43亿元，变动率116.16%；营业支出增加2.67亿元，变动率56.78%[33] - 报告期内，公司生息资产平均收益率4.86%，付息负债平均成本率3.09%，净利差1.77%，净利息收益率1.70%[35] - 公司2018年净利差由上年的1.94%降至1.77%，净利息收益率由2.08%降至1.70%；若按修订前准则口径计算，本报告期净利息收益率为2.19%，较上年上升0.11个百分点[39] - 公司实现利息收入189.93亿元，同比增加5.26亿元，增幅2.85%；贷款利息收入81.74亿元，增加14.06亿元，增幅20.78%[40] - 投资证券及其他金融资产利息收入90.04亿元，同比减少8.04亿元，降幅8.20%；应收融资租赁款利息收入7.43亿元，增加2.32亿元，增幅45.45%[42][43] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入5.50亿元，比上年减少3.36亿元[44] - 公司利息支出123.50亿元，同比增加19.90亿元，增幅19.20%；吸收存款利息支出60.12亿元，占比48.68%，增加13.72亿元，增幅29.58%[45][46] - 已发行债券利息支出34.69亿元，比上年增加7.09亿元，增幅25.67%；应付同业及其他金融机构款项利息支出27.81亿元，同比减少1.49亿元[48][49] - 向中央银行借款利息支出0.88亿元，较上年增加0.58亿元[50] - 公司实现非利息收入45.14亿元，较上年增加24.26亿元，增幅116.16%，占营业收入比40.46%[51] - 手续费及佣金净收入18.74亿元，较上年增加0.09亿元，增幅0.49%[52] - 代理及托管业务手续费收入12.63亿元，较上年同期减少0.20亿元；承销及咨询手续费收入较上年同期增加0.01亿元，增幅0.27%；承兑及担保业务手续费收入1.92亿元，较上年同期增加0.36亿元，增幅22.71%；银行卡手续费收入较上年同期增加25.78%[53] - 其他非利息收益26.40亿元，较上年增长24.17亿元，增幅1082.88%[55] - 营业费用31.19亿元，较去年同期增加4.83亿元，增幅18.30%，其中人工成本17.32亿元，较去年同期增加3.24亿元；折旧及摊销3.02亿元，较去年同期增加0.40亿元；租金及物业管理支出2.29亿元，较去年同期增加0.26亿元[56] - 信用减值损失41.60亿元，比上年增加22.03亿元，增长112.58%，其中发放贷款及垫款减值损失34.50亿元，较上年同期增加17.06亿元，增幅97.79%[59] - 所得税费用7.08亿元，较上年同比减少5.05亿元，降幅41.63%，实际税率18.59%，低于25%的法定税率[61] - 公允价值变动净损失较上年减少8913.2万元，变动率71.15%；汇兑净收益较上年增加22417.3万元，变动率103.30%；其他收益较上年减少6576.1万元，变动率 -79.71%；其他业务收入较上年减少936万元，变动率 -38.08%[54] - 人工成本中薪金、奖金和员工津贴较上年增加22936.5万元，变动率24.63%；社会保险费及企业年金较上年增加4271.3万元，变动率21.09%；职工福利较上年增加2147.5万元，变动率12.81%；住房公积金较上年增加1291.4万元，变动率21.47%；补充退休福利较上年增加807.9万元，变动率139.03%；其他较上年增加942.6万元，变动率23.37%[58] - 本期所得税较上年减少31040.2万元，变动率 -20.75%；递延所得税较上年减少12884.8万元，变动率44.11%；以前年度所得税调整较上年减少6602.3万元，变动率 -655.25%[62] - 应收款项类投资减值损失较上年减少12000万元，变动率 -100.00%；应收融资租赁款减值损失较上年增加8034.5万元，变动率94.49%；其他减值损失较上年减少874.2万元，变动率 -114.30%[60] - 手续费及佣金支出11.32亿元，同比增加61.81%，因资产证券化、代理业务手续费支出增加[104] - 投资净收益45.84亿元，同比增加475.26%，因执行新金融工具准则[104] - 公允价值变动净损失3.61亿元，同比减少75.15%，因执行新金融工具准则[104] - 资产减值损失41.60亿元，同比增加112.58%[104] - 营业利润37.86亿元，同比减少31.08%，因逾期90天以上贷款纳入不良贷款并计提拨备[104] - 衍生金融资产期末数23.16亿元，为本期新增，用于应对市场风险[104] - 2018年向中央银行借款4196194千元，较上年增长162.34%；拆入资金13652888千元，较上年减少38.91%；卖出回购金融资产款18956133千元，较上年增长34.58%；资本公积5163655千元，较上年增长69.03%；其他综合收益为 - 5902千元，较上年增长 - 92.16%[105] - 2018年末递延所得税资产1947787千元，较上年增加53.3