财务数据与业绩表现 - 公司2018年度利润分配预案为以4,509,690,000股为基数，向全体股东每股派发现金红利0.20元（含税）[2] - 公司2018年度财务报表已由毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所分别按照企业会计准则和国际财务报告准则审计并出具无保留意见的审计报告[2] - 公司2018年度报告已通过第七届董事会第十六次会议审议，会议应到董事15人，实到15人[2] - 2018年公司营业收入为7,371,953千元，同比增长32.04%[13] - 2018年公司净利润为2,043,389千元，同比增长7.34%[13] - 2018年公司资产总额为317,658,502千元，同比增长3.72%[13] - 2018年公司发放贷款和垫款为123,366,891千元，同比增长29.16%[13] - 2018年公司吸收存款为177,911,247千元，同比增长11.14%[13] - 2018年公司不良贷款率为1.68%，同比下降0.01个百分点[14] - 2018年公司拨备覆盖率为168.04%，同比上升14.52个百分点[14] - 2018年公司核心一级资本充足率为8.39%，同比下降0.32个百分点[14] - 2018年公司流动性覆盖率为125.95%，同比下降47.10个百分点[14] - 2018年公司每股分配股利为0.20元，与2017年持平[13] - 公司2018年资产总额达到3,177亿元，同比增长4%[21] - 2018年公司累计实现净利润20亿元，同比增长7%[21] - 2018年公司吸收存款余额1,779.11亿元，同比增长11.14%[23] - 2018年公司发放贷款和垫款1,233.67亿元，同比增长29.16%[23] - 2018年公司不良贷款率为1.68%，同比下降0.01个百分点[25] - 2018年公司资本充足率为15.68%[25] - 2018年公司营业收入分别为1,066,162千元、2,065,228千元、2,158,824千元、2,081,739千元[17] - 2018年公司归属于母公司股东净利润分别为461,455千元、859,989千元、432,633千元、269,275千元[17] - 2018年公司经营活动产生的现金流量净额为-11,132,258千元、13,076,772千元、-10,405,156千元、-12,393,838千元[17] - 2018年公司正常类贷款迁徙率为3.06%，关注类贷款迁徙率为44.53%，次级类贷款迁徙率为36.28%，可疑类贷款迁徙率为21.41%[20] - 资产总额达到3176.59亿元，同比增长3.72%[32] - 发放贷款和垫款1233.67亿元，同比增长29.16%[32] - 吸收存款1779.11亿元，同比增长11.14%[32] - 净利润20.43亿元，同比增长7.34%[32] - 不良贷款率1.68%，拨备覆盖率168.04%，资本充足率15.68%[32] - 平均总资产回报率0.66%，同比提高0.01个百分点[32] - 加权平均净资产收益率8.36%，同比下降2.44个百分点[32] - 基本每股收益0.37元，同比下降0.10元[32] - 公司2018年净利润为20.43亿元，同比增长7.34%[34] - 公司2018年营业收入为73.72亿元，同比增长32.04%[37] - 公司2018年利息净收入为44.64亿元，同比下降7.05%[39] - 公司2018年非利息净收入为29.08亿元，同比增长272.56%[35] - 公司2018年信用卡累计发卡18.06万张，刷卡交易额11.79亿元[33] - 公司2018年发放贷款和垫款利息收入为53.84亿元，同比增长20.73%[38] - 公司2018年投资利息收入为53.37亿元，同比下降14.85%[38] - 公司2018年吸收存款利息支出为29.85亿元，同比增长14.57%[41] - 公司2018年净利差为1.67%，净利息收益率为1.63%[41] - 公司2018年信用/资产减值损失为23.83亿元，同比增长72.83%[35] - 2018年生息资产平均余额为2,745.08亿元，同比下降1.66%[42] - 2018年利息收入为118.87亿元，同比增长1.17%[45] - 发放贷款和垫款利息收入为53.84亿元，同比增长20.73%[46] - 投资利息收入为53.37亿元，同比下降14.85%[48] - 存拆放同业及其他金融机构款项利息收入为4.59亿元，同比下降14.50%[49] - 2018年利息支出为74.23亿元，同比增长6.85%[50] - 吸收存款利息支出为29.85亿元，同比增长14.57%[51] - 同业及其他金融机构存拆放款项利息支出为17.03亿元，同比下降12.70%[54] - 应付债券利息支出为24.47亿元，同比增长3.82%[55] - 2018年非利息净收入为29.08亿元，同比增长272.56%[55] - 公司2018年其他非利息净收入为20.42亿元，比上年增加20.91亿元，主要由于新金融工具准则实施后金融资产分类和投资收益增加[60] - 公司2018年业务及管理费为24.31亿元，比上年增长6.67亿元，增幅37.80%，其中职工薪酬费用增长64.68%[62] - 公司2018年信用减值损失为23.83亿元，发放贷款和垫款信用减值损失为22.14亿元，比上年增加9.29亿元，增长72.34%[65] - 公司2018年末总资产为3,176.59亿元，比上年末增加113.82亿元，增长3.72%，主要由于发放贷款和垫款增长[66] - 公司2018年末发放贷款和垫款为1,233.67亿元，比上年末增加278.52亿元，增长29.16%，占总资产的38.84%[69] - 公司2018年末公司贷款为782.64亿元，比上年末增加139.00亿元，增长21.60%，占发放贷款和垫款总额的61.92%[71] - 公司2018年末票据贴现为67.73亿元，比上年末增加38.21亿元，增长129.49%，占发放贷款和垫款总额的5.36%[72] - 公司个人贷款总额达到413.50亿元，同比增长34.49%，占发放贷款和垫款总额的32.72%[73] - 公司投资账面价值为1,453.97亿元，同比下降11.66%，主要由于采用新金融工具准则[74] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面价值为223.62亿元，同比增加221.83亿元[76] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值为530.03亿元，同比增长57.59%[78] - 以摊余成本计量的金融投资账面价值为700.32亿元，同比下降11.74%[80] - 公司总负债为2,901.62亿元，同比增长3.57%，主要由于吸收存款稳步增长[86] - 公司吸收存款1,779.11亿元，同比增长11.14%，占总负债的61.31%，比上年末提高4.17个百分点[88] - 公司活期存款占吸收存款总额的比例为51.90%，比上年末下降0.17个百分点[90] - 同业及其他金融机构存放款项116.33亿元，同比下降53.28%，主要由于同业定期存款规模下降[91] - 向中央银行借款108.79亿元，同比增加102.95亿元，主要由于中期借贷便利与支小再贷款规模增加[92] - 卖出回购金融资产款148.50亿元，同比增长24.80%，主要由于增加央行逆回购业务的参与[93] - 应付债券652.41亿元，同比下降4.94%，主要由于2013年发行的5年期固定利率金融债券到期[94] - 股东权益274.97亿元，同比增长5.26%，归属于母公司股东权益269.85亿元，同比增长5.29%[95] - 贷款总额1,269.08亿元，同比增长29.42%，不良贷款率1.68%，比上年末下降0.01个百分点[98] - 不良贷款总额21.17亿元，同比增长4.58亿元，不良贷款拨备覆盖率168.04%，比上年末提高14.52个百分点[98] - 次级类贷款占比0.92%，比上年末增长0.37个百分点，可疑类贷款占比0.64%，比上年末下降0.38个百分点[100] - 公司贷款占比下降1.37个百分点至67.28%，不良率上升0.20个百分点至2.12%[101] - 零售贷款占比上升1.37个百分点至32.72%，不良率下降0.43个百分点至0.76%[101] - 制造业不良贷款金额为1,243,740千元，不良贷款率为6.61%[102] - 批发和零售业不良贷款率下降0.98个百分点至2.06%[103] - 青岛市贷款金额为72,941,750千元，占总额的57.72%，不良贷款率为0.86%[104] - 质押类贷款占比上升3.56个百分点至15.34%[105] - 抵押类贷款占比上升2.43个百分点至43.32%，为各类担保方式中最高[105] - 保证贷款占比下降7.92个百分点至28.88%[105] - 公司最大十家单一借款人贷款总额为104.67亿元，占资本净额的29.06%，占贷款总额的8.28%[107] - 公司逾期贷款总额为43.54亿元，占贷款总额的3.44%，较年初下降0.14个百分点[108] - 逾期90天以内贷款为22.72亿元，占逾期贷款的52.18%，较年初上升8.02个百分点[108] - 逾期90天以上贷款为20.82亿元，占逾期贷款的47.82%，较上年末下降8.02个百分点[108] - 公司贷款减值准备余额为35.58亿元，比上年末增加10.11亿元，增长39.70%[111] - 公司拨备覆盖率为168.04%，比上年末提高14.52个百分点[111] - 公司贷款拨备率为2.82%，比上年末提高0.22个百分点[111] - 公司抵债资产总额为1,050.14万元，未计提减值准备[109] - 公司重组贷款占比为0.25%，比上年增加0.13个百分点[115] - 公司资本充足率为15.68%，比上年末下降0.92个百分点[117] - 核心一级资本充足率为8.39%，比上年末下降0.32个百分点[117] - 公司杠杆率为7.92%，高于中国银保监会监管要求的4%[120] - 风险加权资产总额为229,776,495千元，比上年末增加26,067,611千元[118] - 一级资本净额为27,162,930千元，比上年末增加1,554,493千元[118] - 调整后的表内外资产余额为342,807,436千元，比上年末增加17,739,876千元[121] - 表外项目余额为25,314,087千元，比上年末增加6,407,496千元[123] - 信用风险加权资产总额为187,513,305千元，比上年末增加6,721,720千元[118] - 市场风险加权资产总额为30,410,807千元，比上年末增加17,780,856千元[118] - 公司2018年经营活动产生的现金流量净额为-208.54亿元，同比增加47.92亿元[126] - 公司2018年信贷承诺余额为187.12亿元，为主要表外项目[127] - 公司2018年投资活动产生的现金流量净额为289.90亿元，同比增加586.89亿元[129] - 公司2018年筹资活动产生的现金流量净额为-76.17亿元，同比减少402.74亿元[129] - 公司2018年营业收入合计为737.20亿元，同比增长32.04%[131] - 公司2018年信用/资产减值损失为238.32亿元，同比增长72.83%[131] - 公司2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为2236.18亿元，同比增长12387.19%[131] - 公司2018年存放同业及其他金融机构款项为154.24亿元，同比增长39.22%[131] - 公司2018年拆出资金为411.05亿元，同比增长42.59%[131] - 公司2018年买入返售金融资产为30.03亿元，同比减少91.62%[131] - 零售银行业务营业收入15.84亿元，同比增幅35.04%，占公司营业收入的21.49%[139] - 零售存款余额568.99亿元，较上年末增长46.73亿元，增幅8.95%[139] - 零售客户银行卡存量为355.09万张，同比增长0.06%，累计交易额为1,273.67亿元，同比上升7.21%[139] - 子公司青岛青银金融租赁有限公司总资产78.75亿元，净资产10.44亿元，营业收入1.85亿元，净利润0.41亿元[136] - 长期应收款7,766,698千元，同比增长90.53%，主要由于子公司融资租赁业务规模扩张[132] - 向中央银行借款10,878,835千元，同比增长1,762.13%，主要由于中期借贷便利与支小再贷款规模增加[132] - 同业及其他金融机构存放款项11,632,982千元，同比下降53.28%，主要由于同业定期存款规模下降[132] - 应收利息合计2,039,205千元，本期增加10,540,322千元，本期减少9,826,749千元，期末余额37,299千元[133] - 其他应收款坏账准备变动额为107千元，从899千元减少至792千元[134] - 零售客户新增5.60万户[140] - 云缴费平台签约单位348户，同比增长108户，缴费笔数37.95万笔，总缴费额2.41亿元[140] - 二维码收款业务存量商户27,397户，储蓄存款余额2.93亿元[140] - 二手房资金监管业务办理5,319笔，监管金额22.87亿元，零售存款沉淀2.78亿元[140] - 零售贷款余额413.50亿元，较上年末增长34.49%，占各项贷款余额的32.72%[141] - 个人住房贷款余额302.29亿元，较年初增长61.00亿元，占零售贷款余额的73.11%[141] - 个人经营贷款余额58.36亿元，较年初增长78.70%[141] - 普惠金融贷款余额98.81亿元，较上年末增长24.54亿元，占全行个人贷款新增余额的23.15%[142] - 零售客户达到407.83万户，较上年末增长14.02%，保有资产规模1,312.87亿元，同比增长21.64%[142] - 信用卡新增发卡18.06万张，累计交易金额11.79亿元[142] - 公司银行业务营业收入38.64亿元，同比增幅28.24%，占公司营业收入的52.42%[146] - 公司存款余额1,186.45亿元，较上年末增长113.71亿元，增幅10.60%[146] - 公司贷款余额850.37亿元，较上年末增长177.22亿元，增幅26.33%[146] - 绿色信贷余额94.85亿元，比年初增加21.68亿元，增幅29.63%[146] - 科技信贷余额53.48亿元，比年初增加12.90亿元，增幅31.78%[146] - 公司客户达到14.86万户，较上年末增长2.38万户，增幅19.07%[147] - 金融市场业务营业收入17.32亿元，同比增幅40.12%，占公司营业收入的23.50%[149] - 理财产品余额783.56亿元，同比增长167.59亿元，增幅27.21%[150] - 净值型产品余额276.73亿元，已超理财产品总规模的三分之一[150] - 债券承销发行金额146.20亿元，对中间业务收入增长及客户存款派生做出较大贡献[151] - 公司在山东省设有134家营业网点，其中青岛地区设有77家支行[153] - 自助银行交易笔数达到562.04万笔，交易金额为195.84亿元[153] - 企业网上银行客户达到88,919户，同比增长19.03%，交易金额达到13,840.43亿元，同比增长41.66%[153] - 个人网上银行客户达到72.35万户，同比增长3.68%，交易金额达到5,935.40亿元，同比减少4.81%[154] - 手机银行用户规模达到156.42万户，同比增长40.52%，交易金额达到3,280.71亿元，同比增长27.97%[154] - 手机银行渠道理财产品销售总额达到745.42亿元，同比增长38.23%，在全行渠道的理财销售笔数占比达到53.32%[154] - 公司管理及合并的保本型理财产品金额共计68.21亿元[157] - 公司完成46项重点项目建设，包括信用卡、智慧网点、票据业务等[154] - 公司引入互联网行业领先的移动云平台，重建移动应用开发平台[156] - 公司申报的《金融知识智能平台的构建与应用研究》课题获评中国银保监会一类成果[156] - 公司致力于完善信用风险管理体系，重点打造“主动合规”的风险文化，确保覆盖全部业务、网